打擊洗錢課程

由本會與高峰進修學院 (PEAK) 合辦之「持續監察及個案分析」課程 (粵語)，將於2015年10月29日 (星期四) 晚舉行。職員培訓除為有效防止及偵察洗錢 / 恐怖分子資金籌集活動外，更為提升競爭力不可或決的重要一環，本會鼓勵持牌找換商積極參與，亦可藉此機會加強職員於法例上的意識以及對提昇合規水平的認識。

本課程歡迎從事金錢服務業及其相關人士報讀，各金錢服務業從業員報讀本課程只須每位HK$300。名額有限，從速報名，詳情請瀏覽本會網頁或致電本會熱線 3176 2004 查詢

於本年七月由本會與高峰進修學院 (PEAK) 合辦的金錢服務經營者打擊洗錢「客戶盡職審查及個案分析」課程 (粵語)，課程導師於課堂中詳細講解客戶盡職審查對持牌找換商的要求及重要性，令學員更了解如何將合規政策落實於日常業務中。本會將會繼續努力舉辦有關打擊洗錢及從業員課程，以推動業界合規經營及培訓從業員，在此感謝各持牌找換商、高峰進修學院 (PEAK)、HKMSOS合規找換系統 及 道琼斯的全力支持

於本年9月出席由財經事務及庫務局、香港警務處與香港海關舉辦的「打擊洗錢講座」，特別一提的有以下要點：

電話騙案騙徒手法除「猜猜我是誰」及「虛構綁架」外，近期最常見的手法是騙徒假冒速遞公司職員或內地執法人員，訛稱受害人涉嫌洗黑錢或違反內地法律，以要求受害人把款項經找換店匯至內地，甚或騙徒亦會要求受害人將香港戶口存款經找換店轉到受害人自己名下的內地銀行戶口，再經網上理財盜取受害人的金錢等手法。本會呼籲持牌找換商應全力作出配合，於處理匯款時，了解匯款理由，希望從而及早識別受害人及相關可疑交易，並向警務人員即時通報，協助減少騙案的發生

關於提交可疑交易報告，於2015年截至8月份持牌找換商提交可疑交易報告數字已達2,603宗，反映業界對於打擊洗錢/恐怖分子資金籌集的意識相應提高。本會呼籲持牌找換商應留意紅旗指標，如：(一) 作出不尋常的巨額現金交易、(二) 沒有明顯原因的情況下大量增加個人或業務的交易、(三) 以多項較小額交易兌換或滙寄現金等、(四) 不願意提供一般的資料等等，如有任何懷疑應盡快作出有關舉報

財務行動特別組織 (FATF) 在2018年的相互評核中，將針對有關金融機構實行有關打擊清洗黑錢措施後的有效性，及該組織會作實地考察。本會呼籲各持牌找換商全力配合香港海關並作出相應的安排

由於近日墮入電話騙案陷阱的受害人數目急升，而受害人往往根據騙徒指示透過持牌找換商匯款至内地或海外，有見及此，香港警務處 - 商業罪案調查科("商罪科")為更有效擴大對懷疑騙案的涵蓋範圍，透過本會向持牌找換商傳達有關商罪科 - 騙案應變小組的訊息，以期協助遏止有關罪案的發生。如持牌找換商處理日常業務時，懷疑有關交易與“騙案”有關時，可向有關警務人員即時通報

騙黨聘「外援」 港開戶洗錢

警方近年調查與嚴重詐騙案相關的洗黑錢案大幅上升，今年上半年共調查九宗，較去年同期大增三倍半，涉及金額逾四億五千萬元，更較去年同期大幅上升七倍。警方指，犯罪集團近年分別聘請境外及本地人士在港開設銀行戶口洗黑錢...(請瀏覽本會網頁 "業界資訊")

人幣支付量晉全球4大

人民幣八月份經歷一次性貶值後，引發當月人民幣交易量大增，更首次超越日圓成為全球第四大支付貨幣。分析認為，隨着內地推行「一帶一路」等金融改革，以及今年人民幣被納入特別提款權（SDR）籃子貨幣內的機會增加，人民幣長遠有機會挑戰美元及歐元的霸主地位，料人民幣交易量穩定增加...(請瀏覽本會網頁 "業界資訊")

提高警覺 慎防業務牽涉入電話詐騙

鑑於近日電話詐騙個案有所增加，而涉案手法林林總總︰有騙徒假冒執法人員、其他機關人員、銀行或速遞公司的職員等，要求受害人將金錢轉往／轉給不認識的戶口或收款人；亦有騙徒訛稱受害人的親屬遇到困難，誘騙或恐嚇受害人繳款以助親屬脫困。本署謹此提醒各金錢服務經營者，經營業務時務必提高警覺，以免被犯罪分子或騙徒利用...(請瀏覽本會網頁 "香港海關資訊" )

金錢保險

持牌找換商的業務由於常涉及大量現金鈔票的保存、交收及運送，故此容易成為匪徒盜竊的目標。持牌找換商除了為店舖添置防盜及保安系統外，亦可考慮向保險公司投保，將風險轉移給保險公司。由於各找換商業務特性或有差別，應找專業保險經紀人詢問，針對自身風險，度身訂造一份合適的保單，保障因盜竊包括內盜、火災、颱風、暴雨等等造成的損失。

可考慮投保的項目/險種，主要為(下列資料僅供參考)：

●	營業時間內在公司/店舖存放的現金鈔票；
●	非營業時間內在公司/店舖上鎖夾萬或保險庫內存放的現金鈔票；
●	非營業時間內在公司/店舖內上鎖抽屜內存放的現金鈔票；
●	指定僱員往返銀行途中攜帶的現金鈔票；及
●	公司/店舖裝修、儀器、電腦、防盜設備包括夾萬及/或保險庫遇火災或盜竊時被破壞等損失

本會希望持牌找換商可參考以上資料，同時考慮本身經營需要及成本作出決定，如各持牌找換商有意瞭解更多有關上述保險，可致電本會協助聯繫相關保險公司。