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本會日誌

2017年12月

4日
  • 由本會與高峰進修學院 (PEAK) 合辦之「持續監察及個案分析」課程(英語),現已開始接受報名 (本課程亦刊載於PEAK季度課程手冊之內),詳細內容如下:
    • 日期:2018年1月25日 (星期四)
    • 時間:晚上7:00 至 9:30
    • 地點:香港灣仔活道27號職業訓練局大樓九樓
    • 語言:英語授課
  • 課程目標:
  • 旨在幫助金錢服務經營者更了解《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集 (金融機構) 條例》及《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集指引 (金錢服務經營者適用)》的相關要求
  • 提高從業員對持續監察的意識,加深對客戶的了解及偵察異常或可疑活動,藉此提昇金錢服務經營者的合規水平。協會會員報讀本課程只須HK$380,名額有限,請從速報名,有關報讀優惠請詳閱課程單張

2017年11月

17日
  • 由於報名人數踴躍,由本會與高峰進修學院 (PEAK) 合辦之「打擊洗錢條例要求」課程(粵語)現已額滿。如欲報讀課程,請繼續留意本會不時公佈有關課程的消息。下期課程將於2018年1月25日舉辦,詳細內容如下:
  • 持續監察及個案分析(英語)課程
    • 日期:2018年1月25日 (星期四)
    • 時間:晚上7:00 至 9:30
    • 地點:香港灣仔活道27號職業訓練局大樓九樓
    • 語言:英文授課
8日
  • 本會發佈最新一期11月號《會員通訊》予各會員,內容包括本會課程資訊及近月與持牌找換商相關的新聞、香港海關資訊、香港警務處資訊等,各會員如有任何疑問,請致電本會熱線 3176 2004 查詢
7日
  • 香港警務處防止罪案科現邀請金錢服務從業員參與「防騙攻略」講座
  • 此講座旨在提供有關不同類型騙案的特徵、趨勢和預防罪案的資料和建議,並希望透過講座建立警方與持牌金錢服務經營者之間的溝通渠道。講座詳情如下︰
    • 日期︰2017年11月22日 (星期三)
    • 時間︰下午2時正至5時正
    • 地點︰香港灣仔軍器廠街一號警察總部警政大樓八樓演講廳
    • 報名方法︰將以下資料電郵至peterwooky@police.gov.hk
      • 姓名︰
      • 公司名稱︰
      • 電郵地址︰
      • 聯絡電話號碼︰
      • 傳真號碼︰
  • 本會鼓勵持牌找換商積極參與,協助減少罪案發生及保護自身安全
1日
  • 由本會與高峰進修學院 (PEAK) 合辦之打擊洗錢條例要求粵語課程,將於2017年11月30日星期四晚上舉行
  • 本會鼓勵持牌找換商積極參與,加深了解客戶盡職審查及持續監察的重要性。完成課程人士可獲得由高峰進修學院 (PEAK) 發出之課程證書

2017年10月

23日
  • 香港警務處於七月成立「反詐騙協調中心」,為加強打擊詐騙案及提高市民對各類型騙案的認知以防受騙,並設立二十四小時電話諮詢熱線18222「防騙易,為市民提供即時諮詢及為警隊前線單位加強支援服務
  • 本會提醒各持牌找換商及前線員工,如在交易過程遇到懷疑,請即時撥打諮詢熱線18222 查詢,令有需要的人獲得適時協助
20日
  • 香港政府於2017年6月23日在憲報刊登《2017年打擊洗錢及恐怖分子資金籌集(金融機構)(修訂)條例草案》(《條例草案》),因應國際標準和科技發展對<<打擊洗錢條例>>作出修訂,並建議於2018年3月1日實施有關規定。有關《條例草案》的詳情,可參閱香港政府憲報第 21 卷第 25 期 - 第3號法律副刊
  • 《條例草案》旨在
    • 訂明就客戶作盡職審查及備存紀錄的法例規定,在律師、會計師、地產代理及信託或公司服務提供者進行指明交易時適用;及
    • 引入信託或公司服務提供者發牌制度,規定該等服務提供者須向公司註冊處處長申請牌照,並符合適當人選準則,方可在香港經營提供信託或公司服務的業務
  • 其中與金錢服務經營者業界較為相關的改善建議包括︰
    • 將界定實益擁有權的門檻由現時的 “不少於10%”放寬至“25%以上”
    • 容許金融機構有更大靈活性使用不同方法核實客戶的身分
    • 金融機構可靈活選擇委託律師、會計師、信託或公司服務持牌人或其他金融機構(包括同一集團的外地金融機構)作為中介人,以進行客戶盡職審查措施
  • 本會提醒各持牌金錢服務業經營者時刻密切留意<<打擊洗錢條例>>及其他與金錢服務業相關的法例規定和指引的更新和修改,以確保其營運符合法規
13日
  • 本會提醒各持牌找換商注意,根據香港海關的金錢服務經營者牌照指引,用以經營金錢服務業特定處所的例子如下:
    • 該處所是用作經營金錢服務的處所
    • 該處被宣傳(包括展示招牌)為用作會見客戶的處所
    • 該處所經常受到持牌人的控制,例如以業主或租戶的身分
  • 若持牌找換商的牌照地址類別為通訊地址,而該地址有觸及以上條件,持牌人需填寫表格5(要求加入新的用以經營金錢服務的處所申請書)將該地址申請加入成為該牌照的特定處所,否則持牌人不得在該地址經營金錢服務
  • 用以經營金錢服務的特定處所必須是海關關長認為適當的處所,持牌人必須向海關關長遞交表格5,遞交表格後須得到海關關長同意並取得批准。若持牌人沒有為在特定處所經營金錢服務事先取得關長的批准,而沒有合理解釋,即屬犯罪。根據打擊洗錢及恐怖分子資金籌集(金融機構)條例(打擊洗錢條例)第39(8)條,一經定罪,可被判5萬元罰款及監禁6個月
  • 填寫表格5時需注意,請選擇要求在特定處所經營金錢服務(表格的第2部, (1) 處所的資料),並填寫所有相關資料
10日
  • 香港海關早前發佈有關《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集(金融機構)條例》(《打擊洗錢條例》)規定的宣傳單張,本會希望各持牌找換商注意反恐融資及經營兌換或匯款服務須領取海關牌照及張貼有關宣傳單張,包括:
    • 《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集條例》宣傳單張 - 英文版本
    • 《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集條例》宣傳單張 - 繁體中文版本
    • 《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集條例》宣傳單張 - 簡體中文版本
    • 《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集條例》宣傳單張 - 印尼版本
    • 《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集條例》宣傳單張 - 菲律賓版本
    • 《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集條例》反恐融資
  • 本會建議各持牌找換商將以上適用之單張張貼於店舖顯眼位置,提醒員工或顧客在進行交易前須注意的事項。持牌找換商可於下載專區下載並列印有關宣傳資訊,亦可自行到香港海關領取
3日
  • 由本會與高峰進修學院 (PEAK) 合辦之「打擊洗錢條例要求」課程(粵語),現已開始接受報名 (本課程亦刊載於PEAK季度課程手冊之內),詳細內容如下:
    • 日期:2017年11月30日 (星期四)
    • 時間:晚上7:00 至 9:30
    • 地點:香港灣仔活道27號職業訓練局大樓九樓
    • 語言:中文授課,以英文輔助
  • 課程目標:
  • 旨在幫助金錢服務經營者更了解《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集 (金融機構) 條例》及《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集指引 (金錢服務經營者適用)》的相關要求
  • 提高從業員對打擊洗錢條例的認識,增加對客戶盡職審查及持續監察的意識,加深對客戶的了解及偵察異常或可疑活動,藉此提昇金錢服務經營者的合規水平。協會會員報讀本課程只須HK$380,名額有限,請從速報名,有關報讀優惠請詳閱課程單張

2017年9月

22日
  • 聯合財富情報組在處理可疑交易報告時發現提交的報告內容不完整,故本會提醒各持牌找換商在提交可疑交易報告時,應多留意聯合財富情報組要求的特定格式,並按特定表格的內容要求提供相關資料,此舉有助聯合財富情報組進行相關調查,各持牌找換商應注意有關可疑交易報告事項
    • 如何識別:
      • 不尋常的巨額現金交易
      • 大量增加個人或業務的交易
      • 多項較小額交易
      • 以大量低面值鈔票兌換高面值鈔票
      • 不願意提供一般資料
      • 同一地區就多個不同業務進行交易
      • 大量客戶向同一受益人轉帳款項
      • 結構性轉帳
      • 以離岸公司名義進行交易
      • 交易與客戶日常業務或明顯的手法不符
    • 提交報告注意事項:
      • 避免重複申報
      • 提供通訊資料
      • 建立檔案編號
      • 報告完整沒有缺頁
      • 提供有關描述及理據
      • 字體清晰
      • 用最新表格
  • 報告內容應包括涉及可疑交易人士的個人資料、可疑的金融活動詳情及有關交易可疑原因(包括那個可疑交易指標出現、你的評估及分析及客戶解釋(若有))
  • 本會提醒各持牌找換商如有可疑,均應向聯合財富情報組舉報。如未有作出舉報,有機會被控以“未有向當局作出可疑交易的舉報”的罪名,最高刑罰為罰款港幣五萬元及監禁三個月
    • 請以下列其中一種方式,遞交可疑交易報告
      • 網上舉報:可疑交易報告管理系統網上舉報表格
      • 電郵:jfiu@police.gov.hk
      • 傳真:(852) 2529 4013
      • 郵遞:請寄往香港郵政總局信箱6555號 聯合財富情報組收
      • 電話:(852) 2866 3366(只限於辦公時間內提供緊急報告之用)
20日
  • 由於虛擬貨幣如"比特幣"的洗錢及恐怖分子資金籌集風險較高,本會重申持牌找換商應該避免涉及虛擬貨幣業務,及為相關平台進行結算
6日
  • 香港海關發出執法消息致各金錢服務經營者,有金錢服務經營者無牌經營被判罪成,根據《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集(金融機構)條例》的規定,任何人士欲經營匯款及/或貨幣兌換服務必須向海關申領牌照
  • 本會提醒各持牌金錢服務經營者必須遵守法例規定,無牌經營金錢服務即屬違法,一經定罪,最高可被判罰款十萬元及監禁六個月
4日
  • 香港海關金錢服務監理科為持牌找換商舉辦講座,現邀請金錢服務經營者參與打擊洗錢講座(粵語、英語)。 講座詳情如下︰
    • 講座目的︰
      • 讓與會者掌握國際和本地在打擊洗錢及恐怖分子融資活動方面的最新發展及趨勢﹔
      • 以電話騙案為例探討業界的弱點;
      • 加強與會者對舉報可疑交易的法定責任和實務的認識;以及
      • 促使與會者注意金錢服務經營者牌照的要求及留意有效風險識別及持續監察的重要性
    • 地點︰香港銅鑼灣高士威道66號香港中央圖書館地下演講廳
    • 日期及時間︰
      • 粵語︰2017年10月3日(星期二)09:30 - 12:30
      • 粵語︰2017年10月11日(星期三)14:00 - 17:00
      • 英語︰2017年10月3日(星期二)14:00 - 17:00
    • * 截止報名日期︰2017年9月26日
  • 本會鼓勵持牌找換商出席是次講座,加深了解業界弱點及注意金錢服務經營者牌照的要求及留意有效風險識別及持續監察的重要性

2017年8月

25日
  • 本會發佈最新一期8月號《會員通訊》予各會員,內容包括本會課程資訊及近月與持牌找換商相關的新聞等,各會員如有任何疑問,請致電本會熱線 3176 2004 查詢
16日
  • 根據近日報章報導,電話騙案有半數的受害人為學生及居港內地人士,香港警務處防止罪案科將趁新學年向學生加強防騙宣傳教育,提醒市民當遇到自稱執法部門人員或其他機構職員的來電時,要核實來電者身份,並切勿向陌生人透露個人/銀行資料或將金錢存入陌生人的賬戶
  • 本會呼籲找換店店員留意,若遇客人神色慌張,並將大量現金匯至內地戶口時,應提醒對方慎防誤墮騙徒陷阱

2017年7月

11日
  • 澳門金融管理局為保障金融機構及內地銀聯銀行卡持卡人的合法權益、確保內地銀聯銀行卡在澳門自動櫃員機取款業務的監控措施的有效性,實施「認識你的客戶」(KYC)功能軟件應用於提款服務,內地銀聯銀行卡持有人使用提款服務只可以於貼有「KYC ATM」標籤的自動櫃員機取款
  • 香港金融管理局亦正研究不同的「認識你的客戶」(KYC)科技的應用,包括人臉識別以及其他形式的生物認證技術的可行性、穩健性以及成本和效益等,以提升銀行體系整體的保安水平
  • 本會呼籲各持牌找換商應多留意市場變化,於「認識你的客戶」(KYC)程序上多投放資源及提供員工培訓,避免觸犯香港法例第615章及"打擊洗錢及恐怖分子資金籌集指引(金錢服務經營者適用)"

2017年6月

26日
  • 根據《貨幣兌換商條例》《商品説明條例》的要求,持牌找換商必須注意兌換匯率的顯示,如在告示牌上展示的淨匯率,須是對顧客優惠最少的凈匯率,但持牌找換商可向顧客要約給予沒有在告示牌上展示但對顧客優惠的淨匯率
  • 本會呼籲持牌找換商避免「誤導性遺漏」,如
    • 兌換牌上沒有列明兌換率只供港幣一百萬或以上交易額;或
    • 沒有列明兌換之貨幣等
21日
  • 本會發佈最新一期《會員通訊》予各會員,內容包括香港海關資訊、執法消息及近月與持牌找換商相關的新聞等,各會員如有任何疑問,請致電本會熱線 3176 2004 查詢
12日
  • 香港海關金錢服務監理科於2017年6月5日遷往九龍九龍灣臨樂街19號南豐商業中心12樓1218-1222室。如有查詢,請致電(852) 2707 7837或以傳真(852) 2707 7838與金錢服務監理科聯絡。
9日
  • 香港海關發出執法消息致各金錢服務經營者,鑑於近日有金錢服務經營者無牌經營被判罪成,本會提醒持牌找換商切記以下要點:
    • 任何人士欲經營匯款及/或貨幣兌換服務必須向海關申領牌照
    • 遞交續牌申請須在牌照失效前的45日或之前
    • 新牌照申請必須得到海關關長正式發出有關牌照,方可開始經營找換業務
    • 持牌找換商可於網上遞交有關申請,詳情請參閱有關續期申請填表須知網上示範有關表格
  • 本會提醒各持牌金錢服務經營者必須遵守法例規定,無牌經營金錢服務即屬違法,一經定罪,最高可被判罰款十萬元及監禁六個月
5日
  • 本會出席香港海關於2017年5月25日舉辦的「打擊洗錢講座」,講座內容包括客戶盡職審查、持續監察、識別不尋常交易、牌照續期申請、備存交易記錄的規定、牌照規定執法消息商品說明條例等,其中要點包括:
    • 對可疑匯款提問:是否有自稱執法機構、銀行或速遞公司職員,要求匯出款項往他人户口,從而作出勸喻,請客戶提高警惕,以防受騙並主動作出舉報
    • 備存客戶交易記錄:有系統地備存客戶交易記錄,可將已備存的客戶紀錄妥善整理成資料檔案,亦可使用電腦系統儲存客戶資料,用以監察可疑活動並確保資料的完整性

2017年5月

19日
  • 有賴各持牌找換商之培訓,再有前線員工成功阻截電話騙案發生,讓事主不用蒙受損失。本會感謝持牌找換商的合作和努力,只要各持牌找換商及前線員工提高及加強對電話騙案的防範意識和警覺性,深入了解騙徒的犯案手法,便能攜手協助減低電騙案的發生
  • 根據近日報章報導,電話騙案的受害人有年輕化的趨勢,有半數的受害人年齡在30歲以下,香港警務處防止罪案科,因此發出有關提防電話騙案呼籲單張,提醒市民當遇到自稱執法部門人員或其他機構職員的來電時,要核實來電者身份,並切勿向陌生人透露個人/銀行資料或將金錢存入陌生人的賬戶
2日
  • 香港海關將於2016年5月25日(粵語)及5月26日(英語) 於香港北角渣華道222號海關總部大樓十三樓為持牌找換商舉辦講座,內容如下:
    • 加強與會者對金錢服務經營者牌照的要求及有關法定責任的認知
    • 匯報相互評核打擊洗錢/恐怖分子資金籌集的最新發展
    • 簡述《商品說明條例》下的公平營商條文
  • 本會鼓勵持牌找換商積極參與上述講座,以加深對相關法例及指引的理解

