本會日誌

2023年10月

18日

香港海關金錢服務監理科為持牌找換商舉辦講座，現邀請金錢服務經營者參與打擊洗錢講座(粵語、英語)
講座目的︰

加強參與者對舉報可以交易的法定責任和實務的認識
讓參與者更深入了解金錢服務經營者的牌照要求，合規職能及法定責任
加強參與者對洗錢及恐怖分子資金籌集和大殺傷力武器擴散融資的風險評估及緩解

地點︰香港銅鑼灣高士威道66號香港中央圖書館地下演講廳 / 九龍尖沙咀東部科學館道2號香港科學館1樓演講廳
日期及時間︰

英語︰2023年12月14日(星期四) 14:30 - 17:30(銅鑼灣)
粵語︰2023年11月27日(星期一) 9:45 - 12:45(尖沙咀東部)
粵語︰2023年11月27日(星期一) 14:30 - 17:30(尖沙咀東部)

截止報名日期︰2023年11月15日

2023年5月

16日	香港警務處舉行「安全城市．香港」網站啓動禮暨「安全城市大使」委任儀式，旨在落實警隊社群參與預防罪案策略方針。應警務處代表邀請，香港金錢服務協會獲香港警務處蕭澤頤處長頒發「安全城市大使」委任狀。香港警務處處長蕭澤頤先生，副處長袁旭健先生，刑事及保安處處長、高級助理處長葉雲龍先生以及助理處長鍾詠敏女士亦出席儀式。香港金錢服務業協會將利用自身專業優勢，與香港警隊密切合作，共同打造市民與警隊溝通的新渠道，爲安全香港作出貢獻。同時，也將加強與警務處在個人、處所保安的防罪信息宣傳、安全教育以及見疑即報等方面的配合，維護香港繁榮穩定。

2022年11月

23日

本會發佈最新一期11月號《會員通訊》予各會員，內容包括本會最新課程資訊、香港海關資訊及近月與持牌金錢服務經營者相關的新聞等，各會員如有任何疑問，請致電本會熱線 3176 2004 查詢

21日

由本會與高峰進修學院(PEAK)合辦之「如何提升合規水平」(粵語)課程，現已開始接受報名。詳細內容如下：

日期：2022年12月13日(星期二)
時間：晚上7時至晚上9時半(2.5小時)
地點：香港灣仔活道27號職業訓練局大樓9樓
語言：廣東話授課，以英文輔助

本協會會員報讀本課程只須HK$1,480。有關報讀優惠請詳閱課程單張

2022年7月

8日	財務行動特別組織要求成員辨識及評估其洗錢及恐怖分子資金籌集風險，並採取相應的風險消減措施。香港政府按特別組織的要求，評估香港有關行業及整體所面對的洗錢及恐怖分子資金籌集威脅及脆弱度，並發出「洗錢及恐怖分子資金籌集風險評估報告」

2022年3月

1日	金錢服務經營者iPASS系統已於2022年2月28日正式開始運作，該系統是海關推出的網上自我評估工具，讓申請人迅速了解其是否具備申請金錢服務經營者牌照的條件。有意從事金錢服務 (即貨幣兌換服務或匯款服務)的人士，可到以下海關網頁取覽： https://www.customs.gov.hk/tc/trade_facilitation/mso/ipass/index.html

2022年2月

25日

由本會舉辦之金錢服務經營者能力評核試研習工作坊 (粤語)，現已開始接受報名。詳細內容如下：

第一部份：工作坊 (共10小時)

日期：2022-3-19至 2022-4-9 (逢星期六)
時間：10 am 至 12:30 pm (2小時30分鐘)
型式：線上工作坊 (Zoom)

第二部份：評估考試 (共1小時15分鐘)

日期：2022-4-14 (星期四)
時間：7:30 pm 至 8:45 pm (1小時15分鐘)
型式：線上 (詳情稍後公佈)

語言：廣東話授課，以英文輔助
溫習指南：每名參與者將會獲贈一套溫習指南，指南將會以速遞形式交予參與者指地收件地址

課程費用HK$12,000 (若選擇以支票付款，必須於2022年3月15日前遞交報名)
報名方法：

請先於網上填寫表格，申請人可用轉帳或支票繳付工作坊費用，請將入賬記錄電郵至本會[email protected]。本會開課前會以電郵確認是否收到有關表格及費用。任何未填妥之表格，或未有附上入賬記錄的申請，本會將不會處理

23日

本會於今天去信「防疫抗疫基金」要求將香港持牌金錢服務經營者(即香港持牌找換店)納入受資助行業名單中，有待回覆

2021年12月

13日	由本會與高峰進修學院(PEAK)合辦之「打擊洗錢條例要求」課程(英語)，現已開始接受報名。詳細內容如下：日期：2022年01月25日(星期二) 時間：晚上7時至晚上9時半(2.5小時) 地點：香港灣仔活道27號職業訓練局大樓9樓語言：英文授課本協會會員報讀本課程只須HK$490。有關報讀優惠請詳閱課程單張

2021年10月

25日	由本會與高峰進修學院(PEAK)合辦之「打擊洗錢條例要求」課程(粵語)，現已開始接受報名。詳細內容如下：日期：2021年11月15日 (星期一) 時間：晚上7時至晚上9時半 (2.5小時) 地點：香港灣仔活道27號職業訓練局大樓9樓語言：廣東話授課，以英文輔助本協會會員報讀本課程只須HK$490。有關報讀優惠請詳閱課程單張

2021年9月

21日

由本會與高峰進修學院(PEAK)合辦之「打擊洗錢條例要求」課程 (粵語)，現已開始接受報名。詳細內容如下：

日期：2021年11月8日 (星期一)
時間：晚上7時至晚上9時半 (2.5小時)
地點：香港灣仔活道27號職業訓練局大樓9樓
語言：廣東話授課，以英文輔助

本協會會員報讀本課程只須HK$490。有關報讀優惠請詳閱課程單張

6日

本會提醒各金錢服務業經營者，需留意香港法例第526章《大規模毀滅武器(提供服務的管制)條例》為禁止任何人士提供服務以協助發展、生產、取得或儲存大規模毀滅武，不論有關活動是在香港或別處進行。就此條例而言，提供服務包含多種行為，包括提供資金。持牌找換商提供金錢服務，都有可能觸犯法例，所以持牌找換商必須進行客戶盡職審查、了解客戶資金來源、進行持續監察、並對找換及匯款用途作出了解

2021年8月

27日

香港海關向各金錢服務經營者發出通函公布經修訂的《牌照指引》於2021年8月26日起生效，並適用於金錢服務經營者牌照的申請人或牌照續期的申請人或持牌人
本會現特別提醒所有金錢服務經營者牌照申請人或持牌人，務必仔細閱讀經修訂的《牌照指引》，並確保本身已遵從指引載列的規定

24日

香港海關金錢服務監理科為持牌找換商舉辦講座，現邀請金錢服務經營者參與打擊洗錢講座(粵語、英語)
講座目的︰

加強參與者對舉報可以交易的法定責任和實務的認識
讓參與者更深入了解金錢服務經營者的牌照要求，合規職能及法定責任
加強參與者對洗錢及恐怖分子資金籌集和大殺傷力武器擴散融資的風險評估及緩解

地點︰香港銅鑼灣高士威道66號香港中央圖書館地下演講廳 / 九龍尖沙咀東部科學館道2號香港科學館1樓演講廳
日期及時間︰

英語︰2021年10月4日(星期一) 9:30 - 12:30(銅鑼灣)
粵語︰2021年10月12日(星期二) 9:30 - 12:30(尖沙咀東部)
粵語︰2021年10月12日(星期二) 14:30 - 17:30(尖沙咀東部)

截止報名日期︰2021年9月10日

2021年6月

15日

由本會舉辦之金錢服務經營者能力評核工作坊(粤語)，現已開始接受報名。詳細內容如下：

日期：2021年7月3日 (星期六)
時間：上午10時至下午1時半 (3.5小時)
型式：線上工作坊 (Zoom)
語言：廣東話授課，以英文輔助
溫習指南：指南將會以速遞形式交予參與者指地收件地址

本協會會員報讀本課程費用HK$1,200 / 非會員HK$1,500 (若選擇以支票付款，必須於開課前最少4個工作天前遞交報名)
報名方法︰

請先於網上填寫表格，申請人可用轉帳或支票繳付工作坊費用，請將入賬記錄電郵至本會[email protected]。本會開課前會以電郵確認是否收到有關表格及費用。任何未填妥之表格，或未有附上入賬記錄的申請，本會將不會處理

1日

香港海關金錢服務監理科為持牌找換商舉辦講座，現邀請金錢服務經營者參與打擊洗錢講座(粵語、英語)
講座目的︰

加強與會者對金錢服務經費者的牌照規定及合規責任的認知
加強與會者對洗錢及恐怖分子資金籌集風險的理解
簡述金錢服務經營者監管制度的未來路向
加深與會者對《商品說明條例》下的公平營商條文的了解

地點︰香港北角渣華道222號海關總部大樓15樓演講廳
日期及時間︰

粵語︰2021年7月7日（星期三）15:00 - 17:30
英語︰2021年7月9日（星期五）15:00 - 17:30

截止報名日期︰2021年6月22日或之前
本會鼓勵持牌找換商出席是次講座，加深了解金錢服務經營者牌照規定及合規責任的認知，並需留意有效風險識別及持續監察的重要性
由於座位有限，每一位金錢服務經營者只獲分配是次講座一個座位。座位以先到先得的方法分配

2021年5月

12日	香港海關就能力評估評核的事宜，發佈有關能力評核的參考試題予金錢服務經營者參考本會建議有關人士可用作模擬試題，透過模擬測試可了解考核內容及模式

2021年4月

16日

香港海關正在對金錢服務經營者用以處理金錢服務交易的交付渠道進行專題研究，請於2021年4月21日前將填妥的問卷交回香港海關

郵寄：香港海關金錢服務監理科九龍九龍灣臨樂街 19 號南豐商業中心 12 樓 1218-1222 室
傳真：(852) 2707 7799 或 (852) 2707 7838
電郵：[email protected]

本會呼籲各持牌找換商抽空填寫問卷，該問卷只會用作專題研究用途，目的為了解業界銀行開戶情況或銀行帳戶使用情況，請各位積極參與

7日

香港海關正在對金錢服務經營者用以處理金錢服務交易的交付渠道進行專題研究，焦點為業界使用銀行帳戶的情況。本會呼籲持牌找換商於2021年4月21日前將填妥的問卷交回海關

2021年3月

31日	香港海關將與投資推廣署合辦網上研討會，重點介紹金錢服務經營者的發牌制度及相關最新發展，詳情如下：日期：2021年4月28日(星期三) 時間：上午10時至上午11時（英語）上午11時30分至下午12時30分（廣東話）內容：重要發牌規定及合規責任新牌照及續期申請的注意事項有關發牌的最新措施，即金錢服務經營者適用的能力評核有意參與人士，請填寫以下報名資料，並發送電郵至 [email protected] 金錢服務經營者名稱：金錢服務經營者牌照號碼：選擇的環節：英語或廣東話（刪去不適用者）其他電郵地址（如有的話）：聯絡人及電話號碼：本會提醒有意參與人士留意，報名表格需於2021年4月16日或之前遞交，網上研討會設有人數上限，香港海關將以先到先得方式處理報名事宜註：成功報名者將獲發確認通知電郵
10日	香港法例規定，任何人如知道或懷疑任何財產屬販毒或可公訴罪行的得益，或屬恐怖分子所擁有；或曾在與販毒、可公訴罪行或恐怖主義行為有關的情況下使用；或擬在與販毒、可公訴罪行或恐怖主義行為有關的情況下使用，他╱她必須盡快將其所知悉或感到懷疑的交易內容，向獲授權人員（即聯合財富情報組人員）報告。如未有作出舉報，則屬違法，一經定罪，將被判罰款港幣50,000元及監禁三個月持牌找換商除了有責任作出舉報外，亦須於向香港海關提交的季度「交易報告」中的第三部提交相關數字
9日	香港法例第526章《大規模毀滅武器(提供服務的管制)條例》為禁止任何人士提供服務以協助發展、生產、取得或儲存大規模毀滅武，不論有關活動是在香港或別處進行。就此條例而言，提供服務包含多種行為，如提供資金、物料、培訓、科技資訊或知識，以及其他顧問服務。持牌找換商提供金錢服務，都有可能觸犯法例，所以持牌找換商必須進行客戶盡職審查、了解客戶資金來源、進行持續監察、並對找換及匯款用途作出了解
8日	有關對金錢服務經營者牌照新申請人及續牌人士進行能力評估考核的事宜，更新資訊如下：推行時間新牌照申請人：今年6月1日起進行能力評核續牌申請人：預計於今年第三季（以牌照到期日計算）起進行考核考核對象獨資公司東主合夥人有限公司董事（個人）最多三位董事代表至少一人合格所有董事需要同一時間應考沒有豁免人士考核形式選擇題（MCQ）共7個單元，每個單元5題，合共35題每部份必須答對最少3題；整份考卷必須答對最少25題以事實基礎為題，不設場景題預計考核日期、時間及地點考核地點為北角海關總部大樓於星期六上午進行考核時間為1小時15分鐘（即75分鐘）考核範圍包括打擊洗錢條例、香港海關指引及通函不合格者新牌照申請人：必須由負責人考試合格才可獲批牌照，面見後一個月內考試；不合格者容許一個月內重考；若再次不合格，新牌照申請將被拒絕，但容許再次遞交新牌照申請書續牌申請人：第一次考試不合格，容許一個月內重考；如不合格，香港海關個別考慮整體情況本會在此請各找換商留意有關事宜，並作出充分準備

2021年1月

4日	香港海關由2020年12月30日起擴展金錢服務經營者牌照系統（「牌照系統」）的電子服務範圍金錢服務經營者現在可經系統遞交下列表格：《適當人選聲明表格》（個人適用）（表格3A）《適當人選聲明表格》（法團適用）（表格3B）《具報詳情改變》（表格6）《具報停止經營金錢服務》（表格7）《持牌金錢服務經營者的補充資料表格》各金錢服務經營者牌照申請人／持牌人均可使用牌照系統的電子服務。有關牌照系統的網上功能，請瀏覽海關網頁

2020年12月

14日

香港海關最近就金錢服務經營者牌照申請的相關修訂或注意事項發佈了網上講義：

條例及發牌豁免
申請程序及要求
有關適當人選的準則
未能新領/續領牌照事例
- 打擊洗錢及恐怖分子資金籌集政策
- 業務計劃
- 經營金錢服務的特定處所
- 對行業認識不足
- 用作經營金錢服務的渠道
- 未能交代資金來源
- 沒有進行客戶盡職審查
- 沒有設立政治人物或聯合國制裁名單的篩查系統
- 備存記錄未達法例及監管要求的
- 委託不相關人士代辦牌照申請
外展計劃及未來路向

本會呼籲各找換商密切留意香港海關發佈的最新資訊，亦歡迎業界向本會反應意見

4日

香港海關人員早前接獲舉報，經調查後發現一名男子於2019年6月至9月期間，透過網上交易平台招攬客人，在沒有牌照的情況下收取費用並提供匯款服務。該名男子因無牌經營金錢服務被判罪成，於今年11月5日在觀塘裁判法院被判罰款四千元
根據《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集條例》，任何人士在經營匯款及/或貨幣兌換服務前必須向海關申領牌照
本會提醒欲經營匯款及/或貨幣兌換服務人士必須遵守法例規定，無牌經營金錢服務即屬違法，一經定罪，最高可被判罰款十萬元及監禁六個月

2020年11月

17日

《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集條例》的修訂現正進行諮詢，要點如下：

政治人物定義
- 根據《打擊洗錢條例》附表2第10條要求在中華人民共和國以外地方擔任或曾擔任重要公職的人士的政治人物，須接受更嚴格的客戶盡職審查
- 財務行動特別組織指出涉及「另一國家」的陳述亦適用於另一屬土或司法管轄區。《打擊洗錢條例》下有關對外地政治人物的更嚴格客戶盡職審查規定亦適用於香港以外中國其他地方的政治人物
- 因此建議由中華人民共和國以外的政治人物修訂為在香港以外的政治人物
豁免對前政治人物執行更嚴格客戶盡職審查
- 財務行動特別組織容許對已不再擔任重要公職的前政治人物採取較彈性的措施
- 因此建議容許以風險為本的原則處理對前政治人物需要執行更嚴格客戶盡職審查（未必需要對較低風險的前政治人物執行更嚴格客戶盡職審查）
數碼身分識別（非面對面的客戶身分識別和核實）
- 有鑑於金融科技發展，財務行動特別組織同意在採取適當的風險舒緩措施下，利用可靠而獨立的數碼身分識別系統減低非面對面客戶識別和交易帶來的洗錢及恐怖分子資金籌集風險
- 因為建議修訂《打擊洗錢條例》附表2第9條，容許非面對面的業務關係或交易利用數碼身分識別系統進行客戶身分的識別和核實
提高對無牌經營金錢服務業的刑罰水平
- 《打擊洗錢條例》在二零一二年實施後，任何人士在香港經營金錢服務業務均須向海關關長申領牌照。無牌經營有關業務，可被監禁六個月及判處第六級罰款（即港幣10 萬元）
- 財務行動特別組織認為持續出現無牌經營金錢服務業務的個案，反映現行刑罰水平不足以發揮足夠的阻嚇作用
- 因此建議將無牌經營金錢服務業務訂為可公訴罪行，並把刑罰水平提高至監禁兩年及罰款港幣100 萬元
監管機構交換監管資料的條文整合
- 現時金融監管機構的賦權條例（包括適用於海關和公司註冊處的《打擊洗錢條例》）均載有相關法律條文，但有關條文的涵蓋範圍、情況和所交換資料的範圍均略有不同
- 因此建議將條文整合在《打擊洗錢條例》下的一條適用於所有監管機構的新條文內，以取代《打擊洗錢條例》（分別適用於海關和公司註冊處）的第 49 和 53ZI 條，以劃一為打擊洗錢及恐怖份子資金籌集規定而交換監管資料的程序

本會歡迎業界人士就以上《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集條例》修訂諮詢向政府提出意見及建議

13日

香港海關是日與本會討論有關對金錢服務經營者牌照新申請人及續牌人士進行能力評估考核的事宜，更新資訊如下：

預計推行時間：
．新牌照申請人：明年第一季進行能力評估考核（必須遞交牌照申請書後，才獲考核資格。香港海關將會在通過考核後才繼續審批牌照申請）
．續牌人士：預計於明年第三季（以牌照到期日計算）起進行考核
考核對象：
．以公司為單位，沒有豁免人士
．對象為獨資公司東主、合夥人以及有限公司董事（最多三位董事代表至少一人合格）［註：所有董事需要同一時間應考］
考核形式：
．考核以選擇題形式，合共35題。共分為7個部份，每部份5題
．以事實基礎為題，不設場景題
合格準則：
每部份必須答對最少3題；整份考卷必須答對最少25題
預計考核日期/時間/地點：
．考核地點主要為北角海關總部大樓，或九龍灣香港海關金錢服務監理科辦公室（視乎報考人數）
．預計於星期六（或/及日），上午或/及下午進行（視乎報考人數）
．考核時間為1小時45分鐘
考核範圍：
包括打擊洗錢條例、香港海關指引及通函
合格有效期：
能力評估考核的合格有效期為六年
不合格者：
．新牌照申請人：必須由負責人考試合格才可獲批牌照，需要在三個月內考試合格；不合格者一年內不能重考
．續牌人士：若於第一次考核不合格，傾向可獲重考機會
公佈及推行：
預計本年底正式公佈詳情，於明年第一季推行

本會在此請各找換商留意有關事宜，並可向本會反應意見。考核內容及形式，一切以香港海關最終發佈為準

2020年10月

23日	本會發佈最新一期10月號《會員通訊》予各會員，內容包括香港海關資訊及近月與持牌金錢服務經營者相關的新聞等，各會員如有任何疑問，請致電本會熱線 3176 2004 查詢由於課程報名反應熱烈，原定於11月5日(星期四)的課程已經額滿。本會決定加開第二場課程，詳細內容如下：日期：2020年11月23日 (星期一) 時間：晚上7時至晚上9時半 (2.5小時) 地點：香港灣仔活道27號職業訓練局大樓9樓語言：廣東話授課，以英文輔助本協會會員報讀本課程只須HK$490。有關報讀優惠請詳閱課程單張
20日	由本會與高峰進修學院 (PEAK) 合辦之「打擊洗錢條例要求」課程 (粵語)，現已開始接受報名。詳細內容如下：日期：2020年11月05日 (星期四) 時間：晚上7時至晚上9時半 (2.5小時) 地點：香港灣仔活道27號職業訓練局大樓9樓語言：廣東話授課，以英文輔助本協會會員報讀本課程只須HK$490。有關報讀優惠請詳閱課程單張
7日	香港海關向本會諮詢有關對所有金錢服務經營者牌照(i)新申請人及(ii)續牌人士進行能力評估考核，有關內容如下：預計推行時間： (i)新牌照申請人於明年第一季起進行能力評估考核 (ii)續牌人士則預計於明年第三季（以牌照到期日計算）起進行考核考核對象：能力評估考核是以公司為單位，沒有豁免人士。考核對象為：獨資公司東主、合夥人以及有限公司董事（最多三位董事代表至少一人合格）考核形式：考核以選擇題形式，合共35題。共分為7個部份，每部份5題。考核時間為1小時45分鐘合格準則：每部份必須答對最少3題；整份考卷必須答對最少25題預計考核日期/時間/地點：考核地點為北角海關總部大樓，預計於星期六上午或下午進行考核範圍：考核範圍包括打擊洗錢條例、香港海關指引及通函合格有效期：能力評估考核的合格有效期為六年不合格者：新牌照申請人若不合格，必須由負責人於三個月內考試合格才可獲批牌照續牌人士若於第一次考核不合格，傾向可獲重考機會（或會以指定培訓時數作代替）如未能通過有關能力評估考核，香港海關將會收回相關經營牌照本會在此請各找換商留意有關事宜，並可向本會反應意見註：考核內容及形式，一切以香港海關最終發佈為準
5日	本會了解到近日有比較多的持牌找換商未能成功續領牌照，選擇向打擊洗錢及恐怖分子資金籌集覆核審裁處申請覆核，相關申請覆核個案進展情況可瀏覽財經事務及庫務局財經事務科網頁。如欲查詢詳細資料，請與審裁處秘書處聯絡

2020年9月

30日

香港海關提供網上電子化服務系統《金錢服務經營者牌照系統》，本會建議持牌找換商應盡快登記及申請使用金錢服務經營者牌照系統，登入系統帳戶便可以處理有關牌照需變更的申請事宜、遞交申請表格及查詢申請進度
本會建議金錢服務經營者善用金錢服務經營者牌照系統，能夠為持牌找換商提供最新和更全面的資訊、以及電子化服務

28日

由本會與 Refinitiv 合辦的線上研討會現正接受網上報名，詳情如下：

主題：討論因應香港海關的新指引 MSO 需採取的必要措施
日期：2020年10月7日（星期三）
時間：下午4時至5時正（1小時）
語言：廣東話
費用：全免

2020年7月

13日	本會於7月10日跟香港海關金錢服務監理科會面，了解續牌要求，要點如下：銀行戶口：不得使用第三方銀行戶口，金錢服務經營者牌照續期申請表格二第七部的重要事項中說明用以經營金錢服務的銀行帳戶必須與申請人(即持牌公司)、其合夥人、董事或最終擁有人名義持有。如果沒有開設銀行戶口，必須在業務計劃書詳述如何在沒有銀行戶口的情況下提供金錢服務營業處所：若營業處所同時為其他公司的註冊地址或營業地址，儘管該等公司業務已停頓，都必須申報。同一特定處所不能登記成為兩間持牌找換店的營業處所電腦/ 篩查系統：作為香港金融機構，請持牌找換商投放資源於購買或提升電腦系統，並選用國際知名的數據庫提供者作篩查制裁名單之用業務運作：業務計劃內必須詳細描述經營模式、整個交易過程、資金流向等，不能含糊交代擔任代理人或主事人：業務如牽涉其他金錢服務經營者，業務計劃內必須詳細清楚列明其職能合規主任：持牌找換商有需要雇用一名合規主任及洗錢報告主任外展計劃：香港海關將會分階段到訪每一間持牌找換店，然而當中要求提供業務計劃書及反洗黑錢政策，以助香港海關了解持牌找換店的生意模式及合規水平，此業務計劃書及反洗黑錢政策均為牌照續期申請必須文件店舖招牌：清晰顯示持牌找換店名稱，必須跟找換牌照及商業登記證一致續牌申請：持牌人必須於金錢服務經營者牌照失效前45天，但不多於90天內，提交牌照續期申請，務請持牌找換商盡早提交申請，並詳閱牌照續期申請須知丶牌照指引、業務計劃的指引丶打擊洗錢及恐怖分子資金籌集政策的指引丶有關適當人選準則的指引等，並一併提交所有所需文件，如果文件或資料有所缺漏而不能在指定時間內補回，牌照可能會在到期日即時失效本會在此呼籲各持牌找換店，作為香港金融機構必須合規經營，以及熟悉相關法律及監管規定，如有查詢可聯絡香港海關或本會
8日	由本會與高峰進修學院 (PEAK) 合辦之「打擊洗錢條例要求」課程 (粵語)，現已開始接受報名。詳細內容如下：日期：2020年8月12日 (星期三) 時間：晚上7時至晚上9時半 (2.5小時) 地點：香港灣仔活道27號職業訓練局大樓9樓語言：廣東話授課，以英文輔助本協會會員報讀本課程只須HK$490。有關報讀優惠請詳閱課程單張
2日	找換店如接獲由香港海關發出的「拒絕批給金錢服務經營者續牌牌照的通知」，請立刻找法律顧問協助，如需協助可透過電郵 [email protected] 聯絡本會

2020年6月

17日	本會發佈最新一期6月號《協會通訊》予各持牌找換店，內容包括業務計劃指引、打擊洗錢及恐怖分子資金籌集政策的指引等，各持牌找換店如有任何疑問，請致電本會熱線 3176 2004 查詢

2020年5月

22日	香港海關早前接獲舉報，經調查後發現一間位於灣仔的資訊科技公司及其董事在沒有牌照的情況下經營金錢服務。該資訊科技公司早前被判罰款二萬五千元，其董事於五月二十日在九龍城裁判法院被判監禁兩個月，緩刑十二個月及罰款港幣二萬五千元根據《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集條例》的規定，任何人士欲經營匯款及/或貨幣兌換服務必須向海關申領牌照本會提醒欲經營匯款及/或貨幣兌換服務人士必須遵守法例規定，無牌經營金錢服務即屬違法，一經定罪，最高可被判罰款十萬元及監禁六個月

2020年4月

16日	根據香港海關最新的「金錢服務經營者牌照申請人或持牌人遞交業務計劃的指引」，現有持牌人或新牌照申請人需要草擬業務計劃書，指引要求計劃書最低限度需要覆蓋17個項目，包括業務的盈利能力及財務資料、電腦或篩查系統等等本會建議所有持牌人應盡快草擬該業務計劃書，尤其公司將於未來六個月內需遞交續牌申請，如需協助可致電或電郵本會查詢

