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 文章主題 : 風險情況的指標
文章發表於 : 2013-09-21, 16:11 
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註冊時間: 2013-05-08, 19:27
文章: 141
來自: HKMSOA
國家風險
•將款項轉去涉及販毒、恐怖分子資金籌集、走私等高風險的司法管轄區的對等一方 ,或收取來自該等人士的轉帳
•在沒有合理解釋的情況下將款項轉往高風險的司法管轄區,這做法與客戶處理海外 業務的慣常手法不符(指引4.15)

高度風險情況的指標
交易風險
•有規律地安排一連串交易,令該等交易僅僅低於須執行客戶盡職審查及識別客戶身分規定的門檻
•兩名或以上客戶合力將一宗交易打散為兩宗或以上交易,看來是設法避開須作出申報的規定
•客戶代表第三方進行交易,而各方之間看來並無適當的業務關係

客戶風險
•非面對面的客戶並無為身分識別目的而現身(指引 4.12.2)
•客戶讀出記事的內容,而該記事顯然不是他撰寫
•客戶接受他人的指示
•當向客戶詢問進一步詳情時,他表現出猶豫樣子
•客戶無法即時提供額外的身分識別文件
•身分識別文件滿佈污斑,因而難以閱讀所需資料
•客戶不願意提供身分資料及參考資料的詳情
•使用假的身分證明文件匯出款項
•當獲知必須出示身分證明文件後,客戶即改變其交易決定(指引3.5)
•客戶的地址是郵政信箱或由別人轉交函件的地址
•通訊用的郵寄地址與客戶的正式地址不同
•所報稱的地址不存在
•客戶經常改變地址

高度風險情況下的特別規定
•取得高級管理層的批准
•採取合理措施以確定客戶或實益擁有人的財富來源及資金來源
•採取額外措施以減低洗錢或恐怖分子資金籌集的風險
•如進行非經常交易,採取額外措施以減低所涉及的洗錢或恐怖分子資金籌集的風險


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