2017年4月

20日
  • 香港警務處防止罪案科透過本會向持牌找換商傳達有關近日電話騙案數字又再上升,騙徒假冒入境處職員 / 內地官員 / 速遞公司職員,訛稱事主觸犯了嚴重罪行,需要向受害人套取大量個人資料或要求受害人到找換店匯款至指定的內地銀行戶口
  • 本會提醒各持牌找換商提高及加強對電話騙案的防範意識和警覺性,了解騙徒的犯案手法,並向客戶做到"識別"、"提問"、"翻查"、"評估",希望從而及早識別受害人及相關可疑交易,並向警務人員即時通報,協助減少騙案的發生
19日
  • 香港海關發出通函致各金錢服務經營者,鑑於近日金錢服務經營者違反客戶盡職審查及備存紀錄規定被判罪成及個案有所增加,本會提醒持牌找換商切記執行當中以下要點:
  • 備存紀錄的責任
    • 規定須備存的紀錄,須在自有關交易完成的日期起計的6年期間內備存,不論有關的業務關係是否在該段期間內終止亦然
    • 須在與有關客戶的業務關係繼續期間備存,及在自有關的業務關係終止的日期起計的6年期間內備存
  • 紀錄備存形式
    • 規定須備存的文件紀錄,須備存該文件的正本;或
    • 以微縮影片或電腦數據庫備存該文件的複本
  • 《打擊洗錢條例》於二○一二年四月一日實施,香港海關提醒各持牌金錢服務經營者必須遵守法例關於客户盡職審查及備存紀錄的規定,違法者一經定罪,最高刑罰為監禁七年及罰款港幣一百萬元
  • 本會提醒各持牌找換商必須遵守客户盡職審查及備存紀錄的規定
13日
  • 各持牌找換商有責任備妥一套打擊清洗黑錢公司政策、程序和管控措施以減低洗錢及恐怖分子資金籌集風險,政策說明樣本可參考由香港海關提供的範本
  • 本會呼籲各持牌找換商應訂立上述的一套公司政策說明,並執行所述的政策、程序和管控措施,以符合打擊洗錢條例及由香港海關發出的打擊洗錢指引
6日
  • 由本會與高峰進修學院 (PEAK) 合辦的客戶盡職審查及個案分析 (粵語)已順利完成,課程導師於課堂中詳細講解有關客戶盡職審查的要求及重要性,以增進參與者對有關法定條例規定及指引的認識。本會將會繼續努力舉辦有關打擊洗錢課程,以推動業界合規經營,在此感謝講師謝先生及陳先生、各持牌找換商、高峰進修學院 (PEAK)及THX Holding (HK) Limited的全力支持

2017年3月

22日
  • 由本會與高峰進修學院 (PEAK) 合辦之打擊洗錢粵語課程,現已開始接受報名
  • 本會已經以郵寄方式向各持牌找換商發出課程單張
  • 是次課程主題為“客戶盡職審查
    • 日期:2017-03-30 (星期四)
    • 時間:晚上7時至晚上9時半 (2.5小時)
    • 地點:香港灣仔活道27號職業訓練局大樓9樓
    • 語言:中文授課,以英文輔助
    • 費用:HK$480 或 HK$380
  • 本協會會員報讀本課程只須HK$380。名額有限,請從速報名,本會鼓勵持牌找換商出席是次課程,加深了解客戶盡職審查的重要性
21日
  • 持牌找換商按規定於牌照失效前的45天,遞交續牌申請,除非該申請被撤回或暫時吊銷,否則該牌照在獲續期前,仍然有效;但持牌找換商的一些金融伙伴可能要求檢視有效牌照,有鑑於此,本會向香港海關反映持牌找換商的意見,現獲接納本會建議
  • 香港海關現於網上特此新增表格“申請金錢服務經營者牌照登記冊的持牌人證明書”予各持牌找換商申請。持牌人可於遞交牌照續期申請而新牌照暫未發出之期間,向香港海關遞交申請表格及繳交所需申請費用,以申請有關的證明書,作為等待新牌照期間之牌照證明用途
16日
  • 本會發佈最新一期《會員通訊》予各會員,內容包括本會舉辦的金錢服務經營者打擊洗錢課程 (粵語)、業界分享、執法消息及近月與持牌找換商相關的新聞等,各會員如有任何疑問,請致電本會熱線 3176 2004 查詢。

2017年2月

21日
  • 由本會與高峰進修學院 (PEAK) 合辦之客戶盡職審查打擊洗錢粵語課程,將於2017年3月30日星期四晚上舉行
  • 本會鼓勵持牌找換商積極參與,加深了解客戶盡職審查的重要性。完成課程人士可獲得由高峰進修學院 (PEAK) 發出之課程證書
1日
  • 香港特別行政區政府保安局日前就《聯合國(反恐怖主義措施)條例》(第575章) 建議修訂向公眾諮詢意見
  • 由於香港有責任履行安理會於2014年9月的決議,以及回應財務行動特別組織就本港反恐融資機制提出的不足之處,現部份建議包括:
    • 禁止香港永久性居民為實施、籌劃、籌備或參與恐怖主義行為、或提供或接受恐怖主義培訓,進入或企圖進入另一國家
    • 禁止在香港特區的人及在香港特區以外的香港永久性居民或根據香港特區法律成立為法團或組成團體,以任何方式直接或間接提供或籌集財產,而知道該等財產全部或部分會用於或擬用於資助個人為實施、籌劃、籌備或參與恐怖主義行為提供或接受恐怖主義培訓而前往另一國家,或意圖使用或擬用該等財產全部或部分作此用途
  • 如持牌找換商對此公眾諮詢有寶貴意見能夠提供,請於2017年3月3日或之前以下列任何一種方式提交:
    郵寄: 香港添馬添美道2號政府總部東座10樓(保安局)
    傳真: 2524 3762
    電郵: unatmo_consult@sb.gov.hk

2017年1月

21日
  • 由本會與高峰進修學院 (PEAK) 合辦之「客戶盡職審查及個案分析」課程(粵語)現已開始接受報名 (本課程亦刊載於PEAK季度課程手冊之內),詳細內容如下:
    • 日期:2017年3月30日 (星期四)
    • 時間:晚上7:00 至 9:30
    • 地點:香港灣仔活道27號職業訓練局大樓九樓
    • 語言:中文授課,以英文輔助
  • 課程目標:
  • 旨在幫助金錢服務經營者更了解《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集 (金融機構) 條例》及《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集指引 (金錢服務經營者適用)》的相關要求
  • 提高從業員對客戶盡職審查的防範意識,加深對客戶的了解及偵察異常或可疑活動,藉此提昇金錢服務經營者的合規水平。協會會員報讀本課程只須HK$380,名額有限,請從速報名,有關報讀優惠請詳閱課程單張
20日
  • 由本會與高峰進修學院 (PEAK) 合辦的持續監察及個案分析 (粵語)已順利完成,課程導師於課堂中詳細講解有關持續監察的要求及重要性,以增進參與者對有關法定條例規定及指引的認識。本會將會繼續努力舉辦有關打擊洗錢課程,以推動業界合規經營,在此感謝講師謝先生及陳先生、各持牌找換商、高峰進修學院 (PEAK)LexisNexis的全力支持
13日
  • 繼早前本會於本會日誌發表之執法篇、發牌及續牌篇和施加金錢服務經營者牌照條件篇,現繼續向各持牌找換商分享有關早前與香港海關金錢服務監理科會面之重點內容,本週分享培訓篇
  • 培訓篇:
    • 海關關長考慮到,要有效監督各持牌找換商的金錢服務業務,施加牌照條件是必須和相稱的措施
    • 關長有可能要求東主或指定人仕參與持續培訓及管理課程,在指定時期內完成指定進修課程時數。持續培訓內容包括由香港海關、財經事務及庫務局或培訓機構舉辦關於打擊洗錢及恐怖分子資金籌集的講座或相關培訓課程。管理課程可參考由本地認可教育機構所提供的各項管理課程
    • 本會提醒各持牌找換商應定時留意有關資料,持續培訓是防止洗黑錢及恐怖分子資金籌集活動的重要一環, 有效的培訓有助深入了解並切實遵從相關的法例和監管規定
9日
6日
  • 繼早前本會於本會日誌發表之執法篇發牌及續牌篇,現繼續向各持牌找換商分享有關早前與香港海關金錢服務監理科會面之重點內容。本週分享施加金錢服務經營者牌照條件篇
  • 施加金錢服務經營者牌照條件篇:
    • 海關關長如向持牌找換商施加新的牌照條件,會在有關牌照續期時藉書面通知相關條件,並要求負責人簽回確認簽收書以確認了解相關條件
  • 牌照條件包括(但不限於):
    • 關長有可能要求東主或指定人仕參與持續培訓及管理課程,在指定時期內完成指定進修課程時數,並以書面通知及提交有關紀錄
    • 關長亦有可能要求持牌找換商提交單一金額交易報告,匯報有關持牌找換商在該月份的交易報告,持牌人必須每月向海關提交報告。不論在該月有否進行交易,交易報告須於每月結束後一星期內提交

2016年12月

30日
  • 繼上週五,本會於本會日誌發表之執法篇,現繼續向各持牌找換商分享有關早前與香港海關金錢服務監理科會面之重點內容。本週分享發牌及續牌之注意事項
  • 發牌及續牌篇:
    • 金錢服務業經營者須在牌照期滿前45日或之前提出續期,並遞交金錢服務經營者牌照續期表格(表格2)及適當人選聲明表格,以及相關文件的複本。本會鼓勵持牌找換商以網上遞交有關申請,詳情請參閱有關續期申請填表須知網上示範有關表格
    • 持牌人的合夥人、董事、最終擁有人或代表須要填寫表格3A如實向海關申報所有刑事紀錄資料。另外請注意法例第297章《罪犯自新條例》已失時效的判罪,亦需向海關申報
    • 如有人擬成為持牌人的董事、最終擁有人或合夥人,需要事先取得關長的批准。除非關長已給予書面批准,否則任何人不得成為持牌人的董事、最終擁有人或合夥人。違者一經定罪,可被判5萬元罰款及監禁6個月
23日
  • 本會早前與香港海關金錢服務監理科會面,了解及探討近期有關持牌找換商事宜,本會將重點內容分為數篇,希望持牌找換商留意及遵照相關法例指引要求:
  • 執法篇:
    • 有關新牌照申請,若已遞交申請金錢服務經營者牌照表格,並不代表可以開始經營找換業務,必須得到海關關長正式發出牌照
    • 加入用以經營金錢服務的銀行帳戶必須向海關具報,包括改變的生效日期、帳戶名稱、銀行名稱、帳戶號碼等等
    • 必須遵守《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集 (金融機構) 條例》執行客戶盡職審查及備存紀錄,並應於香港海關巡查及要求時提交,過往已有找換商因沒有根據相關法例要求進行客戶盡職審查而被控告。違法者一經定罪,最高刑罰為監禁七年及罰款港幣一百萬元
19日
  • 由本會與高峰進修學院 (PEAK) 合辦之打擊洗錢粵語課程現已開始接受報名
    本會已經以郵寄方式向各持牌找換商發出課程單張
  • 課程內容:
    • 簡介《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集 (金融機構) 條例》及《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集指引 (金錢服務經營者適用)》
    • 何謂持續監察及該進行怎樣的相關措施
    • 風險為本的方法進行監察客戶
    • 認識客戶背景檢查工具
    • 為何要舉報及識別可疑交易
    • 提交可疑交易報告時,應該對與客戶之業務關係進行怎樣的覆核及程序
    • 如何與洗錢報告主任互相配合提交可疑報告
    • 研討有關持續監察的個案
    • 日期:2017-01-19 (星期四)
    • 時間:晚上7時至晚上9時半 (2.5小時)
    • 地點:香港灣仔活道27號職業訓練局大樓9樓
    • 語言:中文授課,以英文輔助
    • 費用:HK$480 或 HK$380
  • 本協會會員報讀本課程只須HK$380。名額有限,請從速報名,本會鼓勵持牌找換商出席是次課程,加深了解持續監察的重要性
14日
  • 本會已去函印度駐港領事館,跟進有關跨部門高層委員會對廢除盧比貨幣事宜,若有相關最新消息本會在此作出更新,請各持牌找換商留意
13日
  • 本會發佈最新一期《會員通訊》予各會員,內容包括本會舉辦的金錢服務經營者打擊洗錢課程 (粵語)、貨幣消息、執法消息及近月與持牌找換商相關的新聞等,各會員如有任何疑問,請致電本會熱線 3176 2004 查詢。

2016年11月

29日
  • 印度駐港總領事館回覆本會關於被廢除的盧比貨幣事宜,為探討有關議題,跨部門高層委員會已成立。委員會將提供相關的建議,並作進一步的更新。本會建議各持牌找換商密切留意有關的最新消息。
22日
  • 由於印度政府早前宣布廢除部分面值盧比,本會本日已去函印度駐港總領事館,希望印度政府能提供協助予持牌找換商
14日
  • 印度政府於當地時間2016年11月8日午夜發出廢除貨幣面值500及1,000盧比,並於同日發行新面值分別為500與2,000盧比鈔票,如任何人存入大量鈔票入銀行,將會成為印度税務局的調查目標。
  • 現持有舊鈔的持牌找換商,如需協助可與本會聯絡,電話: 3176 2004 或電郵到 info@msoa.hk
10日
  • 近日發生多宗電話騙案,騙徒主要對象為長者,並要求受害人到找換店進行匯款到指定國內銀行戶口。幸近日有多宗電話騙案均由找換店店員機警之下,識破騙案並成功阻止受害人墮入騙局
  • 故此本會提醒各持牌找換商應提高警覺及須對客戶做到"識別"、"提問"、"翻查"、"評估",以避免或減少罪案發生
4日
  • 為加強公眾對使用支付產品與服務的信心,並推動本地零售支付業務的創新及發展,香港金融管理局(金管局)實施儲值支付工具監管制度。金管局於2016年11月4日根據《支付系統及儲值支付工具條例》公佈批出第二批的儲值支付工具牌照,繼首次發牌後,儲值支付工具持牌人由5個增至13個。
  • 本會鼓勵各金錢服務從業員時刻加強對儲值支付工具及相關條例的認識,了解金融支付業的最新發展。
1日
  • 有鑑於近月市民收到假冒香港入境處職員 / 內地官員 / 速遞公司職員的來電,以廣東話及普通話預錄語音轉駁至騙徒接聽,訛稱事主觸犯了嚴重罪行需要向受害人套取大量個人資料, 香港警務處防止罪案科因此發出有關電話騙案的最新呼籲
  • 本會希望各持牌找換商加強對電話騙案的防範意識,讓持牌找換商了解騙徒的犯案手法,從而亦有助打擊及/或減少有關罪案發生

2016年10月

21日
  • 根據香港海關規定,持牌找換商須於牌照生效日起計滿三個月後的14日內,遞交季度交易報告,及後每三個月遞交一次,本會提醒各持牌找換商必須按時遞交
17日
  • 由本會與高峰進修學院 (PEAK) 將合辦「持續監察及個案分析」粵語課程,現時已開始接受報名 (本課程亦刊載於PEAK季度課程手冊之內),詳細內容如下:
    • 日期:2017年1月19日 (星期四)
    • 時間:晚上7:00 至 9:30
    • 地點:香港灣仔活道27號職業訓練局大樓九樓
    • 語言:中文授課,以英文輔助
    • 課程目標:
      • 旨在幫助金錢服務經營者更了解《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集 (金融機構) 條例》及《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集指引 (金錢服務經營者適用)》的相關要求
      • 提高從業員對持續監察的意識,加深對客戶的了解及偵察異常或可疑活動,藉此提昇金錢服務經營者的合規水平
  • 本協會會員報讀本課程只須HK$380。名額有限,請從速報名,有關報讀優惠請詳閱課程單張
14日
  • 由本會與高峰進修學院 (PEAK) 合辦的客戶盡職審查及個案分析(英語)已順利完成,課程導師於課堂中詳細講解有關客戶盡職審查的要求及重要性,以增進參與者對有關法定條例規定及指引的認識。本會將會繼續努力舉辦有關打擊洗錢及從業員課程,以推動業界合規經營及培訓從業員,在此感謝講師Dheeraj Bajpai先生、各持牌找換商、高峰進修學院 (PEAK)LexisNexis的全力支持

2016年9月

13日
  • 香港金融管理局發出「迴避風險」與普及金融的通告予銀行,指銀行現時為免需要管理相關風險而索性拒絕或終止與高風險客戶類別的業務關係,實則應該採取「風險為本」原則進行客戶盡職審查。正如金管局指出,風險為本非要求達致「零風險」,本會認為現時銀行處理手法對持牌找換商之業務經營帶來嚴重影響,按金管局所提醒,銀行應向客戶清楚列明盡職審查所需的資料及文件,提高開戶的透明度。
7日
  • 本會發佈最新一期《會員通訊》予各會員,內容包括本會舉辦的金錢服務經營者打擊洗錢課程 (英語)、香港警察防止罪案資訊及近月與持牌找換商相關的新聞等,各會員如有任何疑問,請致電本會熱線 3176 2004 查詢
2日
  • 香港海關金錢服務監理科為持牌找換商舉辦講座,現邀請金錢服務經營者參與打擊洗錢講座(粵語、英語)。 講座詳情如下︰
    • 講座目的︰
      • 讓與會者掌握國際和本地在打擊洗錢及恐怖分子融資活動方面的最新發展及趨勢﹔
      • 以電話騙案為例探討業界的弱點;
      • 加強與會者對舉報可疑交易的法定責任和實務的認識;以及
      • 促使與會者注意金錢服務經營者牌照的要求及留意有效風險識別及持續監察的重要性。
    • 地點︰九龍尖沙咀東科學館道2號香港科學館1樓演講廳
    • 日期及時間︰
      • 粵語︰2016年9月23日(星期五)14:00 - 17:00
      • 粵語︰2016年9月26日(星期一)09:30 - 12:30
      • 英語︰2016年9月26日(星期一)14:00 - 17:00
    • * 截止報名日期︰2016年9月16日
  • 本會鼓勵持牌找換商出席是次講座,加深了解業界弱點及注意金錢服務經營者牌照的要求及留意有效風險識別及持續監察的重要性。