2020年3月

12日	本會發佈最新一期3月號《會員通訊》予各會員，內容包括本會最新課程資訊、香港海關資訊及近月與持牌金錢服務經營者相關的新聞等，各會員如有任何疑問，請致電本會熱線 3176 2004 查詢
9日	香港警務處「反詐騙協調中心」向各持牌找換商發出警示。警方發現近日有騙徒開設無牌找換店，在兌換過程中利用不同藉口，騙取款項「解手式」: 騙徒在收到受害人所兌換的款項後，以不同藉口借意離開，並交由另一名職員負責看守店鋪。受害人其後向該職員查詢，始知該筆款項已被騙徒偷走「炫富式」: 受害人經朋友/網上媒體推介到騙徒的找換店。為博取信任，騙徒向受害人展示大量現金，受害人於是進行交易，但最終未能完成結算，發現被騙。經警方調查後，證實騙徒所展示的現金為「練功券」(偽鈔) 「割價式」: 受害人多次光顧找換店後，騙徒以更優惠匯率誘使受害人作大額匯款。受害人誤以為獲得特別優待，在交出款項後，受害人才發現交易未有完成，始知被騙語言：中文授課，以英文輔助警方呼籲如需要兌換外幣，應選用信譽良好的找換店進行匯款如有需要，可利用海關「金錢服務經營者牌照系統」去確認找換店是否持牌如有懷疑，請即致電防騙易18222 另外「反詐騙協調中心」發出有關找換店警示的宣傳單張，本會建議持牌找換商可張貼宣傳單張於當眼處，提醒顧客留意提防受騙
4日	由本會與高峰進修學院 (PEAK) 合辦之「打擊洗錢條例要求」課程 (粵語)，現已開始接受報名(本課程亦刊載於PEAK季度課程手冊之內)。詳細內容如下：日期：2020-3-26 (星期四) 時間：晚上7時至晚上9時半 (2.5小時) 地點：香港灣仔活道27號職業訓練局大樓9樓語言：中文授課，以英文輔助本協會會員報讀本課程只須HK$490。有關報讀優惠請詳閱課程單張

2020年2月

24日	財務行動特別組織(FATF)的中國香港相互評核報告中，對香港持牌找換商的建議: 加深對洗錢及恐怖份子資金籌集風險的認識實施打擊洗錢及恐怖份子資金籌集措施加深對需要進行更嚴格客戶盡職審查高風險情況的認識確保有充分的EDD措施應對，尤其執行特定金融制裁 (Targeted Financial Sanctions ) 時提交可疑交易報告的職責需同時改善質素及增加提交報告的數量備有足夠的內部管控政策及程序監管機構未來方向: 加強風險分析及評估加強打擊洗錢及恐怖份子資金籌集的培訓加強監管行動就財務行動特別組織的建議措施及香港海關加強對持牌找換商的監管行動, 本會建議：安裝或提升電腦系統安裝篩查客戶的資料庫，當中包括金融制裁名單、政治人物名單等積極向聯合財富情報組提交可疑交易/活動報告檢視及更新內部管控政策及程序委任合適人士擔當合規職能安排及鼓勵職員接受培訓
20日	香港海關向各金錢服務經營者發出通函公布經修訂的《牌照指引》於2020年2月18日起生效，並適用於金錢服務經營者牌照的申請人或牌照續期的申請人或持牌人本會現特別提醒所有金錢服務經營者牌照申請人或持牌人，務必仔細閱讀經修訂的《牌照指引》，並確保本身已遵從指引載列的規定
18日	持牌找換商應以電腦系統處理及儲存日常客戶資料及交易記錄，有系統地將已備存的客戶記錄妥善整理成資料檔案，確保資料的完整性持牌找換商必須儲存交易記錄至少五年；客戶記錄方面，自有關的業務關係終止的日期起計至少五年期間內備存本會鼓勵持牌找換商使用適合找換業務的電腦系統，並具有客戶管理及持續監察功能的系統經營金錢服務，此舉可提升持牌找換商的合規水平，更可增加銀行對找換店的營商信心，日後亦可迅速查找並提供有關文件或資料予監管或執法機構作檢查或調查之用，如有查詢可聯絡本協會

2020年1月

10日	香港海關於2020年1月8日發出通函致各金錢服務經營者牌照申請人及持牌人，公布下列新指引：《有關適當人選準則的補充指引》這份補充指引須與《有關適當人選準則的指引》一併閱讀，該指引用作決定金錢服務經營者牌照申請人或持牌人是否適當人選。此外，補充指引旨在列舉示例，讓任何申請人或持牌人就此範疇作進一步了解《遞交業務計劃的指引》這份指引載述業務計劃應包括的主要項目，以便海關全面了解申請人或持牌人擬經營的金錢服務業務及其運作模式，務求令金錢服務業的監管制度更為有效《遞交打擊洗錢及恐怖分子資金籌集政策的指引》這份指引旨在提供實際導引，以助申請人或持牌人在考慮其擬議業務計劃及特別情況後，就相關經營領域制訂本身的政策、程序及管控措施，以符合打擊洗錢及恐怖分子資金籌集的相關法定及監管規定本會現提醒金錢服務經營者牌照申請人及持牌人，應留意上述新的指引
9日	香港海關早前根據接獲的資料，發現一間位於大角咀的雜貨店涉嫌在該名持牌人協助下，無牌經營金錢服務，一名男持牌金錢服務經營者因協助及教唆他人無牌經營金錢服務，於一月二日在九龍城裁判法院被判罰款港幣一萬二千元，以及被取消持有金錢服務經營者牌照的資格兩個月根據《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集條例》的規定，任何人士欲經營匯款及/或貨幣兌換服務必須向海關申領牌照本會提醒欲經營匯款及/或貨幣兌換服務人士必須遵守法例規定，無牌經營金錢服務即屬違法，一經定罪，最高可被判罰款十萬元及監禁六個月
3日	香港海關於2019年12月31日更新有關打擊洗錢及恐怖分子資金籌集的《適用於所有金錢服務經營者的常見問題》本會建議持牌找換商或欲經營匯款及/或貨幣兌換服務人士，可閱讀有關內容，以加深對相關法例及指引的理解。《常見問題》可於海關網站查閱

2019年12月

19日	REFINITIV與本會將合辦「金錢服務經營者打擊洗錢研討會」，詳情如下：日期：2020年2月21日（星期五）時間：中午12時‒下午2時30分地點：香港中環花園道3號中國工商銀行大廈18樓講題：討論進行制裁及負面新聞篩查的最佳做法語言：粵語費用：免費請於網上登記報名，完成註冊者將會收到一封確認電子郵件。名額有限，請從速報名

2019年11月

19日

香港海關金錢服務監理科為持牌找換商舉辦講座，現邀請金錢服務經營者參與打擊洗錢講座(粵語、英語)
講座目的︰

讓參與者深入了解金錢服務經營者的牌照要求，並明白識別風險及持續監察的重要性
簡述規管金錢服務業的最新情況
簡述財務行動組織就香港進行的相互評估
加強參與者對舉報可疑交易的法定責任和實務的認識

地點︰香港銅鑼灣高士威道66號香港中央圖書館地下演講廳
日期及時間︰

粵語︰2019年12月19日（星期四）14:30 - 17:30
粵語︰2019年12月23日（星期一）9:30 - 12:30
英語︰2019年12月23日（星期一）14:30 - 17:30

截止報名日期︰2019年12月2日
本會鼓勵持牌找換商出席是次講座，加深了解業界弱點及注意金錢服務經營者牌照的要求及留意有效風險識別及持續監察的重要性

2019年10月

28日	由本會與高峰進修學院 (PEAK)合辦之「打擊洗錢條例要求」課程 (英語)，將於2019年11月7日星期四晚上舉行，本課程亦刊載於PEAK季度課程手冊之內本會鼓勵持牌找換商積極參與，加深更了解打擊洗錢及恐怖分子資金籌集的法例及指引的相關要求。完成課程人士可獲得由高峰進修學院 (PEAK) 發出之課程證書
25日	本會發佈最新一期10月號《會員通訊》予各會員，內容包括本會最新課程資訊、香港海關資訊及近月與持牌金錢服務經營者相關的新聞等，各會員如有任何疑問，請致電本會熱線 3176 2004 查詢
15日	香港海關早前根據接獲的資料採取行動，發現該名男子懷疑在沒有牌照的情況下在互聯網上經營金錢服務，一名男子因無牌經營金錢服務，於十月十五日在觀塘裁判法院被判一百小時社會服務令根據《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集條例》的規定，任何人士欲經營匯款及/或貨幣兌換服務必須向海關申領牌照本會提醒欲經營匯款及/或貨幣兌換服務人士必須遵守法例規定，無牌經營金錢服務即屬違法，一經定罪，最高可被判罰款十萬元及監禁六個月
9日	由本會與高峰進修學院 (PEAK)合辦之「打擊洗錢條例要求」課程 (英語)，現已開始接受報名(本課程亦刊載於PEAK季度課程手冊之內)，詳細內容如下：日期：2019年11月7日 (星期四) 時間：晚上7時至晚上9時半 (2.5小時) 地點：香港灣仔活道27號職業訓練局大樓九樓語言：英文授課課程目標：旨在幫助金錢服務經營者更了解打擊洗錢及恐怖分子資金籌集的法例要求、提高從業員對打擊洗錢條例要求的認識、增加他們對客戶盡職審查及持續監察的意識，藉此加強他們偵察異常或可疑活動的能力，以及提昇金錢服務經營者的合規水平協會會員報讀本課程只須HK$490，名額有限，請從速報名，有關報讀優惠請詳閱課程單張

2019年9月

27日	本會發佈最新一期9月號《會員通訊》予各會員，內容包括本會最新課程資訊、香港海關資訊及近月與持牌金錢服務經營者相關的新聞等，各會員如有任何疑問，請致電本會熱線 3176 2004 查詢
23日	香港海關發出通函致各金錢服務經營者，為加強金錢服務業打擊洗錢及恐怖分子資金籌集的監管制度，由2019年9月18日實施下述新的金錢服務經營者牌照規定：金錢服務經營者牌照申請人提出牌照申請旨在提供金錢服務。如金錢服務經營者持牌人長期未有在牌照有效期內提供持牌人在申領牌照時所申報的金錢服務，“關長”可行使權力撤銷或暫時吊銷有關牌照金錢服務經營者必須在每季開始後的兩星期內，向關長遞交定期申報表獲發牌在特定處所經營金錢服務的金錢服務經營者持牌人，如有意更改為在沒有特定處所的情況下經營金錢服務，該持牌人需要提出申請，向關長具報停止現有業務，並提出新的牌照申請，以在沒有特定處所的情況下經營金錢服務本會提醒各持牌金錢服務經營者應留意上述金錢服務經營者牌照規定，確保符合當中的規定
17日	香港海關建議持牌找換商以電腦系統處理及儲存日常客戶資料及交易記錄，有系統地將已備存的客戶記錄妥善整理成資料檔案，用以監察可疑活動並確保資料的完整性本會亦鼓勵持牌找換商使用具有客戶管理及持續監察功能的電腦系統經營金錢服務，應用背景調查工具以識別罪犯、被制裁人士或政治人物等，此舉可提升持牌找換商的合規水平及反洗黑錢意識，更可增加銀行對找換店的營商信心，日後亦可迅速查找並提供有關文件或資料予執法機構作調查之用

2019年8月

28日

香港海關人員早前接獲舉報，發現一間位於元朗的雜貨店懷疑在沒有牌照的情況下經營金錢服務，一名男子因無牌經營金錢服務，於八月二十二日在粉嶺裁判法院被判罰款港幣八千元
根據《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集條例》的規定，任何人士欲經營匯款及/或貨幣兌換服務必須向海關申領牌照
本會提醒欲經營匯款及/或貨幣兌換服務人士必須遵守法例規定，無牌經營金錢服務即屬違法，一經定罪，最高可被判罰款十萬元及監禁六個月

1日

提交可疑交易報告的法例規定，任何人如知道或懷疑任何財產屬販毒或可公訴罪行的得益，或屬恐怖分子所擁有；或曾在與販毒、可公訴罪行或恐怖主義行為有關的情況下使用；或擬在與販毒、可公訴罪行或恐怖主義行為有關的情況下使用，他╱她必須盡快將其所知悉或感到懷疑的交易內容，向獲授權人員（即聯合財富情報組人員）報告
如未有作出舉報，則屬違法，一經定罪，將被判罰款港幣50,000元及監禁三個月

2019年7月

18日	根據《販毒（追討得益）條例》及《有組織及嚴重罪行條例》第25A(1)條及《聯合國（反恐怖主義措施）條例》第12(1)條的法定責任，凡任何人知道或懷疑任何財產是: 全部或部分、直接或間接代表任何人的販毒或從可公訴罪行的得益; 曾在與販毒或從可公訴罪行有關的情況下使用;或擬在與販毒或從可公訴罪行有關的情況下使用，或是恐怖分子財產，該人須在合理範圍內盡快向財富情報組提交可疑交易報告; 該項知悉或懷疑所根據的任何事宜應連同可疑交易報告一併提交根據《販毒（追討得益）條例》、《有組織及嚴重罪行條例》及《聯合國（反恐怖主義措施）條例》，任何人如沒有就所知悉或懷疑事項作出報告，最高可被判監禁3個月及罰款港幣50,000元
11日	任何人若遇到虛假商品說明的貨品或服務、不良銷售手法及/或無牌經營貨幣兌換或匯款服務可向香港海關舉報，亦可致電24小時一般查詢熱線 (852) 2815 7711
4日	機構層面的洗錢／恐怖分子資金籌集風險評估是風險為本方法的基礎，讓金錢服務經營者了解本身如何受到洗錢／恐怖分子資金籌集的影響，以及所受影響的程度。金錢服務經營者應進行機構層面的洗錢／恐怖分子資金籌集風險評估，以識別、評估和了解其本身與下方有關的洗錢／恐怖分子資金籌集風險：公司的客戶公司客戶所屬或所在的國家或司法管轄區公司業務所在的國家或司法管轄區公司的產品、服務、交易及交付渠道註: 詳細內容可參考打擊洗錢指引第2.2至2.9段及有關規定當持牌找換商進行客戶風險評估時，應評估與客戶有關的洗錢／恐怖分子資金籌集風險，以分辨個別客戶與業務關係所涉的風險，並採取適當及相稱的客戶盡職審查及減低風險措施持牌找換商執行更嚴格的盡職審查措施及持續監察，以管理風險較高的客戶，亦知悉可對風險較低的客戶採取簡化盡職審查措施註: 詳細內容可參考打擊洗錢指引第2.12至2.15、4.8、4.9段及有關規定本會提醒金錢服務經營者應定期進行評估，為確保機構層面的洗錢／恐怖分子資金籌集風險評估反映現況，而當會顯著影響該金錢服務經營者的業務及所面對風險的觸發事件發生後亦應覆核其評估

2019年6月

11日

香港警務處「反詐騙協調中心」向各持牌找換商發出警示。警方發現近日有騙徒透過短訊要求持牌找換商代為匯款的匯款騙案，訛稱已將有關款項轉賬至找換店戶口，其間更出示偽造的銀行轉賬存款單及身份證明文件
本會呼籲各持牌找換商留意有關建議:

找換店職員應要求客戶親身到找換店遞交客戶盡職審查文件（例如香港永久性居民身分證副本）
找換店職員親身核實客戶身份證明文件（即進行面對面核實）
客戶提供銀行轉賬單據後，找換店職員必須向銀行確認相關交易已完成（即相關款項為找換店可動用結餘）
妥善保存店舖閉路電視紀錄及銀行交易匯入匯出單據，有助警方日後調查
如懷疑匯款涉及詐騙，請即致電24小時「防騙易」熱線18222查詢

另外「反詐騙協調中心」發出有關找換店警示的宣傳單張，請各持牌找換商留意提防受騙

3日

本會發佈最新一期6月號《會員通訊》予各會員，內容包括本會最新課程資訊、香港海關資訊及近月與持牌金錢服務經營者相關的新聞等，各會員如有任何疑問，請致電本會熱線 3176 2004 查詢

2019年5月

16日

香港海關人員早前進行巡查，發現一間位於天水圍一個購物商場內的珠寶金行懷疑在沒有牌照的情況下經營金錢服務，一名男子因無牌經營金錢服務被判罰款港幣八千元
本會提醒欲經營匯款及/或貨幣兌換服務人士必須遵守《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集條例》規定，必須向海關申領牌照。無牌經營金錢服務即屬違法，一經定罪，最高可被判罰款港幣十萬元及監禁六個月

15日

本會正式建立「Instagram」專頁，希望增強與各金錢服務經營者之聯繫，本會的「Instagram」專頁會定期發佈帖子及動態消息，歡迎瀏覽及追蹤專頁帳號

2019年4月

25日	香港海關將於2019年5月16日(粵語)及5月17日(英語) 於香港北角渣華道222號海關總部大樓十五樓為持牌找換商舉辦講座，內容如下：簡述規管金錢服務業的最新情況加強與會者對金錢服務經營者牌照的要求及有關法定責任的認知加強與會者對舉報可疑交易的法定責任和實務的認識；以及簡述《商品說明條例》下的公平營商條文本會鼓勵持牌找換商積極參與上述講座，以加深對相關法例及指引的理解
18日	由本會與高峰進修學院 (PEAK) 合辦之「持續監察及個案分析」課程(粵語)，現已開始接受報名。詳細內容如下：日期：2019-06-27 (星期四) 時間：晚上7時至晚上9時半 (2.5小時) 地點：香港灣仔活道27號職業訓練局大樓9樓語言：中文授課，以英文輔助課程內容：關於反洗錢法規和行業新聞的最新情況了解原則並應用監控系統的步驟制裁計劃和相關的香港法令是什麼意思描述製作可疑交易報告的流程本協會會員報讀本課程只須HK$490。有關報讀優惠請詳閱課程單張
8日	本會發佈最新一期4月號《會員通訊》予各會員，內容包括本會最新課程資訊、香港海關資訊及近月與持牌金錢服務經營者相關的新聞等，各會員如有任何疑問，請致電本會熱線 3176 2004 查詢

2019年3月

14日

雖然根據香港法律，金錢服務經營者一般並無任何責任關注其他司法管轄區的其他組織或主管當局實施的單方面制裁措施，但經營國際業務的金錢服務經營者仍須注意該等司法管轄區的相關制裁制度的範疇及重點。金錢服務經營者應考慮這會對其程序引致甚麼影響，並採取適當措施，例如將外地指認的名單納入數據庫作篩查用途
金錢服務經營者應能夠識別嫌疑恐怖分子、可能被指認的各方，以及偵察被禁止的交易，這點至為重要。金錢服務經營者須確保備存記錄恐怖分子及被指認各方的名稱及詳細資料的數據庫，以綜合金錢服務經營者所知的各種名單的資料。金錢服務經營者亦可另作安排，登記使用由第三者服務供應商備存的這類數據庫，並採取適當措施（例如定期抽樣測試），以確保數據庫完整而準確
金錢服務經營者應將下列各項加入其數據庫

在憲報或商務及經濟發展局網站刊登的名單
關長不時告知金錢服務經營者的名單；及
任何由外地當局作出而可能會影響其運作的相關名單

每當資料有變化時，該數據庫亦應及時更新，讓相關職員易於查閱
本會建議金錢服務經營者考慮採用第三者服務供應商提供的商業數據庫用作業務支援工具以減低業務風險

5日

本會於去年9月與30間金錢服務經營者代表及香港零售銀行的代表出席由金融管理局舉辦的”銀行賬戶開立和維護”分享會
本會請各金錢服務經營者留意，金融管理局提供了20間香港零售銀行的聯絡資訊（英文附件一），當中包括開立銀行戶口所需資料及文件（英文附件二）
另外，金融管理局亦提供有關開立及維持銀行戶口的查詢專線：

電話：(852) 2878 1133
電郵：[email protected]

如果金錢服務經營者認為銀行沒有妥善處理開戶申請，可考慮向金融管理局作出反映。投訴處理中心(銀行投訴)詳情如下：

電話：(852) 2878 1378
傳真：(852) 2509 3990
電郵：[email protected]

2019年2月

27日	屋宇署考慮到大部分的現存違例招牌正由商戶使用，以及它們在促進本地的商業活動及香港的繁榮方面有一定的存在價值屋宇署已於2013年9月2日全面實施《違例招牌檢核計劃》，此為一項自願參與的計劃。對合資格的違例招牌，通過檢核後可被保留5年，其後招牌擁有人必須重新進行檢核或將該等違例招牌拆除有關招牌檢核計劃的詳情，請參閱《違例招牌檢核計劃》中/英文版本的小冊子或瀏覽屋宇署網址本會建議各持牌找換需了解有關計劃之詳情，避免觸犯法例規定。不遵行法定命令屬刑事罪行，最高刑罰為監禁一年及罰款港幣$200,000。若違法情況持續，會被加判每日罰款港幣$20,000
26日	本會發佈最新一期2月號《會員通訊》予各會員，內容包括本會最新課程資訊、香港海關資訊及近月與持牌金錢服務經營者相關的新聞等，各會員如有任何疑問，請致電本會熱線 3176 2004 查詢
22日	根據香港海關的規定,持牌找換商須於牌照生效日起計滿三個月後的14日內，遞交季度交易報告，及後每三個月遞交一次(14日內)，本會提醒各持牌找換商必須按時向海關遞交交易報告定期申報表
18日	香港海關人員早前進行巡查，發現一間位於元朗的珠寶金行懷疑在沒有牌照的情況下經營金錢服務，一名男子及一名女子因無牌經營金錢服務，在粉嶺裁判法院被判罰款一萬元及五千元根據《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集條例》的規定，任何人士欲經營匯款及/或貨幣兌換服務必須向海關申領牌照本會提醒欲經營匯款及/或貨幣兌換服務人士必須遵守法例規定，無牌經營金錢服務即屬違法，一經定罪，最高可被判罰款十萬元及監禁六個月
15日	根據香港海關的規定,持牌找換商須於牌照生效日起計滿三個月後的14日內，遞交季度交易報告，及後每三個月遞交一次(14日內)，本會提醒各持牌找換商必須按時向海關遞交交易報告定期申報表
11日	本會請各持牌金錢服務經營者注意舉報可疑交易的法律責任，凡任何人知道/懷疑任何財產代表販毒或犯罪得益/恐怖分子財產或曾在/擬在與販毒、罪行或恐怖主義行為有關的情況下使用可疑交易舉報法律責任適用於任何人建基於「知道/懷疑」作出披露不設特定金額舉報門檻/強制跨境交易舉報免於民事/刑事責任的法定保障不可在舉報後向他人披露報告詳情對舉報消息來源保密本會鼓勵各持牌找換商日後在提交可疑交易報告時盡量使用e-STR 如有可疑應向聯合財富情報組獲授權人員提交報告。如未有作出舉報，有機會被控以“未有向當局作出可疑交易的舉報”的罪名，最高刑罰為罰款(50,000港元)及監禁3個月
4日	聯合財富情報組為了提高處理可疑交易報告的能力，以及縮短提交實體可疑交易報告後接獲聯合財富情報組的回饋意見所需的時間，聯合財富情報組最近制訂了新的解決方案，即“電子舉報可疑交易報告＂（“e-STR＂）使用e-STR渠道提交可疑交易報告時，必須配備：網頁瀏覽器（建議使用Chrome及Firefox）、最新版本的Adobe Acrobat Reader及由香港郵政簽發的電子證書申請電子證書（機構）程序申請表及有關文件會送交香港郵政核證中心處理及核實申請人資料香港郵政以電郵通知獲授權代表該申請已獲接納香港郵政代表申請人製作密碼匙及製作電子證書。每一套密碼匙及電子證書會存於獲授權代表在申請表中所選擇的電子證書儲存媒體內香港郵政將所選擇的電子證書儲存媒體以記錄派遞方式郵寄予獲授權代表根據電子交易條例的要求，香港郵政將已獲接受的電子證書於公開儲存庫公佈

2019年1月

30日	由本會與高峰進修學院 (PEAK) 合辦之「打擊洗錢條例要求及風險管理」課程(粵語)，現已開始接受報名 (本課程亦刊載於PEAK季度課程手冊之內)，詳細內容如下：日期：2019年4月11日 (星期四) 地點：香港灣仔活道27號職業訓練局大樓九樓語言：中文授課，以英文輔助課程目標：旨在幫助金錢服務經營者更了解打擊洗錢及恐怖分子資金籌集的法例及指引的相關要求，提高從業員對日常營業風險及合規審計的認識，藉此提昇金錢服務經營者的合規水平協會會員報讀本課程只須HK$490，名額有限，請從速報名，有關報讀優惠請詳閱課程單張
29日	香港海關就有關金錢服務業的客戶羣類別進行問卷調查，收集的資料用作數據分析及專題研究，以識別與各組別客戶羣相關的洗錢及恐怖分子資金籌集風險為方便海關能按金錢服務業的整體情況，識別和評估業界的客戶羣資料，本會懇請各金錢服務業經營者抽空填寫問卷，並以下列其中一種方式交回香港海關金錢服務監理科：郵寄︰香港海關金錢服務監理科九龍九龍灣臨樂街19號南豐商業中心12樓1218-1222 傳真︰ (852) 2707 7799 或 (852) 2707 7838 電郵︰ [email protected] 如有任何疑問，請於辦公時間聯絡金錢服務監理科人員，電話號碼： (852) 2707 7818
18日	本會與高峰進修學院 (PEAK) 於本月24日合辦之「打擊洗錢條例要求及風險管理」課程(粵語) ，由於報名人數踴躍，現已額滿。如欲報讀課程，請繼續留意本會不時公佈有關課程的消息
7日	本會發佈最新一期1月號《會員通訊》予各會員，內容包括由本會最新課程資訊、香港海關資訊及近月與持牌金錢服務經營者相關的新聞等，各會員如有任何疑問，請致電本會熱線 3176 2004 查詢

2018年12月

18日

各持牌找換商有責任設立一套打擊清洗黑錢公司政策、程序和管控措施以減低洗錢及恐怖分子資金籌集風險，政策說明樣本可參考由香港海關最新刊登的打擊洗錢及恐怖分子資金籌集的政策說明 (範本)

本會呼籲各持牌找換商應設立並執行所述的政策、程序和管控措施，以符合打擊洗錢條例及由香港海關發出的打擊洗錢指引

13日

由本會與高峰進修學院 (PEAK) 合辦之打擊洗錢條例要求及風險管理(粵語)課程，將於2019年1月24日星期四晚上舉行

時間：晚上7:00 至 9:30
地點：香港灣仔活道27號職業訓練局大樓九樓

本會鼓勵持牌找換商積極參與，加深更了解打擊洗錢及恐怖分子資金籌集的法例及指引的相關要求。完成課程人士可獲得由高峰進修學院 (PEAK) 發出之課程證書

4日

中國德勤與本會合辦之「打擊洗錢及恐怖分子資金籌集工作坊」(英語) 經已順利完成。中國德勤有關專家於是次工作坊中分享有關打擊洗錢及恐怖分子資金籌集條例對業界未來的挑戰和影響，另Artic Intelligence分享了其機構層面的風險評估系統

本會將會繼續努力舉辦有關的工作坊或打擊洗錢課程，以推動業界合規經營，在此感謝中國德勤、Artic Intelligence及各持牌找換商的全力支持

2018年11月

16日

由於報名人數踴躍，由中國德勤與本會合辦之「打擊洗錢及恐怖分子資金籌集工作坊」(英語)現已額滿。下期課程將於2019年1月24日舉辦，詳細內容如下：

打擊洗錢條例要求及風險管理(粵語)課程
日期：2019年1月24日 (星期四)
時間：晚上7:00 至 9:30
地點：香港灣仔活道27號職業訓練局大樓九樓
語言：中文授課，以英文輔助

8日

香港海關發出通函致各持牌找換商，有關電子舉報可疑交易報告的新解決方案
為提高處理可疑交易報告的能力，以及縮短舉報實體在提交可疑交易報告後接獲聯合財富情報組的回饋意見所需的時間，聯合財富情報組最近制訂了新的解決方案，即“電子舉報可疑交易報告＂（“e-STR＂），並暫定在 2019 年第一季取代現時提交可疑交易報告的渠道“S-box＂
聯合財富情報組已在 2018 年 8 月推出 e-STR，旨在讓用戶更快速及安全地透過電子方式作出披露。e-STR 亦提供其他支援功能，例如檢索過往的可疑交易報告及實時查看聯合財富情報組所作出的回饋意見
為了加快提交可疑交易報告的程序，本會鼓勵各持牌找換商日後在提交可疑交易報告時盡量使用 e-STR

