可疑交易勢倍增 年破8萬宗

本港涉及金融犯罪及洗黑錢等非法活動的可疑交易舉報個案急升。繼去年全年錄得破紀錄逾4萬宗後，今年上半年接獲的可疑交易舉報個案達43260宗，打破去年全年紀錄。按此推算，今年全年的可疑交易宗數，或暴增至逾8萬宗的驚人水平。舉報個案主要來自銀行及證券業，銀行界消息透露，現時每家銀行都設監察系統，如發現可疑交易，員工毋須請示上司，可直接通知銀行專責金融犯罪部門，再向政府報告。證券界亦發現上半年有「殭屍戶口」突然甦醒，出現較頻密或大額成交，認為不少可疑資金來自北水，或涉及「深港通」前的部署。

銀行券商舉報急升

警務處及海關組成的聯合財富情報組資料顯示，接獲可疑交易報告宗數屢創新高，繼去年全年創出42555宗的紀錄後，今年1月至6月底止半年，已經錄得43260宗並創新高。以此速度推算，今年全年將破8萬宗，增幅達一倍。金管局發言人稱，可疑交易報告穩步增長，相信是銀行提高了對金融犯罪風險的認識，以及加強反洗錢與反恐融資控制，包括檢測和報告可疑交易。

去年的資料顯示，有達八成的舉報個案是來自銀行，業內人士解釋，全球打擊洗錢及配合美國《海外賬戶稅收合規法》（FATCA）防國民逃稅，加上香港打擊洗黑錢及恐怖分子資金籌集條例早已生效，現時到銀行開戶會被登記及查詢大量個人資料，甚至被拒開戶，反映銀行防範意識極高，相信是令報告可疑交易情況急增的原因之一。此外，網上交易日趨普及，當中有可能與互聯網犯罪有關。

銀行界透露，為防範洗黑錢活動，每家銀行都設監察系統，如發現有可疑交易，員工毋須請示上司，可直接將可疑個案通知銀行專責金融犯罪部門，再向聯合財富情報組報告。

證券界則受證監會《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集指引》規管，持牌法團需要就證券行業的可疑交易，加強審查及向聯合財富情報組舉報。而銀行收緊開戶手續，亦導致券商舉報更頻繁。據悉，不少內地炒股資金無法於本港銀行開戶存錢，改而存錢至證券行戶口，令券商近年存款數目增加，舉報數字亦急升。

或涉北水炒深港通

君陽證券董事兼行政總裁鄧聲興表示，目前銀行及證券行處理戶口資金及證券交易均非常小心，「有懷疑會舉報咗先，第日俾證監問都無事。」他又指部分證券行已不接受現金存款至股票賬戶，只接受支票存款，以便資金有來源可尋。

本報向多家中資及華資券商的法律合規部（Legal and Compliance Department）董事查詢，他們承認公司的內部監控人員上半年發現可疑交易數目大增，並已向證監會和聯合財富情報組舉報，又透露部分有可疑戶口的開戶人名稱為內地拼音，這些內地投資者的操作手法都很容易識別【見另文】，而涉及股份大多為細價股，同時多數是「港股通」股份，相信與「深港通」即將開通，「醒目錢」提前來港炒股有關。

現時證券行的內部交易監控體制，由交易部監控每日市場買賣，配合交收部及信貸部監控交易資金，收市後結算並將可疑交易滙報合規部主管，將有可疑的交易個案，向聯合財富情報組報告，嚴重者會同時上報證監會。聯合財富情報組收到報告後會簽發回條，可作為日後證監會查詢問題個案時，證明自己當日已滙報。

資料來源：信報