2016年8月

25日
  • 香港警務處網絡安全及科技罪案調查科現邀請金錢服務從業員參與網絡安全講座(粵語)。 此講座旨在加強出席者對利用電子郵件作出網絡攻擊的警覺性和認識,講座詳情如下︰
    • 日期︰2016年8月29日 (星期一)
    • 時間︰下午兩時至五時
    • 地點︰灣仔軍器廠街一號警察總部警政大樓十樓
    • 費用︰免費
    • 報名方法︰將以下資料電郵至csd-cstcb-col-1-office@police.gov.hk
      • 姓名︰
      • 公司名稱︰
      • 聯絡電話號碼︰
      • 電郵地址︰
  • 本會鼓勵持牌找換商出席是次講座,加深對資訊保安和網絡安全的認識。
17日
  • 本會出席由警務處防止罪案科舉辦的「金錢服務經營者之防止罪案」研討會,了解及探討近期有關找換店相關罪案、趨勢和預防罪案的建議,特別一提的要點如下:
    • 舖面設計方式和保安裝置
      • 使用設有時間鎖的夾萬存放現金和其他貴重物品
      • 貼上警告字句,例如「店內裝有閉路電視」,以阻嚇賊人犯案
      • 店內外提供足夠照明
      • 加高地台,讓員工清楚店外情況
    • 工作程序和指引-處理現金
      • 確保處理現金的位置遠離出入口
      • 當現金到達指定金額後從櫃枱提走放入夾萬
      • 大量現金存放在視線範圍外的收隻箱、夾萬或保險庫
      • 確保員工在存款進銀行時遵循以下指引,例如:
        • 避免於夜間存款
        • 經常更改存款的時間和路線
        • 切勿使用明顯的錢袋或印有公司標誌的袋
        • 盡量在有同事陪同的情況下存款
    • 單獨工作的相關指引-單獨工作
      • 在一更中的特定時段有專人確定員工是否安全
      • 制定在無法聯絡員工或員工沒有於適當時間致電時採取的行動
      • 留意店舖附近留連的人
      • 確保緊急電話號碼就在手邊(在手機旁邊或儲存在手機內)
      • 切勿在無人看守的情況下打開後門
      • 保持警惕,若看到可疑活動或人物應立即報警
  • 本會建議各持牌找換商仔細研討香港警務處為金錢服務經營者而設的預防罪案提示,作出適當安排
9日
  • 香港警務處防止罪案科現邀請金錢服務從業員參與有關減低牽涉金錢服務經營者罪案之講座(粵語)
    此講座旨在提供有關找換店相關罪案、趨勢和預防罪案的資料和建議,並建立警方與持牌金錢服務經營者之間的溝通渠道。講座詳情如下︰
    • 日期︰2016年8月16日 (星期二)
    • 地點︰灣仔警察總部
    • 名額︰每公司1位代表
    • 報名方法︰將以下資料電郵至ip-sip-sa-cpb@police.gov.hk,予抬頭人Mr. Peter WOO SIP SA CPB
      • 姓名︰
      • 公司名稱︰
      • 職位︰
      • 電郵地址︰
      • 聯絡電話號碼︰
      • 傳真號碼︰
  • *講座之確實日期和地點會收集參與人數後,由防止罪案科確認
    本會鼓勵持牌找換商積極參與,協助減少罪案發生及保護自身安全
1日
  • 由本會與高峰進修學院 (PEAK) 將合辦「客戶盡職審查及個案分析」英語課程,現時已開始接受報名 (本課程亦刊載於PEAK季度課程手冊之內),詳細內容如下:
    • 日期:2016年10月13日 (星期四)
    • 時間:晚上7:00 至 9:30
    • 地點:香港灣仔活道27號職業訓練局大樓九樓
    • 語言:英文授課
    • 課程目標:
      • 旨在幫助金錢服務經營者更了解《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集 (金融機構) 條例》及《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集指引 (金錢服務經營者適用)》的相關要求
      • 提高從業員對客戶盡職審查的意識,加深對客戶的了解及偵察異常或可疑活動,藉此提昇金錢服務經營者的合規水平
  • 各金錢服務業從業員報讀本課程只須每位HK$350,名額有限,請從速報名,有關報讀優惠請詳閱課程單張

2016年7月

29日
21日
  • 鑑於近日屢有發生針對金錢服務經營者的罪案,香港警務處防止罪案科現邀請金錢服務從業員參與有關減低牽涉金錢服務經營者罪案之講座
    此講座旨在提供有關找換店相關罪案、趨勢和預防罪案的資料和建議,並建立警方與持牌金錢服務經營者之間的溝通渠道,還有剖析減低影響金錢服務業罪案之趨勢。講座詳情如下︰
    • 日期︰2016年8月第1星期﹙暫定﹚
    • 地點︰灣仔警察總部
    • 名額︰每公司1位代表
    • 報名方法︰將以下資料電郵至ip-sip-sa-cpb@police.gov.hk,予抬頭人Mr. Peter WOO SIP SA CPB︰
      • 姓名︰
      • 公司名稱︰
      • 職位︰
      • 電郵地址︰
      • 聯絡電話號碼︰
      • 傳真號碼︰
  • *講座之確實日期和地點會收集參與人數後,由防止罪案科確認
    本會鼓勵持牌找換商積極參與,協助減少罪案發生及保護自身安全
14日
  • 由於近月有多宗找換店罪案,本會已去函香港警務處督請他們以保障香港市民生命財產及持牌找換商于香港營商的安全性,盡快將匪徒及罪犯繩之於法,以及增加巡邏以防止有針對找換商店的罪䅁
12日
  • 由本會與高峰進修學院 (PEAK) 合辦之金錢服務經營者打擊洗錢「客戶盡職審查及個案分析」課程簡介報名表格已郵寄至各持牌找換商。課程將於2016年07月28日晚上於香港灣仔活道27號職業訓練局大樓舉行,歡迎從事金錢服務業及其相關人士報讀,各金錢服務業從業員報讀本課程只須每位HK$350。名額有限,請從速報名,詳情請瀏覽本會網頁或致電本會熱線 3176 2004 查詢
4日

2016年6月

24日
  • 由本會與高峰進修學院 (PEAK) 合辦之「客戶盡職審查及個案分析」課程(粵語)現已開始接受報名 (本課程亦刊載於PEAK季度課程手冊之內),詳細內容如下:
    • 日期:2016年7月28日 (星期四)
    • 時間:晚上7:00至 9:30
    • 地點:香港灣仔活道27號職業訓練局大樓九樓
    • 語言:中文授課, 以英文輔助
    • 課程目標:
      • 旨在幫助金錢服務經營者更了解《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集 (金融機構) 條例》及《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集指引 (金錢服務經營者適用)》的相關要求
      • 提高從業員對盡職審查的意識,加深對客戶的了解及偵察異常或可疑活動,藉此提昇金錢服務經營者的合規水平
    • 各金錢服務業從業員報讀本課程只須每位HK$350,名額有限,請從速報名,有關報讀優惠請詳閱課程單張。在此本會感謝HKMSOS合規找換系統Thomson Reuters 的全力支持
13日
  • 鑑於近日有多宗騙案涉及假身份證開戶,本會呼籲持牌找換商嚴格執行客戶盡責審查及開戶程序,並要求客戶面對面開戶,以及提醒前線員工落實反洗黑錢政策及程序
6日
  • 近日報章再報導有關找換店出現保安問題引致店舖被劫走巨額現金,故本會提醒各持牌找換商應加強保安措施及店舖設施,其中包括:
    • 安裝閉路電視連接至保安公司的警報系統
    • 找換商的日常業務經常會涉及大量現金的存放、交收及運送,應不時改變外出處理業務的路線及避免固定時間攜帶業務款項外出,以免引起歹徒覬覦而預早埋伏行劫
    • 考慮購買相關金錢保險,以避免因罪案或意外發生而招致的財物損失
3日
  • 出席香港海關於2016年5月26日舉辦的「打擊洗錢講座」,講座內容包括客戶盡職審查、持續監察、識別不尋常活動、何謂政治人物、牌照續期申請職員甄選牌照規定執法消息商品說明條例等,其中要點包括:
    • 財務行動特別組織:特別組織將為香港進行相互評核,該組織將於2018年對香港進行第四輪相互評核實地考察,金錢服務業作為香港金融業的一份子,各持牌找換商應全力配合該國際組織對香港的評核,尤其有關反洗黑錢及反恐融資風險評估的有效性,而有關評估將影響香港作為金融中心的地位
    • 有系統地備存客戶交易記錄:可將已備存的客戶紀錄妥善整理成資料檔案,亦可使用電腦系統儲存客戶資料
    • 職員培訓有效防止及偵察洗錢/恐怖分子資金籌集活動

2016年5月

5日
  • 香港海關將於2016年5月26日(粵語)及5月27日(英語) 於香港北角渣華道222號海關總部大樓十五樓演講廳為持牌找換商舉辦講座,內容如下:
    • 加強與會者對金錢服務經營者牌照的要求及有關法定責任的認知
    • 匯報相互評核打擊洗錢/恐怖分子資金籌集的最新發展
    • 簡述《商品說明條例》下的公平營商條文
    • 本會鼓勵持牌找換商積極參與上述講座,以加深對相關法例及指引的理解
4日
  • 為協助營商者/管理人員及其他個別人士在與公職人員有業務往來時維持高度誠信水平,廉署編製了與公職人員往來的誠信防貪指南,提供有關法律及誠信要求的實務指引,供他們參考
3日
  • 由本會與高峰進修學院 (PEAK) 合辦之「客戶盡職審查及個案分析」課程(粵語)現已開始接受報名 (本課程亦刊載於PEAK季度課程手冊之內),詳細內容如下:
    • 日期:2016年7月28日 (星期四)
    • 時間:晚上7:00至 9:30
    • 地點:香港灣仔活道27號職業訓練局大樓九樓
    • 語言:中文授課, 以英文輔助
    • 課程目標:
      • 旨在幫助金錢服務經營者更了解《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集 (金融機構) 條例》及《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集指引 (金錢服務經營者適用)》的相關要求
      • 提高從業員對盡職審查的意識,加深對客戶的了解及偵察異常或可疑活動,藉此提昇金錢服務經營者的合規水平
    • 各金錢服務業從業員報讀本課程只須每位HK$350,名額有限,請從速報名,有關報讀優惠請詳閱課程單張。在此本會感謝HKMSOS合規找換系統Thomson Reuters 的全力支持

2016年4月

29日
22日
  • 香港海關、保險業監理處、金管局及證監會簽訂一份《諒解備忘錄》(只提供英文版),主旨為增加溝通及合作,合力打擊洗黑錢及恐怖分子融資活動。本會呼籲各持牌找換商正視洗點錢及恐怖分子融資的嚴重性及合力打擊及舉報有關罪案
18日
  • 由本會與高峰進修學院 (PEAK) 合辦之「持續監察及個案分析」(粵語)現已開始接受報名 (本課程亦刊載於PEAK季度課程手冊之內),詳細內容如下:
    • 日期:2016年4月28日 (星期四)
    • 時間:晚上7:30 至 10:00
    • 地點:香港灣仔活道27號職業訓練局大樓九樓
    • 語言:中文授課, 以英文輔助
    • 課程目標:
      • 旨在幫助金錢服務經營者更了解《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集 (金融機構) 條例》及《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集指引 (金錢服務經營者適用)》的相關要求
      • 提高從業員對持續監察的意識,加深對客戶的了解及偵察異常或可疑活動,藉此提昇金錢服務經營者的合規水平
    • 各金錢服務業從業員報讀本課程只須每位HK$350,名額有限,請從速報名,有關報讀優惠請詳閱課程單張。在此本會感謝HKMSOS合規找換系統Thomson Reuters 的全力支持
12日
11日
8日
  • 香港海關於2016年4月8日發出「施加罰款紀律行動指引」,海關關長除其他紀律行動外,可以向該持牌人施加罰款。香港海關早於2012年6月已發出「紀律處分罰款指引」,本會呼籲各持牌找換商留意法例的要求,並嚴格執行

2016年3月

29日
  • 保安局推出「保安一站通」流動應用程式,該應用程式為一站式資訊平台,提供有關日常生活及外遊時,保護人身及財物安全等的有用資訊,其中包括出入境違禁品資訊、最新罪案提示及防騙建議等。
26日
  • 本會行政總裁早前接受有線電視電話訪問有關兌換單據,其實香港法例第34章《貨幣兌換商條例》已清楚訂明相關要求,請詳閱協會有關法例網頁常見問題(貨幣兌換商條例)
14日
  • 政府在2015年4月成立了金融科技督導小組(督導小組),就發展及推動香港成為金融科技中心提供建議,並於2016年2月26日發出小組報告闡述督導小組的分析和建議
  • 金融科技泛指利用資訊及通訊科技提供金融服務,包括數碼支付和匯款、金融產品投資和發行平台等等。報告中指出,2015年估計對匯款的市場規模達4,400億美元
  • 在完善的法律框架下,市場力量自由運作讓香港得以蓬勃發展。2015年11月頒布的儲蓄支付工具和零售支付系統新法例,便是一個很好的例子。截至2015年11月25日,金管局已先後與26個準申請者會面,他們均表明有興趣在新法例下申請牌照。26個準申請者中,有12個(當中包括電訊公司、電子商貿公司和初創企業)已經開始在香港發行及營運儲值支付工具
  • 本會建議持牌找換商積極留意金融科技發展的新趨勢,另任何支付平台如涉及金錢服務之業務,請留意相關法例並申領相關牌照

2016年2月

26日
  • 本會與香港海關金錢服務監理科會面,了解及探討近期有關持牌找換商事宜,內容包括:
  • 財務行動特別組織 (FATF) 將於2018年對香港進行第四輪相互評核實地考察,金錢服務業作為香港金融業的一份子,各持牌找換商應全力配合該國際組織對香港的評核,尤其有關反洗黑錢及反恐融資的風險評估的有效性,而有關評估將影響香港作為金融中心的地位
  • 香港海關提醒持牌人必須於金錢服務經營者牌照失效前45天,但不多於90天內申請牌照續期,同時必須遞交表格及所需的申請文件,否則持牌人可能需要重新申領牌照,過往已有找換店因牌照逾期繼續經營已被裁定罪成 (詳見香港海關2015年02月27日執法消息 - 金錢服務經營者牌照逾期繼續經營被判罪成)。另外,本會鼓勵持牌找換商可考慮以網上遞交有關申請,詳情請參閱有關續期申請填表須知網上示範有關表格
  • 香港海關提醒持牌找換商須按照香港法例第615章打擊洗錢及恐怖分子資金籌集(金融機構)條例》的規定向關長具報詳情改變。須事先取得關長批准的改變事項包括:有人擬成為持牌人的董事/最終擁有人/合夥人;欲加入另一處所經營金錢服務;及在任何特定處所經營金錢服務。如在與持牌人提出與牌照的批給或牌照續期的申請有關連情況下提供予關長的詳情有改變,該持牌人須在自改變發生之日起計的一個月內,藉書面向關長具報有關改變
  • 關於持牌找換商提交可疑交易報告時,應多留意紅旗指標及聯合財富情報組要求的特定格式,並按特定表格的內容要求提供相關資料,此舉有助聯合財富情報組進行相關調查
  • 持續專業培訓方面,持牌找換商及其員工應積極持續培訓及學習相關管理及洗黑錢知識
17日
  • 財經事務及庫務局在二○○二年七月制定《聯合國(反恐怖主義措施)條例》(第575章),其大部分條文在同年八月開始實施。該條例全面實施聯合國安理會第1373號決議的強制執行部分,以及特別組織所提出較為迫切的特別建議。該條例明確禁止任何在本港境內的人向恐怖分子提供或收集資金,並規定必須就懷疑恐怖分子財產作出披露。有關當局亦不定時更新憲報指定為恐怖分子或與恐怖分子有聯繫者的人的姓名或名稱
  • 本會呼籲持牌找換商應定時留意有關資料,並將有關名單加入客戶盡職審查及持續監察等合規程序中,以加強偵察異常或可疑活動
5日
  • 由本會與高峰進修學院 (PEAK) 將合辦之「持續監察及個案分析」(粵語)現時已開始接受報名 (本課程亦刊載於PEAK季度課程手冊之內),詳細內容如下:
    • 日期:2016年4月28日 (星期四)
    • 時間:晚上7:30 至 10:00
    • 地點:香港灣仔活道27號職業訓練局大樓九樓
    • 語言:中文授課, 以英文輔助
    • 課程目標:
      • 旨在幫助金錢服務經營者更了解《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集 (金融機構) 條例》及《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集指引 (金錢服務經營者適用)》的相關要求
      • 提高從業員對持續監察的防範意識,加深對客戶的了解及偵察異常或可疑活動,藉此提昇金錢服務經營者的合規水平
    • 各金錢服務業從業員報讀本課程只須每位HK$350,名額有限,請從速報名,有關報讀優惠請詳閱課程單張。在此本會感謝HKMSOS合規找換系統Thomson Reuters 的全力支持

2016年1月

29日
19日
  • 香港海關於2016年1月18日致各金錢服務經營者的通函中,提醒各持牌找換商須按照香港法例第615章打擊洗錢及恐怖分子資金籌集(金融機構)條例》的規定向關長具報詳情改變:
  • 須事先取得關長批准的改變事項
    • 以下改變事項須事先獲得關長批准︰
      • 有人擬成為持牌人的董事/最終擁有人/合夥人;
      • 欲加入另一處所經營金錢服務;及
      • 在任何特定處所經營金錢服務。
    • 持牌人有責任向關長具報詳情改變:營業處所的登記詳情改動
      • 如在與持牌人提出與牌照的批給或牌照續期的申請有關連情況下提供予關長的詳情有改變,該持牌人須在自改變發生之日起計的一個月內,藉書面向關長具報有關改變
      • 持牌人如擬自某日期起,停止經營金錢服務,或停止在有關牌照指明的任何處所經營金錢服務,須在停業日期前,藉書面向關長具報該意向及停業日期;及在自停業日期起計的7日內,將該牌照交回關長,以作取消或修訂
  • 本會呼籲持牌找換商如需了解具報詳情改變的手續,可參閱《金錢服務經營者牌照指引》第8及9條中具報手續的導引或可到本會專頁了解更多有關法例及牌照要求
18日
14日
6日
  • 本會獲邀出席由香港海關於2016年1月25日舉辦的國際海關節酒會,香港海關自一九八七年加入世界海關組織後,每年均會慶祝「國際海關節」,希望各有關持份者能加強溝通與合作,培育守法文化,及加強海關與商界伙伴關係的一個核心原則

