金錢服務經營者打擊洗錢課程

由本會與高峰進修學院 (PEAK) 合辦之「客戶盡職審查及個案分析」課程，將於2014年11月27日 (星期四) 晚舉行。職員培訓除為有效防止及偵察洗錢 / 恐怖分子資金籌集活動外，更為提升競爭力不可或決的重要一環，本會鼓勵持牌找換商積極參與，亦可藉此機會加強職員於法例上的意識以及對提昇合規水平的認識。

本課程歡迎從事金錢服務業及其相關人士報讀，各金錢服務業從業員報讀本課程只須每位HK$100。名額有限，把握機會，請從速報名，詳情請瀏覽本會網頁或致電本會熱線 3176 2004 查詢......閱讀更多

兌換人幣撤限　有人歡喜有人愁

個人兌換人民幣撤限，有人歡喜，有人愁。市民均歡迎有關措施，更坦言未來會考慮兌換更多人民幣；銀行界也指取消人民幣兌換限制，令產品設計更靈活；不過，打小本生意的找換店憂放寬兌換限制加劇競爭......因在新安排下，料與銀行間的競爭將進一步白熱化......閱讀更多

港人每日匯款8萬人民幣限制維持不變

金管局總裁陳德霖表示，港人每日人民幣匯款限制維持8萬元不變，因為相關清算協議並無修改，而這亦牽涉跨境資金流動，受內地相關法規規管。如果本港有放寬匯款限制的訴求，金管局亦願意繼續與人民銀行磋商......閱讀更多

洗黑錢22.6億元　表兄弟入獄

七旬退休漢聲稱遭表弟利用，以每月三千五百元報酬利誘，開設空殼公司及三個港幣和外幣銀行帳戶，夥同表弟於一○年的一至三月期間，清洗共廿二億六千多萬元黑錢。兩表兄弟早前在高院承認三項洗黑錢罪，法官昨判刑時指次被告表弟陳子賢（五十三歲）罪責較重，判囚五年四個月；而首被告表兄黃蘭俊（七十歲）貪圖小利甘心被人利用，若無他參與次被告便不能成事，判囚三年九個月。控方已申請凍結兩名被告共一千六百萬元資產，有關充公令的聆訊將於明年一月進行......閱讀更多

何謂風險評估 (一)

近月無論於香港海關及香港金管局講座中、抑或是財務行動特別組織 (FATF) 的報告文件中，均花了不少時間及篇幅講解風險評估對於反洗黑錢措施的重要性。

事實上，持牌找換商是可以利用風險評估來判斷客戶的洗錢/恐怖分子資金籌集風險，繼而按風險程度分配資源進行客戶盡職審查及持續監察，相關有效措施可保障持牌找換商免除觸犯法例，對於持牌找換商是非常重要。

持牌找換商在開始與客戶建立業務關係時就應進行風險評估，給予客戶例如高、中、低三個等級，而用作評估風險的因素是因應行業及機構本身有所不同，惟可考慮的相關因素可以包括：

- 國家風險 (牽涉大量有組織罪行的國家、容易涉及貪污的國家，例如伊朗、北韓、阿富汗)
- 客戶風險 (例如政治人物、非面對面交易、無法輕易核實財富來源)
- 產品/服務的風險 (本身提供較多機會以匿名行事，例如比特幣)
- 交付/分銷渠道的風險 (例如透過電話/郵寄/互聯網進行交易、透過中介人進行業務銷售)

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待續......