2018年10月

26日	由本會與高峰進修學院 (PEAK) 合辦之「打擊洗錢條例要求及風險管理」課程(粵語)，現已開始接受報名 (本課程亦刊載於PEAK季度課程手冊之內)，詳細內容如下：日期：2019年1月24日 (星期四) 時間：晚上7:00 至 9:30 (2.5小時) 地點：香港灣仔活道27號職業訓練局大樓九樓語言：中文授課，以英文輔助課程目標：旨在幫助金錢服務經營者更了解打擊洗錢及恐怖分子資金籌集的法例及指引的相關要求，提高從業員對日常營業風險及合規審計的認識，藉此提昇金錢服務經營者的合規水平協會會員報讀本課程只須HK$490，名額有限，請從速報名。有關報讀優惠，請詳閱課程單張
22日	香港海關於10月19日向各金錢服務經營者發出通函，關於修訂《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集指引》將於2018年11月1日起生效，屆時可於海關網站下載指引修訂內容涉及多個項目，包括下列各項：指引的英文版更名為Guideline on Anti-Money Laundering and Counter-Financing of Terrorism，以便更配合整份指引及財務行動特別組織標準所採用的詞彙重寫「風險為本的方法」一章，並重新編號為第2章，以執行機構層面的風險評估及客戶風險評估給予金錢服務經營者更大的靈活度，採取以風險為本的合理措施來核實客戶的識別身分資料，並澄清核實地址的規定擴大政治人物的類別，以包括國際組織政治人物，即在國際組織擔任重要職位的人士。若本地政治人物及國際組織政治人物與某金錢服務經營者的業務關係被評估為屬高風險，適用於外地政治人物的加強審查規定將延伸至這些本地政治人物及國際組織政治人物規定金錢服務經營者根據所有最新及經更新的聯合國制裁名單篩查其客戶及客戶的任何實益擁有人，不論有關制裁名單是否已在香港實施澄清備存紀錄的規定亦適用於非經常交易本會提醒各持牌金錢服務經營者應依據指引的變動，覆核本身現行的政策及程序，並採取任何必要的步驟，以確保能夠持續遵守指引內所有適用的規定
10日	本會發佈最新一期10月號《會員通訊》予各會員，內容包括由中國德勤和本會舉辦的反洗黑錢工作坊資訊、香港海關資訊及近月與持牌金錢服務經營者相關的新聞等，各會員如有任何疑問，請致電本會熱線 3176 2004 查詢
5日	香港海關於打擊無牌經營金錢服務行動中，發現大角咀一雜貨店涉嫌在未獲海關關長發出牌照下為外籍家庭傭工提供匯款服務，案件仍在調查中根據《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集條例》的規定，任何人士欲經營匯款及/或貨幣兌換服務必須向海關申領牌照本會提醒欲經營匯款及/或貨幣兌換服務人士必須遵守法例規定，無牌經營金錢服務即屬違法，一經定罪，最高可被判罰款十萬元及監禁六個月

2018年9月

24日

各金錢服務經營者請留意，金融管理局網站提供了20間香港零售銀行的聯絡資訊，當中包括開立銀行戶口所需資料及文件。
另外金融管理局亦提供有關開立及維持銀行戶口的查詢專線：

電話：(852) 2878 1133
電郵：[email protected]

如果金錢服務經營者認為銀行沒有妥善處理開戶申請，可考慮向金融管理局作出反映。投訴處理中心(銀行投訴)詳情如下：

電話：(852) 2878 1378
傳真：(852) 2509 3990
電郵：[email protected]

12日

本協會了解到不少金錢服務經營者在客戶盡職審查時，經常在搜集國際制裁名單及高風險政治人物名單上遇到困難，因此本協會代表金錢服務經營者聯繫到Dow Jones Risk & Compliance，為金錢服務經營者提供相關的資料庫服務，以及幫助進行客戶盡職審查及備存紀錄的相關需求
經本協會爭取，Dow Jones Risk & Compliance現樂意為本會會員提供兩星期免費的客戶盡職審查系統試用版本。如會員對此免費試用服務有興趣，請於31/10/2018或之前與本會聯絡

2018年8月

31日	香港海關金錢服務監理科為持牌找換商舉辦講座，現邀請金錢服務經營者參與打擊洗錢講座(粵語、英語) 講座目的︰了解金錢服務經營者的牌照要求，並明白識別風險及持續監察的重要性簡介《實體貨幣及不記名可轉讓票據跨境流動條例》認識舉報可疑交易的法定責任和方法根據近期的電話騙案探討金錢服務業易被利用作洗錢活動的程度地點︰九龍尖沙咀東部科學館道2號香港科學館1樓演講廳日期及時間︰粵語︰2018年10月2日（星期二）09:30 - 12:30 英語︰2018年10月2日（星期二）14:00 - 17:00 粵語︰2018年10月8日（星期一）14:00 - 17:00 截止報名日期︰2018年9月14日或之前本會鼓勵持牌找換商出席是次講座，加深了解業界弱點及注意金錢服務經營者牌照的要求及留意有效風險識別及持續監察的重要性
17日	香港海關發出通函，就有關遞交可疑交易報告時，應多留意聯合財富情報組要求的特定格式，並按特定表格的內容要求提供相關資料本會建議各持牌找換商在提交可疑交易報告前，可參考財富情報組於其網站提供的舉報方法及意見如有可疑應向聯合財富情報組舉報。如未有作出舉報，有機會被控以“未有向當局作出可疑交易的舉報”的罪名，最高刑罰為罰款港幣五萬元及監禁三個月
16日	香港警務處「反詐騙協調中心」向各持牌找換商發出警示。警方發現近日有騙徒透過短訊要求持牌找換商代為匯款的匯款騙案，訛稱已將有關款項轉賬至找換店戶口，其間更出示偽造的銀行轉賬存款單本會呼籲各持牌找換商留意有關建議: 找換店職員應要求客戶親身到找換店遞交客戶盡職審查文件（例如香港永久性居民身分證副本）找換店職員親身核實客戶身份證明文件（即進行面對面核實）客戶提供銀行轉賬單據後，找換店職員必須向銀行確認相關交易已完成（即相關款項為找換店可動用結餘）妥善保存店舖閉路電視紀錄及銀行交易匯入匯出單據，有助警方日後調查警務處提醒持牌找換商必須向客戶做到"識別"、"提問"、"翻查"、"評估"，時刻提高警覺，如對交易有懷疑則不應進行交易，慎防誤墮騙徒陷阱如在交易過程遇到懷疑，請即時撥打香港警務處「反詐騙協調中心」諮詢熱線18222 查詢
9日	近日報章報導有關找換店被劫走巨額現金，故本會提醒各持牌找換商應為業務加強保安措施，其中主要包括: 裝設有時間限制的夾萬店舖設置雙重門安裝閉路電視(設夜視功能)連接至保安公司的警報系統找換商的日常業務經常會涉及大量現金的存放、交收及運送，應不時改變外出處理業務的路線及避免固定時間攜帶業務款項外出，以免引起歹徒覬覦而預早埋伏行劫放置智能電話與貴重貨物一起，方便追蹤聘請押運公司押送大筆現金考慮購買相關金錢保險，以避免因罪案或意外發生而招致的財物損失
1日	創新科技基署推出科技券計劃，旨在資助本地中小型企業(下稱「中小企」)使用科技服務和方案，以提高生產力或升級轉型計劃的申請資格已放寬如下：申請企業須在提交申請時在本港有實質業務運作，而非有最少一年的實質業務運作期；及計劃適用於所有規模的企業(上市企業除外)，而非只限於中小企科技券可用作購買、租用或訂購屬於項目必要組成部分的訂製設備／硬件、軟件及科技服務或方案申請科技券計劃資助的企業，必須事先獲得批准，方可開始推行項目。申請企業運用項目成果的方式，應對其在香港的業務運作有直接影響本會建議各持牌找換商可就自身業務需要考慮參與有關計劃欲了解更多有關科技券計劃，請參閱創新科技基署網站

2018年7月

25日	香港海關發出通函，關於展示金錢服務經營者牌照正本的法例規定，持牌人必須在該牌照指明的經營處所內的一處顯眼地方，展示該牌照的正本本會提醒各持牌金錢服務經營者注意，任何持牌人無合理辯解而違反展示牌照正本的法例規定，即屬犯罪，一經定罪，最高可被罰款50,000港元。此外，海關關長可根據打擊洗錢條例第43條對違規者採取紀律行動
23日	本會欲提醒各金錢服務經營者必須備有自己的聯合國制裁名單資料庫，應定期瀏覽聯合國安全理事會（聯合國安理會）制裁委員會的網站或香港海關金錢服務監理科的刊物及公告等資料制裁決議及制裁名單頒布或更新後，金錢服務經營者須在實際可行情況下，盡快按所有新指定的制裁名單納入自己的資料庫，以便篩查本身的客戶資料庫，以減低洗錢或恐怖分子資金籌集的風險本會請各金錢服務經營者注意必須妥善備存相關審查紀錄，以便監管機構巡查時能提供紀錄證明
20日	香港海關為確保《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集指引》符合最新的國際標準，香港海關早前草議了修訂版，現向金錢服務業及業界持份者作出諮詢如持牌找換商對此諮詢有寶貴意見能夠提供，請於2018年7月27日或之前以下列任何一種方式提交: 郵寄: 九龍九龍灣臨樂街19號南豐商業中心12樓1218-1222室傳真: (852) 2707 7838 電郵: [email protected]
12日	香港海關於2018年5月24日舉辦的「打擊洗錢講座」，內容包括客戶盡職審查、持續監察、識別不尋常交易、牌照續期申請、備存交易紀錄的規定、牌照規定、執法消息、商品說明條例等，其中要點包括：如牌照獲批在指明的處所經營金錢服務，持牌人須在該指明處所內的一處顯眼地方，展示牌照的正本金錢服務經營者必須遵守的規定：訂立適當的內部政策、程序和管控措施以打擊洗錢及恐怖分子資金籌集，以及委任一名合規主任及一名洗錢報告主任及避免進行可疑交易香港海關未來會透過以下措施加強對金錢服務業的監管：評估金錢服務經營者對打擊洗錢及恐怖分子資金籌集的認識，並提供針對金錢服務業的打擊洗錢及恐怖分子資金籌集的合規培訓計劃加強金錢服務經營者使用電腦系統監察交易的意識和改善可疑交易報告的質素，以提升他們的合規水平監督金錢服務經營者妥善推行有關打擊洗錢及恐怖分子資金籌集的合規培訓計劃對金錢服務經營者的客戶群的不同組別進行專題研究，以識別相關風險因素，制訂更具針對性的措施
5日	香港法例第629章《實體貨幣及不記名可轉讓票據跨境流動條例》將於2018年7月16日起生效。進口或出口總值高於12萬港元（或等值外幣）屬同一批次貨物的貨幣及不記名可轉讓票據（「現金類物品」），須預先透過海關的網上「現金類物品申報系統」作出申報現金類物品指屬法定貨幣的紙幣或硬幣或有關可轉讓票據，例子包括旅行支票、不記名支票、承付票、不記名債券、匯票及郵政票本會請各持牌金錢服務經營者注意，如有違反規定的個案會循刑事法律程序處理，最高刑罰為罰款50萬港元及監禁2年

2018年6月

19日	由於報名人數踴躍，由本會與高峰進修學院 (PEAK) 合辦之「打擊洗錢條例要求」課程(粵語)現已額滿。如欲報讀課程，請繼續留意本會不時公佈有關課程的消息
5日	本會發佈最新一期6月號《會員通訊》予各會員，內容包括本會課程資訊、香港海關資訊、執法消息及近月與持牌金錢服務經營者相關的新聞等，各會員如有任何疑問，請致電本會熱線 3176 2004 查詢
4日	香港法例第629章《實體貨幣及不記名可轉讓票據跨境流動條例》(「《條例》」)於2018年7月16日開始實施。根據《條例》，進口或出口總值高於12萬港元（或等值外幣）屬同一批次貨物的貨幣及不記名可轉讓票據（「現金類物品」），須以電子方式透過現金類物品申報系統預先向香港海關作出申報本會希望各持牌找商注意有關《條例》之細則，違例者一經定罪，可被判港幣50萬元罰款及監禁2年，有關《條例》詳細內容可於香港海關網站查閱

2018年5月

28日	本會提醒持牌人必須於金錢服務經營者牌照失效前45天，但不多於90天內申請牌照續期，否則持牌人可能需要重新申領牌照，過往已有找換店因牌照逾期繼續經營已被裁定罪成 (詳見香港海關2015年2月27日執法消息 - 金錢服務經營者牌照逾期繼續經營被判罪成)。另外，本會鼓勵持牌找換商可考慮以網上遞交有關申請，詳情請參閱有關續期申請填表須知、網上示範及有關表格
3日	政府於2018年4月30日公布《香港的洗錢及恐怖分子資金籌集風險評估報告》，該報告因應財務行動特別組織就各司法管轄區在識別及評估其洗錢／恐怖分子資金籌集風險和採取相應的緩減措施方面所提出的建議，評估各行各業以至香港整體面對的洗錢／恐怖分子資金籌集威脅及脆弱度本會呼籲各持牌金錢服務經營者詳閱此報告，尤其第五章關於本行業風險評估部份
2日	香港海關發出通函，經修訂的施加罰款紀律行動指引 (“紀律行動指引”) 即時生效，內容包括: 新加入第39A條，規定「領有牌照在牌照指明的處所經營金錢服務的持牌人，須在該指明的處所內的一處顯眼地方，展示該牌照的正本」及「任何持牌人無合理辯解而違反第39A(1)條，即屬犯罪」本會請各持牌金錢服務經營者注意，一旦違反新加入的第39A條，海關關長(“關長”)可根據第43(1)(c)條採取紀律行動

2018年4月

30日	港海關將於2018年5月24日(粵語)及5月25日(英語) 於香港北角渣華道222號海關總部大樓十五樓為持牌找換商舉辦講座，內容如下：匯報相互評核打擊洗錢/恐怖分子資金籌集的最新發展及就金錢服務業面對的洗錢／恐怖分子資金籌集風險所作評估的結果加強與會者對金錢服務經營者牌照的要求及有關法定責任的認知認識《商品說明條例》下的公平營商條文，及介紹防止賄賂條例提高業界的防貪意識本會鼓勵持牌找換商積極參與上述講座，以加深對相關法例及指引的理解
27日	香港海關近日採取打擊無牌經營金錢服務行動，發現一間珠寶金行涉嫌在未獲海關關長發出牌照下經營金錢服務業務，根據《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集條例》的規定，任何人士欲經營匯款及/或貨幣兌換服務必須向海關申領牌照本會提醒欲經營匯款及/或貨幣兌換服務人士必須遵守法例規定，無牌經營金錢服務即屬違法，一經定罪，最高可被判罰款十萬元及監禁六個月
23日	本會再次提醒各持牌金錢服務經營者，打擊洗錢條例新加入的第39A(1)條，規定經營金錢服務的持牌人須在指明處所內的顯眼地方展示牌照正本，如在2018年5月3日前仍未收到香港海關的通知書換領新版本牌照，請主動聯絡香港海關金錢服務監理科收到通知的持牌人須攜同該通知信函、現有的金錢服務經營者牌照及公司印章，於辦公時間前往金錢服務監理科辦事處更換和領取牌照
6日	由本會與高峰進修學院 (PEAK) 合辦之「打擊洗錢條例要求」課程(粵語)，現已開始接受報名 (本課程亦刊載於PEAK季度課程手冊之內)，詳細內容如下：日期：2018年6月28日 (星期四) 時間：晚上7:00 至 9:30 (2.5小時) 地點：香港灣仔活道27號職業訓練局大樓九樓語言：中文授課，以英文輔助課程目標：旨在幫助金錢服務經營者更了解《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集條例》及《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集指引 (金錢服務經營者適用)》的相關要求提高從業員對打擊洗錢條例的認識，增加對客戶盡職審查及持續監察的意識，加深對客戶的了解及偵察異常或可疑活動，藉此提昇金錢服務經營者的合規水平協會會員報讀本課程只須HK$390，名額有限，請從速報名，有關報讀優惠請詳閱課程單張

2018年3月

20日	本會提醒各持牌找換商詳閱由香港海關發出的「打擊洗錢及恐怖分子資金籌集的政策說明 (範本)」及「打擊洗錢及恐怖分子資金籌集指引 (金錢服務經營者適用) (2018年3月)」，然後更新找換公司的相關反洗錢政策，並向員工作出適當的培訓
20日	2018年3月22日 (星期四) 舉辦之「打擊洗錢條例要求」課程 (粵語) 現已額滿下期之打擊洗錢課程定於2018年6月份舉辦，並現已開始接受報名，詳細內容如下：日期：2018年6月28日 (星期四) 時間：晚上7:00 至 9:30 (2.5小時) 地點：香港灣仔活道27號職業訓練局大樓九樓語言：中文授課，以英文輔助
15日	為配合打擊洗錢條例新加入的第39A(1)條，有關於在指明處所經營金錢服務的持牌人須在處所內的顯眼地方展示牌照正本的規定，香港海關金錢服務監理科已陸續以郵寄方式通知各持牌金錢服務經營者有關他們的牌照換領安排收到通知的持牌人須攜同該通知信函、現有的金錢服務經營者牌照及公司印章於信函中指定之時間前往金錢服務監理科辦事處更換和領取牌照金錢服務監理科提醒已領取修訂後牌照的持牌人須妥善保存及依法展示牌照，以遵守法規及合規經營本會再次提醒各持牌金錢服務經營者，如在2018年5月3日前仍未收到海關的通知書，請主動聯絡香港海關金錢服務監理科
13日	本會發佈最新一期3月號《會員通訊》予各會員，內容包括本會課程資訊、香港海關資訊、執法消息及近月與持牌金錢服務經營者相關的新聞等，各會員如有任何疑問，請致電本會熱線 3176 2004 查詢
6日	本會向各持牌金錢服務經營者發出有關本會將於2018年3月22日與高峰進修學院 (PEAK) 合辦「打擊洗錢條例要求」粵語課程的信函，希望各持牌金錢服務經營者積極參與，並鼓勵員工持續進修課程時間：晚上7:00 至 9:30 (2.5小時) 課程地點：香港灣仔活道27號職業訓練局大樓九樓完成課程人士可獲得由PEAK發出之課程證書。協會會員報讀本課程只須HK$390，名額有限，請從速報名，有關報讀優惠請詳閱課程單張
1日	香港海關發出通函，請各持牌金錢服務經營者注意，《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集條例》(第615章)(打擊洗錢條例)之修訂已於2018年3月1日實施根據打擊洗錢條例新加入的第39A條，在指明處所經營金錢服務的持牌人，須在該處所內的顯眼地方，展示該牌照的正本。為配合此新條例，香港海關將會向所有持牌找換商發出經修訂的牌照香港海關將通知個別持牌人，詳述於2018年3月12日至5月31日的指定期限內到金錢服務監理科辦事處更換和領取牌照的安排本會提醒各持牌金錢服務經營者，如在2018年5月3日前仍未收到海關的通知書，請主動聯絡香港海關金錢服務監理科

2018年2月

20日	香港海關於2月14日向各金錢服務經營者發出通函，有關於《2018年打擊洗錢及恐怖分子資金籌集(金融機構)(修訂)條例》（《修訂條例》）將於2018年3月1日起實施。本會提醒各持牌金錢服務經營者應詳閱《修訂條例》的規定，確保符合當中的規定
14日	香港海關於2018年2月7日發出通函致各金錢服務經營者，提醒金錢服務經營者定期瀏覽聯合國安全理事會（聯合國安理會）制裁委員會的網站，但凡聯合國安理會針對國家、實體及個人而頒布或更新制裁決議及制裁名單後，不論相關制裁有否循《聯合國制裁條例》（第537章）或其他方式在香港實施，金錢服務經營者均須在實際可行情況下，盡快按所有新指定的名單納入自己的資料庫，篩查本身的客戶名單，以減低洗錢或恐怖分子資金籌集的風險此外，金錢服務經營者遵行客戶盡職審查、監察交易和備存紀錄的責任時，除了留意《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集條例》（第615章）外，還須留意其他相關適用的法例，包括《聯合國(反恐怖主義措施)條例》（第575章）、《大規模毀滅武器(提供服務的管制)條例》（第526章）、販毒 (追討得益)條例》（第405章）、《有組織及嚴重罪行條例》（第455章）等，注意誤墮法網的風險
2日	本會欲提醒各金錢服務經營者應不時關注財務行動特別組織公佈的高風險及不合作國家、香港法例第537章《聯合國制裁條例》及其附屬法例所列明的國家、香港海關金錢服務監理科刊物及公告等資料，利用不同的資料來源更新及調整自己採用的客戶背景調查措施和資料庫，及必須妥善備存相關審查紀錄，以便監管機構巡查時能提供紀錄證明

2018年1月

29日	由本會與高峰進修學院 (PEAK) 合辦之「打擊洗錢條例要求」課程(粵語)，現已開始接受報名 (本課程亦刊載於PEAK季度課程手冊之內)，詳細內容如下：日期：2018年3月22日 (星期四) 時間：晚上7:00 至 9:30 (2.5小時) 地點：香港灣仔活道27號職業訓練局大樓九樓語言：中文授課，以英文輔助課程目標：旨在幫助金錢服務經營者更了解《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集條例》及《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集指引 (金錢服務經營者適用)》的相關要求提高從業員對打擊洗錢條例的認識，增加對客戶盡職審查及持續監察的意識，加深對客戶的了解及偵察異常或可疑活動，藉此提昇金錢服務經營者的合規水平協會會員報讀本課程只須HK$390，名額有限，請從速報名，有關報讀優惠請詳閱課程單張
26日	由本會與高峰進修學院 (PEAK) 合辦的「持續監察及個案分析」課程 (英語) 經已順利完成。課程導師於課堂中詳細講解有關持續監察的要求及重要性，以增進參與者對有關法定條例規定及指引的認識。本會將會繼續努力舉辦有關的打擊洗錢課程，以推動業界合規經營
16日	由本會與高峰進修學院 (PEAK) 合辦之打擊洗黑錢-持續監察及個案分析英語課程，將於2018年1月25日星期四晚上舉行時間：晚上7:00 至 9:30 地點：香港灣仔活道27號職業訓練局大樓九樓本會鼓勵持牌找換商積極參與，加深了解持續監察的重要性。完成課程人士可獲得由高峰進修學院 (PEAK) 發出之課程證書
11日	鑑於近月有報導指發現有撳錢黨來港提款，一人持有多張不同姓名由內地銀行發出的銀行提款卡，並在香港多間銀行使用櫃員機反覆大額提取港元，更有撳錢黨成員到找換店向職員查詢匯款，懷疑事件涉及走資或洗黑錢本會希望各持牌找換商必須遵守香港法例第615章《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集條例》，對客戶進行客戶盡職審查及持續監察，並將相關客戶資料及交易記錄備存。如發現客戶之身份及其交易出現任何可疑指標，持牌找換商有責任將相關活動以可疑交易報告之形式，向香港聯合財富情報組作出舉報
5日	香港警務處「反詐騙協調中心」向各持牌找換商發出有關防止電話騙案的信函，鑑於該類騙案時有發生，騙徒的手法層出不窮，警務處提醒持牌找換商必須採取一切合理措施，時刻提高警覺，以減低洗黑錢的風險，如對交易有懷疑則不應進行交易本會呼籲各持牌找換商將隨函取得之防止電話騙案的海報張貼於店舖當眼位置，亦請前線員工在處理匯款時請匯款人閱讀海報內容，如在交易過程遇到懷疑，請即時撥打諮詢熱線18222 查詢，令有需要的人獲得適時協助本會發佈最新一期1月號《會員通訊》予各會員，內容包括本會課程資訊及近月與持牌找換商相關的新聞、香港海關資訊、香港警務處資訊等，各會員如有任何疑問，請致電本會熱線 3176 2004 查詢

2017年12月

18日	香港海關發出執法消息致各金錢服務經營者，有金錢服務經營者無牌經營被判罪成，一名女子在未獲海關關長發出有關牌照情況下經營金錢服務，根據《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集(金融機構)條例》的規定，任何人士欲經營匯款及/或貨幣兌換服務必須向海關申領牌照本會提醒各金錢服務經營者必須遵守法例規定，無牌經營金錢服務即屬違法，一經定罪，最高可被判罰款十萬元及監禁六個月
4日	由本會與高峰進修學院 (PEAK) 合辦之「持續監察及個案分析」課程(英語)，現已開始接受報名 (本課程亦刊載於PEAK季度課程手冊之內)，詳細內容如下：日期：2018年1月25日 (星期四) 時間：晚上7:00 至 9:30 地點：香港灣仔活道27號職業訓練局大樓九樓語言：英語授課課程目標：旨在幫助金錢服務經營者更了解《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集條例》及《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集指引 (金錢服務經營者適用)》的相關要求提高從業員對持續監察的意識，加深對客戶的了解及偵察異常或可疑活動，藉此提昇金錢服務經營者的合規水平。協會會員報讀本課程只須HK$380，名額有限，請從速報名，有關報讀優惠請詳閱課程單張
1日	由本會與高峰進修學院 (PEAK) 合辦的「打擊洗錢條例要求」課程 (粵語) 經已順利完成。課程導師於課堂中詳細講解有關打擊洗錢條例的法定條例規定及指引，以增進參與者對有關認識客戶盡職審查及持續監察的意識。本會將會繼續努力舉辦有關的打擊洗錢課程，以推動業界合規經營

2017年11月

17日	由於報名人數踴躍，由本會與高峰進修學院 (PEAK) 合辦之「打擊洗錢條例要求」課程(粵語)現已額滿。如欲報讀課程，請繼續留意本會不時公佈有關課程的消息。下期課程將於2018年1月25日舉辦，詳細內容如下：持續監察及個案分析(英語)課程日期：2018年1月25日 (星期四) 時間：晚上7:00 至 9:30 地點：香港灣仔活道27號職業訓練局大樓九樓語言：英文授課
8日	本會發佈最新一期11月號《會員通訊》予各會員，內容包括本會課程資訊及近月與持牌找換商相關的新聞、香港海關資訊、香港警務處資訊等，各會員如有任何疑問，請致電本會熱線 3176 2004 查詢
7日	香港警務處防止罪案科現邀請金錢服務從業員參與「防騙攻略」講座此講座旨在提供有關不同類型騙案的特徵、趨勢和預防罪案的資料和建議，並希望透過講座建立警方與持牌金錢服務經營者之間的溝通渠道。講座詳情如下︰日期︰2017年11月22日 (星期三) 時間︰下午2時正至5時正地點︰香港灣仔軍器廠街一號警察總部警政大樓八樓演講廳報名方法︰將以下資料電郵至[email protected] 姓名︰公司名稱︰電郵地址︰聯絡電話號碼︰傳真號碼︰本會鼓勵持牌找換商積極參與，協助減少罪案發生及保護自身安全
1日	由本會與高峰進修學院 (PEAK) 合辦之打擊洗錢條例要求粵語課程，將於2017年11月30日星期四晚上舉行本會鼓勵持牌找換商積極參與，加深了解客戶盡職審查及持續監察的重要性。完成課程人士可獲得由高峰進修學院 (PEAK) 發出之課程證書

