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電話騙案

根據香港警務處2015年首8個月資料顯示,警方共接獲2,558宗『電話騙案』的舉報,平均每日發生約10宗;佔全港整體詐騙案的35.8%,涉及整體的損失金額約為港幣2億6千萬元,升幅達910.2%。電話騙案主要的受害人主要是長者以及家庭主婦,案件主要包括,「假冒內地官員」、「虛構綁架」及「猜猜我是誰」三大類:

假冒內地官員

於2015年1月至7月期間,騙取款項的個案共有378宗,犯案手法層出不窮,當中包括假冒速遞公司職員(54.5%)、訛稱內地執法機關人員(21%)、假冒中央人民政府駐香港聯絡辦公室職員(14.5%),以及其他公職人員(10%)如中國郵政、中國銀監會或電訊公司職員等。

常見的手法是騙徒假冒速遞公司職員致電受害人,以包裹內發現違法物品為由訛稱受害人已干犯內地法例,並將電話轉駁至訛稱為內地執法人員的同黨。為增加可信性,騙徒會指示事主登入虛假的內地執法機關網站,而事主會在該網站看到有關自己的通緝令。騙徒繼而會以證明受害人清白為藉口,要求受害人提供個人資料;或要求受害人將款項轉到指定內地銀行帳戶;又或由假冒警務人員的騙徒直接交收款項。

亦有騙徒假冒其他公職人員,使用與相關公共機構電話熱線相同的號碼以語音訊息致電受害人,再將電話轉駁至聲稱為內地執法人員的同黨,訛稱受害人涉嫌洗黑錢或違反內地法律,以騙取金錢。

識別『假冒內地官員』的騙案受害人及其可疑交易,各持牌找換商可參考以下幾點:

1. 任何年齡人士皆有機會成為電話騙案受害人,但當中以家庭主婦及退休人士為主
2. 受害人大多表現慌張,部分手持電話不停對話,狀似接收指示
3. 表示有急事,需緊急匯款予親友指定的內地根行賬戶應急,但不認識收款賬戶的持有人
4. 聲稱自己需要投資或對匯款的原因支吾以對,並將金錢匯至自己的內地銀行賬戶
5. 匯款金額由港幣數仟至數萬元至十多萬元也有
6. 於時間內(一天至數天)多次匯款大額金錢至同一指定內地銀行帳戶,有時金額更會逐步遞增

猜猜我是誰

騙徒隨機撥號,誘騙任何接聽來電的人士『猜猜我是誰?』,藉此假扮事主的親友取得信任,並即時留下內地電話號碼作日後聯絡。翌日,騙徒以同一號碼再致電事主訛稱如:欠債被追討、被內地公安扣查、遇上急事、或意外入院...等等藉口,要求暫借金錢應急

識別『猜猜我是誰』的騙案受害人及其可疑交易,各持牌找換商可參考以下幾點:

1. 受害人一般為中年人士及長者,以家庭主婦及退休人士為主
2. 受害人大多表現慌張,手持電話不停對話,狀似接收指示
3. 表示有急事,需緊急匯款予親友指定的內地銀行賬戶應急,但不認識收款賬戶的持有人
4. 匯款金額由港幣數仟至數萬元不等、十多萬元也有
5. 短時間內(一天至數天)多次匯款大額金錢至同一指定內地銀行賬戶,有時金額更會逐步遞增

虛構綁架

騙徒隨機撥號,向任何接聽來電的人士訛稱禁錮了她/他的子女或家人,要求索取贖金,換取其子女或家人的安全;事主受驚及受騙後,騙徒著事主不能掛線,並即時前往提款及攜同贖金到指定地點交收

識別『虛構綁架』的騙徒及其可疑交易,各持牌找換商可參考以下幾點:

1. 提取贖金的騙徒一般為內地男子年約18至30歲,持雙程證或中國護照
2. 匯款期間,持續以電話通話,狀似正接收某人的指示而匯款
3. 匯款絕大多數為港幣現金至指定內地銀行賬戶
4. 金額由港幣數仟至數萬元不等、十多萬元也有
5. 對查閱其身份証明文件時,表現緊張或忌諱
6. 查問其匯款原因時,迴避或拒絕回應

由於騙徒可能會利用業界『方便、快捷、低成本、手續簡單』的優勢來處理贓款,本協會呼籲各持牌找換商若遇到一些神色慌張顧客需要匯款的話,不妨詢問對方發生何事,而過往亦有不少騙案就是這樣被揭破,令事主避免金錢損失,同時亦有助打擊有關罪案發生。本協會提醒各持牌找換商如遇任何緊急情況,盡快致電香港警務處 - 商業罪案調查科("商罪科")相關區域的負責警務人員即時通報、致電999或到各警察分區報案室求助,如發現可疑交易,可向聯合財富情報組舉報。

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