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文章發表於 : 2014-10-10, 14:33 
Site Admin

註冊時間: 2013-05-08, 19:27
文章: 141
來自: HKMSOA
上月香港海關署理總貿易管制主任李民佳先生於「打擊洗錢講座」中花了不少時間講述風險評估,究竟對於持牌找換商何謂風險評估?

持牌找換商可利用風險評估來判斷客戶的洗錢/恐怖分子資金籌集風險,繼而按風險程度分配資源進行客戶盡職審查及持續監察,相關有效措施可保障持牌找換商免除觸犯法例,對於持牌找換商是非常重要。

持牌找換商在開始與客戶建立業務關係時就應進行風險評估,給予客戶例如高、中、低三個等級,而用作評估風險的因素是因應行業及機構本身有所不同,惟可考慮的相關因素可以包括:

- 國家風險 (牽涉大量有組織罪行的國家、容易涉及貪污的國家,例如伊朗、北韓、阿富汗)
- 客戶風險 (例如政治人物、非面對面交易、無法輕易核實財富來源)
- 產品/服務的風險 (本身提供較多機會以匿名行事,例如比特幣)
- 交付/分銷渠道的風險 (例如透過電話/郵寄/互聯網進行交易、透過中介人進行業務銷售)

(詳細內容請參考打擊洗錢指引第3.5段)


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文章發表於 : 2014-10-13, 19:05 

註冊時間: 2013-09-25, 19:56
文章: 3
找換店於風險評估後還有什麼需要注意?


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文章發表於 : 2014-10-14, 11:01 
Site Admin

註冊時間: 2013-05-08, 19:27
文章: 141
來自: HKMSOA
當風險評估完成後,便應按照不同的風險程度制定不同的政策、程序及管控措施以監察客戶交易及持續覆核 (例如:高風險客戶每六個月或每一年覆核一次)。評估將取決於情況怎樣發展,以及威脅如何演變,這些因素會隨時間而改變,因此持牌找換商可能需要不時調整它對某個別客戶的風險評估,以及覆核適用於該客戶的盡職審查及持續監察程度。持牌找換商亦應按照不同的風險程度定期覆核它的政策及程序,以及評估它的減低風險程序及管控措施是否有效運作。

持牌找換商亦應備存相關紀錄及文件,並且因應不同風險程度而作定時更新,以便有需要時向海關及執法部門證明:

- 如何評估客戶的洗錢/恐怖分子資金籌集風險;及
- 基於該客戶的洗錢/恐怖分子資金籌集風險,所執行的盡職審查及持續監察程度是合適


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文章發表於 : 2014-10-17, 11:01 
Site Admin

註冊時間: 2013-05-08, 19:27
文章: 141
來自: HKMSOA
香港金管局官員於本月中一個反洗黑錢講座強調風險評估的重要性,銀行有很多不同的產品及服務,風險評估可幫助銀行了解相關洗黑錢風險程度,繼而協助制定相關措施管理風險。由於銀行將更著重風險評估,持牌找換商理應配合,並且根據洗黑錢條例,對本身業務及客戶進行評估,給予風險等級,按風險程度進行客戶盡職審查及持續監察,並將相關紀錄及文件備存,以及不時覆核風險評估制度的有效性


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文章發表於 : 2014-10-20, 11:09 

註冊時間: 2013-09-25, 19:56
文章: 3
聽行家講遲D海關會發問卷調查, 請問是什麼一回事?


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文章發表於 : 2014-10-21, 13:06 
Site Admin

註冊時間: 2013-05-08, 19:27
文章: 141
來自: HKMSOA
根據上月海關講座海關人員講述,由於財務行動特別組織 (FATF) 在香港新一輪的相互評核中,將針對有關金融機構實行有關打擊清洗黑錢措施後的有效性,及該組織會作實地考察,香港海關將作出有關配合,並以調查問卷形式向各持牌找換商收集有關實行反洗黑錢及反恐融資措施的情況,其中包括對風險評估的有效性。本會呼籲各持牌找換商積極準備及回覆有關問卷


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