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會員通訊
2014年12月23日

致各會員:

本會藉此會員通訊向各會員簡報會務及提供近月與持牌找換商相關的資訊:

打擊洗錢課程

由本會與高峰進修學院 (PEAK) 合辦的金錢服務經營者打擊洗錢課程「客戶盡職審查及個案分析」,兩位課程導師於課堂中詳細講解客戶盡職審查對持牌找換商的要求及重要性。本會將會繼續努力舉辦有關打擊洗錢及從業員課程,以推動業界合規經營及培訓從業員,如有興趣報讀有關課程的人仕,請留意本會稍後公佈,在此再一次感謝各持牌找換商、本會合規顧問及高峰進修學院 (PEAK) 的支持

海關發出問卷予持牌找換商

香港海關為了解持牌找換商在履行《打擊洗錢條例》的規定時可能遇到的問題,陸續向持牌找換商發出《打擊洗錢條例的法定及監管規定的問卷》作初步調查,是次持牌找換商對海關的回覆將有助海關關長制定計劃,藉以提升持牌找換商遵守《打擊洗錢條例》規定的合規水平。請持牌找換商收到問卷後,盡快填寫及遞交......閱讀更多

「電話騙案」及「電郵騙案」專頁

本會鑑於近月香港警務處公佈有關詐騙案的數字有上升趨勢,所以本會正式建立「電話騙案」及「電郵騙案」專頁,讓持牌找換商了解這些騙案的最新犯罪手法,增強大家對這些騙案的防範意識,以助識破相關騙案,從而避免事主金錢損失及以防自身受騙,同時亦有助打擊有關罪案發生

中銀防洗錢 向高危戶「埋手」

自兩年多前實施打擊洗錢新條例引入刑責後,銀行猶如驚弓之鳥,對高風險客戶避之則吉;據悉,中銀香港為嚴守防洗錢要求,近月發信予數萬名客戶要求更新個人資料,如客戶未予以理會,寬限期過後將被終止戶口......找換店這類高風險客戶經常成為銀行取消戶口的開刀對象......閱讀更多

爆樽劫65萬 兩新移民囚五年

經營找換店及手機維修店的夫婦晚上收舖後身懷巨款,回家途中,遭兩名新移民男子夥同多名南亞裔人士搶劫。劫匪以啤酒樽扑男事主的頭,以辣椒粉灑向女事主雙目,成功劫走男事主內藏逾六十五萬元財物的背包......閱讀更多

何謂風險評估 (二)

風險評估完成後,便應按照不同的風險程度制定不同的政策、程序及管控措施以監察客戶交易及持續覆核 (例如:高風險客戶每一年覆核一次)。評估將取決於情況怎樣發展,以及威脅如何演變,這些因素會隨時間而改變,因此持牌找換商可能需要不時調整它對某個別客戶的風險評估,以及覆核適用於該客戶的盡職審查及持續監察程度。持牌找換商亦應按照不同的風險程度定期覆核它的政策及程序,以及評估它的減低風險程序及管控措施是否有效運作。

持牌找換商亦應備存相關紀錄及文件,並且因應不同風險程度而作定時更新,以便有需要時向海關及執法部門證明:

-  如何評估客戶的洗錢/恐怖分子資金籌集風險;及
-  基於該客戶的洗錢/恐怖分子資金籌集風險,所執行的盡職審查及持續監察程度是合適

香港金管局官員於10月中旬的一個反洗黑錢講座強調風險評估的重要性,而風險評估可幫助銀行了解相關洗黑錢風險程度,繼而協助制定相關措施管理風險。由於銀行投放更多資源於風險評估等措施上,持牌找換商應予以配合,並根據《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集 (金融機構) 條例》,對本身業務及客戶進行更全面的評估,並給予風險等級,按風險程度進行客戶盡職審查及持續監察,並將相關紀錄及文件備存,以及不時覆核風險評估制度的有效性

歡迎各會員於討論區留言及交換意見。(註:以上資料僅供參考)