2017年10月

23日	香港警務處於七月成立「反詐騙協調中心」，為加強打擊詐騙案及提高市民對各類型騙案的認知以防受騙，並設立二十四小時電話諮詢熱線18222「防騙易」，為市民提供即時諮詢及為警隊前線單位加強支援服務本會提醒各持牌找換商及前線員工，如在交易過程遇到懷疑，請即時撥打諮詢熱線18222 查詢，令有需要的人獲得適時協助
20日	香港政府於2017年6月23日在憲報刊登《2017年打擊洗錢及恐怖分子資金籌集(金融機構)(修訂)條例草案》（《條例草案》），因應國際標準和科技發展對<<打擊洗錢條例>>作出修訂，並建議於2018年3月1日實施有關規定。有關《條例草案》的詳情，可參閱香港政府憲報第 21 卷第 25 期 - 第3號法律副刊《條例草案》旨在訂明就客戶作盡職審查及備存紀錄的法例規定，在律師、會計師、地產代理及信託或公司服務提供者進行指明交易時適用；及引入信託或公司服務提供者發牌制度，規定該等服務提供者須向公司註冊處處長申請牌照，並符合適當人選準則，方可在香港經營提供信託或公司服務的業務其中與金錢服務經營者業界較為相關的改善建議包括︰將界定實益擁有權的門檻由現時的 “不少於10%”放寬至“25%以上”；容許金融機構有更大靈活性使用不同方法核實客戶的身分；金融機構可靈活選擇委託律師、會計師、信託或公司服務持牌人或其他金融機構（包括同一集團的外地金融機構）作為中介人，以進行客戶盡職審查措施本會提醒各持牌金錢服務業經營者時刻密切留意<<打擊洗錢條例>>及其他與金錢服務業相關的法例規定和指引的更新和修改，以確保其營運符合法規
13日	本會提醒各持牌找換商注意，根據香港海關的金錢服務經營者牌照指引，用以經營金錢服務業特定處所的例子如下: 該處所是用作經營金錢服務的處所該處被宣傳(包括展示招牌)為用作會見客戶的處所該處所經常受到持牌人的控制，例如以業主或租戶的身分若持牌找換商的牌照地址類別為通訊地址，而該地址有觸及以上條件，持牌人需填寫表格5(要求加入新的用以經營金錢服務的處所申請書)將該地址申請加入成為該牌照的特定處所，否則持牌人不得在該地址經營金錢服務用以經營金錢服務的特定處所必須是海關關長認為適當的處所，持牌人必須向海關關長遞交表格5，遞交表格後須得到海關關長同意並取得批准。若持牌人沒有為在特定處所經營金錢服務事先取得關長的批准，而沒有合理解釋，即屬犯罪。根據打擊洗錢及恐怖分子資金籌集(金融機構)條例(打擊洗錢條例)第39(8)條，一經定罪，可被判5萬元罰款及監禁6個月填寫表格5時需注意，請選擇要求在特定處所經營金錢服務(表格的第2部, (1) 處所的資料)，並填寫所有相關資料
10日	香港海關早前發佈有關《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集條例》(《打擊洗錢條例》）規定的宣傳單張，本會希望各持牌找換商注意反恐融資及經營兌換或匯款服務須領取海關牌照及張貼有關宣傳單張，包括: 《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集條例》宣傳單張 - 英文版本《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集條例》宣傳單張 - 繁體中文版本《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集條例》宣傳單張 - 簡體中文版本《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集條例》宣傳單張 - 印尼版本《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集條例》宣傳單張 - 菲律賓版本《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集條例》反恐融資本會建議各持牌找換商將以上適用之單張張貼於店舖顯眼位置，提醒員工或顧客在進行交易前須注意的事項。持牌找換商可於下載專區下載並列印有關宣傳資訊，亦可自行到香港海關領取
3日	由本會與高峰進修學院 (PEAK) 合辦之「打擊洗錢條例要求」課程(粵語)，現已開始接受報名 (本課程亦刊載於PEAK季度課程手冊之內)，詳細內容如下：日期：2017年11月30日 (星期四) 時間：晚上7:00 至 9:30 地點：香港灣仔活道27號職業訓練局大樓九樓語言：中文授課，以英文輔助課程目標：旨在幫助金錢服務經營者更了解《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集條例》及《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集指引 (金錢服務經營者適用)》的相關要求提高從業員對打擊洗錢條例的認識，增加對客戶盡職審查及持續監察的意識，加深對客戶的了解及偵察異常或可疑活動，藉此提昇金錢服務經營者的合規水平。協會會員報讀本課程只須HK$380，名額有限，請從速報名，有關報讀優惠請詳閱課程單張。

2017年9月

22日	聯合財富情報組在處理可疑交易報告時發現提交的報告內容不完整，故本會提醒各持牌找換商在提交可疑交易報告時，應多留意聯合財富情報組要求的特定格式，並按特定表格的內容要求提供相關資料，此舉有助聯合財富情報組進行相關調查，各持牌找換商應注意有關可疑交易報告事項如何識別: 不尋常的巨額現金交易大量增加個人或業務的交易多項較小額交易以大量低面值鈔票兌換高面值鈔票不願意提供一般資料同一地區就多個不同業務進行交易大量客戶向同一受益人轉帳款項結構性轉帳以離岸公司名義進行交易交易與客戶日常業務或明顯的手法不符提交報告注意事項: 避免重複申報提供通訊資料建立檔案編號報告完整沒有缺頁提供有關描述及理據字體清晰用最新表格報告內容應包括涉及可疑交易人士的個人資料、可疑的金融活動詳情及有關交易可疑原因(包括那個可疑交易指標出現、你的評估及分析及客戶解釋(若有)) 本會提醒各持牌找換商如有可疑，均應向聯合財富情報組舉報。如未有作出舉報，有機會被控以“未有向當局作出可疑交易的舉報”的罪名，最高刑罰為罰款港幣五萬元及監禁三個月請以下列其中一種方式，遞交可疑交易報告：網上舉報：可疑交易報告管理系統網上舉報表格電郵：[email protected] 傳真：(852) 2529 4013 郵遞：請寄往香港郵政總局信箱6555號聯合財富情報組收電話：(852) 2866 3366（只限於辦公時間內提供緊急報告之用）
20日	由於虛擬貨幣如"比特幣"的洗錢及恐怖分子資金籌集風險較高，本會重申持牌找換商應該避免涉及虛擬貨幣業務，及為相關平台進行結算
6日	香港海關發出執法消息致各金錢服務經營者，有金錢服務經營者無牌經營被判罪成，根據《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集(金融機構)條例》的規定，任何人士欲經營匯款及/或貨幣兌換服務必須向海關申領牌照本會提醒各持牌金錢服務經營者必須遵守法例規定，無牌經營金錢服務即屬違法，一經定罪，最高可被判罰款十萬元及監禁六個月
4日	香港海關金錢服務監理科為持牌找換商舉辦講座，現邀請金錢服務經營者參與打擊洗錢講座(粵語、英語)。講座詳情如下︰講座目的︰讓與會者掌握國際和本地在打擊洗錢及恐怖分子融資活動方面的最新發展及趨勢﹔ 以電話騙案為例探討業界的弱點；加強與會者對舉報可疑交易的法定責任和實務的認識；以及促使與會者注意金錢服務經營者牌照的要求及留意有效風險識別及持續監察的重要性地點︰香港銅鑼灣高士威道66號香港中央圖書館地下演講廳日期及時間︰粵語︰2017年10月3日（星期二）09:30 - 12:30 粵語︰2017年10月11日（星期三）14:00 - 17:00 英語︰2017年10月3日（星期二）14:00 - 17:00 * 截止報名日期︰2017年9月26日本會鼓勵持牌找換商出席是次講座，加深了解業界弱點及注意金錢服務經營者牌照的要求及留意有效風險識別及持續監察的重要性

2017年8月

25日

本會發佈最新一期8月號《會員通訊》予各會員，內容包括本會課程資訊及近月與持牌找換商相關的新聞等，各會員如有任何疑問，請致電本會熱線 3176 2004 查詢

16日

根據近日報章報導，電話騙案有半數的受害人為學生及居港內地人士，香港警務處防止罪案科將趁新學年向學生加強防騙宣傳教育，提醒市民當遇到自稱執法部門人員或其他機構職員的來電時，要核實來電者身份，並切勿向陌生人透露個人/銀行資料或將金錢存入陌生人的賬戶
本會呼籲找換店店員留意，若遇客人神色慌張，並將大量現金匯至內地戶口時，應提醒對方慎防誤墮騙徒陷阱

2017年7月

11日

澳門金融管理局為保障金融機構及內地銀聯銀行卡持卡人的合法權益、確保內地銀聯銀行卡在澳門自動櫃員機取款業務的監控措施的有效性，實施「認識你的客戶」(KYC)功能軟件應用於提款服務，內地銀聯銀行卡持有人使用提款服務只可以於貼有「KYC ATM」標籤的自動櫃員機取款
香港金融管理局亦正研究不同的「認識你的客戶」(KYC)科技的應用，包括人臉識別以及其他形式的生物認證技術的可行性、穩健性以及成本和效益等，以提升銀行體系整體的保安水平
本會呼籲各持牌找換商應多留意市場變化，於「認識你的客戶」(KYC)程序上多投放資源及提供員工培訓，避免觸犯香港法例第615章及"打擊洗錢及恐怖分子資金籌集指引(金錢服務經營者適用)"

2017年6月

26日	根據《貨幣兌換商條例》及《商品説明條例》的要求，持牌找換商必須注意兌換匯率的顯示，如在告示牌上展示的淨匯率，須是對顧客優惠最少的凈匯率，但持牌找換商可向顧客要約給予沒有在告示牌上展示但對顧客優惠的淨匯率本會呼籲持牌找換商避免「誤導性遺漏」，如兌換牌上沒有列明兌換率只供港幣一百萬或以上交易額；或沒有列明兌換之貨幣等
21日	本會發佈最新一期《會員通訊》予各會員，內容包括香港海關資訊、執法消息及近月與持牌找換商相關的新聞等，各會員如有任何疑問，請致電本會熱線 3176 2004 查詢
12日	香港海關金錢服務監理科於2017年6月5日遷往九龍九龍灣臨樂街19號南豐商業中心12樓1218-1222室。如有查詢，請致電(852) 2707 7837或以傳真(852) 2707 7838與金錢服務監理科聯絡。
9日	香港海關發出執法消息致各金錢服務經營者，鑑於近日有金錢服務經營者無牌經營被判罪成，本會提醒持牌找換商切記以下要點：任何人士欲經營匯款及/或貨幣兌換服務必須向海關申領牌照遞交續牌申請須在牌照失效前的45日或之前新牌照申請必須得到海關關長正式發出有關牌照，方可開始經營找換業務持牌找換商可於網上遞交有關申請，詳情請參閱有關續期申請填表須知、網上示範及有關表格本會提醒各持牌金錢服務經營者必須遵守法例規定，無牌經營金錢服務即屬違法，一經定罪，最高可被判罰款十萬元及監禁六個月
5日	本會出席香港海關於2017年5月25日舉辦的「打擊洗錢講座」，講座內容包括客戶盡職審查、持續監察、識別不尋常交易、牌照續期申請、備存交易記錄的規定、牌照規定、執法消息、商品說明條例等，其中要點包括：對可疑匯款提問：是否有自稱執法機構、銀行或速遞公司職員，要求匯出款項往他人户口，從而作出勸喻，請客戶提高警惕，以防受騙並主動作出舉報備存客戶交易記錄：有系統地備存客戶交易記錄，可將已備存的客戶紀錄妥善整理成資料檔案，亦可使用電腦系統儲存客戶資料，用以監察可疑活動並確保資料的完整性

2017年5月

19日

有賴各持牌找換商之培訓，再有前線員工成功阻截電話騙案發生，讓事主不用蒙受損失。本會感謝持牌找換商的合作和努力，只要各持牌找換商及前線員工提高及加強對電話騙案的防範意識和警覺性，深入了解騙徒的犯案手法，便能攜手協助減低電騙案的發生
根據近日報章報導，電話騙案的受害人有年輕化的趨勢，有半數的受害人年齡在30歲以下，香港警務處防止罪案科，因此發出有關提防電話騙案的呼籲單張，提醒市民當遇到自稱執法部門人員或其他機構職員的來電時，要核實來電者身份，並切勿向陌生人透露個人/銀行資料或將金錢存入陌生人的賬戶

2日

香港海關將於2017年5月25日(粵語)及5月26日(英語) 於香港北角渣華道222號海關總部大樓十三樓為持牌找換商舉辦講座，內容如下：

加強與會者對金錢服務經營者牌照的要求及有關法定責任的認知
匯報相互評核打擊洗錢/恐怖分子資金籌集的最新發展
簡述《商品說明條例》下的公平營商條文

本會鼓勵持牌找換商積極參與上述講座，以加深對相關法例及指引的理解

2017年4月

20日	香港警務處防止罪案科透過本會向持牌找換商傳達有關近日電話騙案數字又再上升，騙徒假冒入境處職員 / 內地官員 / 速遞公司職員，訛稱事主觸犯了嚴重罪行，需要向受害人套取大量個人資料或要求受害人到找換店匯款至指定的內地銀行戶口本會提醒各持牌找換商提高及加強對電話騙案的防範意識和警覺性，了解騙徒的犯案手法，並向客戶做到"識別"、"提問"、"翻查"、"評估"，希望從而及早識別受害人及相關可疑交易，並向警務人員即時通報，協助減少騙案的發生
19日	香港海關發出通函致各金錢服務經營者，鑑於近日金錢服務經營者違反客戶盡職審查及備存紀錄規定被判罪成及個案有所增加，本會提醒持牌找換商切記執行當中以下要點：備存紀錄的責任規定須備存的紀錄，須在自有關交易完成的日期起計的6年期間內備存，不論有關的業務關係是否在該段期間內終止亦然須在與有關客戶的業務關係繼續期間備存，及在自有關的業務關係終止的日期起計的6年期間內備存紀錄備存形式規定須備存的文件紀錄，須備存該文件的正本；或以微縮影片或電腦數據庫備存該文件的複本《打擊洗錢條例》於二○一二年四月一日實施，香港海關提醒各持牌金錢服務經營者必須遵守法例關於客户盡職審查及備存紀錄的規定，違法者一經定罪，最高刑罰為監禁七年及罰款港幣一百萬元本會提醒各持牌找換商必須遵守客户盡職審查及備存紀錄的規定
13日	各持牌找換商有責任備妥一套打擊清洗黑錢公司政策、程序和管控措施以減低洗錢及恐怖分子資金籌集風險，政策說明樣本可參考由香港海關提供的範本本會呼籲各持牌找換商應訂立上述的一套公司政策說明，並執行所述的政策、程序和管控措施，以符合打擊洗錢條例及由香港海關發出的打擊洗錢指引
6日	由本會與高峰進修學院 (PEAK) 合辦的客戶盡職審查及個案分析 (粵語)已順利完成，課程導師於課堂中詳細講解有關客戶盡職審查的要求及重要性，以增進參與者對有關法定條例規定及指引的認識。本會將會繼續努力舉辦有關打擊洗錢課程，以推動業界合規經營，在此感謝講師謝先生及陳先生、各持牌找換商、高峰進修學院 (PEAK)及THX Holding (HK) Limited的全力支持

2017年3月

22日	由本會與高峰進修學院 (PEAK) 合辦之打擊洗錢粵語課程，現已開始接受報名本會已經以郵寄方式向各持牌找換商發出課程單張是次課程主題為“客戶盡職審查” 日期：2017-03-30 (星期四) 時間：晚上7時至晚上9時半 (2.5小時) 地點：香港灣仔活道27號職業訓練局大樓9樓語言：中文授課，以英文輔助費用：HK$480 或 HK$380 本協會會員報讀本課程只須HK$380。名額有限，請從速報名，本會鼓勵持牌找換商出席是次課程，加深了解客戶盡職審查的重要性
21日	持牌找換商按規定於牌照失效前的45天，遞交續牌申請，除非該申請被撤回或暫時吊銷，否則該牌照在獲續期前，仍然有效；但持牌找換商的一些金融伙伴可能要求檢視有效牌照，有鑑於此，本會向香港海關反映持牌找換商的意見，現獲接納本會建議香港海關現於網上特此新增表格“申請金錢服務經營者牌照登記冊的持牌人證明書”予各持牌找換商申請。持牌人可於遞交牌照續期申請而新牌照暫未發出之期間，向香港海關遞交申請表格及繳交所需申請費用，以申請有關的證明書，作為等待新牌照期間之牌照證明用途
16日	本會發佈最新一期《會員通訊》予各會員，內容包括本會舉辦的金錢服務經營者打擊洗錢課程 (粵語)、業界分享、執法消息及近月與持牌找換商相關的新聞等，各會員如有任何疑問，請致電本會熱線 3176 2004 查詢。

2017年2月

21日

由本會與高峰進修學院 (PEAK) 合辦之客戶盡職審查打擊洗錢粵語課程，將於2017年3月30日星期四晚上舉行
本會鼓勵持牌找換商積極參與，加深了解客戶盡職審查的重要性。完成課程人士可獲得由高峰進修學院 (PEAK) 發出之課程證書

1日

香港特別行政區政府保安局日前就《聯合國(反恐怖主義措施)條例》(第575章) 建議修訂向公眾諮詢意見
由於香港有責任履行安理會於2014年9月的決議，以及回應財務行動特別組織就本港反恐融資機制提出的不足之處，現部份建議包括:

禁止香港永久性居民為實施、籌劃、籌備或參與恐怖主義行為、或提供或接受恐怖主義培訓，進入或企圖進入另一國家
禁止在香港特區的人及在香港特區以外的香港永久性居民或根據香港特區法律成立為法團或組成團體，以任何方式直接或間接提供或籌集財產，而知道該等財產全部或部分會用於或擬用於資助個人為實施、籌劃、籌備或參與恐怖主義行為提供或接受恐怖主義培訓而前往另一國家，或意圖使用或擬用該等財產全部或部分作此用途

如持牌找換商對此公眾諮詢有寶貴意見能夠提供，請於2017年3月3日或之前以下列任何一種方式提交:
郵寄: 香港添馬添美道2號政府總部東座10樓(保安局)
傳真: 2524 3762
電郵: [email protected]

2017年1月

21日	由本會與高峰進修學院 (PEAK) 合辦之「客戶盡職審查及個案分析」課程(粵語)現已開始接受報名 (本課程亦刊載於PEAK季度課程手冊之內)，詳細內容如下：日期：2017年3月30日 (星期四) 時間：晚上7:00 至 9:30 地點：香港灣仔活道27號職業訓練局大樓九樓語言：中文授課，以英文輔助課程目標：旨在幫助金錢服務經營者更了解《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集條例》及《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集指引 (金錢服務經營者適用)》的相關要求提高從業員對客戶盡職審查的防範意識，加深對客戶的了解及偵察異常或可疑活動，藉此提昇金錢服務經營者的合規水平。協會會員報讀本課程只須HK$380，名額有限，請從速報名，有關報讀優惠請詳閱課程單張
20日	由本會與高峰進修學院 (PEAK) 合辦的持續監察及個案分析 (粵語)已順利完成，課程導師於課堂中詳細講解有關持續監察的要求及重要性，以增進參與者對有關法定條例規定及指引的認識。本會將會繼續努力舉辦有關打擊洗錢課程，以推動業界合規經營，在此感謝講師謝先生及陳先生、各持牌找換商、高峰進修學院 (PEAK)及LexisNexis的全力支持
13日	繼早前本會於本會日誌發表之執法篇、發牌及續牌篇和施加金錢服務經營者牌照條件篇，現繼續向各持牌找換商分享有關早前與香港海關金錢服務監理科會面之重點內容，本週分享培訓篇培訓篇: 海關關長考慮到，要有效監督各持牌找換商的金錢服務業務，施加牌照條件是必須和相稱的措施關長有可能要求東主或指定人仕參與持續培訓及管理課程，在指定時期內完成指定進修課程時數。持續培訓內容包括由香港海關、財經事務及庫務局或培訓機構舉辦關於打擊洗錢及恐怖分子資金籌集的講座或相關培訓課程。管理課程可參考由本地認可教育機構所提供的各項管理課程本會提醒各持牌找換商應定時留意有關資料，持續培訓是防止洗黑錢及恐怖分子資金籌集活動的重要一環，有效的培訓有助深入了解並切實遵從相關的法例和監管規定
9日	本會將於2017年1月19日舉辦「持續監察及個案分析」粵語課程，希望持牌找換商積極參與，並鼓勵員工持續進修。參加者可免費獲 LexisNexis Risk Solutions 提供客戶背景解決方案試用版本
6日	繼早前本會於本會日誌發表之執法篇和發牌及續牌篇，現繼續向各持牌找換商分享有關早前與香港海關金錢服務監理科會面之重點內容。本週分享施加金錢服務經營者牌照條件篇施加金錢服務經營者牌照條件篇: 海關關長如向持牌找換商施加新的牌照條件，會在有關牌照續期時藉書面通知相關條件，並要求負責人簽回確認簽收書以確認了解相關條件牌照條件包括(但不限於): 關長有可能要求東主或指定人仕參與持續培訓及管理課程，在指定時期內完成指定進修課程時數，並以書面通知及提交有關紀錄關長亦有可能要求持牌找換商提交單一金額交易報告，匯報有關持牌找換商在該月份的交易報告，持牌人必須每月向海關提交報告。不論在該月有否進行交易，交易報告須於每月結束後一星期內提交

2016年

2016年12月

30日	繼上週五，本會於本會日誌發表之執法篇，現繼續向各持牌找換商分享有關早前與香港海關金錢服務監理科會面之重點內容。本週分享發牌及續牌之注意事項發牌及續牌篇：金錢服務業經營者須在牌照期滿前45日或之前提出續期，並遞交金錢服務經營者牌照續期表格（表格2）及適當人選聲明表格，以及相關文件的複本。本會鼓勵持牌找換商以網上遞交有關申請，詳情請參閱有關續期申請填表須知、網上示範及有關表格持牌人的合夥人、董事、最終擁有人或代表須要填寫表格3A如實向海關申報所有刑事紀錄資料。另外請注意法例第297章《罪犯自新條例》已失時效的判罪，亦需向海關申報如有人擬成為持牌人的董事、最終擁有人或合夥人，需要事先取得關長的批准。除非關長已給予書面批准，否則任何人不得成為持牌人的董事、最終擁有人或合夥人。違者一經定罪，可被判5萬元罰款及監禁6個月
23日	本會早前與香港海關金錢服務監理科會面，了解及探討近期有關持牌找換商事宜，本會將重點內容分為數篇，希望持牌找換商留意及遵照相關法例及指引要求：執法篇：有關新牌照申請，若已遞交申請金錢服務經營者牌照表格，並不代表可以開始經營找換業務，必須得到海關關長正式發出牌照加入用以經營金錢服務的銀行帳戶必須向海關具報，包括改變的生效日期、帳戶名稱、銀行名稱、帳戶號碼等等必須遵守《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集條例》執行客戶盡職審查及備存紀錄，並應於香港海關巡查及要求時提交，過往已有找換商因沒有根據相關法例要求進行客戶盡職審查而被控告。違法者一經定罪，最高刑罰為監禁七年及罰款港幣一百萬元
19日	由本會與高峰進修學院 (PEAK) 合辦之打擊洗錢粵語課程，現已開始接受報名。本會已經以郵寄方式向各持牌找換商發出課程單張課程內容：簡介《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集條例》及《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集指引 (金錢服務經營者適用)》何謂持續監察及該進行怎樣的相關措施風險為本的方法進行監察客戶認識客戶背景檢查工具為何要舉報及識別可疑交易提交可疑交易報告時，應該對與客戶之業務關係進行怎樣的覆核及程序如何與洗錢報告主任互相配合提交可疑報告研討有關持續監察的個案日期：2017-01-19 (星期四) 時間：晚上7時至晚上9時半 (2.5小時) 地點：香港灣仔活道27號職業訓練局大樓9樓語言：中文授課，以英文輔助費用：HK$480 或 HK$380 本協會會員報讀本課程只須HK$380。名額有限，請從速報名，本會鼓勵持牌找換商出席是次課程，加深了解持續監察的重要性。
14日	本會已去函印度駐港領事館，跟進有關跨部門高層委員會對廢除盧比貨幣事宜，若有相關最新消息本會在此作出更新，請各持牌找換商留意
13日	本會發佈最新一期《會員通訊》予各會員，內容包括本會舉辦的金錢服務經營者打擊洗錢課程 (粵語)、貨幣消息、執法消息及近月與持牌找換商相關的新聞等，各會員如有任何疑問，請致電本會熱線 3176 2004 查詢。

2016年11月

29日	印度駐港總領事館回覆本會關於被廢除的盧比貨幣事宜，為探討有關議題，跨部門高層委員會已成立。委員會將提供相關的建議，並作進一步的更新。本會建議各持牌找換商密切留意有關的最新消息。
22日	由於印度政府早前宣布廢除部分面值盧比，本會本日已去函印度駐港總領事館，希望印度政府能提供協助予持牌找換商
14日	印度政府於當地時間2016年11月8日午夜發出廢除貨幣面值500及1,000盧比，並於同日發行新面值分別為500與2,000盧比鈔票，如任何人存入大量鈔票入銀行，將會成為印度税務局的調查目標。現持有舊鈔的持牌找換商，如需協助可與本會聯絡，電話: 3176 2004 或電郵到 [email protected]
10日	近日發生多宗電話騙案，騙徒主要對象為長者，並要求受害人到找換店進行匯款到指定國內銀行戶口。幸近日有多宗電話騙案均由找換店店員機警之下，識破騙案並成功阻止受害人墮入騙局故此本會提醒各持牌找換商應提高警覺及須對客戶做到"識別"、"提問"、"翻查"、"評估"，以避免或減少罪案發生
4日	為加強公眾對使用支付產品與服務的信心，並推動本地零售支付業務的創新及發展，香港金融管理局（金管局）實施儲值支付工具監管制度。金管局於2016年11月4日根據《支付系統及儲值支付工具條例》公佈批出第二批的儲值支付工具牌照，繼首次發牌後，儲值支付工具持牌人由5個增至13個。本會鼓勵各金錢服務從業員時刻加強對儲值支付工具及相關條例的認識，了解金融支付業的最新發展。
1日	有鑑於近月市民收到假冒香港入境處職員 / 內地官員 / 速遞公司職員的來電，以廣東話及普通話預錄語音轉駁至騙徒接聽，訛稱事主觸犯了嚴重罪行需要向受害人套取大量個人資料，香港警務處防止罪案科因此發出有關電話騙案的最新呼籲本會希望各持牌找換商加強對電話騙案的防範意識，讓持牌找換商了解騙徒的犯案手法，從而亦有助打擊及/或減少有關罪案發生

2016年10月

21日	根據香港海關規定,持牌找換商須於牌照生效日起計滿三個月後的14日內，遞交季度交易報告，及後每三個月遞交一次，本會提醒各持牌找換商必須按時遞交
17日	由本會與高峰進修學院 (PEAK) 將合辦「持續監察及個案分析」粵語課程，現時已開始接受報名 (本課程亦刊載於PEAK季度課程手冊之內)，詳細內容如下：日期：2017年1月19日 (星期四) 時間：晚上7:00 至 9:30 地點：香港灣仔活道27號職業訓練局大樓九樓語言：中文授課，以英文輔助課程目標：旨在幫助金錢服務經營者更了解《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集條例》及《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集指引 (金錢服務經營者適用)》的相關要求提高從業員對持續監察的意識，加深對客戶的了解及偵察異常或可疑活動，藉此提昇金錢服務經營者的合規水平本協會會員報讀本課程只須HK$380。名額有限，請從速報名，有關報讀優惠請詳閱課程單張。
14日	由本會與高峰進修學院 (PEAK) 合辦的客戶盡職審查及個案分析(英語)已順利完成，課程導師於課堂中詳細講解有關客戶盡職審查的要求及重要性，以增進參與者對有關法定條例規定及指引的認識。本會將會繼續努力舉辦有關打擊洗錢及從業員課程，以推動業界合規經營及培訓從業員，在此感謝講師Dheeraj Bajpai先生、各持牌找換商、高峰進修學院 (PEAK)及LexisNexis的全力支持

