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文章發表於 : 2013-09-21, 18:12 
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來自: HKMSOA
2007年5月8日星期二

防洗黑錢 銀行拒兌換店開戶
【明報專訊】「中國銀行要求我取消銀行戶口,理由僅是『行政原因』!」匯款代理人羅小姐抱怨,她5年前被匯豐銀行及恒生銀行要求取消戶口,才轉至中銀香港開戶,去年底收到中銀同樣的要求,感覺分外無奈。
近年,國際對洗黑錢問題愈益關注,立法會經濟事務委員會的文件指出﹕「國際間認為找換店及匯款代理,屬面對較高清洗黑錢風險的行業。」
指私人戶口亦被要求取消
金管局亦指出,「銀行應制訂接納客戶的政策及程序,以識別清洗黑錢的風險較高的客戶類型……要處理大量現金,而面對較高清洗黑錢風險的行業,便包括了找換店。」
羅小姐指出,匯款代理須向政府登記,她身邊不少已登記的同業亦收到銀行取消戶口的要求或被拒絕開戶,受影響包括了私人戶口及跟親人一起開的聯名戶口,「現時供樓、保險、股票投資都受到影響,他們要求我完全取消股票帳戶,我不肯,有分行職員甚至『恐嚇』我,不肯便自動出售我的股票,然後退回支票給我……」
何俊仁︰接200宗找換店投訴
立法會議員何俊仁表示,共接獲200宗找換店及匯款代理的投訴,不止個別銀行,而是大部分銀行均擔心風險及聲譽受損,而拒絕找換店及匯款從業員的開戶申請。昨天立法會開會期間,便有逾50名匯款代理於立法會門外請願,指中銀取消他們的戶口,會打擊經營。
有銀行界人士向本報透露,現時銀行處理8000元以上的交易時,要填寫許多文件,令營運成本大增,「現時銀行經營需要了解客戶,但匯款代理等只是中介人,銀行替他們處理款項的風險較高」。
工銀亞洲董事兼副總經理黃遠輝則指出,難以量化銀行處理匯款代理及找換店的交易時,要多投入多少成本,不過處理時間肯定高出一倍或以上。
金管局助理總裁(銀行政策)唐培新表示,本港很多銀行均有向上述公司提供帳戶服務,目前沒證據顯示銀行為了取得競爭優勢,而拒絕向找換店及匯款代理提供服務。財經事務及庫務局首席助理秘書長關婉儀則指出,目前看不到問題嚴重至政府要採取果斷措施解決,政府正考慮加強找換店及匯款代理業界的監管,目前未有具體的措施及時間表。
中銀回應比較風險與收益
對於上述投訴,中銀香港回應,「銀行不時檢討及評估與個別客戶的關係,並按商業原則作出調整的決定。
在評估時,我們會按個案考慮銀行與該客戶業務往來的整體成本,以及銀行為這些業務所承受的風險或潛在風險,並與其相關收益作出比較,從而判斷如何繼續與該客戶的業務關係。」


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文章發表於 : 2016-09-13, 15:26 
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文章: 141
來自: HKMSOA
金管局發出通告予銀行,指銀行處理開戶時的管控措施及審批程序過於嚴格,銀行不應採取「一刀切」的做法,銀行應顧及各類型客戶包括持牌找換商能獲得基本銀行服務的需要。故本會提醒各持牌找換商必須做好合規的有關事宜及與銀行建立良好溝通及關係


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