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會員通訊
2019年9月27日

致各會員:

本會藉此會員通訊向各會員簡報會務及提供近月與持牌找換商相關的資訊:

打擊洗錢課程 (英語)

本會與高峰進修學院 (PEAK) 合辦之全新「打擊洗錢條例要求」課程 (英語),將於2019年11月7日 (星期四) 晚舉行,並由本會資深合規顧問關卓賢先生擔任講師。由於充份的職員培訓對打擊洗錢 / 恐怖分子資金籌集活動的成效有很顯著的幫助,而且香港海關亦要求持牌找換商接受相關持續反洗黑錢培訓,故本會呼籲持牌人積極參與,並且安排及鼓勵員工報讀本會課程,確保其員工加強偵查可疑活動的能力,加深了解打擊洗錢的重要性

香港金錢服務業協會會員報讀本課程只須HK$490,此優惠需經由香港金錢服務業協會報名,以核實資格。詳情請瀏覽本會網頁或致電本會熱線 3176 2004 查詢。

香港海關建議持牌找換商以電腦系統處理及儲存日常客戶資料及交易記錄,有系統地將已備存的客戶記錄妥善整理成資料檔案,用以監察可疑活動並確保資料的完整性。

本會亦鼓勵持牌找換商使用具有客戶管理及持續監察功能的電腦系統經營金錢服務,應用背景調查工具以識別罪犯、被制裁人士或政治人物等,此舉可提升持牌找換商的合規水平及反洗黑錢意識,更可增加銀行對找換店的營商信心,日後亦可迅速查找並提供有關文件或資料予執法機構作調查之用。

持牌找換商的業務由於經常涉及大量現金的保存、交收及運送,故此容易成為匪徒犯案的目標。持牌找換商除了為店舖添置保安系統外,亦可考慮購買由保險公司提供的 "金錢服務業保險",從而使有關業務獲得保障。有關保障主要為(下列資料只供參考)︰

營業時間及非營業時間於保址內的金錢
由保戶或指定僱員攜帶金錢往返銀行或客戶途中
夾萬及/或保險庫在遇劫時被損毀等

本會希望以上資料對持牌找換商有參考價值,同時考慮本身經營需要及成本作出決定,如各持牌找換商有意了解更多有關上述保險,可致電本會協助聯繫相關保險公司。

近年有關持牌找換商涉及的案件如下:

專吼找換店落手 南亞兵團劫東主及職員3人落網
南亞兵團作奸犯科 斬人老笠手法兇狠
紅磡兩南亞刀匪劫男子400萬現金 一就擒一逃去
找換店女店東收工遇劫 3南亞匪搶走手袋速閃
聲東擊西加閃電手 找換店職員遭南亞幫偷走88萬人仔
找換店母子收舖遇劫 力抗4賊保不失
電閘黨爆尖沙咀找換店 觸動警鐘空手回
獨行持槍匪闖東亞總行 20秒劫數萬元逃遁
南亞假難民兵團刀劫$2000萬 警堵車美孚拉人
俄退役兵「for fun」劫機場找換店 囚逾5年

香港海關人員早前接獲舉報,發現一間位於元朗的雜貨店懷疑在沒有牌照的情況下經營金錢服務,一名男子因無牌經營金錢服務,於八月二十二日在粉嶺裁判法院被判罰款港幣八千元。

根據《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集條例》的規定,任何人士欲經營匯款及/或貨幣兌換服務必須向海關申領牌照。

本會提醒欲經營匯款及/或貨幣兌換服務人士必須遵守法例規定,無牌經營金錢服務即屬違法,一經定罪,最高可被判罰款十萬元及監禁六個月

香港通過FATF審核 劉怡翔:證打擊洗黑錢制度有效

財經事務及庫務局局長劉怡翔今(11日)在網誌撰文,指香港於今年通過「財務行動特別組織」(FATF),有關打擊洗錢制度的審核,成為亞太區首個通過有關審核的成員地區。劉指今次評估的結果,充分肯定特區政府為維護香港作為一個安全廉潔的國際金融中心所作出的承擔和努力。 FATF就打擊洗錢制訂40項建議及11項成果指標,亦建立一套由成員地區進行相互評估的制度。而評估香港的程序在去年開始,今年6月經審視後獲得通過。FATF確認香港的打擊洗錢制度強而有效,在風險評估、執法、沒收犯罪得益、反恐融資及國際合作等方面取得… (請瀏覽本會網頁 "業界資訊")

女子疑墮網騙案借2萬財仔匯內地 醒目找換店職員阻騙

一名20多歲女子疑墮網上交友陷阱,女子到長沙灣元州街273A號一間找換店,打算匯款2萬元到內地,期間職員感可疑,向女子了解,該女子稱收到網上認識男友人求救,聲稱因金錢問題被禁錮在內地,要4萬元贖金解困,於是她向財務公司借2萬元欲給對方應急。職員認為有可疑,懷疑女子受騙,報警求助。 警員到場了解後帶走女事主,列求警協助處理。 (請瀏覽本會網頁 "業界資訊")

英國紙幣新面孔—「AI之父」艾倫·圖靈

英國央行宣佈了最新版50英鎊紙幣設計,上面的新面孔是被譽為人工智能(AI)之父的數學奇才艾倫·圖靈(Alan Turing)。 這位數學奇才還曾為第二次世界大戰盟軍打敗納粹德國立下汗馬功勞:他破譯了德軍的密碼,了解了德軍的動向,掌握了戰爭的主動權。所以有種觀點認為,如果沒有圖靈破解密碼,二戰還會多打幾年。他算得上「書生報國」的經典案例。 他還是蘋果電腦創始人喬布斯崇拜的偶像,甚至有傳言說,蘋果電腦聞名於世的公司圖標logo 一個被咬過的蘋果,就是要致敬吃毒蘋果而英年早逝的圖靈。 英格蘭銀行行長馬克·卡尼表示:「圖靈是一位傑出的數學家,他的工作對我們今天的生活方式產生了巨大的影響。作為計算機科學和人工智能之父,以及二戰英雄,圖靈對人類的貢獻是非常深遠的。圖靈是一個巨人,現在很多人都站在他的肩上。」(請瀏覽本會網頁 "業界資訊" )