2016年9月

13日	香港金融管理局發出「迴避風險」與普及金融的通告予銀行，指銀行現時為免需要管理相關風險而索性拒絕或終止與高風險客戶類別的業務關係，實則應該採取「風險為本」原則進行客戶盡職審查。正如金管局指出，風險為本非要求達致「零風險」，本會認為現時銀行處理手法對持牌找換商之業務經營帶來嚴重影響，按金管局所提醒，銀行應向客戶清楚列明盡職審查所需的資料及文件，提高開戶的透明度。
7日	本會發佈最新一期《會員通訊》予各會員，內容包括本會舉辦的金錢服務經營者打擊洗錢課程 (英語)、香港警察防止罪案資訊及近月與持牌找換商相關的新聞等，各會員如有任何疑問，請致電本會熱線 3176 2004 查詢
2日	香港海關金錢服務監理科為持牌找換商舉辦講座，現邀請金錢服務經營者參與打擊洗錢講座(粵語、英語)。講座詳情如下︰講座目的︰讓與會者掌握國際和本地在打擊洗錢及恐怖分子融資活動方面的最新發展及趨勢﹔ 以電話騙案為例探討業界的弱點；加強與會者對舉報可疑交易的法定責任和實務的認識；以及促使與會者注意金錢服務經營者牌照的要求及留意有效風險識別及持續監察的重要性。地點︰九龍尖沙咀東科學館道2號香港科學館1樓演講廳日期及時間︰粵語︰2016年9月23日（星期五）14:00 - 17:00 粵語︰2016年9月26日（星期一）09:30 - 12:30 英語︰2016年9月26日（星期一）14:00 - 17:00 * 截止報名日期︰2016年9月16日本會鼓勵持牌找換商出席是次講座，加深了解業界弱點及注意金錢服務經營者牌照的要求及留意有效風險識別及持續監察的重要性。

2016年8月

25日	香港警務處網絡安全及科技罪案調查科現邀請金錢服務從業員參與網絡安全講座(粵語)。此講座旨在加強出席者對利用電子郵件作出網絡攻擊的警覺性和認識，講座詳情如下︰日期︰2016年8月29日 (星期一) 時間︰下午兩時至五時地點︰灣仔軍器廠街一號警察總部警政大樓十樓費用︰免費報名方法︰將以下資料電郵至[email protected] 姓名︰公司名稱︰聯絡電話號碼︰電郵地址︰本會鼓勵持牌找換商出席是次講座，加深對資訊保安和網絡安全的認識。
17日	本會出席由警務處防止罪案科舉辦的「金錢服務經營者之防止罪案」研討會，了解及探討近期有關找換店相關罪案、趨勢和預防罪案的建議，特別一提的要點如下：舖面設計方式和保安裝置使用設有時間鎖的夾萬存放現金和其他貴重物品貼上警告字句，例如「店內裝有閉路電視」，以阻嚇賊人犯案店內外提供足夠照明加高地台，讓員工清楚店外情況工作程序和指引-處理現金確保處理現金的位置遠離出入口當現金到達指定金額後從櫃枱提走放入夾萬大量現金存放在視線範圍外的收隻箱、夾萬或保險庫確保員工在存款進銀行時遵循以下指引，例如: 避免於夜間存款經常更改存款的時間和路線切勿使用明顯的錢袋或印有公司標誌的袋盡量在有同事陪同的情況下存款單獨工作的相關指引-單獨工作在一更中的特定時段有專人確定員工是否安全制定在無法聯絡員工或員工沒有於適當時間致電時採取的行動留意店舖附近留連的人確保緊急電話號碼就在手邊(在手機旁邊或儲存在手機內) 切勿在無人看守的情況下打開後門保持警惕，若看到可疑活動或人物應立即報警本會建議各持牌找換商仔細研討香港警務處為金錢服務經營者而設的預防罪案提示，作出適當安排
9日	香港警務處防止罪案科現邀請金錢服務從業員參與有關減低牽涉金錢服務經營者罪案之講座(粵語)。此講座旨在提供有關找換店相關罪案、趨勢和預防罪案的資料和建議，並建立警方與持牌金錢服務經營者之間的溝通渠道。講座詳情如下︰日期︰2016年8月16日 (星期二) 地點︰灣仔警察總部名額︰每公司1位代表報名方法︰將以下資料電郵至[email protected]，予抬頭人Mr. Peter WOO SIP SA CPB 姓名︰公司名稱︰職位︰電郵地址︰聯絡電話號碼︰傳真號碼︰ *講座之確實日期和地點會收集參與人數後，由防止罪案科確認本會鼓勵持牌找換商積極參與，協助減少罪案發生及保護自身安全
1日	由本會與高峰進修學院 (PEAK) 將合辦「客戶盡職審查及個案分析」英語課程，現時已開始接受報名 (本課程亦刊載於PEAK季度課程手冊之內)，詳細內容如下：日期：2016年10月13日 (星期四) 時間：晚上7:00 至 9:30 地點：香港灣仔活道27號職業訓練局大樓九樓語言：英文授課課程目標：旨在幫助金錢服務經營者更了解《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集條例》及《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集指引 (金錢服務經營者適用)》的相關要求提高從業員對客戶盡職審查的意識，加深對客戶的了解及偵察異常或可疑活動，藉此提昇金錢服務經營者的合規水平各金錢服務業從業員報讀本課程只須每位HK$350，名額有限，請從速報名，有關報讀優惠請詳閱課程單張。

2016年7月

29日	由本會與高峰進修學院 (PEAK) 合辦的「客戶盡職審查及個案分析」課程 (粵語) 已順利完成，課程導師於課堂中詳細解析有關法定條例的規定及指引，以提昇金錢服務經營者的合規水平。本會將會繼續努力舉辦有關打擊洗錢及從業員課程，以推動業界合規經營及培訓從業員，在此感謝各持牌找換商、高峰進修學院 (PEAK)、及 Thomson Reuters的全力支持
21日	鑑於近日屢有發生針對金錢服務經營者的罪案，香港警務處防止罪案科現邀請金錢服務從業員參與有關減低牽涉金錢服務經營者罪案之講座此講座旨在提供有關找換店相關罪案、趨勢和預防罪案的資料和建議，並建立警方與持牌金錢服務經營者之間的溝通渠道，還有剖析減低影響金錢服務業罪案之趨勢。講座詳情如下︰日期︰2016年8月第1星期﹙暫定﹚ 地點︰灣仔警察總部名額︰每公司1位代表報名方法︰將以下資料電郵至[email protected]，予抬頭人Mr. Peter WOO SIP SA CPB︰姓名︰公司名稱︰職位︰電郵地址︰聯絡電話號碼︰傳真號碼︰ *講座之確實日期和地點會收集參與人數後，由防止罪案科確認本會鼓勵持牌找換商積極參與，協助減少罪案發生及保護自身安全
14日	由於近月有多宗找換店罪案，本會已去函香港警務處督請他們以保障香港市民生命財產及持牌找換商于香港營商的安全性，盡快將匪徒及罪犯繩之於法，以及增加巡邏以防止有針對找換商店的罪䅁
12日	由本會與高峰進修學院 (PEAK) 合辦之金錢服務經營者打擊洗錢「客戶盡職審查及個案分析」之課程簡介及報名表格已郵寄至各持牌找換商。課程將於2016年07月28日晚上於香港灣仔活道27號職業訓練局大樓舉行，歡迎從事金錢服務業及其相關人士報讀，各金錢服務業從業員報讀本課程只須每位HK$350。名額有限，請從速報名，詳情請瀏覽本會網頁或致電本會熱線 3176 2004 查詢
4日	本會發佈最新一期《會員通訊》予各會員，今期內容包括本會舉辦的金錢服務經營者打擊洗錢課程 (粵語)、香港海關資訊 - 執法消息及提供近月與持牌找換商相關的資訊等，各會員如有任何疑問，請致電本會熱線 3176 2004 查詢

2016年6月

24日	由本會與高峰進修學院 (PEAK) 合辦之「客戶盡職審查及個案分析」課程(粵語)現已開始接受報名 (本課程亦刊載於PEAK季度課程手冊之內)，詳細內容如下：日期：2016年7月28日 (星期四) 時間：晚上7:00至 9:30 地點：香港灣仔活道27號職業訓練局大樓九樓語言：中文授課, 以英文輔助課程目標：旨在幫助金錢服務經營者更了解《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集條例》及《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集指引 (金錢服務經營者適用)》的相關要求提高從業員對盡職審查的意識，加深對客戶的了解及偵察異常或可疑活動，藉此提昇金錢服務經營者的合規水平各金錢服務業從業員報讀本課程只須每位HK$350，名額有限，請從速報名，有關報讀優惠請詳閱課程單張。在此本會感謝HKMSOS合規找換系統及 Thomson Reuters 的全力支持
13日	鑑於近日有多宗騙案涉及假身份證開戶，本會呼籲持牌找換商嚴格執行客戶盡責審查及開戶程序，並要求客戶面對面開戶，以及提醒前線員工落實反洗黑錢政策及程序
6日	近日報章再報導有關找換店出現保安問題引致店舖被劫走巨額現金，故本會提醒各持牌找換商應加強保安措施及店舖設施，其中包括: 安裝閉路電視連接至保安公司的警報系統找換商的日常業務經常會涉及大量現金的存放、交收及運送，應不時改變外出處理業務的路線及避免固定時間攜帶業務款項外出，以免引起歹徒覬覦而預早埋伏行劫考慮購買相關金錢保險，以避免因罪案或意外發生而招致的財物損失
3日	出席香港海關於2016年5月26日舉辦的「打擊洗錢講座」，講座內容包括客戶盡職審查、持續監察、識別不尋常活動、何謂政治人物、牌照續期申請、職員甄選、牌照規定、執法消息、商品說明條例等，其中要點包括：財務行動特別組織：特別組織將為香港進行相互評核，該組織將於2018年對香港進行第四輪相互評核實地考察，金錢服務業作為香港金融業的一份子，各持牌找換商應全力配合該國際組織對香港的評核，尤其有關反洗黑錢及反恐融資風險評估的有效性，而有關評估將影響香港作為金融中心的地位有系統地備存客戶交易記錄：可將已備存的客戶紀錄妥善整理成資料檔案，亦可使用電腦系統儲存客戶資料職員培訓有效防止及偵察洗錢／恐怖分子資金籌集活動註︰本會將於2016年7月28日舉辦「客戶盡職審查及個案分析(粵語)」課程，希望持牌找換商積極參與。

2016年5月

5日	香港海關將於2016年5月26日(粵語)及5月27日(英語) 於香港北角渣華道222號海關總部大樓十五樓演講廳為持牌找換商舉辦講座，內容如下: 加強與會者對金錢服務經營者牌照的要求及有關法定責任的認知匯報相互評核打擊洗錢/恐怖分子資金籌集的最新發展簡述《商品說明條例》下的公平營商條文本會鼓勵持牌找換商積極參與上述講座，以加深對相關法例及指引的理解
4日	為協助營商者／管理人員及其他個別人士在與公職人員有業務往來時維持高度誠信水平，廉署編製了與公職人員往來的誠信防貪指南，提供有關法律及誠信要求的實務指引，供他們參考
3日	由本會與高峰進修學院 (PEAK) 合辦之「客戶盡職審查及個案分析」課程(粵語)現已開始接受報名 (本課程亦刊載於PEAK季度課程手冊之內)，詳細內容如下：日期：2016年7月28日 (星期四) 時間：晚上7:00至 9:30 地點：香港灣仔活道27號職業訓練局大樓九樓語言：中文授課, 以英文輔助課程目標：旨在幫助金錢服務經營者更了解《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集條例》及《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集指引 (金錢服務經營者適用)》的相關要求提高從業員對盡職審查的意識，加深對客戶的了解及偵察異常或可疑活動，藉此提昇金錢服務經營者的合規水平各金錢服務業從業員報讀本課程只須每位HK$350，名額有限，請從速報名，有關報讀優惠請詳閱課程單張。在此本會感謝HKMSOS合規找換系統及 Thomson Reuters 的全力支持

2016年4月

29日	由本會與高峰進修學院 (PEAK) 合辦的金錢服務經營者打擊洗錢「持續監察及個案分析」課程 (粵語) 已順利完成，課程導師於課堂中詳細解析有關法定條例的規定及指引，以提昇金錢服務經營者的合規水平。本會將會繼續努力舉辦有關打擊洗錢及從業員課程，以推動業界合規經營及培訓從業員，在此感謝各持牌找換商、高峰進修學院 (PEAK)、HKMSOS合規找換系統及 Thomson Reuters的全力支持
22日	香港海關、保險業監理處、金管局及證監會簽訂一份《諒解備忘錄》(只提供英文版)，主旨為增加溝通及合作，合力打擊洗黑錢及恐怖分子融資活動。本會呼籲各持牌找換商正視洗點錢及恐怖分子融資的嚴重性及合力打擊及舉報有關罪案
18日	由本會與高峰進修學院 (PEAK) 合辦之「持續監察及個案分析」(粵語)現已開始接受報名 (本課程亦刊載於PEAK季度課程手冊之內)，詳細內容如下：日期：2016年4月28日 (星期四) 時間：晚上7:30 至 10:00 地點：香港灣仔活道27號職業訓練局大樓九樓語言：中文授課, 以英文輔助課程目標：旨在幫助金錢服務經營者更了解《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集條例》及《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集指引 (金錢服務經營者適用)》的相關要求提高從業員對持續監察的意識，加深對客戶的了解及偵察異常或可疑活動，藉此提昇金錢服務經營者的合規水平各金錢服務業從業員報讀本課程只須每位HK$350，名額有限，請從速報名，有關報讀優惠請詳閱課程單張。在此本會感謝HKMSOS合規找換系統及 Thomson Reuters 的全力支持
12日	近日一間持牌找換商違反兩項發牌規定被判罪成，該公司遺漏陳述銀行帳戶的資料及沒有按條例規定在一個月內，書面向關長具報有關銀行帳户要項上的改變本會提醒各持牌找換商須按照香港法例第615章《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集（金融機構）條例》及相關海關指引的要求執行，如有疑問請致電: (852) 3759 3722 向香港海關查詢
11日	本會發佈最新一期《會員通訊》予各會員，今期內容包括本會舉辦的金錢服務經營者打擊洗錢課程 (粵語)、香港海關金錢服務監理科及近月與持牌找換商相關的資訊等，各會員如有任何疑問，請致電本會熱線 3176 2004 查詢
8日	香港海關於2016年4月8日發出「施加罰款紀律行動指引」，海關關長除其他紀律行動外，可以向該持牌人施加罰款。香港海關早於2012年6月已發出「紀律處分罰款指引」，本會呼籲各持牌找換商留意法例的要求，並嚴格執行

2016年3月

29日	保安局推出「保安一站通」流動應用程式，該應用程式為一站式資訊平台，提供有關日常生活及外遊時，保護人身及財物安全等的有用資訊，其中包括出入境違禁品資訊、最新罪案提示及防騙建議等。
26日	本會行政總裁早前接受有線電視電話訪問有關兌換單據，其實香港法例第34章《貨幣兌換商條例》已清楚訂明相關要求，請詳閱協會有關法例網頁及常見問題(貨幣兌換商條例)
14日	政府在2015年4月成立了金融科技督導小組(督導小組)，就發展及推動香港成為金融科技中心提供建議，並於2016年2月26日發出小組報告闡述督導小組的分析和建議金融科技泛指利用資訊及通訊科技提供金融服務，包括數碼支付和匯款、金融產品投資和發行平台等等。報告中指出，2015年估計對匯款的市場規模達4,400億美元在完善的法律框架下，市場力量自由運作讓香港得以蓬勃發展。2015年11月頒布的儲蓄支付工具和零售支付系統新法例，便是一個很好的例子。截至2015年11月25日，金管局已先後與26個準申請者會面，他們均表明有興趣在新法例下申請牌照。26個準申請者中，有12個(當中包括電訊公司、電子商貿公司和初創企業)已經開始在香港發行及營運儲值支付工具本會建議持牌找換商積極留意金融科技發展的新趨勢，另任何支付平台如涉及金錢服務之業務，請留意相關法例並申領相關牌照

2016年2月

26日	本會與香港海關金錢服務監理科會面，了解及探討近期有關持牌找換商事宜，內容包括：財務行動特別組織 (FATF) 將於2018年對香港進行第四輪相互評核實地考察，金錢服務業作為香港金融業的一份子，各持牌找換商應全力配合該國際組織對香港的評核，尤其有關反洗黑錢及反恐融資的風險評估的有效性，而有關評估將影響香港作為金融中心的地位香港海關提醒持牌人必須於金錢服務經營者牌照失效前45天，但不多於90天內申請牌照續期，同時必須遞交表格及所需的申請文件，否則持牌人可能需要重新申領牌照，過往已有找換店因牌照逾期繼續經營已被裁定罪成 (詳見香港海關2015年02月27日執法消息 - 金錢服務經營者牌照逾期繼續經營被判罪成)。另外，本會鼓勵持牌找換商可考慮以網上遞交有關申請，詳情請參閱有關續期申請填表須知、網上示範及有關表格香港海關提醒持牌找換商須按照香港法例第615章《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集（金融機構）條例》的規定向關長具報詳情改變。須事先取得關長批准的改變事項包括：有人擬成為持牌人的董事/最終擁有人/合夥人；欲加入另一處所經營金錢服務；及在任何特定處所經營金錢服務。如在與持牌人提出與牌照的批給或牌照續期的申請有關連情況下提供予關長的詳情有改變，該持牌人須在自改變發生之日起計的一個月內，藉書面向關長具報有關改變關於持牌找換商提交可疑交易報告時，應多留意紅旗指標及聯合財富情報組要求的特定格式，並按特定表格的內容要求提供相關資料，此舉有助聯合財富情報組進行相關調查持續專業培訓方面，持牌找換商及其員工應積極持續培訓及學習相關管理及洗黑錢知識
17日	財經事務及庫務局在二○○二年七月制定《聯合國（反恐怖主義措施）條例》（第575章），其大部分條文在同年八月開始實施。該條例全面實施聯合國安理會第1373號決議的強制執行部分，以及特別組織所提出較為迫切的特別建議。該條例明確禁止任何在本港境內的人向恐怖分子提供或收集資金，並規定必須就懷疑恐怖分子財產作出披露。有關當局亦不定時更新憲報指定為恐怖分子或與恐怖分子有聯繫者的人的姓名或名稱本會呼籲持牌找換商應定時留意有關資料，並將有關名單加入客戶盡職審查及持續監察等合規程序中，以加強偵察異常或可疑活動
5日	由本會與高峰進修學院 (PEAK) 將合辦之「持續監察及個案分析」(粵語)現時已開始接受報名 (本課程亦刊載於PEAK季度課程手冊之內)，詳細內容如下：日期：2016年4月28日 (星期四) 時間：晚上7:30 至 10:00 地點：香港灣仔活道27號職業訓練局大樓九樓語言：中文授課, 以英文輔助課程目標：旨在幫助金錢服務經營者更了解《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集條例》及《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集指引 (金錢服務經營者適用)》的相關要求提高從業員對持續監察的防範意識，加深對客戶的了解及偵察異常或可疑活動，藉此提昇金錢服務經營者的合規水平各金錢服務業從業員報讀本課程只須每位HK$350，名額有限，請從速報名，有關報讀優惠請詳閱課程單張。在此本會感謝HKMSOS合規找換系統及 Thomson Reuters 的全力支持

2016年1月

29日	由本會與高峰進修學院 (PEAK) 合辦的金錢服務經營者打擊洗錢「客戶盡職審查及個案分析」課程 (粵語) 已順利完成，課程導師於課堂中詳細解析有關法定條例的規定及指引，以提高持牌找換商對持續監察的要求及重視，亦讓學員可有效地將合規政策及措施落實於日常業務中。本會將會繼續努力舉辦有關打擊洗錢及從業員課程，以推動業界合規經營及培訓從業員，在此感謝各持牌找換商、高峰進修學院 (PEAK)、HKMSOS合規找換系統及 Thomson Reuters的全力支持
19日	香港海關於2016年1月18日致各金錢服務經營者的通函中，提醒各持牌找換商須按照香港法例第615章《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集（金融機構）條例》的規定向關長具報詳情改變：須事先取得關長批准的改變事項︰以下改變事項須事先獲得關長批准︰有人擬成為持牌人的董事/最終擁有人/合夥人；欲加入另一處所經營金錢服務；及在任何特定處所經營金錢服務。持牌人有責任向關長具報詳情改變：營業處所的登記詳情改動如在與持牌人提出與牌照的批給或牌照續期的申請有關連情況下提供予關長的詳情有改變，該持牌人須在自改變發生之日起計的一個月內，藉書面向關長具報有關改變持牌人如擬自某日期起，停止經營金錢服務，或停止在有關牌照指明的任何處所經營金錢服務，須在停業日期前，藉書面向關長具報該意向及停業日期；及在自停業日期起計的7日內，將該牌照交回關長，以作取消或修訂本會呼籲持牌找換商如需了解具報詳情改變的手續，可參閱《金錢服務經營者牌照指引》第8及9條中具報手續的導引或可到本會專頁了解更多有關法例及牌照要求
18日	近日收到部份會員查詢關於由香港海關發出的信件，提醒持牌找換商須於指定日期內以書面通知並提交有關的紀錄證明經已符合海關關長根據香港法例615章《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集條例》對持牌人施加的條件。條件詳情如下：持牌找換商的合規主任(或管理人員)必須在指定日期內參加5小時持續培訓，培訓內容包括由香港海關、財經事務及庫務局或培訓機構舉辦的關於打擊洗錢及恐佈分子資金籌集的講座或相關課程在指定時期內完成5小時持續培訓後，持牌找換商須以書面通知香港海關及提交有關的培訓記錄本會建議持牌找換商可參加由本會與PEAK合辦的打擊洗錢課程，除可更了解《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集條例》及《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集指引 (金錢服務經營者適用)》的相關要求外，完成課程後亦可獲發課程證書，作為培訓紀錄並向香港海關作出申報錄
14日	本會發佈最新一期《會員通訊》予各會員，今期內容包括本會舉辦的金錢服務經營者打擊洗錢課程 (粵語)、香港海關資訊 - 執法消息及提供近月與持牌找換商相關的資訊等，各會員如有疑問請致電本會熱線 3176 2004 查詢
6日	本會獲邀出席由香港海關於2016年1月25日舉辦的國際海關節酒會，香港海關自一九八七年加入世界海關組織後，每年均會慶祝「國際海關節」，希望各有關持份者能加強溝通與合作，培育守法文化，及加強海關與商界伙伴關係的一個核心原則

2015年

2015年12月

14日	本會正式建立「香港海關資訊 - 執法消息」專頁，藉此讓持牌找換商更了解香港海關對於香港法例第615章《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集條例》，包括海關關長負責監管金錢服務經營者(即匯款代理人和貨幣兌換商)、監督持牌金錢服務經營者在客戶盡職審查及備存紀錄的責任和其他發牌規定的合規情況，以及打擊無牌經營金錢服務的執法消息
11日	持牌找換商用以經營金錢服務業務牌照之登記詳情有任何改變時，必須向香港海關作出申請。香港海關於本年10月28日發出的講座簡報第8頁提醒持牌找換商 (一) 如有人擬成為持牌人的董事、最終擁有人或合顆人 (表格4)、(二) 加入另一處所經營金錢服務或在任何特定處所經營金錢服務 (表格5)，都必須事先取得關長的批准後，方可作出改變根據牌照指引，持牌人必須在自改變發生之日起計的一個月內，藉書面向海關關長(關長)具報有關改變事項 (表格6)，有關事項包括：業務 / 法團的詳情改動業務 / 法團名稱業務 / 分行名稱金錢服務的性質主要(通訊)地址聯絡資料營業處所的登記詳情改動營業處所的資料營業處所的電話及傳真號碼在營業處所經營的其他業務的資料住宅營業處所的佔用人持牌人 / 持牌人的合夥人 / 董事 / 最終擁有人的詳情接任 / 缷任的合夥人 / 董事 / 最終擁有人的改動持牌人 / 持牌人的合夥人 / 董事 / 最終擁有人的「適當人選」狀況有所改變删除 / 加入用以經營金錢服務的銀行帳戶本會呼籲持牌找換商亦可到本會專頁了解更多有關法例及牌照要求，任何人若違反有關規定，須接受紀律制裁及最高可被判罰款一百萬元。持牌人亦有可能被檢控，一經定罪，可被判罰款五萬元及監禁6個月
7日	由本會與高峰進修學院 (PEAK) 將合辦之「客戶盡職審查及個案分析」(粵語)現時已開始接受報名 (本課程亦刊載於PEAK季度課程手冊之內)，詳細內容如下：日期：2016年1月28日 (星期四) 時間：晚上7:30 至 10:00 地點：香港灣仔活道27號職業訓練局大樓九樓語言：中文授課, 以英文輔助課程目標：旨在幫助金錢服務經營者更了解《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集條例》及《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集指引 (金錢服務經營者適用)》的相關要求提高從業員對客戶盡職審查的防範意識，加深對客戶的了解及偵察異常或可疑活動，藉此提昇金錢服務經營者的合規水平各金錢服務業從業員報讀本課程只須每位HK$350，名額有限，請從速報名，有關報讀優惠請詳閱課程單張。在此本會感謝HKMSOS合規找換系統及 Thomson Reuters 的全力支持

2015年11月

25日	中國人民銀行於2015年11月12日起發行2015年版第五套人民幣100元紙幣，並已在本港推出。與2005年版相比新版人民幣100元紙幣在規格、正背面主圖案、主色調、“中國人民銀行”行名、國徽等方面保持不變，只是調整部分圖案和提升整體防偽性。本會提醒持牌找換商除了詳細了解新版人民幣的防偽特徵外，亦應盡快與有關驗鈔機代理商聯繫並進行檢驗及系統更新，以確保系統能辨認新版人民幣
25日	本會發佈最新一期《會員通訊》予各會員，今期內容包括本會舉辦的金錢服務經營者打擊洗錢課程 (英語)、無效支票及提供近月與持牌找換商相關的資訊等，各會員如有疑問請致電本會熱線 3176 2004 查詢
17日	處於現今瞬息萬變的商業社會中，擔任公司管理人員實在不是一件容易的事，不單要處理日常業務，也必須要同時肩負起一定的行政職務以及領導不同的部門本會鼓勵持牌找換商可於不同的教育機構選擇合適自身需要的進修課程，以提升相關的專業知識及配合公司長遠發展，PEAK高峰進修學院定期舉辦持續專業發展課程及其他短期課程，有興趣報讀的人士可致電2836 1922 查詢，課程資料如下：領導的教練技術短期課程 (2015年11月28日) 提高優質顧客服務短期課程 (2015年12月4日)
11日	據近日報章報導，騙案種類繁多，當中騙徒利用無效支票(空頭支票)作案的案件亦不時發生，而持牌找換商亦可能成為騙徒的目標。騙徒會要求持牌找換商提供匯款，及銀行戶口以作銀行過戶之用，當持牌找換商在網上銀行見「戶口餘額」有進帳，便會執行有關的匯款指示，並完成交易。翌日持牌找換商再到網上銀行查詢時發現「實際可動用餘額」少了，才得知騙徒使用了無效支票存款。本會建議各持牌找換商於處理業務時可參考以下資料：留意客戶提供的入數收據是否以支票方式入賬若客戶表示已從銀行過數，請清楚查核銀行金額是否「實際可動用餘額」
5日	由本會與高峰進修學院 (PEAK) 將合辦之「客戶盡職審查及個案分析」(英語)現時已開始接受報名 (本課程亦刊載於PEAK季度課程手冊之內)，詳細內容如下：日期：2015年12月3日 (星期四) 時間：晚上7:30 至 10:00 地點：香港灣仔活道27號職業訓練局大樓九樓語言：英語授課課程目標：旨在幫助金錢服務經營者更了解《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集條例》及《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集指引 (金錢服務經營者適用)》的相關要求提高從業員對客戶盡職審查的防範意識，加深對客戶的了解及偵察異常或可疑活動，藉此提昇金錢服務經營者的合規水平各金錢服務業從業員報讀本課程只須每位HK$350，名額有限，請從速報名，有關報讀優惠請詳閱課程單張。在此本會感謝HKMSOS合規找換系統及 Thomson Reuters 的全力支持

