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會員通訊
2018年1月11日

致各會員:

本會藉此會員通訊向各會員簡報會務及提供近月與持牌找換商相關的資訊:

打擊洗錢課程 (英語)

本會與高峰進修學院 (PEAK) 合辦之「持續監察及個案分析」課程(英語),將於2018年1月25日 (星期四) 晚舉行。由於充份的職員培訓對打擊洗錢 / 恐怖分子資金籌集活動的成效有很顯著的幫助,而且香港海關亦要求持牌找換商接受相關持續反洗黑錢培訓,故本會呼籲持牌人積極參與,並且安排及鼓勵員工報讀本會課程,亦可藉此機會提高從業員對打擊洗錢條例的認識,增加對持續監察的意識,藉此提昇金錢服務經營者的合規水平。

香港金錢服務業協會會員報讀本課程只須HK$380,此優惠需經由香港金錢服務業協會報名,以核實資格。詳情請瀏覽本會網頁或致電本會熱線 3176 2004 查詢。

香港警務處「反詐騙協調中心」向各持牌找換商發出有關防止電話騙案的信函,鑑於該類騙案時有發生,騙徙的手法層出不窮,警務處提醒持牌找換商必須採取一切合理措施,時刻提高警覺,以減低洗黑錢的風險,如對交易有懷疑則不應進行交易。

本會呼籲各持牌找換商將隨函取得之防止電話騙案的海報張貼於店舖當眼位置,亦請前線員工在處理匯款時請匯款人閱讀海報內容,如在交易過程遇到懷疑,請即時撥打諮詢熱線18222 查詢,令有需要的人獲得適時協助。(請瀏覽本會"網頁")

金錢服務經營者無牌經營被判罪成

根據香港海關於2017年12月15日刊登的執法消息,一名女子因無牌經營金錢服務,於11月29日在東區裁判法院被判罰款共一萬五千元。

海關人員早前根據接獲的資料採取行動,發現該名女子於2016年10月6日至11月7日期間,在未獲海關關長發出有關牌照情況下而經營金錢服務。(請瀏覽本會網頁 "業界資訊")

紀律處分行動聲明

東信兌換1名獨資的東主,因違反《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集(金融機構)條例》所訂明的客戶盡職審查及備存紀錄規定,於11月27日被海關罰款2.1萬港元,這是自《條例》實施以來首次有金錢服務經營者受到罰款紀律處分

海關人員在1次合規視察中,發現該名東主並沒有就於2013年5月至2014年4月期間的匯款及兌換交易進行識別、核實和記錄匯款人及客戶的身份,違反《條例》的有關規定。而該名東主早於2015年6月被檢控,被法院判處社會服務令。香港海關再向該名東主採取紀律行動,藉此向金錢服務業界發出具阻嚇性的訊息及提醒業界必須遵守《條例》的法定規定。(請瀏覽本會網頁 "業界資訊")

警反詐騙協調中心 至今成功阻45宗騙案

警方反詐騙協調中心自今年7月成立以來,至今共接獲逾萬宗電話查詢,成功阻止45宗進行中的騙案,並接獲逾400次攔截騙款的要求,阻止逾億元騙款轉帳。警方指,電話騙案近期流行手法有變,由冒稱政府職員變成冒稱電訊公司,籲市民提高警覺。

警方向監警會匯報反詐騙協調中心的工作進度,截至本月中,中心的24小時熱線接獲10485個電話查詢,其中有3%為騙案受害人查詢或求助。商業罪案調查科警司陳天柱表示,中心至今接獲483次前線調查單位要求中心聯絡金融機構阻截騙款,涉款達10億7千多萬元,阻止騙款轉帳金額達1億5百萬元。(請瀏覽本會網頁 "業界資訊" )

內地收緊境外提款防洗錢 每年上限10萬人幣

中國國家外匯管理局作出新規定,限制公民境外使用銀行卡提取現金的數量。為完善跨境反洗錢監管,中國國家外匯管理局作出新規定,限制公民境外使用銀行卡提取現金的數量,個人每年不得超過10萬元人民幣(約12.2萬港元)。新規定將從2018年1月1日起實施。外管局指,規定是反洗錢、反恐怖融資、反逃稅的必要舉措。

當局發布《國家外匯管理局關於規範銀行卡境外大額提取現金交易的通知》,規定個人名下的銀行卡(包括附屬卡),每年不得在境外提取超過等值共10萬元人民幣,超額的話,本年及次年將被暫停持境內銀行卡在境外提取現金。

通知亦規定,人民幣卡、外幣卡境外提取現金每卡每日額度統一為等值1萬元人民幣。通知指出,外管局每日透過外匯管理系統向發卡金融機構發黑名單,要求銀行…(請瀏覽本會網頁 "業界資訊" )

南韓現100美元「超級偽鈔」 北韓疑為幕後黑手

南韓有大型銀行上月於分行收到防偽特徵極齊備的100美元偽鈔,經專家鑑定後,發現偽鈔來自全新批次,仿真程度是前所未有的高。事件令外界開始推測,不斷遭受經濟制裁的北韓政府,大量製造假鈔並將之流入國際市場,而南韓則成為重災區。

該批被外國傳媒形容為「超級鈔票」的100美元偽鈔,印有年份為「2006」年的字樣,有別於當局過往所檢獲的2001年及2003年偽鈔發行版本。南韓有銀行職員收取鈔票時,憑肉眼完全未能察覺異樣,職員最終須將之轉交專家鑑定。專家團隊表示,偽鈔的仿真度非常高,就連防偽線的變色效果亦…(請瀏覽本會網頁 "業界資訊")

木馬程式攻陷共享尿袋 黑客可操控轉帳交易

共享經濟給民眾帶來方便,同時也製造了不少的隱藏危機!內地媒體近日發現,俗稱「尿袋」的外置充電器也走上了「共享之路」,但這些廣受歡迎的共享充電寶,卻被黑客所利用,植入「木馬程式」盜取手機電戶的個人資料,甚至可以遙距控制進行網上交易付款,市民借用充電寶隨時變損失慘重。

內媒利用共享充電寶做實驗,發現連接手機及充電寶之時,手機已被植入木馬程式,黑客可以利用電腦任意控用戶手機。除了相冊、通話紀錄外洩,各種手機應用程式都可以被打開,甚至可以進入支付寶…(請瀏覽本會網頁 "業界資訊" )