2015年

2015年12月

14日
  • 本會正式建立「香港海關資訊 - 執法消息」專頁,藉此讓持牌找換商更了解香港海關對於香港法例第615章《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集 (金融機構) 條例》,包括海關關長負責監管金錢服務經營者(即匯款代理人和貨幣兌換商)、監督持牌金錢服務經營者在客戶盡職審查及備存紀錄的責任和其他發牌規定的合規情況,以及打擊無牌經營金錢服務的執法消息
11日
  • 持牌找換商用以經營金錢服務業務牌照之登記詳情有任何改變時,必須向香港海關作出申請。香港海關於本年10月28日發出的講座簡報第8頁提醒持牌找換商 (一) 如有人擬成為持牌人的董事、最終擁有人或合顆人 (表格4)、(二) 加入另一處所經營金錢服務或在任何特定處所經營金錢服務 (表格5),都必須事先取得關長的批准後,方可作出改變
  • 根據牌照指引,持牌人必須在自改變發生之日起計的一個月內,藉書面向海關關長(關長)具報有關改變事項 (表格6),有關事項包括:
    • 業務 / 法團的詳情改動
      • 業務 / 法團名稱
      • 業務 / 分行名稱
      • 金錢服務的性質
      • 主要(通訊)地址
      • 聯絡資料
    • 營業處所的登記詳情改動
      • 營業處所的資料
      • 營業處所的電話及傳真號碼
      • 在營業處所經營的其他業務的資料
      • 住宅營業處所的佔用人
    • 持牌人 / 持牌人的合夥人 / 董事 / 最終擁有人的詳情
    • 接任 / 缷任的合夥人 / 董事 / 最終擁有人的改動
    • 持牌人 / 持牌人的合夥人 / 董事 / 最終擁有人的「適當人選」狀況有所改變
    • 删除 / 加入用以經營金錢服務的銀行帳戶
  • 本會呼籲持牌找換商亦可到本會專頁了解更多有關法例及牌照要求,任何人若違反有關規定,須接受紀律制裁及最高可被判罰款一百萬元。持牌人亦有可能被檢控,一經定罪,可被判罰款五萬元及監禁6個月
7日
  • 由本會與高峰進修學院 (PEAK) 將合辦之「客戶盡職審查及個案分析」(粵語)現時已開始接受報名 (本課程亦刊載於PEAK季度課程手冊之內),詳細內容如下:
    • 日期:2016年1月28日 (星期四)
    • 時間:晚上7:30 至 10:00
    • 地點:香港灣仔活道27號職業訓練局大樓九樓
    • 語言:中文授課, 以英文輔助
    • 課程目標:
      • 旨在幫助金錢服務經營者更了解《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集 (金融機構) 條例》及《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集指引 (金錢服務經營者適用)》的相關要求
      • 提高從業員對客戶盡職審查的防範意識,加深對客戶的了解及偵察異常或可疑活動,藉此提昇金錢服務經營者的合規水平
    • 各金錢服務業從業員報讀本課程只須每位HK$350,名額有限,請從速報名,有關報讀優惠請詳閱課程單張。在此本會感謝HKMSOS合規找換系統Thomson Reuters 的全力支持

2015年11月

25日
  • 中國人民銀行於2015年11月12日起發行2015年版第五套人民幣100元紙幣,並已在本港推出。與2005年版相比新版人民幣100元紙幣在規格、正背面主圖案、主色調、“中國人民銀行”行名、國徽等方面保持不變,只是調整部分圖案和提升整體防偽性。本會提醒持牌找換商除了詳細了解新版人民幣的防偽特徵外,亦應盡快與有關驗鈔機代理商聯繫並進行檢驗及系統更新,以確保系統能辨認新版人民幣
25日
17日
  • 處於現今瞬息萬變的商業社會中,擔任公司管理人員實在不是一件容易的事,不單要處理日常業務,也必須要同時肩負起一定的行政職務以及領導不同的部門
  • 本會鼓勵持牌找換商可於不同的教育機構選擇合適自身需要的進修課程,以提升相關的專業知識及配合公司長遠發展PEAK高峰進修學院定期舉辦持續專業發展課程及其他短期課程,有興趣報讀的人士可致電2836 1922 查詢,課程資料如下:
11日
  • 據近日報章報導,騙案種類繁多,當中騙徒利用無效支票(空頭支票)作案的案件亦不時發生,而持牌找換商亦可能成為騙徒的目標。騙徒會要求持牌找換商提供匯款,及銀行戶口以作銀行過戶之用,當持牌找換商在網上銀行見「戶口餘額」有進帳,便會執行有關的匯款指示,並完成交易。翌日持牌找換商再到網上銀行查詢時發現「實際可動用餘額」少了,才得知騙徒使用了無效支票存款。本會建議各持牌找換商於處理業務時可參考以下資料:
    • 留意客戶提供的入數收據是否以支票方式入賬
    • 若客戶表示已從銀行過數,請清楚查核銀行金額是否「實際可動用餘額」
5日
  • 由本會與高峰進修學院 (PEAK) 將合辦之「客戶盡職審查及個案分析」(英語)現時已開始接受報名 (本課程亦刊載於PEAK季度課程手冊之內),詳細內容如下:
    • 日期:2015年12月3日 (星期四)
    • 時間:晚上7:30 至 10:00
    • 地點:香港灣仔活道27號職業訓練局大樓九樓
    • 語言:英語授課
    • 課程目標:
      • 旨在幫助金錢服務經營者更了解《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集 (金融機構) 條例》及《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集指引 (金錢服務經營者適用)》的相關要求
      • 提高從業員對客戶盡職審查的防範意識,加深對客戶的了解及偵察異常或可疑活動,藉此提昇金錢服務經營者的合規水平
    • 各金錢服務業從業員報讀本課程只須每位HK$350,名額有限,請從速報名,有關報讀優惠請詳閱課程單張。在此本會感謝HKMSOS合規找換系統Thomson Reuters 的全力支持

2015年10月

30日
27日
  • 鑑於近日有報章報導找換店東主在往返店舖途中被劫走巨額現金的案件,故本會提醒各找換商於處理業務時提高警覺,慎防盜賊,以減低罪案的發生。找換商的日常業務常涉及大量現金鈔票的保存、交收及運送,而同類的街頭劫案時有發生,本會建議持牌找換商可考慮購買金錢保險,以避免因罪案或意外發生而招致的財物損失
22日
15日
  • 由本會與高峰進修學院 (PEAK) 將合辦之「持續監察及個案分析」(粵語)之課程簡介及報名表格已郵寄至各持牌找換商,現時已開始接受報名 (本課程亦有刊載於PEAK季度課程手冊之內),詳細內容如下:
    • 日期:2015年10月29日 (星期四)
    • 時間:晚上7:30 至 9:30
    • 地點:香港灣仔活道27號職業訓練局大樓九樓
    • 語言:中文授課,以英文輔助
    • 課程目標:
      • 旨在幫助金錢服務經營者更了解《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集 (金融機構) 條例》及《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集指引 (金錢服務經營者適用)》的相關要求
      • 提高從業員對持續監察的防範意識,加深對客戶的了解及偵察異常或可疑活動,藉此提昇金錢服務經營者的合規水平
    • 各金錢服務業從業員報讀本課程只須每位HK$300,名額有限,請從速報名,有關報讀優惠請詳閱課程單張。在此本會感謝HKMSOS合規找換系統Accuity的全力支持
5日

2015年9月

24日
  • 出席由財經事務及庫務局、香港警務處與香港海關舉辦的「打擊洗錢講座」,該講座主要探討 (一) 國際和本地在打擊洗錢及恐怖分子融資活動的最新發展及趨勢、(二) 以電話騙案為例探討業界的弱點、(三) 加強對舉報可疑交易的法定責任和實務的認識及 (四) 對《打擊洗錢及恐怖分子資金(金融機構)條例》的牌照要求及主要合規事項,特別一提的有以下要點:
  • 電話騙案騙徒手法除「猜猜我是誰」及「虛構綁架」外,近期最常見的手法是騙徒假冒速遞公司職員致電受害人,以包裹內發現違法物品為由訛稱受害人已干犯內地法例,並將電話轉駁至訛稱為內地執法人員的同黨。亦有騙徒假冒其他公職人員,使用與相關公共機構電話熱線相同的號碼以語音訊息致電受害人,再將電話轉駁至聲稱為內地執法人員的同黨,訛稱受害人涉嫌洗黑錢或違反內地法律,以要求受害人把款項經找換店匯至內地,甚或騙徒亦會要求受害人將香港戶口存款經找換店轉到受害人自己名下的內地銀行戶口,再經網上理財盜取受害人的金錢等手法。本會呼籲持牌找換商應全力作出配合,於處理匯款時,了解匯款理由,希望從而及早識別受害人及相關可疑交易,並向警務人員即時通報,協助減少騙案的發生
  • 關於提交可疑交易報告,於2015年截至8月份持牌找換商提交可疑交易報告數字已達2,603宗,而2011年至2015年中,提交報告數字均呈上升趨勢,反映業界對於打擊洗錢/恐怖分子資金籌集的意識相應提高。本會呼籲持牌找換商應留意紅旗指標如:(一) 作出不尋常的巨額現金交易、(二) 沒有明顯原因的情況下大量增加個人或業務的交易、(三) 以多項較小額交易兌換或滙寄現金等、(四) 不願意提供一般的資料等等,如有任何懷疑應盡快作出有關舉報
  • 持牌找換商用以經營金錢服務業務牌照申報中的 (一) 如有人擬成為持牌人的董事、最終擁有人或合顆人 - 表格4(二) 加入另一處所經營金錢服務或在任何特定處所經營金錢服務 – 表格5,都必須事先取得關長的批准
  • 財務行動特別組織 (FATF) 在2018年的相互評核中,將針對有關金融機構實行有關打擊清洗黑錢措施後的有效性,及該組織會作實地考察。本會呼籲各持牌找換商全力配合香港海關並作出相應的安排
17日
  • 由於近日墮入電話騙案陷阱的受害人數目急升,而受害人往往根據騙徒指示透過持牌找換商匯款至内地或海外,有見及此,香港警務處 - 商業罪案調查科("商罪科")為更有效擴大對懷疑騙案的涵蓋範圍,透過本會向持牌找換商傳達有關商罪科 - 騙案應變小組的訊息,以期協助遏止有關罪案的發生
  • 本會將透過會員通訊向會員發放相關區域的負責警務人員的聯絡資料,如持牌找換商處理日常業務時,懷疑有關交易與“騙案”有關時,可向有關警務人員即時通報
  • 本會呼籲各持牌找換商全力協助推行上述有效機制,並提醒有關聯絡名單包含有關警務人員的個人聯絡資料,務必謹慎處理有關資料
1日
  • 香港海關於2015年8月28日推出網上持牌人登記冊的流動版,公眾人士可利用流動通訊器材查閱金錢服務經營者持牌人的資料

2015年8月

31日
  • 香港海關2015年9月24日(粵語)、9月25日(英語)及10月9日(粵語)為金錢服務經營者舉辦有關金錢服務經營者牌照的要求及有關的法定責任的講座讓與會者掌握國際和本地在打擊洗錢及恐怖分子融資活動方面的最新發展及趨勢、以電話騙案為例探討業界的弱點、加強與會者對舉報可疑交易的法定責任和實務的認識、及促使與會者注意《打擊洗錢及恐,怖分子資金籌集(金融機構)條例》的牌照要求及主要合規事項。名額有限,把握機會,請從速報名
14日
  • 香港海關於2015年8月14日致各金錢服務經營者的通函中,鑑於近日電話詐騙個案有所增加,而涉案手法林林總總︰有騙徒假冒執法人員、其他機關人員、銀行或速遞公司的職員等,要求受害人將金錢轉往/轉給不認識的戶口或收款人;亦有騙徒訛稱受害人的親屬遇到困難,誘騙或恐嚇受害人繳款以助親屬脫困的手法
  • 持牌找換商於進行交易前請做好客戶盡職審查,針對上述詐騙應包括(但並不限於):
    • 留意識別異乎尋常
    • 無明顯合法目的
    • 與有關客戶的預期交易模式不相符的交易
    • 在若干情況下,你們應提出額外問題,或採取其他措施要求對方進一步澄清
  • 本會呼籲各持牌找換商經營業務時務必提高警覺,以免被犯罪分子或騙徒利用。如持牌找換商發現任何與洗錢及恐怖分子資金籌集有關的可疑活動,應向聯合財富情報組報告如察覺可能涉及騙案或其他罪行,則應向警方舉報
14日
  • 香港海關希望加強與持牌找換商之間的溝通,為此舉辦金錢服務經營者小組會議,並希望透過此小組會議傳達以下訊息:
    • 藉會面加強溝通,增進業界了解《打擊洗錢及恐怖分子資金薄集(金融機構) 條例》的要求,務求協助業界提升管理及避免誤墜法網
    • 檢討自規管制度實施以來,業界在合規方面的進展,使與會者注意有關事項;及
    • 向與會者簡述規管金錢服務業的最新情況
  • 本會呼籲各持牌找換商如收到有關邀請,請積極參與並發表意見
7日
  • 本會獲香港政府保安局禁毒處邀請出席對「設立跨境運送大量貨幣和不記名可轉讓票據的申報及披露制度」的第一場業界諮詢會議,會議主要內容:
  • 簡述「財務行動特別組織」及「特別組織」提出的40項建議中第32項 (下稱「R32」),「R32」要求成員須透過立法建立制度,以偵查貨幣和不記名可轉讓票據的跨境運送 (下稱「R32制度」)
  • 「R32制度」下須予申報或披露的物品為「貨幣」及「不記名可轉讓票據
    • 貨幣」是指作為交易媒介的流通紙幣及硬幣,以及可帶入司法管轄區的外幣
    • 不記名可轉讓票據」則包括不記名的金融或可轉讓票據,例如旅行支票、現金支票、期票和匯票等
  • 就跨境運送的大量貨幣及不記名可轉讓票據,實施「申報」及/或「披露」制度
    • 申報制度」是指須主動填表作出申報,即有關人士須向指定的主管當局 (一般為海關當局) 申報。申報形式包括書面申報和口頭申報
    • 披露制度」是指旅客無須主動作出書面或口頭申報,但在主管當局的要求下,須提供貨幣和不記名可轉讓票據的資料,並如實回答問題
  • 持牌找換商應注意若有大量貨幣付運海外,應向服務供應商了解是以郵件方式運送抑或以貨物形式出口,因為若以貨物形式出口,持牌找換商於新制度下可能需要作出申報及/或披露
  • 目前,香港是「特別組織」34個司法管轄區成員中唯一尚未設立「R32制度」的成員。而這方面將會成為香港在接受第四輪相互評核時備受關注的地方。根據過往經驗,當成員在實行「特別組織」的建議上有重大不足之處時,「特別組織」會施加更嚴謹的跟進及監察程序,這樣會影響香港作為國際金融中心的聲譽
  • 本會呼籲各持牌找換商對有關諮詢積極發表意見,請在諮詢期內(即2015年10月20日或前)以郵寄、傳真或電郵方式提交意見:
    • 郵寄地址:
      香港金鐘道 66 號
      金鐘政府合署高座 30 樓
      保安局禁毒處
    • 傳真號碼:2810 1773
    • 電郵地址:r32-consultation@sb.gov.hk
3日
  • 由本會與高峰進修學院 (PEAK) 將合辦之「持續監察及個案分析」(粵語)現時已開始接受報名 (本課程亦刊載於PEAK季度課程手冊之內),詳細內容如下:
    • 日期:2015年10月29日 (星期四)
    • 時間:晚上7:30 至 9:30
    • 地點:香港灣仔活道27號職業訓練局大樓九樓
    • 語言:中文授課,以英文輔助
    • 課程目標:
      • 旨在幫助金錢服務經營者更了解《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集 (金融機構) 條例》及《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集指引 (金錢服務經營者適用)》的相關要求
      • 提高從業員對持續監察的防範意識,加深對客戶的了解及偵察異常或可疑活動,藉此提昇金錢服務經營者的合規水平
    • 各金錢服務業從業員報讀本課程只須每位HK$300,名額有限,請從速報名,有關報讀優惠請詳閱課程單張。在此本會感謝HKMSOS合規找換系統 的全力支持