2015年10月

30日	由本會與高峰進修學院 (PEAK) 合辦的金錢服務經營者打擊洗錢「持續監察及個案分析」課程 (粵語) 已順利完成，課程導師於課堂中詳細解析有關法定條例的規定及指引，以提高持牌找換商對持續監察的要求及重視，亦讓學員可有效地將合規政策及措施落實於日常業務中。本會將會繼續努力舉辦有關打擊洗錢及從業員課程，以推動業界合規經營及培訓從業員，在此感謝各持牌找換商、高峰進修學院 (PEAK)、HKMSOS合規找換系統及 ACCUITY的全力支持
27日	鑑於近日有報章報導找換店東主在往返店舖途中被劫走巨額現金的案件，故本會提醒各找換商於處理業務時提高警覺，慎防盜賊，以減低罪案的發生。找換商的日常業務常涉及大量現金鈔票的保存、交收及運送，而同類的街頭劫案時有發生，本會建議持牌找換商可考慮購買金錢保險，以避免因罪案或意外發生而招致的財物損失
22日	本會發佈最新一期《會員通訊》予各會員，今期內容包括本會舉辦的金錢服務經營者打擊洗錢課程 (粵語)、金錢保險及提供近月與持牌找換商相關的資訊等，各會員如有疑問請致電本會熱線 3176 2004 查詢
15日	由本會與高峰進修學院 (PEAK) 將合辦之「持續監察及個案分析」(粵語)之課程簡介及報名表格已郵寄至各持牌找換商，現時已開始接受報名 (本課程亦有刊載於PEAK季度課程手冊之內)，詳細內容如下：日期：2015年10月29日 (星期四) 時間：晚上7:30 至 9:30 地點：香港灣仔活道27號職業訓練局大樓九樓語言：中文授課，以英文輔助課程目標：旨在幫助金錢服務經營者更了解《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集條例》及《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集指引 (金錢服務經營者適用)》的相關要求提高從業員對持續監察的防範意識，加深對客戶的了解及偵察異常或可疑活動，藉此提昇金錢服務經營者的合規水平各金錢服務業從業員報讀本課程只須每位HK$300，名額有限，請從速報名，有關報讀優惠請詳閱課程單張。在此本會感謝HKMSOS合規找換系統及 Accuity的全力支持
5日	政府擬設立跨境運送大量貨幣和不記名可轉讓票據的申報和披露制度，以配合國際打擊清洗黑錢及恐怖分子融資活動的標準。為期三個月的公眾諮詢將於2015年10月20日完結，本會呼籲各持牌找換商對有關措施的公眾諮詢積極發表意見諮詢文件回應表格

2015年9月

24日	出席由財經事務及庫務局、香港警務處與香港海關舉辦的「打擊洗錢講座」，該講座主要探討 (一) 國際和本地在打擊洗錢及恐怖分子融資活動的最新發展及趨勢、(二) 以電話騙案為例探討業界的弱點、(三) 加強對舉報可疑交易的法定責任和實務的認識及 (四) 對《打擊洗錢及恐怖分子資金(金融機構)條例》的牌照要求及主要合規事項，特別一提的有以下要點：電話騙案騙徒手法除「猜猜我是誰」及「虛構綁架」外，近期最常見的手法是騙徒假冒速遞公司職員致電受害人，以包裹內發現違法物品為由訛稱受害人已干犯內地法例，並將電話轉駁至訛稱為內地執法人員的同黨。亦有騙徒假冒其他公職人員，使用與相關公共機構電話熱線相同的號碼以語音訊息致電受害人，再將電話轉駁至聲稱為內地執法人員的同黨，訛稱受害人涉嫌洗黑錢或違反內地法律，以要求受害人把款項經找換店匯至內地，甚或騙徒亦會要求受害人將香港戶口存款經找換店轉到受害人自己名下的內地銀行戶口，再經網上理財盜取受害人的金錢等手法。本會呼籲持牌找換商應全力作出配合，於處理匯款時，了解匯款理由，希望從而及早識別受害人及相關可疑交易，並向警務人員即時通報，協助減少騙案的發生關於提交可疑交易報告，於2015年截至8月份持牌找換商提交可疑交易報告數字已達2,603宗，而2011年至2015年中，提交報告數字均呈上升趨勢，反映業界對於打擊洗錢/恐怖分子資金籌集的意識相應提高。本會呼籲持牌找換商應留意紅旗指標如：(一) 作出不尋常的巨額現金交易、(二) 沒有明顯原因的情況下大量增加個人或業務的交易、(三) 以多項較小額交易兌換或滙寄現金等、(四) 不願意提供一般的資料等等，如有任何懷疑應盡快作出有關舉報持牌找換商用以經營金錢服務業務牌照申報中的 (一) 如有人擬成為持牌人的董事、最終擁有人或合顆人 - 表格4、(二) 加入另一處所經營金錢服務或在任何特定處所經營金錢服務 – 表格5，都必須事先取得關長的批准財務行動特別組織 (FATF) 在2018年的相互評核中，將針對有關金融機構實行有關打擊清洗黑錢措施後的有效性，及該組織會作實地考察。本會呼籲各持牌找換商全力配合香港海關並作出相應的安排
17日	由於近日墮入電話騙案陷阱的受害人數目急升，而受害人往往根據騙徒指示透過持牌找換商匯款至内地或海外，有見及此，香港警務處 - 商業罪案調查科("商罪科")為更有效擴大對懷疑騙案的涵蓋範圍，透過本會向持牌找換商傳達有關商罪科 - 騙案應變小組的訊息，以期協助遏止有關罪案的發生本會將透過會員通訊向會員發放相關區域的負責警務人員的聯絡資料，如持牌找換商處理日常業務時，懷疑有關交易與“騙案”有關時，可向有關警務人員即時通報本會呼籲各持牌找換商全力協助推行上述有效機制，並提醒有關聯絡名單包含有關警務人員的個人聯絡資料，務必謹慎處理有關資料
1日	香港海關於2015年8月28日推出網上持牌人登記冊的流動版，公眾人士可利用流動通訊器材查閱金錢服務經營者持牌人的資料

2015年8月

31日	香港海關2015年9月24日(粵語)、9月25日(英語)及10月9日(粵語)為金錢服務經營者舉辦有關金錢服務經營者牌照的要求及有關的法定責任的講座，讓與會者掌握國際和本地在打擊洗錢及恐怖分子融資活動方面的最新發展及趨勢、以電話騙案為例探討業界的弱點、加強與會者對舉報可疑交易的法定責任和實務的認識、及促使與會者注意《打擊洗錢及恐，怖分子資金籌集(金融機構)條例》的牌照要求及主要合規事項。名額有限，把握機會，請從速報名
14日	香港海關於2015年8月14日致各金錢服務經營者的通函中，鑑於近日電話詐騙個案有所增加，而涉案手法林林總總︰有騙徒假冒執法人員、其他機關人員、銀行或速遞公司的職員等，要求受害人將金錢轉往／轉給不認識的戶口或收款人；亦有騙徒訛稱受害人的親屬遇到困難，誘騙或恐嚇受害人繳款以助親屬脫困的手法持牌找換商於進行交易前請做好客戶盡職審查，針對上述詐騙應包括(但並不限於)：留意識別異乎尋常無明顯合法目的與有關客戶的預期交易模式不相符的交易在若干情況下，你們應提出額外問題，或採取其他措施要求對方進一步澄清本會呼籲各持牌找換商經營業務時務必提高警覺，以免被犯罪分子或騙徒利用。如持牌找換商發現任何與洗錢及恐怖分子資金籌集有關的可疑活動，應向聯合財富情報組報告。如察覺可能涉及騙案或其他罪行，則應向警方舉報
14日	香港海關希望加強與持牌找換商之間的溝通，為此舉辦金錢服務經營者小組會議，並希望透過此小組會議傳達以下訊息：藉會面加強溝通，增進業界了解《打擊洗錢及恐怖分子資金薄集(金融機構) 條例》的要求，務求協助業界提升管理及避免誤墜法網；檢討自規管制度實施以來，業界在合規方面的進展，使與會者注意有關事項；及向與會者簡述規管金錢服務業的最新情況。本會呼籲各持牌找換商如收到有關邀請，請積極參與並發表意見
7日	本會獲香港政府保安局禁毒處邀請出席對「設立跨境運送大量貨幣和不記名可轉讓票據的申報及披露制度」的第一場業界諮詢會議，會議主要內容：簡述「財務行動特別組織」及「特別組織」提出的40項建議中第32項 (下稱「R32」)，「R32」要求成員須透過立法建立制度，以偵查貨幣和不記名可轉讓票據的跨境運送 (下稱「R32制度」) 「R32制度」下須予申報或披露的物品為「貨幣」及「不記名可轉讓票據」「貨幣」是指作為交易媒介的流通紙幣及硬幣，以及可帶入司法管轄區的外幣「不記名可轉讓票據」則包括不記名的金融或可轉讓票據，例如旅行支票、現金支票、期票和匯票等就跨境運送的大量貨幣及不記名可轉讓票據，實施「申報」及/或「披露」制度「申報制度」是指須主動填表作出申報，即有關人士須向指定的主管當局 (一般為海關當局) 申報。申報形式包括書面申報和口頭申報「披露制度」是指旅客無須主動作出書面或口頭申報，但在主管當局的要求下，須提供貨幣和不記名可轉讓票據的資料，並如實回答問題持牌找換商應注意若有大量貨幣付運海外，應向服務供應商了解是以郵件方式運送抑或以貨物形式出口，因為若以貨物形式出口，持牌找換商於新制度下可能需要作出申報及/或披露目前，香港是「特別組織」34個司法管轄區成員中唯一尚未設立「R32制度」的成員。而這方面將會成為香港在接受第四輪相互評核時備受關注的地方。根據過往經驗，當成員在實行「特別組織」的建議上有重大不足之處時，「特別組織」會施加更嚴謹的跟進及監察程序，這樣會影響香港作為國際金融中心的聲譽本會呼籲各持牌找換商對有關諮詢積極發表意見，請在諮詢期內（即2015年10月20日或前）以郵寄、傳真或電郵方式提交意見：郵寄地址：香港金鐘道 66 號金鐘政府合署高座 30 樓保安局禁毒處傳真號碼：2810 1773 電郵地址：[email protected]
3日	由本會與高峰進修學院 (PEAK) 將合辦之「持續監察及個案分析」(粵語)現時已開始接受報名 (本課程亦刊載於PEAK季度課程手冊之內)，詳細內容如下：日期：2015年10月29日 (星期四) 時間：晚上7:30 至 9:30 地點：香港灣仔活道27號職業訓練局大樓九樓語言：中文授課，以英文輔助課程目標：旨在幫助金錢服務經營者更了解《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集條例》及《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集指引 (金錢服務經營者適用)》的相關要求提高從業員對持續監察的防範意識，加深對客戶的了解及偵察異常或可疑活動，藉此提昇金錢服務經營者的合規水平各金錢服務業從業員報讀本課程只須每位HK$300，名額有限，請從速報名，有關報讀優惠請詳閱課程單張。在此本會感謝 HKMSOS合規找換系統的全力支持

2015年7月

31日	由本會與高峰進修學院 (PEAK) 合辦的金錢服務經營者打擊洗錢「客戶盡職審查及個案分析」課程 (粵語)，課程導師於課堂中詳細講解客戶持續監察對持牌找換商的要求及重要性，令學員更了解如何將合規政策落實於日常業務中。本會將會繼續努力舉辦有關打擊洗錢及從業員課程，以推動業界合規經營及培訓從業員，在此感謝各持牌找換商、高峰進修學院 (PEAK)、HKMSOS合規找換系統及道琼斯的全力支持
29日	香港海關今天發出風險評估問卷，這份風險評估問卷旨在向金錢服務經營者(業界)收集資料，讓海關關長(關長)藉以全面評估業界風險，以便制定打擊洗錢／恐怖分子資金籌集制度的國際組織，即財務特別行動組織，就本港的制度進行下一輪相互評估。此外，持牌找換商在此問卷內提供的資料會有助關長調整及制定策略，提升業界就香港法例第615章《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集(金融機構)條例》(打擊洗錢條例) 所要求的合規成效。為了從整體業界的角度識別並評估金錢服務業面對的風險和問題，問卷收集的資料所涵蓋的時期為打擊洗錢條例於2012年4月1日生效該日至2015年6月30日(首尾兩日包括在內)。請於收到問卷該日起計10天內，填妥問卷並以下列其中一個途徑交還香港海關金錢服務監理科：郵寄︰香港北角渣華道222號海關總部大樓13樓香港海關金錢服務監理科傳真︰ (852) 3759 3741 或 (852) 3108 3425 電郵︰[email protected] 如有查詢，請於辦公時間內致電下列號碼，與香港海關人員聯絡︰ (852) 3759 3720 (852) 3759 3723 (852) 3759 3742
23日	政府擬設立跨境運送大量貨幣和不記名可轉讓票據的申報和披露制度，以配合國際打擊清洗黑錢及恐怖分子融資活動的標準。政府現正就有關建議進行為期三個月的公眾諮詢，聽取市民及相關業界的意見。諮詢期為2015年7月21日至10月20日。諮詢文件回應表格本會呼籲各持牌找換商對有關措施的公眾諮詢積極發表意見
22日	本會發佈最新一期《會員通訊》予各會員，今期內容包括本會舉辦的金錢服務經營者打擊洗錢課程 (粵語) 及提供近月與持牌找換商相關的資訊等，各會員如有疑問請致電本會熱線 3176 2004 查詢
20日	根據《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集指引》第9章之職員培訓，職員培訓是有效防止及偵察洗錢／恐怖分子資金籌集活動系統內重要的一環，而培訓的頻密程度應足以令職員維持他們在打擊洗錢／恐怖分子資金籌集方面的知識和能力。當中指引的第9.9節說明無論使用哪種培訓方法，持牌找換商應備存紀錄，監察誰人已接受培訓、職員何時接受培訓，以及所提供培訓的類別，紀錄應最少保存3年於本月30日(星期四)本會舉辦「客戶盡職審查及個案分析」課程，希望持牌找換商鼓勵及安排員工參與，詳情請瀏覽本會課程專頁
15日	持牌找換商的業務由於常涉及大量現金的保存、交收及運送，故此容易成為匪徒犯案的目標。持牌找換商除了為店舖添置保安系統外，亦可考慮購買保險公司提供的 "金錢保險" (Money Insurance)，從而使有關業務獲得保障。有關保障主要為(下列資料只供參考)︰營業時間內於保址內的金錢非營業時間內置於保址內上鎖夾萬或保險庫內的金錢非營業時間內置於保址內但非置於上鎖夾萬或保險庫內的金錢由保戶或指定僱員攜帶往返銀行或客戶途中夾萬及/或保險庫在遇劫時被損毀等本會希望持牌找換商可參考以上資料，同時考慮本身經營需要及成本作出決定，如各持牌找換商有意了解更多有關上述保險，可致電本會協助聯繫相關保險公司
7日	由本會與高峰進修學院 (PEAK) 將合辦之「客戶盡職審查及個案分析」(粵語)之課程簡介及報名表格已郵寄至各持牌找換商，現時已開始接受報名 (本課程亦有刊載於PEAK季度課程手冊之內)，詳細內容如下：日期：2015年7月30日 (星期四) 時間：晚上7:30 至 9:30 地點：香港灣仔活道27號職業訓練局大樓九樓語言：中文授課，以英文輔助課程目標：旨在幫助金錢服務經營者更了解《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集條例》及《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集指引 (金錢服務經營者適用)》的相關要求提高從業員對客戶盡職審查的防範意識，加深對客戶的了解及偵察異常或可疑活動，藉此提昇金錢服務經營者的合規水平各金錢服務業從業員報讀本課程只須每位HK$200，名額有限，請從速報名，有關報讀優惠請詳閱課程單張。在此本會感謝HKMSOS合規找換系統及道琼斯的全力支持

2015年6月

22日

對於近日有報導指香港將會設立出入境攜帶現鈔申報制度，本會早於2013年8月與香港政府保安局禁毒處及香港海關會面，並對上述建議措施作出討論。本會將積極跟進有關措施的公眾諮詢，屆時務請各持牌找換商積極發表意見

15日

近年國際間一直高度重視向擁有重要政治背景的人物或擔任重要公職人員提供金融及商業服務所涉及的洗黑錢風險
根據《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集條例》，各持牌找換商應採取合理措施以斷定某名個人是否屬本地或外地政治人物，惟持牌找換商向本會反映對如何斷定客戶屬政治人物存在困難
本會呼籲各持牌找換商可考慮購置國際認可的背景審查工具，以協助更有效評估及判斷客戶是否為政治人物或已被列為制裁名單的高風險個人或企業等

2015年5月

29日	出席香港海關於2015年5月27日舉辦的「打擊洗錢講座」(粵語)，要點包括：持續專業培訓：識別不尋常活動，包括不正常的結算、付款或交付指示等有助提高員工對可能出現可疑交易或應提高額外警覺的情況加深員工對有關打擊洗錢／恐怖分子資金籌集制度的各方面的法定和監管規定的認識監督或管理職員、系統審查、進行隨機抽查，以及向財富情報組舉報可疑交易的職責本會由去年至今與高峰進修學院(PEAK)已合辦三次課程，於2015年7月30日將合辦之「客戶盡職審查及個案分析」(粵語) 現時已開始接受報名 (本課程亦刊載於PEAK季度課程手冊之內) 財務行動特別組織 (FATF)：將於2018年對香港進行第4輪的相互評核，將針對有關金融機構實行有關打擊清洗黑錢措施後的技術符合性和有效性進行評估有鑑於此，香港海關亦作出有關配合，將以調查問卷形式向各持牌找換商收集有關反洗黑錢及反恐融資的風險評估的有效性。本會呼籲各持牌找換商積極準備及回覆有關問卷識別政治人物：持牌找換商應在交易或活動發生前進行詳細的背景資料審查，若審查結果發現客戶為政治人物應將他們的財富與資金來源及帳戶用途等方面進行更嚴格的盡職審查，同時應取得高級管理人員對有關政治人物的批核，或考慮終止與客戶的業務關係鑑於國際間對識別政治人物方面日趨關注，本會呼籲持牌找換商應考慮購置國際認可的背景審查工具，以之識別客戶是否為政治人物或已被列為制裁名單的高風險個人或企業其他：金錢服務經營者如欲加入成為持牌人的合夥人 / 董事 / 最終擁有人，持牌人必須事先取得海關關長(關長)的批准，及必須在自資料改變發生之日起計的一個月內，藉書面向海關關長具報有關改變事項香港海關建議持牌找換商以電腦系統處理及儲存日常客戶資料及交易紀錄較為穩妥商品說明條例在不良營商手法的新增條文中，持牌找換商於業務過程中的口頭報價 (口頭陳述) 已屬商品說明 (誤導性遺漏及虛假商品說明)，如口頭報價與最終敍做匯價不一致，則有可能觸犯有關法例
20日	香港海關根據最近對各持牌找換商的問卷調查中，得知大部分受訪者希望加強香港海關與持牌找換商之間的溝通，為此舉辦金錢服務經營者小組會議，並希望透過此小組會議協助持牌找換商了解打擊洗錢條例的法定要求，予會者透露會議重點如下：關於辦學機構將為持牌找換商提供有關打擊洗錢課程* 關於持續專業進修學分(CPD)制度將在不久的將來全面切實執行各持牌找換商作為金融機構有責任配合財務行動特別組織對香港的反洗黑錢及反恐融資的評估各持牌找換商如以公司營運有任何架構轉變，必須經香港海關審批後才可於公司註冊處作登記有關香港法例第615章的各項法例將全面執行，日後執法會更為嚴謹匯款HK$8,000以下不代表不用索取身份證明文件 (如香港身分證及／或其他有效旅遊證件)以核實身份持牌找換商的紀錄以微型菲林片或其他電子檔案格式儲存較為穩妥本會呼籲各持牌找換商於經營業務之外，並同時貫徹執行有關法例的合規要求及加強打擊洗錢培訓，務求與國際水平接軌 *本會與高峰進修學院 (PEAK) 過去曾三次舉辦相關課程，並將於2015年7月30日合辦「客戶盡職審查及個案分析」(粵語) 課程，現時已開始接受報名 (本課程亦刊載於PEAK季度課程手冊之內)，詳細內容請瀏覽本會課程專頁
7日	由本會與高峰進修學院 (PEAK) 將合辦之「客戶盡職審查及個案分析」(粵語)現時已開始接受報名 (本課程亦刊載於PEAK季度課程手冊之內)，詳細內容如下：日期：2015年7月30日 (星期四) 時間：晚上7:30 至 9:30 地點：香港灣仔活道27號職業訓練局大樓九樓語言：中文授課，以英文輔助課程目標：旨在幫助金錢服務經營者更了解《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集條例》及《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集指引 (金錢服務經營者適用)》的相關要求提高從業員對客戶盡職審查的防範意識，加深對客戶的了解及偵察異常或可疑活動，藉此提昇金錢服務經營者的合規水平各金錢服務業從業員報讀本課程只須每位HK$200，名額有限，請從速報名，有關報讀優惠請詳閱課程單張。在此本會感謝 HKMSOS合規找換系統及道琼斯的全力支持
6日	香港海關將於2015年5月27日(粵語)及5月29日(英語)為金錢服務經營者舉辦有關金錢服務經營者牌照的要求及有關的法定責任的講座，讓業界掌握有效持續監察系統及持續培訓的重要性、了解國際上在打擊洗錢及恐怖分子資金籌集方面的最新發展及在《商品說明條例》下某些禁止不良營商手法的新增條文。名額有限，把握機會，請從速報名
4日	由本會與高峰進修學院 (PEAK) 合辦的金錢服務經營者打擊洗錢「持續監察及個案分析」課程 (粵語)，課程導師於課堂中詳細講解客戶持續監察對持牌找換商的要求及重要性，令學員更了解如何將合規政策落實於日常業務中。本會將會繼續努力舉辦有關打擊洗錢及從業員課程，以推動業界合規經營及培訓從業員，在此感謝各持牌找換商、高峰進修學院 (PEAK)、HKMSOS合規找換系統及 Thomson Reuters的全力支持

2015年4月

20日	由本會與高峰進修學院 (PEAK) 於2015年4月30日 (星期四) 合辦之金錢服務經營者打擊洗錢「持續監察及個案分析」課程，由於報名情況踴躍，是次課程名額已滿，感謝各位對本課程的支持。如有興趣報讀有關課程的人仕，請留意本會於2015年7月30日舉辨之金錢服務經營者打擊洗錢「客戶盡職審查及個案分析」課程，詳細內容如下：日期：2015年7月30日 (星期四) 時間：晚上7:30 至 9:30 地點：香港灣仔活道27號職業訓練局大樓九樓語言：中文授課，以英文輔助課程目標：旨在幫助金錢服務經營者更了解《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集條例》及《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集指引 (金錢服務經營者適用)》的相關要求提高從業員對客戶盡職審查的防範意識，加深對客戶的了解及偵察異常或可疑活動，藉此提昇金錢服務經營者的合規水平各金錢服務業從業員報讀本課程只須每位HK$200，名額有限，請從速報名，有關報讀優惠請詳閱課程單張。在此本會感謝道琼斯的全力贊助
20日	近日有報章報導內地旅客攜帶數百萬元現鈔進入本港，而有關報導指出香港現階段對於現鈔出入境暫未訂立任何限制，就此港府現正研究設立現鈔出入境申報制度立法進行公眾諮詢，以落實「財務行動特別組織」建議，訂立有關制度要求攜帶超過某特定金額出入境的旅客申報，本會早前曾為相關業界諮詢與禁毒處相關官員交換意見本會呼籲各持牌找換商處理業務時，應注意有關香港法例第34章《貨幣兌換商條例》的要求，並落實於日常業務中，當中請注意有關附表2之准許陳述(如下)：交易單據可載有下列陳述- 對顧客沒有遵從任何國家或地區有關貨幣管制的規定一事，貨幣兌換商不承擔任何責任
13日	由本會與高峰進修學院 (PEAK) 將合辦之「持續監察及個案分析」之課程簡介及報名表格已郵寄至各持牌找換商，現時已開始接受報名 (本課程亦有刊載於PEAK季度課程手冊之內)，詳細內容如下：日期：2015年4月30日 (星期四) 時間：晚上7:30 至 9:30 地點：香港灣仔活道27號職業訓練局大樓九樓語言：中文授課，以英文輔助課程目標：旨在幫助金錢服務經營者更了解《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集條例》及《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集指引 (金錢服務經營者適用)》的相關要求提高從業員對客戶持續監察的防範意識，加深對客戶的了解及偵察異常或可疑活動，藉此提昇金錢服務經營者的合規水平各金錢服務業從業員報讀本課程只須每位HK$200，名額有限，請從速報名，有關報讀優惠請詳閱課程單張

2015年3月

27日	香港海關於2015年3月27日致函各金錢服務經營者，內容為經修訂的《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集指引》（經修訂的打擊洗錢指引）於2015年4月1日生效。經修訂的打擊洗錢指引，旨在反映《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集（金融機構）條例》附表2第18(5)條的修訂，以容許金融機構繼續藉著若干指明中介人，執行客戶盡職審查措施，直至2018年3月31日為止。請各持牌找換商留意並更新有關經修訂的內容
14日	本會得悉香港某發鈔銀行為配合「打擊清洗黑錢財務行動特別組織」的建議，需要獲得匯款人及收款人資料的規定。有關客戶需就一切跨境付款指示 (包括任何貨幣) 提供下列資料：收款人的名稱、戶口號碼及地址 (包括國家名稱)；以及該銀行客戶的名稱、戶口號碼及地址 (包括國家名稱) 本會呼籲各持牌找換商處理匯款業務時，必須了解其相關的洗黑錢風險，以制定相關措施，除履行客戶盡識審查外，還應注意財務行動特別組織所提及的高風險及不合作國家，以及確保遵從《聯合國制裁條例》制訂的有關規例
7日	本會發佈最新一期《會員通訊》予各會員，今期內容包括本會舉辦的金錢服務經營者打擊洗錢課程 (粵語) 、舉報可疑交易報告外、提供近月與持牌找換商相關的資訊等，各會員如有疑問請致電本會熱線 3176 2004 查詢

