查銀行系統漏洞防洗黑錢

2015-6-4

■ 阮國恒表示，若果銀行出現系統性缺失，金管局將會進行懲罰

本港有最少一間銀行或出現系統漏洞，金管局正查是否違反打擊洗錢條例（AMLO），該局副總裁阮國恒表示，該條例2012年成立至今，權力從未正式用過。銀行一旦被判違反，最高罰則為每個違規戶口罰1,000萬元。

阮國恒表示，若果銀行出現系統性缺失，包括在認識你的客戶（KYC）及檔案保存（record keeping）有違漏，金管局將可以處以罰則，包括進行整改及公開譴責。

若未有改善，銀行則有法律責任，包括處以罰款，惟阮國恒表示目前從未用過相關權力。但他透露，目前有最少一間銀行被查中，未有透露名字及案情。阮國恒引述「聯合財富情報組」數據，指可疑交易報告每年以逾10%的速度增長，去年共3.7萬宗，當中逾八成由銀行主動報告，他認為，有關數字反映洗錢個案增加，或銀行對洗錢更加警惕，遂主動報告可疑交易。

資訊來源：蘋果日報