提交可疑交易報告

自2012年實施《打擊洗黑錢及恐怖分子資金籌集（金融機構）條例》後，社會對反洗錢舉報的意識亦相應提高，金管局公布2014年首五個月銀行共向聯合財富情報組提交1.29萬份可疑交易報告，平均每日舉報約85宗，較2013年日均舉報增14%。因銀行在盡職審查的要求相應提高，旨為更符合有關法規部要求，先向監管當局上報，將有關責任及風險減低。

本會鼓勵各持牌找換商應有系統地識別不尋常大額或高頻交易，再向客戶作恰當提問，了解交易目的，貫徹執行客戶盡職審查工作，綜合分析決定是否向聯合財富情報組舉報。根據聯合財富情報組2012年年報，於金融機構界別中，金錢服務經營者於提交可疑交易報告宗數僅次於銀行，可見持牌找換商對洗黑錢有一定情度的敏感度及警覺性。

本會相信各持牌找換商作為金融機構的一份子，定必確切執行有關盡職審查、持續監察及舉報可疑交易等各方面的政策及程序，並協助香港政府及銀行打擊洗黑錢及恐怖分子資金籌集活動。