2015年7月

31日
29日
  • 香港海關今天發出風險評估問卷,這份風險評估問卷旨在向金錢服務經營者(業界)收集資料,讓海關關長(關長)藉以全面評估業界風險,以便制定打擊洗錢/恐怖分子資金籌集制度的國際組織,即財務特別行動組織,就本港的制度進行下一輪相互評估。此外,持牌找換商在此問卷內提供的資料會有助關長調整及制定策略,提升業界就香港法例第615章《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集(金融機構)條例》(打擊洗錢條例) 所要求的合規成效。
  • 為了從整體業界的角度識別並評估金錢服務業面對的風險和問題,問卷收集的資料所涵蓋的時期為打擊洗錢條例於2012年4月1日生效該日至2015年6月30日(首尾兩日包括在內)。請於收到問卷該日起計10天內,填妥問卷並以下列其中一個途徑交還香港海關金錢服務監理科
    • 郵寄︰
      香港北角渣華道222號
      海關總部大樓13樓
      香港海關
      金錢服務監理科
      • 傳真︰ (852) 3759 3741 或 (852) 3108 3425
      • 電郵︰ra_assessment@customs.gov.hk
  • 如有查詢,請於辦公時間內致電下列號碼,與香港海關人員聯絡︰
    • (852) 3759 3720
    • (852) 3759 3723
    • (852) 3759 3742
23日
22日
  • 本會發佈最新一期《會員通訊》予各會員,今期內容包括本會舉辦的金錢服務經營者打擊洗錢課程 (粵語) 及提供近月與持牌找換商相關的資訊等,各會員如有疑問請致電本會熱線 3176 2004 查詢
20日
  • 根據《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集指引第9章之職員培訓職員培訓有效防止及偵察洗錢/恐怖分子資金籌集活動系統內重要的一環,而培訓的頻密程度應足以令職員維持他們在打擊洗錢/恐怖分子資金籌集方面的知識和能力。當中指引的第9.9節說明無論使用哪種培訓方法,持牌找換商應備存紀錄,監察誰人已接受培訓、職員何時接受培訓,以及所提供培訓的類別,紀錄應最少保存3年
  • 本月30日(星期四)本會舉辦「客戶盡職審查及個案分析」課程,希望持牌找換商鼓勵及安排員工參與,詳情請瀏覽本會課程專頁
15日
  • 持牌找換商的業務由於常涉及大量現金的保存、交收及運送,故此容易成為匪徒犯案的目標。持牌找換商除了為店舖添置保安系統外,亦可考慮購買保險公司提供的 "金錢保險" (Money Insurance),從而使有關業務獲得保障。有關保障主要為(下列資料只供參考)︰
    • 營業時間內於保址內的金錢
    • 非營業時間內置於保址內上鎖夾萬或保險庫內的金錢
    • 非營業時間內置於保址內但非置於上鎖夾萬或保險庫內的金錢
    • 由保戶或指定僱員攜帶往返銀行或客戶途中
    • 夾萬及/或保險庫在遇劫時被損毀等
  • 本會希望持牌找換商可參考以上資料,同時考慮本身經營需要及成本作出決定,如各持牌找換商有意了解更多有關上述保險,可致電本會協助聯繫相關保險公司
7日
  • 由本會與高峰進修學院 (PEAK) 將合辦之「客戶盡職審查及個案分析」(粵語)之課程簡介及報名表格已郵寄至各持牌找換商,現時已開始接受報名 (本課程亦有刊載於PEAK季度課程手冊之內),詳細內容如下:
    • 日期:2015年7月30日 (星期四)
    • 時間:晚上7:30 至 9:30
    • 地點:香港灣仔活道27號職業訓練局大樓九樓
    • 語言:中文授課,以英文輔助
    • 課程目標:
      • 旨在幫助金錢服務經營者更了解《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集 (金融機構) 條例》及《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集指引 (金錢服務經營者適用)》的相關要求
      • 提高從業員對客戶盡職審查的防範意識,加深對客戶的了解及偵察異常或可疑活動,藉此提昇金錢服務經營者的合規水平
    • 各金錢服務業從業員報讀本課程只須每位HK$200,名額有限,請從速報名,有關報讀優惠請詳閱課程單張。在此本會感謝HKMSOS合規找換系統道琼斯的全力支持

2015年6月

22日
  • 對於近日有報導指香港將會設立出入境攜帶現鈔申報制度,本會早於2013年8月與香港政府保安局禁毒處及香港海關會面,並對上述建議措施作出討論。本會將積極跟進有關措施的公眾諮詢,屆時務請各持牌找換商積極發表意見
15日
  • 近年國際間一直高度重視向擁有重要政治背景的人物或擔任重要公職人員提供金融及商業服務所涉及的洗黑錢風險
  • 根據《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集 (金融機構) 條例》,各持牌找換商應採取合理措施以斷定某名個人是否屬本地或外地政治人物,惟持牌找換商向本會反映對如何斷定客戶屬政治人物存在困難
  • 本會呼籲各持牌找換商可考慮購置國際認可的背景審查工具,以協助更有效評估及判斷客戶是否為政治人物或已被列為制裁名單的高風險個人或企業等

2015年5月

29日
  • 出席香港海關於2015年5月27日舉辦的「打擊洗錢講座」(粵語),要點包括:
  • 持續專業培訓:
    • 識別不尋常活動,包括不正常的結算、付款或交付指示等
    • 有助提高員工對可能出現可疑交易或應提高額外警覺的情況
    • 加深員工對有關打擊洗錢/恐怖分子資金籌集制度的各方面的法定和監管規定的認識
    • 監督或管理職員、系統審查、進行隨機抽查,以及向財富情報組舉報可疑交易的職責
    • 本會由去年至今與高峰進修學院(PEAK)已合辦三次課程,於2015年7月30日將合辦之「客戶盡職審查及個案分析」(粵語) 現時已開始接受報名 (本課程亦刊載於PEAK季度課程手冊之內)
  • 財務行動特別組織 (FATF)
    • 將於2018年對香港進行第4輪的相互評核,將針對有關金融機構實行有關打擊清洗黑錢措施後的技術符合性和有效性進行評估
    • 有鑑於此,香港海關亦作出有關配合,將以調查問卷形式向各持牌找換商收集有關反洗黑錢及反恐融資的風險評估的有效性。本會呼籲各持牌找換商積極準備及回覆有關問卷
  • 識別政治人物:
    • 持牌找換商應在交易或活動發生前進行詳細的背景資料審查,若審查結果發現客戶為政治人物應將他們的財富與資金來源及帳戶用途等方面進行更嚴格的盡職審查,同時應取得高級管理人員對有關政治人物的批核,或考慮終止與客戶的業務關係
    • 鑑於國際間對識別政治人物方面日趨關注,本會呼籲持牌找換商應考慮購置國際認可的背景審查工具,以之識別客戶是否為政治人物或已被列為制裁名單的高風險個人或企業
  • 其他:
    • 金錢服務經營者如欲加入成為持牌人的合夥人 / 董事 / 最終擁有人,持牌人必須事先取得海關關長(關長)的批准,及必須在自資料改變發生之日起計的一個月內,藉書面向海關關長具報有關改變事項
    • 香港海關建議持牌找換商以電腦系統處理及儲存日常客戶資料及交易紀錄較為穩妥
  • 商品說明條例不良營商手法的新增條文中,持牌找換商於業務過程中的口頭報價 (口頭陳述) 已屬商品說明 (誤導性遺漏及虛假商品說明),如口頭報價與最終敍做匯價不一致,則有可能觸犯有關法例
20日
  • 香港海關根據最近對各持牌找換商的問卷調查中,得知大部分受訪者希望加強香港海關與持牌找換商之間的溝通,為此舉辦金錢服務經營者小組會議,並希望透過此小組會議協助持牌找換商了解打擊洗錢條例的法定要求,予會者透露會議重點如下:
    • 關於辦學機構將為持牌找換商提供有關打擊洗錢課程*
    • 關於持續專業進修學分(CPD)制度將在不久的將來全面切實執行
    • 各持牌找換商作為金融機構有責任配合財務行動特別組織對香港的反洗黑錢及反恐融資的評估
    • 各持牌找換商如以公司營運有任何架構轉變,必須經香港海關審批後才可於公司註冊處作登記
    • 有關香港法例第615章的各項法例將全面執行,日後執法會更為嚴謹
    • 匯款HK$8,000以下不代表不用索取身份證明文件 (如香港身分證及/或其他有效旅遊證件)以核實身份
    • 持牌找換商的紀錄以微型菲林片或其他電子檔案格式儲存較為穩妥
  • 本會呼籲各持牌找換商於經營業務之外,並同時貫徹執行有關法例的合規要求及加強打擊洗錢培訓,務求與國際水平接軌
  • *本會與高峰進修學院 (PEAK) 過去曾三次舉辦相關課程,並將於2015年7月30日合辦「客戶盡職審查及個案分析」(粵語) 課程,現時已開始接受報名 (本課程亦刊載於PEAK季度課程手冊之內),詳細內容請瀏覽本會課程專頁
7日
  • 由本會與高峰進修學院 (PEAK) 將合辦之「客戶盡職審查及個案分析」(粵語)現時已開始接受報名 (本課程亦刊載於PEAK季度課程手冊之內),詳細內容如下:
    • 日期:2015年7月30日 (星期四)
    • 時間:晚上7:30 至 9:30
    • 地點:香港灣仔活道27號職業訓練局大樓九樓
    • 語言:中文授課,以英文輔助
    • 課程目標:
      • 旨在幫助金錢服務經營者更了解《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集 (金融機構) 條例》及《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集指引 (金錢服務經營者適用)》的相關要求
      • 提高從業員對客戶盡職審查的防範意識,加深對客戶的了解及偵察異常或可疑活動,藉此提昇金錢服務經營者的合規水平
    • 各金錢服務業從業員報讀本課程只須每位HK$200,名額有限,請從速報名,有關報讀優惠請詳閱課程單張。在此本會感謝HKMSOS合規找換系統道琼斯的全力支持
6日
  • 香港海關將於2015年5月27日(粵語)及5月29日(英語)為金錢服務經營者舉辦有關金錢服務經營者牌照的要求及有關的法定責任的講座讓業界掌握有效持續監察系統及持續培訓的重要性、了解國際上在打擊洗錢及恐怖分子資金籌集方面的最新發展及在《商品說明條例》下某些禁止不良營商手法的新增條文。名額有限,把握機會,請從速報名
4日

2015年4月

20日
  • 由本會與高峰進修學院 (PEAK) 於2015年4月30日 (星期四) 合辦之金錢服務經營者打擊洗錢「持續監察及個案分析」課程,由於報名情況踴躍,是次課程名額已滿,感謝各位對本課程的支持。如有興趣報讀有關課程的人仕,請留意本會於2015年7月30日舉辨之金錢服務經營者打擊洗錢「客戶盡職審查及個案分析」課程,詳細內容如下:
    • 日期:2015年7月30日 (星期四)
    • 時間:晚上7:30 至 9:30
    • 地點:香港灣仔活道27號職業訓練局大樓九樓
    • 語言:中文授課,以英文輔助
    • 課程目標:
      • 旨在幫助金錢服務經營者更了解《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集 (金融機構) 條例》及《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集指引 (金錢服務經營者適用)》的相關要求
      • 提高從業員對客戶盡職審查的防範意識,加深對客戶的了解及偵察異常或可疑活動,藉此提昇金錢服務經營者的合規水平
    • 各金錢服務業從業員報讀本課程只須每位HK$200,名額有限,請從速報名,有關報讀優惠請詳閱課程單張。在此本會感謝道琼斯的全力贊助
20日
  • 近日有報章報導內地旅客攜帶數百萬元現鈔進入本港,而有關報導指出香港現階段對於現鈔出入境暫未訂立任何限制,就此港府現正研究設立現鈔出入境申報制度立法進行公眾諮詢,以落實「財務行動特別組織」建議,訂立有關制度要求攜帶超過某特定金額出入境的旅客申報,本會早前曾為相關業界諮詢與禁毒處相關官員交換意見
  • 本會呼籲各持牌找換商處理業務時,應注意有關香港法例第34章《貨幣兌換商條例》的要求,並落實於日常業務中,當中請注意有關附表2之准許陳述(如下):
    • 交易單據可載有下列陳述-
      • 對顧客沒有遵從任何國家或地區有關貨幣管制的規定一事,貨幣兌換商不承擔任何責任
13日
  • 由本會與高峰進修學院 (PEAK) 將合辦之「持續監察及個案分析」之課程簡介及報名表格已郵寄至各持牌找換商,現時已開始接受報名 (本課程亦有刊載於PEAK季度課程手冊之內),詳細內容如下:
    • 日期:2015年4月30日 (星期四)
    • 時間:晚上7:30 至 9:30
    • 地點:香港灣仔活道27號職業訓練局大樓九樓
    • 語言:中文授課,以英文輔助
    • 課程目標:
      • 旨在幫助金錢服務經營者更了解《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集 (金融機構) 條例》及《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集指引 (金錢服務經營者適用)》的相關要求
      • 提高從業員對客戶持續監察的防範意識,加深對客戶的了解及偵察異常或可疑活動,藉此提昇金錢服務經營者的合規水平
    • 各金錢服務業從業員報讀本課程只須每位HK$200,名額有限,請從速報名,有關報讀優惠請詳閱課程單張

2015年3月

27日
  • 香港海關於2015年3月27日致函各金錢服務經營者,內容為經修訂的《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集指引》(經修訂的打擊洗錢指引)於2015年4月1日生效。經修訂的打擊洗錢指引,旨在反映《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集(金融機構)條例》附表2第18(5)條的修訂,以容許金融機構繼續藉著若干指明中介人,執行客戶盡職審查措施,直至2018年3月31日為止。請各持牌找換商留意並更新有關經修訂的內容
14日
  • 本會得悉香港某發鈔銀行為配合「打擊清洗黑錢財務行動特別組織」的建議,需要獲得匯款人及收款人資料的規定。有關客戶需就一切跨境付款指示 (包括任何貨幣) 提供下列資料
    • 收款人的名稱、戶口號碼及地址 (包括國家名稱);以及
    • 該銀行客戶的名稱、戶口號碼及地址 (包括國家名稱)
  • 本會呼籲各持牌找換商處理匯款業務時,必須了解其相關的洗黑錢風險,以制定相關措施,除履行客戶盡識審查外,還應注意財務行動特別組織所提及的高風險及不合作國家,以及確保遵從《聯合國制裁條例》制訂的有關規例
7日
  • 本會發佈最新一期《會員通訊》予各會員,今期內容包括本會舉辦的金錢服務經營者打擊洗錢課程 (粵語) 、舉報可疑交易報告外、提供近月與持牌找換商相關的資訊等,各會員如有疑問請致電本會熱線 3176 2004 查詢

2015年2月

25日
  • 本會出席由香港警務處新界北總區刑事總部舉辦的研討會,議題為「2015年網上購物騙案研討會」,該研討會主要探討 (一) 網上拍賣詐騙趨勢分析及犯案手法、(二) 警方執法及匯款代理人須知、(三) 網上拍賣詐騙防罪建議。由於在網上進行的商業交易中,騙徒多會利用第三方銀行戶口 (如:持牌找換商、充值公司等) 進行交易以達到匿藏自身身分,最後受害人付款後,騙徒已逃之夭夭,而第三方被利用而誤墮法網而不自知
  • 本會提醒各持牌找換商注意以下事項:
    • 了解你的客戶」仍然是處理業務時的重要一環
    • 如交易以非面對面交付時,確保執行適當的額外措施及管控程序,以減低及管理相關的洗黑錢的風險
  • 本會呼籲各持牌找換商應多加留意最新的網上犯罪手法,以協助減低有關罪案發生
15日
  • 聯合財富情報組統計顯示,近三年接獲的可疑交易報告劇增,2012年共收到23,282宗、2013年收到32,907宗、2014較前年增逾16%達37,188宗,平均每日接獲逾100宗,反映金融業界對洗黑錢的風險意識不斷提高,本會呼籲各持牌找換商如在處理業務時,如發現一項或多項可疑交易活動指標、客戶不願意或未能作出合理的解釋,以及有關的金融活動與客戶所應會進行的並不相符時,均應向聯合財富情報組舉報。如未有作出舉報,有機會被控以“未有向當局作出可疑交易的舉報”的罪名,最高刑罰為監禁三個月
  • 請以下列其中一種方式,遞交可疑交易報告
    • 網上舉報:可疑交易報告管理系統網上舉報表格
    • 電郵:jfiu@police.gov.hk
    • 傳真:(852) 2529 4013
    • 郵遞:請寄往香港郵政總局信箱6555號 聯合財富情報組收
    • 電話:(852) 2866 3366(只限於辦公時間內提供緊急報告之用)
  • 如需更多有關可疑交易的資料,可前往本會的可疑交易專頁作參考
6日
  • 繼「客戶盡職審查及個案分析」課程後,本會與高峰進修學院 (PEAK) 將合辦之「持續監察及個案分析」課程,現時已開始接受報名 (本課程亦有刊載於PEAK季度課程手冊之內),詳細內容如下:
    • 日期:2015年4月30日 (星期四)
    • 時間:晚上7:30 至 9:30
    • 地點:香港灣仔活道27號職業訓練局大樓九樓
    • 語言:中文授課,以英文輔助
    • 課程目標:
      • 旨在幫助金錢服務經營者更了解《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集 (金融機構) 條例》及《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集指引 (金錢服務經營者適用)》的相關要求
      • 提高從業員對客戶持續監察的防範意識,加深對客戶的了解及偵察異常或可疑活動,藉此提昇金錢服務經營者的合規水平
    • 各金錢服務業從業員報讀本課程只須每位HK$200,名額有限,請從速報名,有關報讀優惠請詳閱課程單張
5日
  • 由本會與高峰進修學院 (PEAK) 合辦的金錢服務經營者打擊洗錢「客戶盡職審查及個案分析」課程 (英語),課程導師於課堂中詳細講解客戶盡職審查對持牌找換商的要求及重要性,令學員更了解如何將合規政策落實於日常業務中。本會將會繼續努力舉辦有關打擊洗錢及從業員課程,以推動業界合規經營及培訓從業員,在此感謝各持牌找換商、高峰進修學院 (PEAK) 及本課程導師Mr. Dheeraj Bajpai的全力支持
4日
  • 香港警務處有見傳統的犯案模式亦開始在網絡世界上流行,涉及互聯網及社交媒體的詐騙案件有上升趨勢,為免持牌找換商誤墮騙徒陷阱,而導致金錢損失,甚或對簿公堂,有見及此,新界北總區刑事總部邀請各金錢服務業界人士一同出席參與及分享經驗,以預防及減少網上購物騙案等相關罪行的發生,詳情如下:
    • 題目:2015年網上購物騙案研討會
    • 日期:2015年2月25日(星期三)
    • 時間:下午2:30至5:00
    • 地點:香港灣仔軍器廠街1號香港警察總部警政大樓八樓演講廳
    • 報名:請填妥此表格,並傳真回新界北總區重案組第二隊
  • 如欲獲知更多相關騙案手法可瀏覽本會電郵騙案專頁

