港虛擬幣平台遭凍千萬美元

比特幣價格屢創新高，帶動香港的虛擬貨幣交易日趨熾熱。然而，虛擬貨幣交易平台的大額資金往來，引起銀行關注。香港虛擬貨幣交易平台gatecoin接受本報查詢時表示，旗下約1,000萬美元客戶資金，被銀行凍結逾兩個月，至今仍被鎖死。

gatecoin創辦人及行政總裁Aurélien Menant指，該行原於恒生銀行(00011)開立帳戶，處理客戶的港元及美元匯款，但恒生於九月在沒有任何通知的情況下將帳戶凍結，並將所有的港元及美元轉帳擱置。

gatecoin其後將儲於恒生的資金，全數轉移至富邦銀行（香港）的帳戶，但由於轉移的金額超出最高限額，其於富邦香港的戶口亦遭凍結。

恒生及富邦拒作評論

恒生及富邦香港的發言人均表示，不就事件作出評論。

事實上，香港現時仍未就從事虛擬貨幣相關業務的機構設定法例，據香港金融管理局於二○一四年的通告中，僅提醒銀行等認可機構要提高警覺，如考慮從事虛擬貨幣交易的營運商，是否已建立有效的管控措施，以防範涉及虛擬商品的洗錢及恐怖分子資金籌集等風險。

其他銀行方面，中國銀行（香港）(02388)回覆本報查詢時指出，會按既定程序及「認識你的客戶」（KYC）的原則辦理。東亞銀行(00023)亦指，已制訂嚴格程序處理新客戶開立帳戶的申請，與新客戶建立業務關係前，必須完成客戶盡職審查，包括了解客戶背景、開立帳戶用途、業務性質及資金來源等。

至今逾兩月 影響業務

Aurélien Menant指，該行的戶口已被凍結超過兩個月，涉及的資金高達1,000萬美元。他指帳戶被凍結後，客戶無法再進行存款及提款，事件影響其商譽之餘，亦令該行的交易量暴跌約九成。期間，比特幣價格急漲，由九月中約4,000美元水平，攀升至昨晚七時的8,110美元，升幅高逾1倍，意味gatecoin錯失了當中的商機。

現時gatecoin已轉向海外尋求解決方法，Aurélien Menant透露，已經與一間持牌的歐洲支付處理公司合作，預計可於未來四至六周內開通戶口，此後客戶可經該渠道處理美元及港元的轉帳，gatecoin亦會與相關銀行處理帳戶解凍的工作。

gatecoin的情況亦非單一例子，在新加坡成立的虛擬貨幣交易平台Quoine Pte，亦因戶口被當地的聯昌國際銀行凍結，而轉向在日本開戶處理匯款的程序。不過，新加坡金融管理局最近正研究，將虛擬貨幣的交易平台納入監管，以後相關平台或須申請特定牌照維持經營，此舉變相令虛擬貨幣交易平台的地位獲正視，對行業發展正面。

資料來源：東方日報