2015年2月

25日	本會出席由香港警務處新界北總區刑事總部舉辦的研討會，議題為「2015年網上購物騙案研討會」，該研討會主要探討 (一) 網上拍賣詐騙趨勢分析及犯案手法、(二) 警方執法及匯款代理人須知、(三) 網上拍賣詐騙防罪建議。由於在網上進行的商業交易中，騙徒多會利用第三方銀行戶口 (如：持牌找換商、充值公司等) 進行交易以達到匿藏自身身分，最後受害人付款後，騙徒已逃之夭夭，而第三方被利用而誤墮法網而不自知本會提醒各持牌找換商注意以下事項：「了解你的客戶」仍然是處理業務時的重要一環如交易以非面對面交付時，確保執行適當的額外措施及管控程序，以減低及管理相關的洗黑錢的風險本會呼籲各持牌找換商應多加留意最新的網上犯罪手法，以協助減低有關罪案發生
15日	據聯合財富情報組統計顯示，近三年接獲的可疑交易報告劇增，2012年共收到23,282宗、2013年收到32,907宗、2014較前年增逾16%達37,188宗，平均每日接獲逾100宗，反映金融業界對洗黑錢的風險意識不斷提高，本會呼籲各持牌找換商如在處理業務時，如發現一項或多項可疑交易活動指標、客戶不願意或未能作出合理的解釋，以及有關的金融活動與客戶所應會進行的並不相符時，均應向聯合財富情報組舉報。如未有作出舉報，有機會被控以“未有向當局作出可疑交易的舉報”的罪名，最高刑罰為監禁三個月請以下列其中一種方式，遞交可疑交易報告：網上舉報：可疑交易報告管理系統網上舉報表格電郵：[email protected] 傳真：(852) 2529 4013 郵遞：請寄往香港郵政總局信箱6555號聯合財富情報組收電話：(852) 2866 3366（只限於辦公時間內提供緊急報告之用）如需更多有關可疑交易的資料，可前往本會的可疑交易專頁作參考
6日	繼「客戶盡職審查及個案分析」課程後，本會與高峰進修學院 (PEAK) 將合辦之「持續監察及個案分析」課程，現時已開始接受報名 (本課程亦有刊載於PEAK季度課程手冊之內)，詳細內容如下：日期：2015年4月30日 (星期四) 時間：晚上7:30 至 9:30 地點：香港灣仔活道27號職業訓練局大樓九樓語言：中文授課，以英文輔助課程目標：旨在幫助金錢服務經營者更了解《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集條例》及《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集指引 (金錢服務經營者適用)》的相關要求提高從業員對客戶持續監察的防範意識，加深對客戶的了解及偵察異常或可疑活動，藉此提昇金錢服務經營者的合規水平各金錢服務業從業員報讀本課程只須每位HK$200，名額有限，請從速報名，有關報讀優惠請詳閱課程單張
5日	由本會與高峰進修學院 (PEAK) 合辦的金錢服務經營者打擊洗錢「客戶盡職審查及個案分析」課程 (英語)，課程導師於課堂中詳細講解客戶盡職審查對持牌找換商的要求及重要性，令學員更了解如何將合規政策落實於日常業務中。本會將會繼續努力舉辦有關打擊洗錢及從業員課程，以推動業界合規經營及培訓從業員，在此感謝各持牌找換商、高峰進修學院 (PEAK) 及本課程導師Mr. Dheeraj Bajpai的全力支持
4日	香港警務處有見傳統的犯案模式亦開始在網絡世界上流行，涉及互聯網及社交媒體的詐騙案件有上升趨勢，為免持牌找換商誤墮騙徒陷阱，而導致金錢損失，甚或對簿公堂，有見及此，新界北總區刑事總部邀請各金錢服務業界人士一同出席參與及分享經驗，以預防及減少網上購物騙案等相關罪行的發生，詳情如下：題目：2015年網上購物騙案研討會日期：2015年2月25日（星期三）時間：下午2:30至5:00 地點：香港灣仔軍器廠街1號香港警察總部警政大樓八樓演講廳報名：請填妥此表格，並傳真回新界北總區重案組第二隊如欲獲知更多相關騙案手法可瀏覽本會電郵騙案專頁

2015年1月

26日	本會發佈最新一期《會員通訊》予各會員，今期內容除本會舉辦的金錢服務經營者打擊洗錢課程 (英語)及金錢服務經營者問卷調查海關發出最新問卷外，還提供近月與持牌找換商相關的資訊，各會員如有疑問請致電本會熱線 3176 2004 查詢
23日	香港海關繼《打擊洗錢條例的法定及監管規定的問卷》，剛發出《金錢服務經營者問卷調查》以了解持牌找換商對於《打擊洗錢條例》培訓的需要，並藉此制定協助持牌找換商遵守有關法定及監管規定的策略。請持牌找換商收到問卷的10天內盡快填寫及遞交
9日	本會與香港海關金錢服務監理科會面，了解及探討近期有關持牌找換商事宜，內容包括：財務行動特別組織 (FATF) 將於2018年對香港進行第四輪相互評核實地考察，金錢服務業作為香港金融行業的一份子，各持牌找換商應全力配合該國際組織對香港的評核，尤其有關反洗黑錢及反恐融資的風險評估的有效性提醒持牌找換商應定期為職員提供打擊洗錢培訓，尤其是核實資金來源、進行更嚴格的盡職審查、識別和核實實益擁有人、識別政治人物及舉報可疑交易，此舉有助持牌找換商遵守法律責任，亦能有效管理相關風險香港海關較早前為了解持牌找換商在履行《打擊洗錢條例》的規定時可能遇到的問題，陸續向持牌找換商發出《打擊洗錢條例的法定及監管規定的問卷》作初步調查，是次持牌找換商對海關的回覆將有助海關關長制定計劃，藉以提升持牌找換商遵守《打擊洗錢條例》規定的合規水平。請持牌找換商收到問卷後，盡快填寫及遞交近月有報章報導有犯罪分子透過社交網站、智能手機社交軟件及於假日外傭聚集之地，利誘外籍家庭傭工開設銀行戶口協助洗黑錢及販毒。本會呼籲持牌找換商做好合規事宜，例如處理匯款時了解客人匯款理由，偵察異常或可疑活動時盡快向聯合財富情報組 ("JFIU") 提交可疑交易報告重申持牌找換商應該避免成為虛擬商品如"比特幣" (Bitcoin) 的交易平台、相關平台帳戶儲值或交易的第三方支付渠道，此等服務會引致較高的洗錢及恐怖分子資金籌集風險
8日	本會與高峰進修學院 (PEAK) 合辦之金錢服務經營者打擊洗錢「客戶盡職審查及個案分析」(英語) 課程已接受報名 (本課程亦有刊載於PEAK季度課程手冊之內)，詳細內容如下：日期：2015年2月5日 (星期四) 時間：晚上7:30 至 9:30 地點：香港灣仔活道27號職業訓練局大樓語言：英語課程目標：旨在幫助金錢服務經營者更了解《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集條例》及《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集指引 (金錢服務經營者適用)》的相關要求提高從業員對客戶盡職審查的防範意識，加深對客戶的了解及偵察異常或可疑活動，藉此提昇金錢服務經營者的合規水平各金錢服務業從業員報讀本課程只須每位HK$200，名額有限，請從速報名，有關報讀優惠請詳閱課程單張

2014年

2014年12月

26日	本會發佈最新一期《會員通訊》予各會員，除了向各會員簡報本會會務之外，亦透過「業界資訊」及「精選文章」兩個專欄，提供近月與持牌找換商相關的資訊，及轉載討論區之精選文章，從而協助會員更了解風險評估對於持牌找換商的重要性。將踏入2015年，本會預祝各會員聖誕快樂，新年進步！
16日	本會為因應香港海關對於金錢服務業牌照資料申報的要求，正式建立「具報詳情改變」常見問題專頁，用以提醒各持牌人必須在有關資料自改變發生之日起計的一個月內，藉書面向海關關長 (關長) 具報有關改變事項。關長可對違反有關規定的人士採取紀律行動，最高罰款為1,000,000港元。持牌人亦可能被檢控，一經定罪，可被判罰款50,000港元
8日	據香港警務處公布2014年上半年商務層面「電郵騙案」數據顯示，該罪行較去年同期上升超過百分之十，損失金額亦由去年同期升約百分之八十。由於持牌找換商不時與經常性客戶以電郵處理業務，有見及此，本會建立「電郵騙案」專頁，提醒各持牌找換商應多加留意最新的網上犯罪手法，以防受騙
1日	本會鑑於近期香港警務處公佈有關電話詐騙案的數字有上升趨勢，所以本會正式建立「電話騙案」專頁，希望增強各持牌找換商對電話騙案的防範意識，讓持牌找換商了解騙徒一般的犯案手法，以助識破相關騙案，從而避免事主金錢損失，同時亦有助打擊有關罪案發生

2014年11月

28日	由本會與高峰進修學院 (PEAK) 合辦的金錢服務經營者打擊洗錢「客戶盡職審查及個案分析」課程，兩位課程導師於課堂中詳細講解客戶盡職審查對持牌找換商的要求及重要性，內容包括：識別及核實客戶、核實資金來源、制定政策及程序、了解風險為本概念、認識客戶背景檢查工具、偵測可疑交易、分享案例等。本會將會繼續努力舉辦有關打擊洗錢及從業員課程，以推動業界合規經營及培訓從業員，在此再一次感謝各持牌找換商、本會合規顧問及高峰進修學院 (PEAK) 的支持
24日	由本會與高峰進修學院 (PEAK) 於2014年11月27日 (星期四) 合辦之金錢服務經營者打擊洗錢「客戶盡職審查及個案分析」課程，由於報名情況踴躍，是次課程名額已滿，感謝各位對本課程的支持。如有興趣報讀有關課程的人仕，請留意本會稍後公佈
21日	香港海關為了解持牌找換商在履行《打擊洗錢條例》的規定時可能遇到的問題，陸續向持牌找換商發出《打擊洗錢條例的法定及監管規定的問卷》作初步調查，是次持牌找換商對海關的回覆將有助海關關長制定計劃，藉以提升持牌找換商遵守《打擊洗錢條例》規定的合規水平。請持牌找換商收到問卷後，盡快填寫及遞交
17日	本會發佈最新一期《會員通訊》予各會員，藉此向各會員簡報會務及提供近月與持牌找換商相關的資訊，而今期電郵版本的《會員通訊》更以全新的版面設計，希望各會員能更方便閱讀相關資訊，各會員如有疑問請致電本會熱線 3176 2004 查詢

2014年10月

14日

金錢服務經營者打擊洗錢「客戶盡職審查及個案分析」之課程簡介及報名表格已郵寄至各持牌找換商。由於職員培訓為有效防止及偵察洗錢／恐怖分子資金籌集活動外，更是提升競爭力不可或決的重要一環，本會鼓勵持牌找換商積極參與，亦可藉此機會加強職員於法例上的意識以及對提昇合規水平的認識。本課程歡迎從事金錢服務業及其相關人士報讀，各金錢服務業從業員報讀本課程只須每位HK$100。名額有限，把握機會，請從速報名，詳情請瀏覽本會網頁或致電本會熱線 3176 2004 查詢

3日

由本會與高峰進修學院 (PEAK) 合辦之金錢服務經營者打擊洗錢「客戶盡職審查及個案分析」課程 (本課程亦有刊載於PEAK季度課程手冊之內)，將於2014年11月27日晚上於香港灣仔活道27號職業訓練局大樓舉行，歡迎從事金錢服務業及其相關人士報讀，各金錢服務業從業員報讀本課程只須每位HK$100。名額有限，把握機會，請從速報名，詳情請瀏覽本會網頁或致電本會熱線 3176 2004 查詢

2014年9月

26日	就近日多間持牌找換商被某本地老牌銀行終止戶口一事，本會就此事深表遺憾，面對銀行因業務關係或反洗黑錢政策緣故而終止戶口服務，確實令持牌找換商業務受到影響。然而，反洗黑錢監管及相關法例法規日趨嚴謹乃是全球大勢所趨，若要與銀行建立鞏固的業務關係，必須做好合規事宜，從開戶時如實反映業務情況，與銀行有往來時必須配合銀行定期與不定期的交易抽查，業務有轉變時盡快向銀行反映溝通。與此同時，持牌找換商亦應配合銀行發展方向，達至雙贏局面持牌找換商要做到以上數點，就必須願意投放資源於合規工作上，如電子化的交易系統並附設反洗黑錢監控功能，應用背景調查工具以識別商業罪犯、被制裁人士或政治人物等，編制適合業務的合規政策及程序等，考慮聘請獨立合規主任及/或洗錢報告主任，積極提供員工培訓，對整個合規流程及功效作定期檢討 (甚至聘請獨立專業人士作評估) 等銀行與持牌找換商同樣地需要適應著不斷變化的合規要求，作為金錢服務業的一員，我們必須要多行一步，提高合規水平以配合我們業務伙伴的要求
19日	出席由財經事務及庫務局、香港警務處與香港海關舉辦的「打擊洗錢講座」(英語)，有關人員除了講述2014年9月3日「打擊洗錢講座」(粵語) 的要點之外，還有以下要點：過去一年，共有39宗電話騙案經由金錢服務經營者之負責人或其職員及時發現受害人受騙而主動報案，成功制止罪案發生及受害人損失風險評估：持牌找換商在開始與客戶建立業務關係時就應進行風險評估，當風險評估完成後，便應制定不同的政策、程序及管控措施以監察客戶交易及持續覆核評估風險可考慮的因素包括客戶、產品、服務、交付渠道及地理位置。評估將取決於情況怎樣發展，以及威脅如何演變，這些因素會隨時間而改變。因此持牌找換商可能需要不時調整它對某個別客戶的風險評估，以及覆核適用於該客戶的盡職審查及持續監察程度持牌找換商亦應按照不同的風險程度定期覆核它的政策及程序，以及評估它的減低風險程序及管控措施是否有效運作持牌找換商亦應備存相關紀錄及文件，並且因應不同風險程度而作定時更新，以便有需要時向海關及執法部門證明：如何評估客戶的洗錢/恐怖分子資金籌集風險；及基於該客戶的洗錢/恐怖分子資金籌集風險，所執行的盡職審查及持續監察程度是合適
17日	本會出席由國際性機構「Dow Jones」舉辦的研討會，議題為「現代風險管理專業人士所面對當前的挑戰」，該研討會探討 (一) 誤以為找到符合條件的資料、(二) 2014年反洗錢調查的總結重點、(三) 2015/2016年監管的最大挑戰及 (四) 交易監察及制裁，當中要點如下：合規所需的支出持續被低估「了解你的客戶」仍然是監管機構的焦點以科技協助推行合規的效能有待提高缺乏合資格或具質素的資源推行合規事項姓氏的集中性 (美國 20%、拉丁美洲 55%及中國 87%) 本會呼籲各持牌找換商分配更多資源於合規事項上，以打擊洗錢及加強制裁合規
3日	由本會與高峰進修學院 (PEAK) 合辦之金錢服務經營者打擊洗錢「客戶盡職審查及個案分析」課程：日期為2014年11月27日 (星期四) 時間為晚上7:30 至 9:30 地點為香港灣仔活道27號職業訓練局大樓課程目標：旨在幫助金錢服務經營者更了解《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集條例》及《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集指引 (金錢服務經營者適用)》的法例要求提高從業員對客戶盡職審查的防範意識，加深對客戶的了解及偵察異常或可疑活動，藉此提昇金錢服務經營者的合規水平各金錢服務業從業員報讀本課程只須每位HK$100，請盡快填妥報名表，並遞交到本會辦事處
3日	出席由財經事務及庫務局、香港警務處與香港海關舉辦的「打擊洗錢講座」，該講座主要探討 (一) 洗錢的新興手法及趨勢、(二) 以電話騙案為例探討業界的弱點、(三) 打擊洗錢條例的牌照要求及主要合規事項及 (四) 舉報可疑交易的重要性 - 數量及質量，有關人員詳細講述以下要點：電話騙案騙徒手法，如：騙徒假扮受害人的親屬或朋友致電受害人，訛稱自己有財政困難，需要現金應急，要求受害人把款項經找換店匯至內地。警方為了更有效打擊電話騙案，已於2014年6月及7月進行了一項全港性的「亮蘋行動」，在全港的金錢服務經營者及「虛構綁架」騙案交款黑點進行滅罪宣傳。本會呼籲持牌找換商應全力作出配合，於處理匯款時，了解匯款理由，希望從而及早識別受害人及相關可疑交易，協助減少騙案的發生關於提交可疑交易報告，於2014年截至7月份持牌找換商提交可疑報告數字已達1,367宗，而2011年至2014年中，每年提交報告數字均呈上升趨勢，反映業界對於打擊洗錢/恐怖分子資金籌集的意識相應提高。本會呼籲持牌找換商留意紅旗指標如：(一) 作出不尋常的巨額現金交易、(二) 沒有明顯原因的情況下大量增加個人或業務的交易、(三) 以多項較小額交易兌換或滙寄現金等，而作出報告時指出有關指標並加以說明，增加提交報告的質量，從而配合聯合財富情報組有關工作及流程，改善財富情報分析及發布的效率以風險為本的方法進行盡職審查及持續監察 (包括客戶風險、產品/服務的風險、交付/分銷渠道的風險及國家風險等)，是公認的打擊洗錢/恐怖分子資金籌集的有效方法。風險為本的方法的一般原則是如客戶經評估為屬於較高或較低洗錢/恐怖分子資金籌集風險的客戶，按照優先次序以最具效益的方式分配資源，從而令最大的風險可以得到最高度的關注香港海關提醒持牌人必須於金錢服務經營者牌照失效前45天，但不多於90天內申請牌照續期，否則持牌人須重新申領牌照。請詳閱有關續期申請填表須知、網上示範及有關表格持牌找換商用以經營金錢服務業務牌照申報中的 (一) 合夥人 / 董事 / 最終擁有人的詳情改變、(二) 營業處所的登記詳情改變、(三) 業務 / 法團的詳情改變、(四) 銀行帳戶如有加入或删除，都必須在改變日起計一個月內填寫及交回表格6 (具報詳情改變) 、附件6及有關證明文件，並向香港海關關長具報財務行動特別組織 (FATF) 在新一輪的相互評核中，將針對有關金融機構實行有關打擊清洗黑錢措施後的有效性，及該組織會作實地考察。有鑑於此，香港海關亦作出有關配合，並將以調查問卷形式向各持牌找換商收集有關反洗黑錢及反恐融資的風險評估的有效性。本會呼籲各持牌找換商積極準備及回覆有關問卷
1日	聯合財富情報組 ("JFIU") 最近發布2013年年報，部份要點如下： 2013年可疑交易報告的全年數字按年遞增，於2013年錄得32,907宗的歷史新高，較2012年上升41.3% JFIU期望各界作出適時舉報，同時進一步提升報告內容的質素。若每宗報告詳列重要的資料細節，JFIU便有較大機會拓展情報，為執法機關的調查提供更多協助，有利與其他財富情報單位作情報交流向JFIU提交可疑交易報告，並不等同正式向警方或其他執法機關舉報罪行。若任何人相信有罪案發生，應立即向警方報案，而非提交可疑交易報告於金融機構與指定的非金融企業及行業中，金錢服務經營者於提交可疑交易報告宗數僅次於銀行根據《販毒 (追討得益) 條例》及《有組織及嚴重罪行條例》第25A條，任何人如知悉或懷疑財產是代表販毒得益或可公訴罪行的得益而沒有作出披露，即屬犯罪。本會呼籲各持牌找換商有責任在知悉或懷疑存在洗錢/恐怖分子資金籌集情況下作出舉報

2014年8月

21日	本會出席由保安局禁毒處、聯合財富情報組及地產代理監管局為指定非金融企業及行業合辦的「打擊清洗黑錢講座」，該講座探討及建議指定非金融行業如何配合政府的打擊清洗黑錢工作，內容包括：(一) 如何進行客戶查證、(二) 備存交易紀錄、(三) 訂立適當的內部監控制度、(四) 舉報可疑交易等等。 (註：財務行動特別組織《40項建議》的最新版本把打擊清洗黑錢規定推展至六個指定非金融企業及行業，包括會計師、賭場、地產代理、律師、貴重金屬及寶石交易商和信託及公司服務供應商)
8日	本會出席由香港銀行學會舉辦的研討會，議題為「巴塞爾銀行監管委員會建議銀行有關反洗錢的最新要求」，該研討會探討巴塞爾銀行監管委員會要求銀行使用第三方進行客戶盡職審查及代理銀行服務的新要求，當中講述以下要點：在某些國家，銀行可依靠其他金融機構或指定非金融企業進行客戶盡職審查，這些第三方機構因為打擊洗錢/恐怖分子資金籌集而受監管或受監察，而它們通常與客戶存有業務關係，所以銀行與這些第三方機構的客戶開始業務關係時，可免除使用銀行自身的措施如果銀行使用第三方的打擊洗錢/恐怖分子資金籌集的標準，便有可能因為第三方沒有義務遵守相同的標準而涉及洗錢/恐怖分子資金籌集而帶來的風險。因此，應該有一個書面協議或安排記錄第三方的責任當使用其他銀行或金融機構進行某些方面的客戶盡職審查時，銀行應評估這種安排的合理性
6日	香港海關金錢服務監理科將於2014年9月3日 (粵語) 及19日 (英語) 為金錢服務經營者舉辦打擊洗錢講座，讓業界掌握國際和本地在打擊洗錢及恐怖分子融資活動方面的最新發展、加強業界對舉報可疑交易的法定責任和實務的認識、以及促使業界注意《打擊洗錢條例》的牌照要求及主要合規事項。名額有限，把握機會，請從速報名
1日	本會鼓勵各持牌找換商及其員工積極參與由香港海關舉辦之金錢服務經營者打擊洗錢講座，日期為2014年9月3日 (粵語) 及9月19日 (英語)，程序表和報名詳情將於8月中至下旬公佈

2014年7月

29日	本會與某專業培訓機構副總監和市場及產品拓展顧問會面，相討合辦一連串的打擊洗錢課程，討論內容包括：課程導師、課程規模、舉行時間、舉行地點、課程舉辦形式及行政工作等，希望從而進一步提升課程質素，為金錢服務經營者提供更優質的培訓
25日	本會出席由香港特許秘書公會舉辦的研討會，議題為「打擊洗錢及恐怖分子資金籌集之合規標準」，該研討會從多方面探討國際機構於打擊清洗黑錢的有關措施和資訊，以及香港如何與國際接軌，內容包括：(一) 財務行動特別組織有關其40+9建議、(二) 巴塞爾銀行監管委員會建議銀行的監察程序、(三) 對於指定的非金融行業的監察事項、及(四) 何謂『風險為本』及『通風報訊』等
10日	本會向香港海關金錢服務監理科了解及探討近期有關持牌找換商事宜，內容包括：員工打擊洗錢的合規培訓是持牌找換商的職責，從而亦可有效管理相關風險。本會將繼續努力舉辦課程，及與專業培訓機構相討合辦課程，從而進一步提升課程質素持牌人在金錢服務經營者牌照失效前，必須向海關關長(關長)申請牌照續期，並於金錢服務經營者牌照失效前 45天，但不多於 90天內，向關長申請牌照續期，否則持牌人須重新申領牌照金錢服務經營者牌照的有效期通常為兩年，由牌照續期生效當日起計。惟關長有權按個別情況更改牌照的有效期提及部分銀行因個別原因趨向拒為持牌找換商開戶的報導，市場上各方面均作出最大努力適應有關法例生效後的市場轉變，大部份銀行對持牌找換商開戶方面均持開放態度，而雙方建立長遠而穩固業務關係必先建基於做好有關合規事宜上本會呼籲各持牌找換商於申請牌照續期時，應於可遞交續牌申請時間內，盡早辦理申請，使有關當局能易於處理及批出有關牌照，以及必須遵守有關條例，除了配合政府法例持牌營業外，妥善執行有關合規事宜並增進有關法例知識是與各金融機構建立長遠良好業務關係的重要一環，本會重申與銀行建立長遠業務關係，必須由合規事宜做起
8日	有關近日『細舖無領牌　兩年15找換店被控』的報導，本會藉此呼籲各經營匯款或貨幣兌換商必須根據香港法例第615章《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集 (金融機構) 條例》向香港海關申領牌照以經營有關業務。同一報導亦提及部分銀行因個別原因趨向拒為找換店開戶，本會對有關報導持正面態度，只要持牌找換商貫徹執行法例的合規要求，定能與銀行建立持續性業務關係

2014年6月

27日	本會致函各持牌找換商，概述本會過往一年主要會務，包括「增強聯繫」、「保障權益」、「教學及培養」、「提供行業資訊」及「推動合規經營」等。本會藉此呼籲各持牌找換商需要時刻遵守香港法例第615章《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集條例》、香港法例第34章《貨幣兌換商條例》及香港法例第362章《商品說明條例》，本會將繼續努力推動持牌找換商與銀行建立長遠業務關係、培訓從業員及協助業界合規經營，現誠邀各持牌找換商登記成為本會會員
26日	承本會成立一周年之際，特意致函各會員，概述本會過往一年主要會務，包括「增強聯繫」、「保障權益」、「教學及培養」、「提供行業資訊」及「推動合規經營」等，本會藉此呼籲各持牌找換商時刻維持高合規水平，本會將一如以往從多方面協助業界及會員，包括與各金融機構及政府部門聯繫、提供行業市場資訊、參與各專業團體的交流活動、培訓員工、解答合規營商及其他查詢、協助香港政府及業界與國際相關組織要求接軌等
17日	本會出席由香港董事學會舉辦的研討會，議題為「反洗黑錢風險管理」，該研討會探討在現今商業社會中如何有效管控洗黑錢風險，從而及早處理相關問題，並將其應用於企業管治中，有關內容包括：(一) 洗黑錢風險、(二) 洗黑錢法規、(三) 洗黑錢個案及計劃及 (四) 洗黑錢風險管理措施
16日	近日有報導關於「提防找換商不良招數」，本會強烈讉責個別違規持牌找換商以不良營商手法經營。本會再次呼籲持牌找換商注意以下三點：匯率報價：持牌找換商於口頭報價後，應與顧客於交易前再次確認，如兌換貨幣、有關匯率及總款額，確認無誤後才進行交易，顧客並同時核對有關交易單據上的資料是否相符。另外持牌找換商應視乎其規模，考慮裝設攝錄機錄影整個交易過程，以便作為有關交易的紀錄交易單據：持牌找換商必須依法例規定發出一式兩份的單據，當中包括兌換商的中英文名稱、交易日期、淨匯率等資料，顧客當收到單據後應當場核對，如有疑問應立即作出提問，以減少誤會發生列明收費：持牌找換商須清楚列明有關兌換貨幣總款額，如有任何其它收費，必須交易前清楚交待，顧客如發現有關兌換款額與實收款額不符，應當場向有關職員查詢合規營商乃所有持牌找換商經營之道，若顧客發現其消費者權益受損，並經與店方交涉不果，可向消費者委員會尋求協助，或顧客發現懷疑有持牌找換商違反《商品說明條例》，亦可致電香港海關作出舉報。本會提醒顧客應保留有關交易單據，方便日後作跟進之用
12日	香港金融管理局公布有關2014年首五個月銀行共向聯合財富情報組提交1.29萬份可疑交易報告，較2013年日均舉報增14%。因銀行在盡職審查的要求相應提高，旨為更符合有關法規部的要求，同時將有關責任及風險減低。有鑑於此，各持牌找換商作為金融機構的一份子，定必協助香港政府及銀行合力打擊洗黑錢及恐怖分子資金籌集活動，共同鞏固香港作為國際金融中心的地位 (註：根據聯合財富情報組2012年年報，於金融機構界別中金錢服務經營者於提交可疑交易報告宗數僅次於銀行)
3日	本會出席由「國際公認反洗錢師協會」主辦的研討會，議題為「國際制裁合規計劃概述」，該研討會探討現時國際社會對於制裁國家的更新資訊及相應措施，內容包括：(一) 美國財政部外地資產管制辦公室 (OFAC)，歐盟及聯合國於制裁計劃方面的最新資訊 (包括更新於緬甸、伊朗、俄羅斯和烏克蘭)、(二) 有關制裁計劃的主要原素、(三) 有關制裁的熱門議題、及(四) 案例探討