2015年1月

26日
23日
  • 香港海關繼《打擊洗錢條例的法定及監管規定的問卷》,剛發出《金錢服務經營者問卷調查》以了解持牌找換商對於《打擊洗錢條例》培訓的需要,並藉此制定協助持牌找換商遵守有關法定及監管規定的策略。請持牌找換商收到問卷的10天內盡快填寫及遞交
9日
  • 本會與香港海關金錢服務監理科會面,了解及探討近期有關持牌找換商事宜,內容包括:
  • 財務行動特別組織 (FATF) 將於2018年對香港進行第四輪相互評核實地考察,金錢服務業作為香港金融行業的一份子,各持牌找換商應全力配合該國際組織對香港的評核,尤其有關反洗黑錢及反恐融資的風險評估的有效性
  • 提醒持牌找換商應定期為職員提供打擊洗錢培訓,尤其是核實資金來源、進行更嚴格的盡職審查、識別和核實實益擁有人、識別政治人物及舉報可疑交易,此舉有助持牌找換商遵守法律責任,亦能有效管理相關風險
  • 香港海關較早前為了解持牌找換商在履行《打擊洗錢條例》的規定時可能遇到的問題,陸續向持牌找換商發出《打擊洗錢條例的法定及監管規定的問卷》作初步調查,是次持牌找換商對海關的回覆將有助海關關長制定計劃,藉以提升持牌找換商遵守《打擊洗錢條例》規定的合規水平。請持牌找換商收到問卷後,盡快填寫及遞交
  • 近月有報章報導有犯罪分子透過社交網站、智能手機社交軟件及於假日外傭聚集之地,利誘外籍家庭傭工開設銀行戶口協助洗黑錢及販毒。本會呼籲持牌找換商做好合規事宜,例如處理匯款時了解客人匯款理由,偵察異常或可疑活動時盡快向聯合財富情報組 ("JFIU") 提交可疑交易報告
  • 重申持牌找換商應該避免成為虛擬商品如"比特幣" (Bitcoin) 的交易平台、相關平台帳戶儲值或交易的第三方支付渠道,此等服務會引致較高的洗錢及恐怖分子資金籌集風險
8日
  • 本會與高峰進修學院 (PEAK) 合辦之金錢服務經營者打擊洗錢「客戶盡職審查及個案分析」(英語) 課程已接受報名 (本課程亦有刊載於PEAK季度課程手冊之內),詳細內容如下:
    • 日期:2015年2月5日 (星期四)
    • 時間:晚上7:30 至 9:30
    • 地點:香港灣仔活道27號職業訓練局大樓
    • 語言:英語
    • 課程目標:
      • 旨在幫助金錢服務經營者更了解《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集 (金融機構) 條例》及《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集指引 (金錢服務經營者適用)》的相關要求
      • 提高從業員對客戶盡職審查的防範意識,加深對客戶的了解及偵察異常或可疑活動,藉此提昇金錢服務經營者的合規水平
    • 各金錢服務業從業員報讀本課程只須每位HK$200,名額有限,請從速報名,有關報讀優惠請詳閱課程單張

2014年

2014年12月

26日
  • 本會發佈最新一期《會員通訊》予各會員,除了向各會員簡報本會會務之外,亦透過「業界資訊」及「精選文章」兩個專欄,提供近月與持牌找換商相關的資訊,及轉載討論區之精選文章,從而協助會員更了解風險評估對於持牌找換商的重要性。將踏入2015年,本會預祝各會員聖誕快樂,新年進步!
16日
  • 本會為因應香港海關對於金錢服務業牌照資料申報的要求,正式建立「具報詳情改變」常見問題專頁,用以提醒各持牌人必須在有關資料自改變發生之日起計的一個月內,藉書面向海關關長 (關長) 具報有關改變事項。關長可對違反有關規定的人士採取紀律行動,最高罰款為1,000,000港元。持牌人亦可能被檢控,一經定罪,可被判罰款50,000港元
8日
  • 據香港警務處公布2014年上半年商務層面「電郵騙案」數據顯示,該罪行較去年同期上升超過百分之十,損失金額亦由去年同期升約百分之八十。由於持牌找換商不時與經常性客戶以電郵處理業務,有見及此,本會建立「電郵騙案」專頁,提醒各持牌找換商應多加留意最新的網上犯罪手法,以防受騙
1日

2014年11月

28日
  • 由本會與高峰進修學院 (PEAK) 合辦的金錢服務經營者打擊洗錢「客戶盡職審查及個案分析」課程,兩位課程導師於課堂中詳細講解客戶盡職審查對持牌找換商的要求及重要性,內容包括:識別及核實客戶、核實資金來源、制定政策及程序、了解風險為本概念、認識客戶背景檢查工具、偵測可疑交易、分享案例等。本會將會繼續努力舉辦有關打擊洗錢及從業員課程,以推動業界合規經營及培訓從業員,在此再一次感謝各持牌找換商、本會合規顧問及高峰進修學院 (PEAK) 的支持
24日
21日
  • 香港海關為了解持牌找換商在履行《打擊洗錢條例》的規定時可能遇到的問題,陸續向持牌找換商發出《打擊洗錢條例的法定及監管規定的問卷》作初步調查,是次持牌找換商對海關的回覆將有助海關關長制定計劃,藉以提升持牌找換商遵守《打擊洗錢條例》規定的合規水平。請持牌找換商收到問卷後,盡快填寫及遞交
17日
  • 本會發佈最新一期《會員通訊》予各會員,藉此向各會員簡報會務及提供近月與持牌找換商相關的資訊,而今期電郵版本的《會員通訊》更以全新的版面設計,希望各會員能更方便閱讀相關資訊,各會員如有疑問請致電本會熱線 3176 2004 查詢

2014年10月

14日
  • 金錢服務經營者打擊洗錢「客戶盡職審查及個案分析」課程簡介報名表格已郵寄至各持牌找換商由於職員培訓為有效防止及偵察洗錢/恐怖分子資金籌集活動外,更是提升競爭力不可或決的重要一環,本會鼓勵持牌找換商積極參與,亦可藉此機會加強職員於法例上的意識以及對提昇合規水平的認識。本課程歡迎從事金錢服務業及其相關人士報讀,各金錢服務業從業員報讀本課程只須每位HK$100。名額有限,把握機會,請從速報名,詳情請瀏覽本會網頁或致電本會熱線 3176 2004 查詢
3日

2014年9月

26日
  • 就近日多間持牌找換商被某本地老牌銀行終止戶口一事,本會就此事深表遺憾,面對銀行因業務關係或反洗黑錢政策緣故而終止戶口服務,確實令持牌找換商業務受到影響。然而,反洗黑錢監管及相關法例法規日趨嚴謹乃是全球大勢所趨,若要與銀行建立鞏固的業務關係,必須做好合規事宜,從開戶時如實反映業務情況,與銀行有往來時必須配合銀行定期與不定期的交易抽查,業務有轉變時盡快向銀行反映溝通。與此同時,持牌找換商亦應配合銀行發展方向,達至雙贏局面
  • 持牌找換商要做到以上數點,就必須願意投放資源於合規工作上,如電子化的交易系統並附設反洗黑錢監控功能,應用背景調查工具以識別商業罪犯、被制裁人士或政治人物等,編制適合業務的合規政策及程序等,考慮聘請獨立合規主任及/或洗錢報告主任,積極提供員工培訓,對整個合規流程及功效作定期檢討 (甚至聘請獨立專業人士作評估) 等
  • 銀行與持牌找換商同樣地需要適應著不斷變化的合規要求,作為金錢服務業的一員,我們必須要多行一步,提高合規水平以配合我們業務伙伴的要求
19日
  • 出席由財經事務及庫務局、香港警務處與香港海關舉辦的「打擊洗錢講座」(英語),有關人員除了講述2014年9月3日「打擊洗錢講座」(粵語) 的要點之外,還有以下要點:
  • 過去一年,共有39宗電話騙案經由金錢服務經營者之負責人或其職員及時發現受害人受騙而主動報案,成功制止罪案發生及受害人損失
  • 風險評估:
    • 持牌找換商在開始與客戶建立業務關係時就應進行風險評估,當風險評估完成後,便應制定不同的政策、程序及管控措施以監察客戶交易及持續覆核
    • 評估風險可考慮的因素包括客戶、產品、服務、交付渠道及地理位置。評估將取決於情況怎樣發展,以及威脅如何演變,這些因素會隨時間而改變。因此持牌找換商可能需要不時調整它對某個別客戶的風險評估,以及覆核適用於該客戶的盡職審查及持續監察程度
    • 持牌找換商亦應按照不同的風險程度定期覆核它的政策及程序,以及評估它的減低風險程序及管控措施是否有效運作
    • 持牌找換商亦應備存相關紀錄及文件,並且因應不同風險程度而作定時更新,以便有需要時向海關及執法部門證明:
      • 如何評估客戶的洗錢/恐怖分子資金籌集風險;及
      • 基於該客戶的洗錢/恐怖分子資金籌集風險,所執行的盡職審查及持續監察程度是合適
17日
  • 本會出席由國際性機構「Dow Jones」舉辦的研討會,議題為「現代風險管理專業人士所面對當前的挑戰」,該研討會探討 (一) 誤以為找到符合條件的資料、(二) 2014年反洗錢調查的總結重點、(三) 2015/2016年監管的最大挑戰及 (四) 交易監察及制裁,當中要點如下:
  • 合規所需的支出持續被低估
  • 「了解你的客戶」仍然是監管機構的焦點
  • 以科技協助推行合規的效能有待提高
  • 缺乏合資格或具質素的資源推行合規事項
  • 姓氏的集中性 (美國 20%、拉丁美洲 55%及中國 87%)
  • 本會呼籲各持牌找換商分配更多資源於合規事項上,以打擊洗錢及加強制裁合規
3日
  • 日期為2014年11月27日 (星期四)
  • 時間為晚上7:30 至 9:30
  • 地點為香港灣仔活道27號職業訓練局大樓
  • 課程目標:
    • 旨在幫助金錢服務經營者更了解《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集 (金融機構) 條例》及《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集指引 (金錢服務經營者適用)》的法例要求
    • 提高從業員對客戶盡職審查的防範意識,加深對客戶的了解及偵察異常或可疑活動,藉此提昇金錢服務經營者的合規水平
  • 各金錢服務業從業員報讀本課程只須每位HK$100,請盡快填妥報名表,並遞交到本會辦事處
3日
  • 出席由財經事務及庫務局、香港警務處與香港海關舉辦的「打擊洗錢講座」,該講座主要探討 (一) 洗錢的新興手法及趨勢、(二) 以電話騙案為例探討業界的弱點、(三) 打擊洗錢條例的牌照要求及主要合規事項及 (四) 舉報可疑交易的重要性 - 數量及質量,有關人員詳細講述以下要點:
  • 電話騙案騙徒手法,如:騙徒假扮受害人的親屬或朋友致電受害人,訛稱自己有財政困難,需要現金應急,要求受害人把款項經找換店匯至內地。警方為了更有效打擊電話騙案,已於2014年6月及7月進行了一項全港性的「亮蘋行動」,在全港的金錢服務經營者及「虛構綁架」騙案交款黑點進行滅罪宣傳。本會呼籲持牌找換商應全力作出配合,於處理匯款時,了解匯款理由,希望從而及早識別受害人及相關可疑交易,協助減少騙案的發生
  • 關於提交可疑交易報告,於2014年截至7月份持牌找換商提交可疑報告數字已達1,367宗,而2011年至2014年中,每年提交報告數字均呈上升趨勢,反映業界對於打擊洗錢/恐怖分子資金籌集的意識相應提高。本會呼籲持牌找換商留意紅旗指標如:(一) 作出不尋常的巨額現金交易、(二) 沒有明顯原因的情況下大量增加個人或業務的交易、(三) 以多項較小額交易兌換或滙寄現金等,而作出報告時指出有關指標並加以說明,增加提交報告的質量,從而配合聯合財富情報組有關工作及流程,改善財富情報分析及發布的效率
  • 以風險為本的方法進行盡職審查及持續監察 (包括客戶風險、產品/服務的風險、交付/分銷渠道的風險及國家風險等),是公認的打擊洗錢/恐怖分子資金籌集的有效方法。風險為本的方法的一般原則是如客戶經評估為屬於較高或較低洗錢/恐怖分子資金籌集風險的客戶,按照優先次序以最具效益的方式分配資源,從而令最大的風險可以得到最高度的關注
  • 香港海關提醒持牌人必須於金錢服務經營者牌照失效前45天,但不多於90天內申請牌照續期,否則持牌人須重新申領牌照。請詳閱有關續期申請填表須知網上示範有關表格
  • 持牌找換商用以經營金錢服務業務牌照申報中的 (一) 合夥人 / 董事 / 最終擁有人的詳情改變、(二) 營業處所的登記詳情改變、(三) 業務 / 法團的詳情改變、(四) 銀行帳戶如有加入或删除,都必須在改變日起計一個月內填寫及交回表格6 (具報詳情改變) 、附件6及有關證明文件,並向香港海關關長具報
  • 財務行動特別組織 (FATF) 在新一輪的相互評核中,將針對有關金融機構實行有關打擊清洗黑錢措施後的有效性,及該組織會作實地考察。有鑑於此,香港海關亦作出有關配合,並將以調查問卷形式向各持牌找換商收集有關反洗黑錢及反恐融資的風險評估的有效性。本會呼籲各持牌找換商積極準備及回覆有關問卷
1日
  • 聯合財富情報組 ("JFIU") 最近發布2013年年報,部份要點如下:
  • 2013年可疑交易報告的全年數字按年遞增,於2013年錄得32,907宗的歷史新高,較2012年上升41.3%
  • JFIU期望各界作出適時舉報,同時進一步提升報告內容的質素。若每宗報告詳列重要的資料細節,JFIU便有較大機會拓展情報,為執法機關的調查提供更多協助,有利與其他財富情報單位作情報交流
  • 向JFIU提交可疑交易報告,並不等同正式向警方或其他執法機關舉報罪行。若任何人相信有罪案發生,應立即向警方報案,而非提交可疑交易報告
  • 於金融機構與指定的非金融企業及行業中,金錢服務經營者於提交可疑交易報告宗數僅次於銀行
  • 根據《販毒 (追討得益) 條例》《有組織及嚴重罪行條例》第25A條,任何人如知悉或懷疑財產是代表販毒得益或可公訴罪行的得益而沒有作出披露,即屬犯罪。本會呼籲各持牌找換商有責任在知悉或懷疑存在洗錢/恐怖分子資金籌集情況下作出舉報

2014年8月

21日
  • 本會出席由保安局禁毒處、聯合財富情報組 及 地產代理監管局為指定非金融企業及行業合辦的「打擊清洗黑錢講座」,該講座探討及建議指定非金融行業如何配合政府的打擊清洗黑錢工作,內容包括:(一) 如何進行客戶查證、(二) 備存交易紀錄、(三) 訂立適當的內部監控制度、(四) 舉報可疑交易等等。 (註:財務行動特別組織《40項建議》的最新版本把打擊清洗黑錢規定推展至六個指定非金融企業及行業,包括會計師、賭場、地產代理、律師、貴重金屬及寶石交易商和信託及公司服務供應商)
8日
  • 在某些國家,銀行可依靠其他金融機構或指定非金融企業進行客戶盡職審查,這些第三方機構因為打擊洗錢/恐怖分子資金籌集而受監管或受監察,而它們通常與客戶存有業務關係,所以銀行與這些第三方機構的客戶開始業務關係時,可免除使用銀行自身的措施
  • 如果銀行使用第三方的打擊洗錢/恐怖分子資金籌集的標準,便有可能因為第三方沒有義務遵守相同的標準而涉及洗錢/恐怖分子資金籌集而帶來的風險。因此,應該有一個書面協議或安排記錄第三方的責任
  • 當使用其他銀行或金融機構進行某些方面的客戶盡職審查時,銀行應評估這種安排的合理性
6日
  • 香港海關金錢服務監理科將於2014年9月3日 (粵語) 及19日 (英語) 為金錢服務經營者舉辦打擊洗錢講座讓業界掌握國際和本地在打擊洗錢及恐怖分子融資活動方面的最新發展、加強業界對舉報可疑交易的法定責任和實務的認識、以及促使業界注意《打擊洗錢條例》的牌照要求及主要合規事項。名額有限,把握機會,請從速報名
1日
  • 本會鼓勵各持牌找換商及其員工積極參與香港海關舉辦金錢服務經營者打擊洗錢講座,日期為2014年9月3日 (粵語) 及9月19日 (英語),程序表和報名詳情將於8月中至下旬公佈

2014年7月

29日
  • 本會與某專業培訓機構副總監和市場及產品拓展顧問會面,相討合辦一連串的打擊洗錢課程,討論內容包括:課程導師、課程規模、舉行時間、舉行地點、課程舉辦形式及行政工作等,希望從而進一步提升課程質素,為金錢服務經營者提供更優質的培訓

25日
  • 本會出席由香港特許秘書公會舉辦的研討會,議題為「打擊洗錢及恐怖分子資金籌集之合規標準」,該研討會從多方面探討國際機構於打擊清洗黑錢的有關措施和資訊,以及香港如何與國際接軌,內容包括:(一) 財務行動特別組織有關其40+9建議、(二) 巴塞爾銀行監管委員會建議銀行的監察程序、(三) 對於指定的非金融行業的監察事項、及(四) 何謂『風險為本』及『通風報訊』等

