打擊洗錢課程 (粵語)

本會與高峰進修學院 (PEAK) 合辦之「打擊洗錢條例要求」課程，將於2017年11月30日 (星期四) 晚舉行。由於充份的職員培訓對打擊洗錢 / 恐怖分子資金籌集活動的成效有很顯著的幫助，而且香港海關亦要求持牌找換商接受相關持續反洗黑錢培訓，故本會呼籲持牌人積極參與，並且安排及鼓勵員工報讀本會課程，亦可藉此機會提高從業員對打擊洗錢條例的認識，增加對客戶盡職審查及持續監察的意識，加深對客戶的了解及偵察異常或可疑活動，藉此提昇金錢服務經營者的合規水平。

香港金錢服務業協會會員報讀本課程只須HK$380，此優惠需經由香港金錢服務業協會報名，以核實資格。詳情請瀏覽本會網頁或致電本會熱線 3176 2004 查詢。

早前香港海關為金錢服務經營者舉辦「打擊洗錢講座」，講座內容包括電話騙案的新趨勢、可疑交易舉報、牌照規定、風險識別、客户盡職審查、持續監察及備存紀錄等，其中包括以下要點：

電話騙案：2017年上半年的電話騙案舉報數字上升至600多宗，涉及金額亦上升至港幣1.7億，其中超過9成的案件是經由本地金錢服務經營者匯款，轉賬／匯款到騙徒或受害人的內地銀行賬戶內。金錢服務經營者在協助打擊電話騙案中擔當重要的把關角色，若各前線人員提高警覺性，辨認可疑交易、受害人及騙徒，可減低騙徒犯案的機會和受害人的損失。

優質的可疑交易報告：金錢服務經營者應以標題的形式，簡潔清晰地點列出可疑交易報告的內容。報告應清楚交代觸發因素、涉及人士或公司的背景資料、交易的明細資料、相關的背景審查報告等等。清晰明確的資料可提高警方調查案件的效率和成功破案的機會。

香港警務處於七月成立「反詐騙協調中心」，為加強打擊詐騙案及提高市民對各類型騙案的認知以防受騙，並設立二十四小時電話諮詢熱線18222「防騙易」，為市民提供即時諮詢及為警隊前線單位加強支援服務。

本會提醒各持牌找換商及前線員工，如在交易過程遇到懷疑，請即時撥打諮詢熱線18222 查詢，令有需要的人獲得適時協助。

金錢服務經營者無牌經營被判罪成

一間公司及其兩名職員因無牌經營金錢服務，八月二十八日在西九龍裁判法院被判罰款共一萬六千元。

海關人員早前根據接獲的資料採取行動，發現該公司及其兩名職員於二○一六年八月九日至八月十七日期間，在未獲海關關長發出有關牌照情況下而經營金錢服務。(請瀏覽本會網頁 "業界資訊")

南美幫30秒盜找換店百萬元手法曝光

南美幫「百萬大盜」設局，卅秒盜找換店運鈔車巨款。上水一間找換店的運鈔車，前晚遭盜去一百萬元現鈔，賊人預先拮爆車胎，迫使職員前往附近胎舖維修，「天眼」揭露三名「Cap帽男」在胎舖落手，一人扮遊客問路轉移男職員視線，一人引女職員落車，一人落手盜取錢袋，全程僅約卅秒，警方重案組昨日在附近「洗街」翻查天眼，懷疑另有第四名同黨在附近接應，相信他們是南美盜竊集團，透過與本土匪幫合作，洞悉找換店運鈔方式，布下精心騙局…(請瀏覽本會網頁 "業界資訊" )

勁方便！金管新指引 未來開戶唔使畀住址證明

市民於銀行開戶可望放寬核實程序﹗香港金融管理局發出指引，金管局與證監會、保監局及香港海關，同意刪去就打擊洗錢而設置的地址核實要求，意味一般客戶於開戶過程填上地址後，不需再提有關地址證明文件。

零售銀行及企業開戶時，利用月結單作住宅證明的要求相當嚴謹，非但要提供最近3個月內發出的地址證明文件，金管局更不容許銀行接納電子帳單或客戶自行打印的版本作證明，令開戶程序繁複。金管局是次放寬行動，有望減少銀行處理低風險客戶時的開戶時間，不過…(請瀏覽本會網頁 "業界資訊" )

深圳破BB車走私外幣案 幣種遍38國重近4噸

廣東公安邊防總隊深圳邊防支隊近日破獲一宗特大外幣走私案。走私集團利用水貨客，用嬰兒車「螞蟻搬家」式把外幣偷運入境，涉案外幣包括五大洲38個國家、共48種面值的紀念幣、金屬幣和紙幣，總重近4噸。執法部門指起獲的幣種之多、數量之大，實屬罕見，不排除該批外幣有部分是經香港偷運往深圳。

警方接獲線報指有人在深圳羅湖區走私外幣，經查確認該走私集團在羅湖某倉庫囤積大量外幣。走私集團僱用水貨客，把外幣「螞蟻搬家」式偷運入境。警方埋伏在倉庫外時，亦見有多名可疑人士推着嬰兒車走向倉庫(請瀏覽本會網頁 "業界資訊")

東京湧現高仿美元 逃過驗鈔機

日本東京多間外幣找換店近日接連收到一百美元偽鈔，仿真度極高，為數約數十張。有職員發現偽鈔質感有些微差異，送往驗鈔專家進行鑑定，始揭發事件。東京新宿、台東等地區暫有四間找換店報告收到偽鈔，一律是美國四年前推出的新版、加有藍色防偽帶的一百美元。

據悉，該批偽鈔外觀幾乎與真鈔一樣，但偽鈔右方的自由鐘圖案在紫外燈下會變成黃綠色，真鈔是藍色；偽鈔中間藍色防偽帶的花紋亦缺乏真鈔有的晃動效果。(請瀏覽本會網頁 "業界資訊" )