2014年5月

30日	本會致函各會員匯報近期主要會務及相關資訊，如香港海關舉辦的有效持續監察及《商品說明條例》講座、與消費者委員會會面、與國際性機構「Dow Jones」有關代表會面並了解其背景審查工具、本會舉辦的持續監察及個案分析課程和最近編制了一份小冊子以宣傳本會及業界的正面資訊，同時請各會員經常瀏覽本會網頁及討論區，並希望熱心人士提供贊助，歡迎致電本會熱線 3176 2004
26日	本會與國際性機構「Dow Jones」有關代表會面，交流及深入了解其在線客戶背景調查系統 (如：介面語言、新聞資料庫、客戶背景資料庫、持續監察提示等功能)。對於持牌找換商進行客戶盡職審查及持續監察時，適當的背景調查工具有助及早偵察可疑客戶，大大減低洗黑錢及恐佈分子融資活動的風險
20日	由本會舉辦的金錢服務經營者打擊洗錢課程－持續監察及個案分析，課程導師陳振廉先生 (資深合規主任及會計師) 於課程中詳細講解有效持續監察對持牌找換商的各項措施及重要性，內容包括：監察措施、風險評估、持續覆核、可疑交易、案例探討等課題，並提醒各持牌找換商留意有關牌照到期日的事宜。本會將會繼續努力舉辦各有關打擊洗錢及從業員課程，以推動業界合規經營及培訓從業員，在此再一次感謝會員及本會合規顧問陳振廉先生的支持
20日	本會與消費者委員會 (消委會) 會面，讓消委會人員了解香港金錢服務業及令本會清楚了解與持牌找換商的個案，會議內容包括：本會讓消委會了解金錢服務經營者牌照的發牌機制，持牌找換商必須嚴格遵守有關發牌要求、香港法例第34章《貨幣兌換商條例》及第615章《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集條例》，香港海關亦按法例要求持續監察持牌找換商，從而使消委會認識香港金錢服務業本會讓消委會了解本會為一間非牟利機構，旨於協助所有持牌找換商認識法例，為業界提供高水平合規營商環境本會向消委會了解有關與持牌找換商的個案情況，主要涉及標示匯價及/或口頭報價與最終交易匯價存在差異本會對有關個䅁持中立態度，持牌找換商需要時刻遵守香港法例第34章《貨幣兌換商條例》及香港法例第362章《商品說明條例》，尤其：任何持牌找換商必須於一塊面積夠大的告示牌清楚展示淨匯率，其中包括買入和賣出的淨匯率，持牌找換商可向顧客要約給予沒有在告示牌上展示但對顧客較優惠的淨匯率於每次交易時，持牌找換商必須提供單據予客人，單據要列明交易日期、牽涉金額及貨幣、及有關匯率等等同時本會建議顧客亦需要看清匯率告示牌，留心店員解釋交易內容及細閱書面單據，避免因誤會產生爭拗本會表示樂意與消委會參與進一步的討論及提供協助
12日	出席由香港海關舉辦的「有效持續監察系統的重要性及在《商品說明條例》下某些禁止不良營商手法的新增條文」講座，香港海關人員詳細講述以下要點：持續監察評估風險 (包括客戶風險、產品/服務的風險、交付/分銷渠道的風險及國家風險) 持續監察 (包括業務性質、風險狀況及資金來源與業務是否相符) (此舉亦能配合銀行做好合規的有關事宜，從而建立長遠而穩固的業務關係) 持續覆核 (包括客戶的文件、數據及資料，以確保該等文件、數據及資料反映現況及仍屬相關) 監察程序 (不時更新有關內部監察程序，以確保充分了解所涉及的洗錢/恐怖分子資金籌集風險及業務關係的基本情況) 培訓員工 (僱主應使職員充分了解本身的法律責任，以及職員應獲提供充足導引及培訓達到有效管控有關風險) 商品說明條例在不良營商手法的新增條文中，尤以誤導性遺漏及虛假商品說明與持牌找換商較為相關於業務過程中的口頭報價 (口頭陳述) 已屬商品說明，如口頭報價與最終敍做匯價不一致，則有可能觸犯有關法例牌照續期申請香港海關提醒持牌人必須於金錢服務經營者牌照失效前45天，但不多於90天內申請牌照續期，否則持牌人須重新申領牌照。請詳閱有關續期申請填表須知、網上示範及有關表格持牌找換商用以經營金錢服務業務的銀行帳戶如有加入或删除，都必須在有關帳戶改變日起計一個月內填寫及交回表格6 (具報詳情改變) 、附件6及有關證明文件，並向香港海關關長具報本會建議持牌找換商於經營業務之外，必須了解上述第615章《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集條例》及第362章《商品說明條例》，同時可考慮使用具有持續監察功能的電腦系統，並確切執行，以免違反有關法例

2014年4月

28日	香港海關於2014年4月26日發出聲明，重申比特幣或其他類似虛擬商品並非「金錢」，而香港海關所批給的金錢服務經營者牌照並不賦予比特幣或類似虛擬商品的相關業務任何形式的准許或認可，本會強烈呼籲持牌找換商應該避免成為虛擬商品的交易平台、相關平台帳戶儲值或交易的第三方支付渠道，此等服務會引致較高的洗錢及恐怖分子資金籌集風險
17日	本會鼓勵各持牌找換商積極參與由香港海關舉辦之金錢服務經營者講座，日期為2014年5月12日及5月13日，內容主要為有效持續監察系統及《商品說明條例》，以提升金錢服務經營者認識有關系統如何有效偵察洗錢及恐怖分子資金籌集活動，及《商品說明條例》下某些禁止不良營商手法的新增條文，該講座不但能鞏固金錢服務經營者的基礎知識，同時亦能緊貼市場趨勢和法例要求。名額有限，把握機會，報名從速
16日	本會獲邀出席由國際性客戶背景調查機構「Accuity」主辦有關貿易融資講座，內容包括：(一) 與貿易有關的洗錢活動、(二) 常見紅旗指標、(三) 企業或銀行對防犯有關風險的良好做法及不足之處、(四) 個案分析等
8日	本會行政總裁謝先生獲邀於2014年4月7日至8日前往馬來西亞出席由「國際公認反洗錢師協會」(Association of Certified Anti-Money Laundering Specialists "ACAMS") 舉辦的第六屆反洗錢及金融犯罪亞太區年度會議 (ACAMS 6th Annual AML & Financial Crime Conference Asia Pacific)，並擔任講師。該會議：如以往一樣邀請海內外反洗錢監管及執法機關，以及知名跨國金融業合規及反洗錢專家分享精闢見解及趨勢。除本會行政總裁外，其餘兩位來自香港的分別為律政司刑事檢控科及全球四大會計師事務所的代表主要議題為 (一) 了解反洗錢法例及監管趨勢及影響、(二) 建立風險意識文化、(三) 電子支付相關的金融犯罪風險管理、(四) 21世紀匯款體系發展與趨勢、(五) 了解虛擬貨幣的風險等本協會行政總裁於會議上分享有關香港對匯款業務的監管，當中主要提及：香港法例第615章《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集條例》涵蓋範圍香港金錢服務業的發牌制度及香港海關監管工作有關匯款的相關法例及合規程序與要求分析與匯款有關的潛在風險，及持牌找換商應作的相應措施分析虛擬貨幣的安全性及風險等等本會將繼續積極參與各專業團體的交流活動
1日	本會正式建立「銀行關係」專頁，希望增強與各金融機構之聯繫，並藉此令各金融機構更了解香港金錢服務業的牌照制度、海關監管、需遵守的有關法例及指引，與此同時亦向持牌找換商表示如何與銀行合作，提供清楚及準確的資料及文件，合理地配合銀行的要求，推動持牌找換商與銀行建立長遠的業務關係

2014年3月

24日	本會有關虛擬商品交易的聲明及呼籲：繼香港海關於2014年1月30日發出予各持牌找換商的通函及香港政府於2014年3月14日發出的新聞公報後，香港海關於2014年3月21日致各金錢服務經營者的通函中，再次提醒金錢服務經營者與虛擬商品有關的洗錢及恐怖分子資金籌集風險由於虛擬商品如"比特幣" (Bitcoin) 並非「貨幣」，其價值沒有實物、發行人或實體經濟的支持，所以兌換、交易或持有此類虛擬商品的消費者其風險相當高本會強烈呼籲持牌找換商應該避免作為虛擬商品的交易平台、相關平台帳戶儲值或交易的第三方支付渠道，此等服務會引致較高的洗錢及恐怖分子資金籌集風險
22日	由本會舉辦的金錢服務經營者打擊洗錢課程－客戶盡職審查及個案分析，於會員熱烈參與及課程導師陳振廉資深合規主任及會計師悉心主講下，已順利完成。本會將會繼續努力舉辦各有關打擊洗錢及從業員課程，以推動業界合規經營及培訓從業員，在此再一次感謝會員及本會合規顧問陳振廉先生支持
18日	本會提醒各持牌找換商留意其金錢服務經營者牌照到期日，持牌人必須於金錢服務經營者牌照失效前45天，但不多於90天內，申請牌照續期，否則持牌人須重新申領牌照，而無牌經營金錢服務即屬犯罪。持牌找換商請詳閱有關續期申請填表須知、網上示範及有關表格
17日	出席由香港董事學會舉辦的新《公司條例》硏討會，從董事角度認識新條例，當中講述以下重點：董事的責任源自多方面，包括公司章程、法庭判例和法例法規等，新條例實施後加強了董事的問責性每間有限公司須最少委任一名自然人為董事於董事報告披露的資料包括董事辭職或拒絕參選連任的理由規定董事受僱超過三年須獲股東批准，如持牌找換商公司聘請了個人為董事超過三年，持牌找換商公司須獲其股東的批准，才可繼續聘請該董事董事須披露與公司進行交易和訂立合約時當中涉及利益的範圍所有公司董事應熟悉董事責任，公司註冊處編制了一份董事責任指引給董事參考。如持牌找換商對新條例有任何疑問，請即向公司註冊處 (電話：3142 2822) 或你的會計師或公司秘書查詢
14日	本會與國際性機構「Accuity」主理亞太區事務代表會面，使了解本會對推動合規經營的目標，交流客戶背景調查系統對反洗黑錢及找換業務客戶盡職審查的重要性
7日	本會應邀出席與本地七間銀行會議，討論有關持牌找換商如何與銀行建立持續性的業務關係，討論內容包括：本會讓各大銀行了解本會為一間非牟利機構，旨於協助所有持牌找換商認識法例，為業界提供高水平合規營商環境，並同時增強與各金融機構及政府部門之聯繫本會讓各大銀行了解金錢服務經營者牌照的發牌機制，持牌找換商必須嚴格遵守有關發牌要求、香港法例第34章《貨幣兌換商條例》及第615 章《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集條例》，香港海關亦按法例要求持續監察持牌找換商，從而使銀行加深認識香港金錢服務業各大銀行表示無論任何規模的持牌找換商能做到合規經營符合法例，對於有關銀行與持牌找換商開戶事宜均持正面及開放的態度銀行反映現階段只屬法例第615 章《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集條例》生效後，銀行與持牌找換商的適應時期，持牌找換商只要妥善執行法例的合規程序，必然會增加雙方持續性業務關係的信心本會建議持牌找換商做好下列事宜：制定及了解合規政策及程序 (包括客戶盡職審查、持續監察等)，並且貫徹執行相關政策及程序妥善備存有關交易記錄向銀行提供準確資料及充分協助銀行抽查記錄提供職員更全面的反洗黑錢培訓

2014年2月

24日

本會有關虛擬商品交易的聲明：

香港海關於2014年1月30日致各金錢服務經營者的通函中，已清楚提及有關與虛擬商品有關的洗錢及恐怖分子資金籌集風險
香港海關近日亦致電持牌找換商，詢問有否涉及虛擬商品交易
本會在此再次提醒持牌找換商應該避免作為虛擬商品如"比特幣" (Bitcoin) 的交易平台、相關平台帳戶儲值或交易的第三方支付渠道，此等服務會引致較高的洗錢及恐怖分子資金籌集風險

12日

本會與香港海關金錢服務監理科探討

持牌找換商進行與虛擬商品有關的交易，本會再次重申持牌找換商應該避免作為虛擬商品相關平台帳戶儲值或交易的第三方支付渠道，尤其客戶以匿藏身份進行交易，此等服務會引致較高的洗錢及恐怖分子資金籌集風險
有關金錢服務經營者牌照續期申請，香港海關透露今日已致函首批持牌找換商有關續牌提示，持牌人必須於金錢服務經營者牌照失效前45天，但不多於90天內，申請牌照續期，否則持牌人須重新申領牌照，而無牌經營金錢服務即屬犯罪
持牌找換商資料變更，持牌人須在自改變發生之日起計的一個月內填寫表格 6 (具報詳情改變) 向香港海關關長具報
有關香港金管局安排本會與銀行會面，本會現時仍有待安排

4日

本會跟進香港海關金錢服務監理科

有關香港金管局安排本會與銀行會面，探討有關銀行與持牌找換商的業務持續性關係及其合規要求
就香港海關於2014年1月30日發出予各持牌找換商的通函，提及有關與虛擬商品 (如"比特幣"等) 有關的洗錢及恐怖分子資金籌集風險。如本會早前建議持牌找換商應對有關投資持非常謹慎的態度，及持牌找換商應該避免作為比特幣相關平台帳戶儲值或交易的第三方支付渠道，尤其客戶以匿藏身份進行交易，此等服務會引致較高的洗錢及恐怖分子資金籌集風險

2014年1月

28日	香港海關金錢服務監理科回覆本會早前希望香港金管局提供有關銀行與找換店的資料惟金管局未能提供相關資料，如被銀行終止戶口的數目、銀行以甚麼標準終止戶口、有關舉報可疑交易牽涉找換店的數字等金管局只能回覆未有將找換店分類為高風險行業，而且金管局並不會制定銀行與找換商的業務指引本會再次重申現時持牌找換商必須嚴格遵守有關發牌要求、香港法例第34章《貨幣兌換商條例》及第615 章《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集條例》，香港海關亦按法例要求持續監察持牌找換商，所以銀行不應對金錢服務業制度有任何懷疑本會樂意與任何銀行會面，探討有關銀行與持牌找換商的業務持續性關係及其合規要求
27日	本會致函各會員簡單匯報過去兩星期主要會務及近日對金錢服務業相關的熱門議題，並請各會員經常瀏覽本會網頁及討論區。本會希望熱心人士捐款資助營運，歡迎致電贊助熱線 3176 2004
21日	出席由香港公司註冊處舉辦的新《公司條例》表格及程序簡介會，當中講述以下要點：新《公司條例》(即香港法例第622章)，將於2014年3月3日開始實施新《公司條例》概覽、公司註冊成立及公司撤銷註冊、可不予起訴的指明罪行、公司註冊成立後交付文件規定的主要修改、常用表格和申報表 (指明表格的主要修改)、「註冊易」電子服務的最新情況等本會提醒持牌找換商應熟悉上述新法例，如規定每間私人公司最少須有一名董事為自然人、核數師的權利、中小型企業可擬備簡明財務報表及董事報告、有關表格變更等持牌找換商如對新法例有任何疑問，請即向公司註冊處 (電話：3142 2822) 或向你的會計師或公司秘書查詢
17日	與香港海關金錢服務監理科第三次會面，探討有關銀行與持牌找換商的業務持續性關係現時持牌找換商必須嚴格遵守有關發牌要求、香港法例第34章《貨幣兌換商條例》及第615 章《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集條例》，香港海關亦按法例要求持續監察持牌找換商，所以銀行不應對金錢服務業制度有懷疑本會希望香港金管局提供有關被銀行終止戶口的數目、銀行以甚麼標準終止戶口、有關舉報可疑交易而牽涉找換店的數字、找換店是否被分類為高風險等本會建議香港金管局應制定相關銀行指引，明確訂定銀行與找換商的業務指引，令銀行及持牌找換商有所適從，本會樂意提供進一步資料及意見，為業界爭取合理營商條件本會重申要建立長遠良好的銀行關係，必須做好合規事宜本會鼓勵持牌找換商使用具有客戶管理及持續監察功能的電腦系統經營金錢服務，此舉可增加銀行對找換店營商信心，亦有助香港海關檢查文件香港海關亦希望透過本會向持牌找換商呼籲，留意牌照續牌事宜，遵守商品說明條例，舉報可疑交易等
15日	本會致函各持牌找換商詳述本會宗旨、簡單匯報過去六個月主要會務及近月對金錢服務業相關的熱門議題，並邀請各持牌找換商免費登記成為本會會員
13日	本會跟進立法會吳亮星議員及李慧琼議員有關銀行與持牌找換商的業務持續性關係重申現時持牌找換商必須嚴格遵守有關發牌要求、香港法例第34章《貨幣兌換商條例》及第615 章《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集條例》，香港海關亦按法例要求持續監察持牌找換商建議香港金管局應制定相關銀行指引，明確訂定銀行與找換商的業務指引，避免因誤解而斷然終止及不考慮與合規找換商提供銀行服務樂意提供進一步資料及意見，為業界爭取合理營商條件再一次感謝兩位議員為金融界爭取合理權益
13日	本會致函各會員簡單匯報過去六個月主要會務及近月對金錢服務業相關的熱門議題，並請各會員經常瀏覽本會網頁及討論區。本會亦希望熱心人士捐款資助營運
9日	香港海關近日與香港金管局會面，討論有關銀行與持牌找換商的業務持續性關係，希望本會能反映業界關於開戶及維持銀行帳戶遇到的困難
7日	本會行政總裁與國際知名的公認反洗錢師協會區域發展總監會面，互相了解協會運作及目標，交流亞洲各國金錢服務業及反洗錢政策發展，討論香港合規專業人仕的培訓及招聘，研討舉辦課程及研討會的可行性

2013年

2013年12月

31日	本會合規顧問近日收到尖沙咀警署警務人員呼籲，提醒找換商運送現鈔巨款時多加小心，本會亦在此建議找換商不時更改運錢路線、購買保險、加派員工「孖咇」運錢等
30日	本會鑑於近日多宗報導發現港幣一千元偽鈔，主動聯絡紙幣點鈔及驗鈔機供應商，查詢那款驗鈔機能辨別最近發現的偽鈔紙幣，供應商回覆現時其供應的兩款驗鈔機均能鑒別假幣，分別為雙幣機及六幣機，各找換商如欲了解進一步資料可向本會查詢 (本會為一個非牟利機構，以上資訊僅供參考)
23日	本會行政總裁到新加坡拜訪當地著名資深持牌兌換及匯款商，了解新加坡金錢服務業營商環境及籌辦匯款商協會情況，以及到兌換商集中地區考察
21日	由本會舉辦的第二個金錢服務經營者打擊洗錢課程－持續監察及個案分析，於會員熱烈參與及課程導師陳振廉資深合規主任及會計師識心主講下，已順利完成。本會將會繼續努力舉辦各有關打擊洗錢及從業員課程，以推動業界合規經營及培訓從業員，在此再一次感謝會員及本會合規顧問陳振廉先生支持
9日	出席由香港海關舉辦的新修訂《商品說明條例》座談會，香港海關消費者保障科人員詳細講述以下要點：修例背景、修例的主要內容、民事「遵從為本」機制、何謂商品說明、新增䆁義 (包括服務、產品、商戶、一般消費者、營業行為、購買邀請、交易決定)、公平營商條文、何謂重要資料、新增罪行、強制令、一般免責辯護、額外的免責辯護、賠償、執法機關等本會查詢香港海關消費者保障科持牌找換商已受香港法例第34章《貨幣兌換商條例》及第615章《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集條例》監管，但仍受《商品說明條例》所監管本會建議持牌找換商參考《2012年商品說明 (不良營商手法) (修訂) 條例執法指引》經營業務，以免違反有關法例

2013年11月

28日	跟進香港海關金錢服務監理科有關立法會於11月27日會議上議員提問有關持牌找換商被部分銀行拒絕為其找換店開立戶口，令業務因而面對極大的困難和不便，香港海關表示不時和財經事務局及金管局反映有關情況。本會表示樂意參與進一步的討論及提供協助，並重申合規持牌找換商與銀行建立長遠及健康的合作夥伴關係，對各方均有益處監管持牌找換商合規營商，香港海關表示法例授予關長多種對持牌找換商的紀律行動、紀律處分罰款等權力，希望持牌找換商守法營商，並強調監管是持續性的近日報章對持牌找換商的負面報導，香港海關與本會希望多傳遞正面信息，從而增加市民及銀行信心。香港海關鼓勵市民及持牌找換商徹實認識香港法例第362章《商品說明條例》，避免因誤會產生爭拗證監會暫時吊銷代表牌照及譴責代表並處以罰款，當中涉及找換店匯款服務 (詳見證監會於2013年11月25日的新聞稿)，從個案當中香港海關提醒作為服務供應商應辦妥客戶盡責審查、識別資金來源及妥善備存有關紀錄
25日	由本會舉辦的第一個金錢服務經營者打擊洗錢課程－客戶盡職審查及個案分析，於會員熱烈參與及課程導師陳振廉資深會計師識心主講下，已順利完成。本會將會繼續努力舉辦各有關課程，以推動業界合規經營符合香港法例，在此再一次感謝會員及本會合規顧問陳振廉先生支持
19日	香港海關金錢服務監理科主動與本會跟進日前有關報章報導蠱惑找換店，本會對報導持中立態度，持牌找換商需要時刻遵守香港法例第34章《貨幣兌換商條例》及香港法例第362章《商品說明條例》，同時顧客亦需要看清匯率告示牌，留心店員解釋交易內容及細閱書面單據，避免因誤會產生爭拗
19日	香港海關消費者保障科因應本會早前與金錢服務監理科探討有關《商品說明條例》的實施，主動聯絡本會，希望協助推廣認識《商品說明條例》，本會鼓勵會員及找換商從業員多認識此項法例及參加由香港海關於2013年12月9日舉辦的「新修訂《商品說明條例》的執法目標及策略」座談會
13日	隨著本會會務發展，資深找換商顧問團隊已増至八名成員，衷心感謝他們為香港找換業界作出貢獻
7日	本會跟進有關持牌找換商與銀行長遠的合作關係，與一位資深銀行家會面，坦然透露其銀行亦已進一步收緊對持牌找換商的開戶要求，縱然如此，對具有高合規水平的找換商問題不大。本會建議持牌找換商必須備有合規手冊及訂立程序，並經常更新有關政策
3日	跟進香港特區政府保安局禁毒處就對貨幣出入境的建議措施，表示樂意參與進一步的討論及提供協助。如本會的目標所述，本會致力協助香港政府及香港金融服務業符合國際相關組織要求

2013年10月

跟進與立法會吳亮星議員及李慧琼議員之會面

根據2013年10月22日報章報導有關吳亮星議員及李慧琼議員將分別約見香港金融管理局及財經事務及庫務局，討論有關銀行處理持牌找換商的事宜
本會已分別聯絡兩位議員跟進早前於2013年9月中旬與其會面所討論的業界意見，並感謝兩位議員為業界爭取合理權益
本會重申合規持牌找換商應得到合理的商業條件，與銀行建立長遠及健康的合作夥伴關係

與香港海關金錢服務監理科第二次會面

是次會議海關跟本會坦誠地互相交流行業情況
海關鼓勵找換商及其員工多參與找換及合規相關培訓課程，提昇行業及法例知識水平
海關支持多辦培訓課程，本會向海關介紹將舉行的講座及課程大綱
海關提醒持牌找換商經營業務時需要認識各種法例，其中包括《商品說明條例》等
本會向海關分享近期找換商遇到的客戶盡職審查個案
本會向海關介紹會員服務，尤其關於合規評估及政策等
本會向海關反映香港本地缺乏針對金錢服務業的專業審查機構
本會向海關了解對找換商例行巡視及實地視察情況
海關鼓勵找換商多用其電子平台「金錢服務經營者牌照系統」

2013年9月

與香港海關金錢服務監理科正式首次會面

本會詳細論述本會的宗旨，尤其與國際性組織要求接軌，提升業界合規水平等
本會旨於成為同業與監管部門的重要橋樑及重要資訊平台
香港面對財務行動特別組織 (FATF) 於2016年的評估，其中金錢服務業為重點評核行業
期望本協會可進一步發展會員數目，能更有代表性
了解海關對續牌要求及從業員培訓的看法
本會反映市場上缺乏有經驗的合規主任及洗錢報告主任，及尚未有不同的課程供持牌人、合規主任及從業員選擇
本會將舉辦合規講座予會員，並會累積經驗以舉辦不同範疇的合規或條例講座
本會表達樂意為香港海關推動守法經營及舉報可疑交易等工作

到立法會與吳亮星議員 (金融界) 及李慧琼議員 (民建聯副主席) 會面

獲資深找換商蕭先生邀請與數位資深行家出席是次會議
主要討論有關同業與銀行進行業務時遇到的問題
本會發表不同銀行對同業的看法及處理手法
本會分享早前為協助部份高合規水平的同業接受由全球四大會計師事務所進行的合規審查的經驗
本會表達樂意參與立法會議員與金融監管機構及政府有關部門官員的進一步探討

與國際性機構「Accuity」會面，深入了解其在線客戶背景調查系統，對同業客戶盡職審查的合適性，並爭取合理的服務條件
財經事務及庫務局、香港警務處與香港海關於2013年9月27日合辦打擊洗錢講座：

講座的目：一、讓業界掌握國際和本地在打擊洗錢及恐怖分子融資活動方面的最新發展；二、加強業界對舉報可疑交易的法定責任和實務的認識；以及三、促使與會者注意打擊洗錢條例的合規事項。
海關提及的要點：一、第615章中的要點及要求包括：客戶盡職審查、持續監察、備存記錄、職員培訓等；二、海關強調客戶盡職審查的重要性，而向客戶索取身份證副本，地址證明，電話號碼，匯款目的等等，均為法例的最低要求；以及三、海關亦提醒行家新增或更改金錢服務經營者的股東/分店時，必須按法例要求的時間內並以指定表格申請。
警方提及的要點：一、如何分辨可疑騙案；二、騙徒如何利用金錢服務經營者來洗黑錢；以及三、交易時受害人及騙徒的特徵包括：神色慌張、受害人多數50歲或以上、騙徒多數18歲至40歲、受害人 / 騙徒不清楚收款人名稱、匯款期間會一直傾談電話、金額幾千至十萬不等及騙徒可能在不同日子多次匯款至同一內地銀行戶口。同業請謹記以上要點，以防誤以為協助他人清洗黑錢。
聯合財富情報組提及的要點：一、講解"SAFE"方法；二、提交可疑報告基本內容應包括：交易時間、金額 (港幣)、客戶基本資料 (例如：姓名、身份證副本、出生日期、地址、電話、銀行帳號等)；三、知悉和懷疑的比較；四、盡快向聯合財富情報組披露可疑交易及講解通風報訊的後果；以及五、應透過電郵、傳真或郵遞提交可疑交易報告，電話只限於辦公時間內提供緊急報告之用。本會建議以獨立的洗錢報告主任處理最為適當。

2013年8月

分別與國際性機構「路透社」及「NICE Actimize」會面，深入了解各種反洗錢工具對同業合規經營及客戶管理的合適性，並爭取合理的服務條件
與香港特區政府保安局禁毒處及香港海關會面，就對貨幣出入境的建議措施提供專業意見，並表示樂意參與進一步的討論及諮詢

2013年7月

與多間銀行探討同業於銀行遇到的問題

了解銀行對持牌找換商的政策及如何建立業務關係，包括開立銀行戶口及日後運作的要求
成功爭取某本地銀行，商議合規標準及開戶條件，盼望為高級驗證會員爭取開戶及建立長期業務關係

協助部份高合規水平的同業接受由全球四大會計師事務所進行的合規審查及跟進建議事項

2013年6月

「香港金錢服務業協會有限公司」正式註冊成立為非牟利機構

協會旨在代表和保障業內經營者權益
與政府部門保持溝通，同時提供一個讓會員分享市場資訊和經驗的平台

接觸香港儲蓄互助社協會，探討成立儲蓄互助社如何能為同業帶來益處 (如出納及支薪等)

2013年5月7日

由四名資深行業代表出席首次香港海關會議
香港面對財務行動特別組織 (FATF) 2016年評估
香港海關與行業協會往後將主要針對此評估事議
香港海關建議協會為行業聯絡
期望日後協會可發展達至公認有代表性的協會
協會建議海關以行業自律，多於嚴厲硬性規管的方法
協會向香港海關反映同業與其它金融機構出現的問題，惟海關不能參與同業與各金融機構的協調工作

註：於2012年10月FATF確認香港的努力，成員國一致同意移除香港的「跟進進程」，但仍有部份建議被評為「部份合規」的水平，若香港於2016年的實地考察評估未如理想，後果將會嚴重影響金融業及整個香港社會經濟。

2013年5月6日

首次正式行業協會召集
商討應邀首次香港海關會議細節
商討成立正式行業協會事議，分享過去其他協會失敗經驗
預備出席海關會議所需資料及文件
多位資深找換商、義務律師及會計師應邀出席會議，並通過委任謝先生 (前全球四大會計師事務師資深會計師) 籌備及重新啟動協會運作
介紹及感謝何偉全大律師 (著名民事及刑事大律師) 為本會義務法律顧問
介紹及感謝陳振廉會計師 (為數十間持牌找換商之合規主任及洗錢報告主任) 為本會義務合規顧問
通過幾位熱心找換商初步聯絡，已取得過百位同業支持
本會網站首次發佈

2013年4月中旬

約十位資深找換商及銀行家商討行業發展及合規意見，準備應邀首次香港海關與行業協會的會議