10日
  • 本會向香港海關金錢服務監理科了解及探討近期有關持牌找換商事宜,內容包括:
  • 員工打擊洗錢的合規培訓是持牌找換商的職責,從而亦可有效管理相關風險。本會將繼續努力舉辦課程,及與專業培訓機構相討合辦課程,從而進一步提升課程質素
  • 持牌人在金錢服務經營者牌照失效前,必須向海關關長(關長)申請牌照續期,並於金錢服務經營者牌照失效前 45天,但不多於 90天內,向關長申請牌照續期,否則持牌人須重新申領牌照
  • 金錢服務經營者牌照的有效期通常為兩年,由牌照續期生效當日起計。惟關長有權按個別情況更改牌照的有效期
  • 提及部分銀行因個別原因趨向拒為持牌找換商開戶的報導,市場上各方面均作出最大努力適應有關法例生效後的市場轉變,大部份銀行對持牌找換商開戶方面均持開放態度,而雙方建立長遠而穩固業務關係必先建基於做好有關合規事宜上
  • 本會呼籲各持牌找換商於申請牌照續期時,應於可遞交續牌申請時間內,盡早辦理申請,使有關當局能易於處理及批出有關牌照,以及必須遵守有關條例,除了配合政府法例持牌營業外,妥善執行有關合規事宜並增進有關法例知識是與各金融機構建立長遠良好業務關係的重要一環,本會重申與銀行建立長遠業務關係,必須由合規事宜做起
8日

2014年6月

27日
26日
  • 承本會成立一周年之際,特意致函各會員,概述本會過往一年主要會務,包括「增強聯繫」、「保障權益」、「教學及培養」、「提供行業資訊」及「推動合規經營」等,本會藉此呼籲各持牌找換商時刻維持高合規水平,本會將一如以往從多方面協助業界及會員,包括與各金融機構及政府部門聯繫、提供行業市場資訊、參與各專業團體的交流活動、培訓員工、解答合規營商及其他查詢、協助香港政府及業界與國際相關組織要求接軌等
17日
  • 本會出席由香港董事學會舉辦的研討會,議題為「反洗黑錢風險管理」,該研討會探討在現今商業社會中如何有效管控洗黑錢風險,從而及早處理相關問題,並將其應用於企業管治中,有關內容包括:(一) 洗黑錢風險、(二) 洗黑錢法規、(三) 洗黑錢個案及計劃 及 (四) 洗黑錢風險管理措施
16日
  • 近日有報導關於「提防找換商不良招數」,本會強烈讉責個別違規持牌找換商以不良營商手法經營。本會再次呼籲持牌找換商注意以下三點
  • 匯率報價:持牌找換商於口頭報價後,應與顧客於交易前再次確認,如兌換貨幣、有關匯率及總款額,確認無誤後才進行交易,顧客並同時核對有關交易單據上的資料是否相符。另外持牌找換商應視乎其規模,考慮裝設攝錄機錄影整個交易過程,以便作為有關交易的紀錄
  • 交易單據:持牌找換商必須依法例規定發出一式兩份的單據,當中包括兌換商的中英文名稱、交易日期、淨匯率等資料,顧客當收到單據後應當場核對,如有疑問應立即作出提問,以減少誤會發生
  • 列明收費:持牌找換商須清楚列明有關兌換貨幣總款額,如有任何其它收費,必須交易前清楚交待,顧客如發現有關兌換款額與實收款額不符,應當場向有關職員查詢
12日
  • 香港金融管理局公布有關2014年首五個月銀行共向聯合財富情報組提交1.29萬份可疑交易報告,較2013年日均舉報增14%。因銀行在盡職審查的要求相應提高,旨為更符合有關法規部的要求,同時將有關責任及風險減低。有鑑於此,各持牌找換商作為金融機構的一份子,定必協助香港政府及銀行合力打擊洗黑錢及恐怖分子資金籌集活動,共同鞏固香港作為國際金融中心的地位 (註:根據聯合財富情報組2012年年報,於金融機構界別中金錢服務經營者於提交可疑交易報告宗數僅次於銀行)
3日
  • 本會出席由「國際公認反洗錢師協會」主辦的研討會,議題為「國際制裁合規計劃概述」,該研討會探討現時國際社會對於制裁國家的更新資訊及相應措施,內容包括:(一) 美國財政部外地資產管制辦公室 (OFAC),歐盟及聯合國於制裁計劃方面的最新資訊 (包括更新於緬甸、伊朗、俄羅斯和烏克蘭)、(二) 有關制裁計劃的主要原素、(三) 有關制裁的熱門議題、及(四) 案例探討

2014年5月

30日
  • 本會致函各會員匯報近期主要會務及相關資訊,如香港海關舉辦的有效持續監察及《商品說明條例》講座、與消費者委員會會面、與國際性機構「Dow Jones」有關代表會面並了解其背景審查工具、本會舉辦的持續監察及個案分析課程和最近編制了一份小冊子以宣傳本會及業界的正面資訊,同時請各會員經常瀏覽本會網頁及討論區,並希望熱心人士提供贊助,歡迎致電本會熱線 3176 2004
26日
  • 本會與國際性機構「Dow Jones」有關代表會面,交流及深入了解其在線客戶背景調查系統 (如:介面語言、新聞資料庫、客戶背景資料庫、持續監察提示等功能)。對於持牌找換商進行客戶盡職審查及持續監察時,適當的背景調查工具有助及早偵察可疑客戶,大大減低洗黑錢及恐佈分子融資活動的風險
20日
  • 由本會舉辦的金錢服務經營者打擊洗錢課程-持續監察及個案分析,課程導師陳振廉先生 (資深合規主任及會計師) 於課程中詳細講解有效持續監察對持牌找換商的各項措施及重要性,內容包括:監察措施、風險評估、持續覆核、可疑交易、案例探討等課題,並提醒各持牌找換商留意有關牌照到期日的事宜。本會將會繼續努力舉辦各有關打擊洗錢及從業員課程,以推動業界合規經營及培訓從業員,在此再一次感謝會員及本會合規顧問陳振廉先生的支持
20日
  • 本會與消費者委員會 (消委會) 會面,讓消委會人員了解香港金錢服務業及令本會清楚了解與持牌找換商的個案,會議內容包括:
  • 本會讓消委會了解金錢服務經營者牌照的發牌機制,持牌找換商必須嚴格遵守有關發牌要求、香港法例第34章《貨幣兌換商條例》第615章《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集 (金融機構) 條例》,香港海關亦按法例要求持續監察持牌找換商,從而使消委會認識香港金錢服務業
  • 本會讓消委會了解本會為一間非牟利機構,旨於協助所有持牌找換商認識法例,為業界提供高水平合規營商環境
  • 本會向消委會了解有關與持牌找換商的個案情況,主要涉及標示匯價及/或口頭報價與最終交易匯價存在差異
  • 本會對有關個䅁持中立態度,持牌找換商需要時刻遵守香港法例第34章《貨幣兌換商條例》及香港法例第362章《商品說明條例》,尤其:
    • 任何持牌找換商必須於一塊面積夠大的告示牌清楚展示淨匯率,其中包括買入和賣出的淨匯率,持牌找換商可向顧客要約給予沒有在告示牌上展示但對顧客較優惠的淨匯率
    • 於每次交易時,持牌找換商必須提供單據予客人,單據要列明交易日期、牽涉金額及貨幣、及有關匯率等等
  • 同時本會建議顧客亦需要看清匯率告示牌,留心店員解釋交易內容及細閱書面單據,避免因誤會產生爭拗
  • 本會表示樂意與消委會參與進一步的討論及提供協助
12日
  • 出席由香港海關舉辦的「有效持續監察系統的重要性及在《商品說明條例》下某些禁止不良營商手法的新增條文」講座,香港海關人員詳細講述以下要點:
  • 持續監察
    • 評估風險 (包括客戶風險、產品/服務的風險、交付/分銷渠道的風險及國家風險)
    • 持續監察 (包括業務性質、風險狀況及資金來源與業務是否相符) (此舉亦能配合銀行做好合規的有關事宜,從而建立長遠而穩固的業務關係)
    • 持續覆核 (包括客戶的文件、數據及資料,以確保該等文件、數據及資料反映現況及仍屬相關)
    • 監察程序 (不時更新有關內部監察程序,以確保充分了解所涉及的洗錢/恐怖分子資金籌集風險及業務關係的基本情況)
    • 培訓員工 (僱主應使職員充分了解本身的法律責任,以及職員應獲提供充足導引及培訓達到有效管控有關風險)
  • 商品說明條例
    • 不良營商手法的新增條文中,尤以誤導性遺漏及虛假商品說明與持牌找換商較為相關
    • 於業務過程中的口頭報價 (口頭陳述) 已屬商品說明,如口頭報價與最終敍做匯價不一致,則有可能觸犯有關法例
  • 牌照續期申請
    • 香港海關提醒持牌人必須於金錢服務經營者牌照失效前45天,但不多於90天內申請牌照續期,否則持牌人須重新申領牌照。請詳閱有關續期申請填表須知網上示範有關表格
    • 持牌找換商用以經營金錢服務業務的銀行帳戶如有加入或删除,都必須在有關帳戶改變日起計一個月內填寫及交回表格6 (具報詳情改變) 、附件6及有關證明文件,並向香港海關關長具報
  • 本會建議持牌找換商於經營業務之外,必須了解上述第615章《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集 (金融機構) 條例》第362章《商品說明條例》,同時可考慮使用具有持續監察功能的電腦系統,並確切執行,以免違反有關法例

2014年4月

28日
  • 香港海關於2014年4月26日發出聲明,重申比特幣或其他類似虛擬商品並非「金錢」,而香港海關所批給的金錢服務經營者牌照並不賦予比特幣或類似虛擬商品的相關業務任何形式的准許或認可,本會強烈呼籲持牌找換商應該避免成為虛擬商品的交易平台、相關平台帳戶儲值或交易的第三方支付渠道,此等服務會引致較高的洗錢及恐怖分子資金籌集風險
17日
  • 本會鼓勵各持牌找換商積極參與香港海關舉辦之金錢服務經營者講座,日期為2014年5月12日及5月13日,內容主要為有效持續監察系統及《商品說明條例》,以提升金錢服務經營者認識有關系統如何有效偵察洗錢及恐怖分子資金籌集活動,及《商品說明條例》下某些禁止不良營商手法的新增條文,該講座不但能鞏固金錢服務經營者的基礎知識,同時亦能緊貼市場趨勢和法例要求。名額有限,把握機會,報名從速
16日
  • 本會獲邀出席由國際性客戶背景調查機構「Accuity」主辦有關貿易融資講座,內容包括:(一) 與貿易有關的洗錢活動、(二) 常見紅旗指標、(三) 企業或銀行對防犯有關風險的良好做法及不足之處、(四) 個案分析等
8日
  • 如以往一樣邀請海內外反洗錢監管及執法機關,以及知名跨國金融業合規及反洗錢專家分享精闢見解及趨勢。除本會行政總裁外,其餘兩位來自香港的分別為律政司刑事檢控科及全球四大會計師事務所的代表
  • 主要議題為 (一) 了解反洗錢法例及監管趨勢及影響、(二) 建立風險意識文化、(三) 電子支付相關的金融犯罪風險管理、(四) 21世紀匯款體系發展與趨勢、(五) 了解虛擬貨幣的風險
  • 本協會行政總裁於會議上分享有關香港對匯款業務的監管,當中主要提及:
    • 香港法例第615章《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集 (金融機構) 條例》涵蓋範圍
    • 香港金錢服務業的發牌制度及香港海關監管工作
    • 有關匯款的相關法例及合規程序與要求
    • 分析與匯款有關的潛在風險,及持牌找換商應作的相應措施
    • 分析虛擬貨幣的安全性及風險等等
  • 本會將繼續積極參與各專業團體的交流活動
1日
  • 本會正式建立「銀行關係」專頁,希望增強與各金融機構之聯繫,並藉此令各金融機構更了解香港金錢服務業的牌照制度、海關監管、需遵守的有關法例及指引,與此同時亦向持牌找換商表示如何與銀行合作,提供清楚及準確的資料及文件,合理地配合銀行的要求,推動持牌找換商與銀行建立長遠的業務關係

2014年3月

24日
  • 本會有關虛擬商品交易的聲明及呼籲:
  • 繼香港海關於2014年1月30日發出予各持牌找換商的通函及香港政府於2014年3月14日發出的新聞公報後,香港海關於2014年3月21日致各金錢服務經營者的通函中,再次提醒金錢服務經營者與虛擬商品有關的洗錢及恐怖分子資金籌集風險
  • 由於虛擬商品如"比特幣" (Bitcoin) 並非「貨幣」,其價值沒有實物、發行人或實體經濟的支持,所以兌換、交易或持有此類虛擬商品的消費者其風險相當高
  • 本會強烈呼籲持牌找換商應該避免作為虛擬商品的交易平台、相關平台帳戶儲值或交易的第三方支付渠道,此等服務會引致較高的洗錢及恐怖分子資金籌集風險
22日
  • 由本會舉辦的金錢服務經營者打擊洗錢課程-客戶盡職審查及個案分析,於會員熱烈參與及課程導師陳振廉資深合規主任及會計師悉心主講下,已順利完成。本會將會繼續努力舉辦各有關打擊洗錢及從業員課程,以推動業界合規經營及培訓從業員,在此再一次感謝會員及本會合規顧問陳振廉先生支持
18日
  • 本會提醒各持牌找換商留意其金錢服務經營者牌照到期日,持牌人必須於金錢服務經營者牌照失效前45天,但不多於90天內,申請牌照續期,否則持牌人須重新申領牌照,而無牌經營金錢服務即屬犯罪。持牌找換商請詳閱有關續期申請填表須知網上示範有關表格
17日
  • 出席由香港董事學會舉辦的新《公司條例》硏討會,從董事角度認識新條例,當中講述以下重點:
  • 董事的責任源自多方面,包括公司章程、法庭判例和法例法規等,新條例實施後加強了董事的問責性
  • 每間有限公司須最少委任一名自然人為董事
  • 於董事報告披露的資料包括董事辭職拒絕參選連任的理由
  • 規定董事受僱超過三年須獲股東批准,如持牌找換商公司聘請了個人為董事超過三年,持牌找換商公司須獲其股東的批准,才可繼續聘請該董事
  • 董事須披露與公司進行交易和訂立合約時當中涉及利益的範圍
  • 所有公司董事應熟悉董事責任,公司註冊處編制了一份董事責任指引給董事參考。如持牌找換商對新條例有任何疑問,請即向公司註冊處 (電話:3142 2822) 或你的會計師或公司秘書查詢
14日
  • 本會與國際性機構「Accuity」主理亞太區事務代表會面,使了解本會對推動合規經營的目標,交流客戶背景調查系統對反洗黑錢及找換業務客戶盡職審查的重要性
7日
  • 本會應邀出席與本地七間銀行會議,討論有關持牌找換商如何與銀行建立持續性的業務關係,討論內容包括:
  • 本會讓各大銀行了解本會為一間非牟利機構,旨於協助所有持牌找換商認識法例,為業界提供高水平合規營商環境,並同時增強與各金融機構及政府部門之聯繫
  • 本會讓各大銀行了解金錢服務經營者牌照的發牌機制,持牌找換商必須嚴格遵守有關發牌要求、香港法例第34章《貨幣兌換商條例》及第615 章《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集(金融機構)條例》,香港海關亦按法例要求持續監察持牌找換商,從而使銀行加深認識香港金錢服務業
  • 各大銀行表示無論任何規模的持牌找換商能做到合規經營符合法例,對於有關銀行與持牌找換商開戶事宜均持正面及開放的態度
  • 銀行反映現階段只屬法例第615 章《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集(金融機構)條例》生效後,銀行與持牌找換商的適應時期,持牌找換商只要妥善執行法例的合規程序,必然會增加雙方持續性業務關係的信心
  • 本會建議持牌找換商做好下列事宜:
    • 制定及了解合規政策及程序 (包括客戶盡職審查、持續監察等),並且貫徹執行相關政策及程序
    • 妥善備存有關交易記錄
    • 向銀行提供準確資料及充分協助銀行抽查記錄
    • 提供職員更全面的反洗黑錢培訓

2014年2月

24日
  • 本會有關虛擬商品交易的聲明:
  • 香港海關於2014年1月30日致各金錢服務經營者的通函中,已清楚提及有關與虛擬商品有關的洗錢及恐怖分子資金籌集風險
  • 香港海關近日亦致電持牌找換商,詢問有否涉及虛擬商品交易
  • 本會在此再次提醒持牌找換商應該避免作為虛擬商品如"比特幣" (Bitcoin) 的交易平台、相關平台帳戶儲值或交易的第三方支付渠道,此等服務會引致較高的洗錢及恐怖分子資金籌集風險
12日
  • 本會與香港海關金錢服務監理科探討
  • 持牌找換商進行與虛擬商品有關的交易,本會再次重申持牌找換商應該避免作為虛擬商品相關平台帳戶儲值或交易的第三方支付渠道,尤其客戶以匿藏身份進行交易,此等服務會引致較高的洗錢及恐怖分子資金籌集風險
  • 有關金錢服務經營者牌照續期申請,香港海關透露今日已致函首批持牌找換商有關續牌提示,持牌人必須於金錢服務經營者牌照失效前45天,但不多於90天內,申請牌照續期,否則持牌人須重新申領牌照,而無牌經營金錢服務即屬犯罪
  • 持牌找換商資料變更,持牌人須在自改變發生之日起計的一個月內填寫表格 6 (具報詳情改變) 向香港海關關長具報
  • 有關香港金管局安排本會與銀行會面,本會現時仍有待安排
4日
  • 本會跟進香港海關金錢服務監理科
  • 有關香港金管局安排本會與銀行會面,探討有關銀行與持牌找換商的業務持續性關係及其合規要求
  • 就香港海關於2014年1月30日發出予各持牌找換商的通函,提及有關與虛擬商品 (如"比特幣"等) 有關的洗錢及恐怖分子資金籌集風險。如本會早前建議持牌找換商應對有關投資持非常謹慎的態度,及持牌找換商應該避免作為比特幣相關平台帳戶儲值或交易的第三方支付渠道,尤其客戶以匿藏身份進行交易,此等服務會引致較高的洗錢及恐怖分子資金籌集風險

