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常見問題

金錢服務經營者 (前稱匯款代理人和貨幣兌換商)

   
約在二零零二年由聯合財富情報組 (JFIU) 制定,管理匯款兌換商年代結束!

緊隨是香港法例第615章《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集(金融機構)條例》(《打擊洗錢條例》),《打擊洗錢條例》已於2012年4月1日實施。按照《打擊洗錢條例》,任何欲經營匯款及/或貨幣兌換服務(即《打擊洗錢條例》所界定的金錢服務)的人士必須向海關關長(關長)申領牌照。在沒有關長發出的牌照情況下經營金錢服務,即屬犯罪,一經定罪,可罰款100,000元及監禁6個月。根據《打擊洗錢條例》,關長是有關當局,負責監管金錢服務經營者(前稱匯款代理人和貨幣兌換商),監督持牌金錢服務經營者在客戶盡職審查及備存紀錄的責任和其他發牌規定的合規情況,以及打擊無牌經營金錢服務,請按此觀看香港海關發牌制度宣傳短片。

如發現任何人士無牌經營金錢服務,請即致電香港海關舉報熱線 2545 6182。
   
問1: 何謂金錢服務經營者 (前稱匯款代理人和貨幣兌換商)?
答1: 金錢服務經營者是指經營貨幣兌換服務及/或匯款服務的人士或機構,按照《打擊洗錢條例》下的規定,海關關長(關長)授權香港海關金錢服務監理科人員處理金錢服務經營者牌照的申請及對金錢服務經營者進行合規視察和調查,而貨幣兌換服務是指在香港作為業務經營的貨幣兌換服務,但不包括附帶於主要業務的服務,例如該服務在該酒店的處所經營,主要為方便入住該酒店的顧客;及只包括該人以港元貨幣作兌換的購入非港元貨幣的交易。匯款服務指在香港作為業務經營的、提供以下一種或多於一種交易的服務:
(一) 將金錢或安排將金錢送往香港以外地方
(二) 從香港以外地方或安排從香港以外地方收取金錢
(三) 安排在香港以外地方收取金錢
   
問2: 在香港法例第615章《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集(金融機構)條例》(《打擊洗錢條例》)下,誰是金錢服務經營者的有關當局?
答2: 關長是《打擊洗錢條例》下的有關當局,負責監管金錢服務經營者(前稱匯款代理人和貨幣兌換商),監督持牌金錢服務經營者在客戶盡職審查及備存紀錄的責任和其他發牌規定的合規情況,以及打擊無牌經營金錢服務。無牌經營貨幣兌換或匯款服務是違法的,如發現任何人士無牌經營金錢服務,請即致電香港海關舉報熱線 2545 6182。
   
問3: 如何證實找換商已獲關長發出牌照?
答3: 關長備存金錢服務經營者持牌人登記冊,並存放於關長的辦事處。為使任何公眾人士能確定其是否正與持牌人有往來,登記冊免費提供予公眾人士在正常辦公時間內查閱,公眾人士亦可透過海關網頁查閱網上持牌人登記冊。此外,任何人繳付香港法例第615章《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集(金融機構)條例》附表3指明的費用後,可在向關長遞交已填妥的申請書後取得:
(a) 以下資料的核證複本或未經核證複本—
      (i) 登記冊;或
      (ii) 登記冊內記項或其摘錄;或
(b) 證明書述明某人的姓名或名稱—
      (i) 已名列登記冊或已從登記冊刪除;或
      (ii) 未有名列於登記冊。
   
問4: 何時辦理續牌申請?
答4: 持牌人必須於金錢服務經營者牌照失效前 45 天,但不多於 90 天內,向關長申請牌照續期,否則持牌人須重新申領牌照。
   
問5: 香港海關「金錢服務經營者牌照系統」中的搜尋持牌人登記冊,怎樣使用?
答5: 於2013年11月初系統更新後,任何人士只需要輸入公司名稱(部分亦可)或牌照號碼或地址(部分亦可),均可從搜尋結果中得知找換商是否持牌機構。
   
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