兌換店設「關卡」篩選可疑客人

■ 星島日報 - 在本港經營匯款或貨幣兌換店，須向海關領牌。

【星島日報報道】為加強打擊洗黑錢，政府早年實施新例，規定金錢服務經營者，包括經營匯款或貨幣兌換店，須向海關領牌。過去三年，海關檢控無牌金錢服務經營者共二十三宗。有找換店表示，現時若一名客人光顧三次或以上、總兌換金額超過十二萬元，均須提供身分證、地址證明等資料；香港金錢服務業協會指，如客戶要求匯款至外地，兌換店應了解其匯款目的，評估匯額紀錄有否出現異常，以篩選出可疑客人。

海關二○一二年起為配合《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集（金融機構）條例》實施，規定任何經營匯款或貨幣兌換服務的金錢服務經營者，必先向海關申請牌照。在一四至一六年，海關就無牌金錢服務經營者共提出二十三宗檢控。

上環牛記找換店董事蕭民澤指出，牌照規定若兌換金額逾十二萬元，找換店需要求客人提供身分證號碼、地址證明、金錢來源等資料；常客一年內進行三次或以上交易、總兌換額逾十二萬元，均須登記，「好似銀行開戶」。牌照監管實施後，據其觀察，牽涉找換店的洗黑錢個案減少。

蕭又說，找換店舉報的可疑交易，多屬「不是百分百肯定，但又不會拒絕的交易」，若「肯定客人有問題，通常連交易都不會進行」。他坦言，店鋪經營態度是關鍵，「是想賺多點take risk（承擔風險），還是賺少點」。

領牌後須遵守更多規則，蕭直言加重找換店工作量，經營更困難，尤其是規模較小的找換店，「只得兩、三個人做不完」，亦有老行尊嫌申請牌照麻煩，索性放棄經營。

香港金錢服務業協會發言人指出，除了兌換外幣，不法分子亦會利用找換店匯款至外地、買外幣洗黑錢，協會呼籲在交易前，向客戶了解匯款目的，翻查客戶紀錄，評估匯額有否突然大增，以篩選可疑的客人。

資料來源：星島日報