2014年1月

28日
  • 香港海關金錢服務監理科回覆本會早前希望香港金管局提供有關銀行與找換店的資料
  • 惟金管局未能提供相關資料,如被銀行終止戶口的數目、銀行以甚麼標準終止戶口、有關舉報可疑交易牽涉找換店的數字等
  • 金管局只能回覆未有將找換店分類為高風險行業,而且金管局並不會制定銀行與找換商的業務指引
  • 本會再次重申現時持牌找換商必須嚴格遵守有關發牌要求、香港法例第34章《貨幣兌換商條例》及第615 章《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集(金融機構)條例》,香港海關亦按法例要求持續監察持牌找換商,所以銀行不應對金錢服務業制度有任何懷疑
  • 本會樂意與任何銀行會面,探討有關銀行與持牌找換商的業務持續性關係及其合規要求
27日
  • 本會致函各會員簡單匯報過去兩星期主要會務及近日對金錢服務業相關的熱門議題,並請各會員經常瀏覽本會網頁及討論區本會希望熱心人士捐款資助營運,歡迎致電贊助熱線 3176 2004
21日
  • 出席由香港公司註冊處舉辦的新《公司條例》表格及程序簡介會,當中講述以下要點:
  • 新《公司條例》(即香港法例第622章),將於2014年3月3日開始實施
  • 新《公司條例》概覽、公司註冊成立及公司撤銷註冊、可不予起訴的指明罪行、公司註冊成立後交付文件規定的主要修改、常用表格和申報表 (指明表格的主要修改)、「註冊易」電子服務的最新情況等
  • 本會提醒持牌找換商應熟悉上述新法例,如規定每間私人公司最少須有一名董事為自然人、核數師的權利、中小型企業可擬備簡明財務報表及董事報告、有關表格變更等
  • 持牌找換商如對新法例有任何疑問,請即向公司註冊處 (電話:3142 2822) 或向你的會計師或公司秘書查詢
17日
  • 與香港海關金錢服務監理科第三次會面,探討有關銀行與持牌找換商的業務持續性關係
  • 現時持牌找換商必須嚴格遵守有關發牌要求、香港法例第34章《貨幣兌換商條例》及第615 章《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集(金融機構)條例》,香港海關亦按法例要求持續監察持牌找換商,所以銀行不應對金錢服務業制度有懷疑
  • 本會希望香港金管局提供有關被銀行終止戶口的數目、銀行以甚麼標準終止戶口、有關舉報可疑交易而牽涉找換店的數字、找換店是否被分類為高風險等
  • 本會建議香港金管局應制定相關銀行指引,明確訂定銀行與找換商的業務指引,令銀行及持牌找換商有所適從,本會樂意提供進一步資料及意見,為業界爭取合理營商條件
  • 本會重申要建立長遠良好的銀行關係,必須做好合規事宜
  • 本會鼓勵持牌找換商使用具有客戶管理及持續監察功能的電腦系統經營金錢服務,此舉可增加銀行對找換店營商信心,亦有助香港海關檢查文件
  • 香港海關亦希望透過本會向持牌找換商呼籲,留意牌照續牌事宜,遵守商品說明條例,舉報可疑交易等
15日
  • 本會致函各持牌找換商詳述本會宗旨、簡單匯報過去六個月主要會務及近月對金錢服務業相關的熱門議題,並邀請各持牌找換商免費登記成為本會會員
13日
  • 本會跟進立法會吳亮星議員及李慧琼議員有關銀行與持牌找換商的業務持續性關係
  • 重申現時持牌找換商必須嚴格遵守有關發牌要求、香港法例第34章《貨幣兌換商條例》及第615 章《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集 (金融機構) 條例》,香港海關亦按法例要求持續監察持牌找換商
  • 建議香港金管局應制定相關銀行指引,明確訂定銀行與找換商的業務指引,避免因誤解而斷然終止及不考慮與合規找換商提供銀行服務
  • 樂意提供進一步資料及意見,為業界爭取合理營商條件
  • 再一次感謝兩位議員為金融界爭取合理權益
13日
  • 本會致函各會員簡單匯報過去六個月主要會務及近月對金錢服務業相關的熱門議題,並請各會員經常瀏覽本會網頁及討論區本會亦希望熱心人士捐款資助營運
9日
  • 香港海關近日與香港金管局會面,討論有關銀行與持牌找換商的業務持續性關係,希望本會能反映業界關於開戶及維持銀行帳戶遇到的困難
7日
  • 本會行政總裁與國際知名的公認反洗錢師協會區域發展總監會面,互相了解協會運作及目標,交流亞洲各國金錢服務業及反洗錢政策發展,討論香港合規專業人仕的培訓及招聘,研討舉辦課程及研討會的可行性

2013年

2013年12月

31日
  • 本會合規顧問近日收到尖沙咀警署警務人員呼籲,提醒找換商運送現鈔巨款時多加小心,本會亦在此建議找換商不時更改運錢路線、購買保險、加派員工「孖咇」運錢等
30日
  • 本會鑑於近日多宗報導發現港幣一千元偽鈔,主動聯絡紙幣點鈔及驗鈔機供應商,查詢那款驗鈔機能辨別最近發現的偽鈔紙幣,供應商回覆現時其供應的兩款驗鈔機均能鑒別假幣,分別為雙幣機及六幣機,各找換商如欲了解進一步資料可向本會查詢 (本會為一個非牟利機構,以上資訊僅供參考)
23日
  • 本會行政總裁到新加坡拜訪當地著名資深持牌兌換及匯款商,了解新加坡金錢服務業營商環境及籌辦匯款商協會情況,以及到兌換商集中地區考察
21日
  • 由本會舉辦的第二個金錢服務經營者打擊洗錢課程-持續監察及個案分析,於會員熱烈參與及課程導師陳振廉資深合規主任及會計師識心主講下,已順利完成。本會將會繼續努力舉辦各有關打擊洗錢及從業員課程,以推動業界合規經營及培訓從業員,在此再一次感謝會員及本會合規顧問陳振廉先生支持
9日
  • 出席由香港海關舉辦的新修訂《商品說明條例》座談會,香港海關消費者保障科人員詳細講述以下要點:
  • 修例背景、修例的主要內容、民事「遵從為本」機制、何謂商品說明、新增䆁義 (包括服務、產品、商戶、一般消費者、營業行為、購買邀請、交易決定)、公平營商條文、何謂重要資料、新增罪行、強制令、一般免責辯護、額外的免責辯護、賠償、執法機關等
  • 本會查詢香港海關消費者保障科持牌找換商已受香港法例第34章《貨幣兌換商條例》及第615章《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集 (金融機構) 條例》監管,但仍受《商品說明條例》所監管
  • 本會建議持牌找換商參考《2012年商品說明 (不良營商手法) (修訂) 條例執法指引 》經營業務,以免違反有關法例

2013年11月

28日
  • 跟進香港海關金錢服務監理科有關
  • 立法會於11月27日會議上議員提問有關持牌找換商被部分銀行拒絕為其找換店開立戶口,令業務因而面對極大的困難和不便,香港海關表示不時和財經事務局及金管局反映有關情況。本會表示樂意參與進一步的討論及提供協助,並重申合規持牌找換商與銀行建立長遠及健康的合作夥伴關係,對各方均有益處
  • 監管持牌找換商合規營商,香港海關表示法例授予關長多種對持牌找換商的紀律行動、紀律處分罰款等權力,希望持牌找換商守法營商,並強調監管是持續性的
  • 近日報章對持牌找換商的負面報導,香港海關與本會希望多傳遞正面信息,從而增加市民及銀行信心。香港海關鼓勵市民及持牌找換商徹實認識香港法例第362章《商品說明條例》,避免因誤會產生爭拗
  • 證監會暫時吊銷代表牌照及譴責代表並處以罰款,當中涉及找換店匯款服務 (詳見證監會於2013年11月25日的新聞稿),從個案當中香港海關提醒作為服務供應商應辦妥客戶盡責審查、識別資金來源及妥善備存有關紀錄
25日
  • 由本會舉辦的第一個金錢服務經營者打擊洗錢課程-客戶盡職審查及個案分析,於會員熱烈參與及課程導師陳振廉資深會計師識心主講下,已順利完成。本會將會繼續努力舉辦各有關課程,以推動業界合規經營符合香港法例,在此再一次感謝會員及本會合規顧問陳振廉先生支持
19日
  • 香港海關金錢服務監理科主動與本會跟進日前有關報章報導蠱惑找換店,本會對報導持中立態度,持牌找換商需要時刻遵守香港法例第34章《貨幣兌換商條例》及香港法例第362章《商品說明條例》,同時顧客亦需要看清匯率告示牌,留心店員解釋交易內容及細閱書面單據,避免因誤會產生爭拗
19日
  • 香港海關消費者保障科因應本會早前與金錢服務監理科探討有關《商品說明條例》的實施,主動聯絡本會,希望協助推廣認識《商品說明條例》,本會鼓勵會員及找換商從業員多認識此項法例及參加由香港海關於2013年12月9日舉辦的「新修訂《商品說明條例》的執法目標及策略」座談會
13日
7日
  • 本會跟進有關持牌找換商與銀行長遠的合作關係,與一位資深銀行家會面,坦然透露其銀行亦已進一步收緊對持牌找換商的開戶要求,縱然如此,對具有高合規水平的找換商問題不大。本會建議持牌找換商必須備有合規手冊及訂立程序,並經常更新有關政策
3日
  • 跟進香港特區政府保安局禁毒處就對貨幣出入境的建議措施,表示樂意參與進一步的討論及提供協助。如本會的目標所述,本會致力協助香港政府及香港金融服務業符合國際相關組織要求

2013年10月

  • 跟進與立法會吳亮星議員及李慧琼議員之會面
    • 根據2013年10月22日報章報導有關吳亮星議員及李慧琼議員將分別約見香港金融管理局及財經事務及庫務局,討論有關銀行處理持牌找換商的事宜
    • 本會已分別聯絡兩位議員跟進早前於2013年9月中旬與其會面所討論的業界意見,並感謝兩位議員為業界爭取合理權益
    • 本會重申合規持牌找換商應得到合理的商業條件,與銀行建立長遠及健康的合作夥伴關係
  • 與香港海關金錢服務監理科第二次會面
    • 是次會議海關跟本會坦誠地互相交流行業情況
    • 海關鼓勵找換商及其員工多參與找換及合規相關培訓課程,提昇行業及法例知識水平
    • 海關支持多辦培訓課程,本會向海關介紹將舉行的講座及課程大綱
    • 海關提醒持牌找換商經營業務時需要認識各種法例,其中包括《商品說明條例》等
    • 本會向海關分享近期找換商遇到的客戶盡職審查個案
    • 本會向海關介紹會員服務,尤其關於合規評估及政策等
    • 本會向海關反映香港本地缺乏針對金錢服務業的專業審查機構
    • 本會向海關了解對找換商例行巡視及實地視察情況
    • 海關鼓勵找換商多用其電子平台「金錢服務經營者牌照系統」

2013年9月

  • 與香港海關金錢服務監理科正式首次會面
    • 本會詳細論述本會的宗旨,尤其與國際性組織要求接軌,提升業界合規水平等
    • 本會旨於成為同業與監管部門的重要橋樑及重要資訊平台
    • 香港面對財務行動特別組織 (FATF) 於2016年的評估,其中金錢服務業為重點評核行業
    • 期望本協會可進一步發展會員數目,能更有代表性
    • 了解海關對續牌要求及從業員培訓的看法
    • 本會反映市場上缺乏有經驗的合規主任及洗錢報告主任,及尚未有不同的課程供持牌人、合規主任及從業員選擇
    • 本會將舉辦合規講座予會員,並會累積經驗以舉辦不同範疇的合規或條例講座
    • 本會表達樂意為香港海關推動守法經營及舉報可疑交易等工作
  • 到立法會與吳亮星議員 (金融界) 及李慧琼議員 (民建聯副主席) 會面
    • 獲資深找換商蕭先生邀請與數位資深行家出席是次會議
    • 主要討論有關同業與銀行進行業務時遇到的問題
    • 本會發表不同銀行對同業的看法及處理手法
    • 本會分享早前為協助部份高合規水平的同業接受由全球四大會計師事務所進行的合規審查的經驗
    • 本會表達樂意參與立法會議員與金融監管機構及政府有關部門官員的進一步探討
  • 與國際性機構「Accuity」會面,深入了解其在線客戶背景調查系統,對同業客戶盡職審查的合適性,並爭取合理的服務條件
  • 財經事務及庫務局、香港警務處與香港海關於2013年9月27日合辦打擊洗錢講座:
    • 講座的目: 一、 讓業界掌握國際和本地在打擊洗錢及恐怖分子融資活動方面的最新發展; 二、 加強業界對舉報可疑交易的法定責任和實務的認識;以及三、 促使與會者注意打擊洗錢條例的合規事項。
    • 海關提及的要點: 一、 第615章中的要點及要求包括:客戶盡職審查、持續監察、備存記錄、職員培訓等; 二、海關強調客戶盡職審查的重要性,而向客戶索取身份證副本,地址證明,電話號碼,匯款目的等等,均為法例的最低要求;以及三、海關亦提醒行家新增或更改金錢服務經營者的股東/分店時,必須按法例要求的時間內並以指定表格申請。
    • 警方提及的要點: 一、如何分辨可疑騙案; 二、騙徒如何利用金錢服務經營者來洗黑錢;以及三、交易時受害人及騙徒的特徵包括:神色慌張、受害人多數50歲或以上、騙徒多數18歲至40歲、受害人 / 騙徒不清楚收款人名稱、匯款期間會一直傾談電話、金額幾千至十萬不等及騙徒可能在不同日子多次匯款至同一內地銀行戶口。同業請謹記以上要點,以防誤以為協助他人清洗黑錢。
    • 聯合財富情報組提及的要點: 一、講解"SAFE"方法; 二、提交可疑報告基本內容應包括:交易時間、金額 (港幣)、客戶基本資料 (例如:姓名、身份證副本、出生日期、地址、電話、銀行帳號等);三、知悉和懷疑的比較;四、盡快向聯合財富情報組披露可疑交易及講解通風報訊的後果;以及五、應透過電郵、傳真或郵遞提交可疑交易報告,電話只限於辦公時間內提供緊急報告之用。本會建議以獨立的洗錢報告主任處理最為適當。

2013年8月

  • 分別與國際性機構「路透社」及「NICE Actimize」會面,深入了解各種反洗錢工具對同業合規經營及客戶管理的合適性,並爭取合理的服務條件
  • 與香港特區政府保安局禁毒處及香港海關會面,就對貨幣出入境的建議措施提供專業意見,並表示樂意參與進一步的討論及諮詢

2013年7月

  • 與多間銀行探討同業於銀行遇到的問題
    • 了解銀行對持牌找換商的政策及如何建立業務關係,包括開立銀行戶口及日後運作的要求
    • 成功爭取某本地銀行,商議合規標準及開戶條件,盼望為高級驗證會員爭取開戶及建立長期業務關係
  • 協助部份高合規水平的同業接受由全球四大會計師事務所進行的合規審查及跟進建議事項

2013年6月

  • 「香港金錢服務業協會有限公司」正式註冊成立為非牟利機構
    • 協會旨在代表和保障業內經營者權益
    • 與政府部門保持溝通,同時提供一個讓會員分享市場資訊和經驗的平台
  • 接觸香港儲蓄互助社協會,探討成立儲蓄互助社如何能為同業帶來益處 (如出納及支薪等)

2013年5月7日

  • 由四名資深行業代表出席首次香港海關會議
  • 香港面對財務行動特別組織 (FATF) 2016年評估
  • 香港海關與行業協會往後將主要針對此評估事議
  • 香港海關建議協會為行業聯絡
  • 期望日後協會可發展達至公認有代表性的協會
  • 協會建議海關以行業自律,多於嚴厲硬性規管的方法
  • 協會向香港海關反映同業與其它金融機構出現的問題,惟海關不能參與同業與各金融機構的協調工作
  • 註:於2012年10月FATF確認香港的努力,成員國一致同意移除香港的「跟進進程」,但仍有部份建議被評為「部份合規」的水平,若香港於2016年的實地考察評估未如理想,後果將會嚴重影響金融業及整個香港社會經濟。

2013年5月6日

  • 首次正式行業協會召集
  • 商討應邀首次香港海關會議細節
  • 商討成立正式行業協會事議,分享過去其他協會失敗經驗
  • 預備出席海關會議所需資料及文件
  • 多位資深找換商、義務律師及會計師應邀出席會議,並通過委任謝先生 (前全球四大會計師事務師資深會計師) 籌備及重新啟動協會運作
  • 介紹及感謝何偉全大律師 (著名民事及刑事大律師) 為本會義務法律顧問
  • 介紹及感謝陳振廉會計師 (為數十間持牌找換商之合規主任及洗錢報告主任) 為本會義務合規顧問
  • 通過幾位熱心找換商初步聯絡,已取得過百位同業支持
  • 本會網站首次發佈

2013年4月中旬

  • 約十位資深找換商及銀行家商討行業發展及合規意見,準備應邀首次香港海關與行業協會的會議