打擊洗錢課程 (粵語)

本會與高峰進修學院 (PEAK) 合辦之「打擊洗錢條例要求」課程(粵語)，將於2018年6月28日 (星期四) 晚舉行。由於充份的職員培訓對打擊洗錢 / 恐怖分子資金籌集活動的成效有很顯著的幫助，而且香港海關亦要求持牌找換商接受相關持續反洗黑錢培訓，故本會呼籲持牌人積極參與，並且安排及鼓勵員工報讀本會課程，亦可藉此機會提高從業員對打擊洗錢條例的認識，增加對客戶盡職審查及持續監察的意識，加深對客戶的了解及偵察異常或可疑活動，藉此提昇金錢服務經營者的合規水平。

香港金錢服務業協會會員報讀本課程只須HK$390，此優惠需經由香港金錢服務業協會報名，以核實資格。詳情請瀏覽本會網頁或致電本會熱線 3176 2004 查詢。

《實體貨幣及不記名可轉讓票據跨境流動條例》（第629章）將於2018年7月16日開始實施。

該條例設立申報及披露制度，以偵測大量現金類物品的跨境運送活動，履行香港落實「財務行動特別組織」第32項建議的國際責任，確保恐怖分子及其他犯罪分子不能通過此等跨境方式為其活動提供資金或清洗犯罪得益，該條例的主要內容如下：

●	設立申報及披露制度，以偵測總值超出12 萬港元的貨幣及不記名可轉讓票據跨境流入或流出香港
●	訂定權力，對懷疑關乎洗錢及恐怖分子資金籌集的貨幣及不記名可轉讓票據，限制其流動
●	香港海關作為主要執法機關，會獲賦予所需的執法權力

請各金錢服務經營者留意及遵守相關法例

香港海關打擊無牌經營金錢服務

香港海關5月23日拘捕一名珠寶金行的男東主，他涉嫌在沒有牌照的情況下經營金錢服務，違反《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集條例》。海關人員早前進行巡查，發現一間位於沙田的商店懷疑在沒有牌照的情況下經營金錢服務。海關派員喬裝顧客到該位於購物商場內的珠寶金行進行貨幣兌換行動，發現該珠寶金行除經營珠寶零售業務外，同時在未獲海關關長發出牌照下經營金錢服務業務。案件仍在調查中...(請瀏覽本會網頁 "業界資訊")

FATF再訪港查反洗錢 財庫局：已做好準備

相隔十年後，國際組織財務行動特別組織（Financial Action Task Force ， 簡稱FATF ）將於今年10月、11月再度來港，實地評估香港打擊洗錢及恐怖分子資金籌集情況。政府有關方面為了是次巡查早於幾年前已開始作準備，密集式修訂相關條例，據指當局最近亦舉辦了工作坊向業界簡介實地評估的大致工作。財經事務及庫務局局長劉怡翔表示，香港已為實地評估作好準備，而評估報告將於明年6月於FATF全體會議上討論。政府對FATF實地評估頗緊張，因關係着香港國際金融中心的聲譽。有銀行人士稱，當局早於數年前已開始就FATF的評估作出準備，最近一項重大的改變，就是...(請瀏覽本會網頁 "業界資訊" )

供貨剩1家 買外幣恐變貴

受到洗錢防制日趨嚴謹影響，負責供應台灣逾半數銀行美元等外幣現鈔的新加坡大華銀行，日前通知各往來銀行，六月十八日不再擔任國銀外幣現鈔供應商，中央銀行緊急找來銀行開會，規畫改由四大公股銀行向美國銀行進貨，確保國內外幣現鈔供應不中斷。但未來民眾向銀行購買外幣現鈔時，價格很可能變貴。

目前台灣各銀行的外幣現鈔供應商有兩家，包括大華銀行與美國銀行，而台灣主要銀行均和這兩家外銀訂定合約，輪流供應外幣現鈔，大華銀行退出後，美國銀行將成為台灣唯一的外幣現鈔供應商。(請瀏覽本會網頁 "業界資訊" )

金管局：虛擬貨幣未能進入香港銀行體系

繼內地全面封殺虛擬貨幣交易平台後，香港金管局今日亦重申，虛擬貨幣在港不屬於「貨幣」定義，相關交易系統亦未能證明能符合香港銀行對反洗黑錢的要求。金管局副總裁阮國恒表示，加密的虛擬貨幣不具備貨幣及支付的條件，本身沒有內在價值，其設計是避免他人追蹤到擁有者的身份，故在現時全球極力反洗黑錢的大環境下，香港銀行很難處理相關戶口。

金管局副總裁李達志強調，虛擬貨幣如要進入銀行體系，要先證明能夠符合…(請瀏覽本會網頁 "業界資訊" )

人民幣「存鈔黨」塞爆中銀存款機

中港往來頻繁，在港使用的人民幣數量不斷增加，加上內地走資潮持續，本港人民幣存鈔需求大增。本報發現，近期出現大批「存鈔黨」手持大量人民幣現鈔存入中銀香港多區的存鈔機，尤其在新界北區存鈔機經常「塞爆」致未能提供服務。有多名中銀職員透露，自三月二十六日起該行取消櫃枱存入小額人民幣豁免收費後，大量客戶湧到存鈔機存人民幣，以致存鈔機的人民幣存款服務近乎癱瘓，即使該行每日已增加多一次清機服務，仍未改善問題，而經常要大量存入人民幣現鈔者，不排除是有大量…(請瀏覽本會網頁 "業界資訊")